金融理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)理財(cái)總論(參考版)
2025-01-16 12:24本頁面
【正文】 ?缺點(diǎn)：可能會(huì)喪失獲取高收益的機(jī)會(huì)，一般只能獲取市場平均收益率 定期定額投資法 ?不管市場狀況如何，定期定額地投資於同一投資對象 ?優(yōu)點(diǎn)：使長期的投資成本較低，避免追漲殺跌，對投資者的投資技能要求不高 ?缺點(diǎn)：可能會(huì)喪失在低成本投資的機(jī)會(huì) 分散投資法 ?根據(jù)對市場行情的判斷來決定買賣時(shí)機(jī) ?優(yōu)點(diǎn)：可以獲取比市場平均預(yù)期收益更高的潛在收益， ?缺點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)較高，要求投資者具有較高的投資技能和豐富的投資經(jīng)驗(yàn) 低吸高拋法 集中投資法 ?重倉持有少數(shù)幾種風(fēng)險(xiǎn)呈正相關(guān)的投資對象 ?優(yōu)點(diǎn)：可以獲取很高的潛在收益 ?缺點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)很高，要求投資者具有較高的投資技能和豐富的投資經(jīng)驗(yàn) 祝您成為理財(cái)高手！ 90%40%30%10%60%70%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%低能 優(yōu)秀 高手工資投資。 主要追求資本的快速和最大增值，能承受本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力高 投資組合管理 ?投資於多種風(fēng)險(xiǎn)呈一定負(fù)相關(guān)的投資對象，分散投資。 風(fēng)險(xiǎn) 回報(bào)互相補(bǔ)償 ? 假設(shè)：投資者都是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者 ? 風(fēng)險(xiǎn)和收益呈正向變動(dòng)關(guān)系：高風(fēng)險(xiǎn)可以用高回報(bào)來補(bǔ)償； 而低風(fēng)險(xiǎn)則相應(yīng)伴隨著低回報(bào) 。 以積累組建家庭資金和創(chuàng)業(yè)基金為主 家庭形成期 結(jié)婚到新生兒出生時(shí)期， 1 3 年 收入水平有所提高，已有一定的家庭財(cái)產(chǎn) 購房、家庭建設(shè)等大額支出 家庭形成，保險(xiǎn)保障需求中等 以合理安排家庭建設(shè)各項(xiàng)開支為主 家庭成長期 小孩出生到上大學(xué)，15 20 年時(shí)間 個(gè)人收入穩(wěn)定增長，家庭財(cái)產(chǎn)迅速增加 子女教育、保健醫(yī)療、購
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