理財(cái)規(guī)劃師課件-保險(xiǎn)理財(cái)--注冊理財(cái)規(guī)劃師2-wenkub.com
2025-02-06 20:19 本頁面
【正文】 保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容謝 由于母親年事已高，購買保險(xiǎn)已不可能，所以建議將其余的資金進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)的 VIP客戶理財(cái)，建立慈母健康基金。 保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險(xiǎn)理財(cái)案例 811： 喜旺財(cái)， 40歲，京郊農(nóng)民，妻子 38歲，皆無工作，拆遷之前靠出租房屋掙取收入，有一個(gè) 15歲的男孩兒，和年逾 70歲的慈母，因最近房屋拆遷得到了一筆 350萬元的拆遷款，除了買房花了 150萬元，其中一套自用，另外二套出租，月租金收入 5000元，余下的250萬元存在銀行。（ 1） 180萬元的儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行合理配比，讓沉淀的資金運(yùn)轉(zhuǎn)起來。夫妻擁有 180萬元的存款和價(jià)值 30萬元的收藏品，雖擁有大量的現(xiàn)金，但是沒有其他的理財(cái)投資。保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容中高收入空巢型家庭保險(xiǎn)理財(cái)情況分析：思教授的一兒一女均已成家立業(yè)定居國外，思教授擁有住房。保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容中高收入成熟型家庭保險(xiǎn)理財(cái)保險(xiǎn)組合：（榮耀家庭）雖擁有大量現(xiàn)金，但是沒有任何的理財(cái)。兒子在一家高科技公司擔(dān)任高級技術(shù)經(jīng)理，收入可觀。保費(fèi)控制在 35000元左右。 夫妻有一處價(jià)值 70萬元的固定資產(chǎn)。保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容中高收入成長型家庭保險(xiǎn)理財(cái)情況分析：保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容中高收入成長型家庭保險(xiǎn)理財(cái)案例 88： 許濤 30歲，外資企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理，太太 對于分紅保險(xiǎn)來說，需要時(shí)間的累積，時(shí)間越長分紅越多，所得的回報(bào)及本金保守估計(jì)在 65至 70萬元之間，可做孩子的出國費(fèi)用，也可用于夫妻的養(yǎng)老。年固定支出大概為22800元，年結(jié)余約 232023元，收支比例為49。有一套價(jià)值 120萬元的房產(chǎn)和一輛價(jià)值 30萬元的轎車，每月房貸還款 7000元，養(yǎng)車費(fèi)每月在2023元左右，他們的家庭月收入約 28000元，都享受 13個(gè)月的薪酬待遇，并且每年還有不少于 10萬元的年終獎(jiǎng)金，還享有社會(huì)保險(xiǎn)和單位的補(bǔ)充保險(xiǎn)。 徐子若當(dāng)前無固定資產(chǎn)和流動(dòng)資金積累，月收入水平為 5500元，日常固定消費(fèi)每月為 1900元，其收支比例為 35%，每月可結(jié)余資金 3600元，合計(jì)每年為43200元，收入來源單一但比較穩(wěn)定，屬于中等收入水平。保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容中高收入青年單身期保險(xiǎn)理財(cái)情況分析：保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容普通收入空巢型家庭保險(xiǎn)理財(cái)保險(xiǎn)組合：（終身伴侶）銀行里的 10萬元儲(chǔ)蓄合理配比。保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容普通收入空巢型家庭保險(xiǎn)理財(cái)情況分析：保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容普通收入空巢型家庭保險(xiǎn)理財(cái)案例 85： 彭老先生和老伴都退休了，夫婦二人都是六十歲，孩子在 3年前已經(jīng)成立了自己的家庭。 5% ，在銀行里有 10萬元的家庭儲(chǔ)蓄，用處只有一個(gè)，就是在將來如果生病，把錢拿出來看病，所以銀行里 10萬元的家庭儲(chǔ)蓄不完全屬于自己的家庭資產(chǎn)，有不少于 50%的部分是替醫(yī)院暫時(shí)保管的現(xiàn)金。保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容普通收入成熟型家庭保險(xiǎn)理財(cái)案例 84： 曲主任今年 50歲，國企辦公室主任，妻子 48歲，國企普通員工。將每年結(jié)余的 24400元中， 15000元用于儲(chǔ)蓄、購買國債和基金等，為將來孩子的教育和夫妻的養(yǎng)老做準(zhǔn)備； 9400元用于買入一些高保障低支出的 意外傷害保險(xiǎn) 、 定期壽險(xiǎn) 和 健康保險(xiǎn) ，轉(zhuǎn)移健康和意外等風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容普通收入成長型家庭保險(xiǎn)理財(cái)理財(cái)建議：前不久喜添貴子。 夫妻計(jì)劃在近期要一個(gè)小寶寶。保費(fèi)： 1008元 /每年保險(xiǎn)理財(cái)內(nèi)容普通收入新婚夫婦保險(xiǎn)理財(cái)案例 82： 26歲的崔峰是一家
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