理財規(guī)劃師課件-保險理財--注冊理財規(guī)劃師2(參考版)
2025-02-10 20:19本頁面
【正文】 謝！謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH。要想達到財務安全和財務獨立的目標，還必須借助其他的相關金融工具共同完成。保險既是幸福生活的保障，又是一切理財?shù)幕A。保險理財內容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財保險組合：（和美家庭）另外的 40萬元購買養(yǎng)老分紅保險，可獲得 90萬元的養(yǎng)老金和 60萬元的理財收益，共計 150萬元左右。（ 1）從年收入中提取 9000元為家人購買大病保險、意外保險、住院醫(yī)療保險等，總保額在 75萬元。保險理財內容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財理財建議：擁有大量的資金，沒有進行最基本的理財投資。擁有 250萬元的存款和價值 150萬元的房產(chǎn)，靠出租房屋取得收入，每年約6萬元。保險理財內容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財情況分析：保險理財內容中高收入空巢型家庭保險理財保險組合：（夕陽美）其中 50萬元用于銀行存款、購買國債和具有分紅功能的定期保險，因為分紅保險是享受保險公司的經(jīng)營收益，可以起到一定的抗通脹作用，優(yōu)于銀行儲蓄和國債，并在滿期后可一次性支取本金、固定收益和浮動紅利，所以建議在 30萬為宜，即是養(yǎng)老基金，又是穩(wěn)建的投資工具。無購小車的需求。 4萬元。保險理財內容中高收入空巢型家庭保險理財案例 810： 思教授 60歲，博士生導師，年薪 20萬元，另外講學年收入 50萬元左右。保費支出控制在 23000元左右為宜。建議（ 1） 20萬元的儲蓄存款可以考慮貨幣型基金、股票型基金、國債等，組合理財，年收益率較高，同時兼有風險性、流動性、收益性。王先生現(xiàn)在沒有任何負債，并且孩子已經(jīng)獨立，身體條件也不錯，是最好的投資理財時期。保險理財內容中高收入成熟型家庭保險理財理財建議：夫妻擁有 20萬元的存款，月支出比例為 5384% 每月結余 6000元，每年可結余72023元。保險理財內容中高收入成熟型家庭保險理財情況分析：王先生對投資非常謹慎， 20萬元的存款一直沒做其它投資，每月收入除日常開銷外，剩余的 6000元全部放在銀行儲蓄賬戶中。保險理財內容中高收入成熟型家庭保險理財案例 89： 王先生 50歲，在某財務公司任職，稅后月薪 8000元，妻陳女士月收入 5000元，去年家庭年收入將近 20萬元。對于 10萬元的銀行存款和每年扣除保費后的結余可委托金融機構進行VIP客戶理財。對于分紅保險來說，需要時間的累積，時間越長分紅越多，所得的回報及本金可做孩子的出國費用，也可用于夫妻的養(yǎng)老。為了保障家庭中的任何一員遭受意外后房屋供款不會中斷，可以將部分風險轉嫁給保險公司，選擇交費少的 定期保險、意外保險、健康保險 等，保險金額應大于購房金額以及家庭成員 5~8年的生活開支，這樣能夠保證危機來臨時家庭仍然能夠穩(wěn)定和健康的發(fā)展。保險理財內容中高收入成長型家庭保險理財理財建議：夫婦工作穩(wěn)定，所以不會有太大的還貸風險，但是隨著孩子的不斷長大，各種支出會有所上升。年收入約定 25萬元，屬于中高收入家庭。他們的月生活支出約 10000元，銀行存款合計 10萬元，希望自己的女兒能出國深造。31歲，在電網(wǎng)公司任職
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