理財規(guī)劃師課件-保險理財--注冊理財規(guī)劃師2-資料下載頁
2025-02-08 20:19本頁面
【正文】 成熟型家庭保險理財保險組合：（榮耀家庭）保險理財內(nèi)容中高收入空巢型家庭保險理財案例 810： 思教授 60歲，博士生導(dǎo)師，年薪 20萬元，另外講學(xué)年收入 50萬元左右。其妻 60歲，高中教師，已退休，年收入 1。 4萬元。思教授的一兒一女均已成家立業(yè)定居國外，思教授擁有住房。無購小車的需求。思先生夫婦已投資國畫 30萬元，目前，家里尚有銀行存款 180萬元。保險理財內(nèi)容中高收入空巢型家庭保險理財情況分析：夫妻擁有 180萬元的存款和價值 30萬元的收藏品，雖擁有大量的現(xiàn)金，但是沒有其他的理財投資。保險理財內(nèi)容中高收入空巢型家庭保險理財理財建議：（ 1） 180萬元的儲蓄存款進(jìn)行合理配比，讓沉淀的資金運轉(zhuǎn)起來。其中 50萬元用于銀行存款、購買國債和具有分紅功能的定期保險，因為分紅保險是享受保險公司的經(jīng)營收益，可以起到一定的抗通脹作用，優(yōu)于銀行儲蓄和國債，并在滿期后可一次性支取本金、固定收益和浮動紅利，所以建議在 30萬為宜，即是養(yǎng)老基金，又是穩(wěn)建的投資工具。另外由于年齡較大，容易發(fā)生意外，建議購買意外保險和意外醫(yī)療保險。保險理財內(nèi)容中高收入空巢型家庭保險理財保險組合：（夕陽美）保險理財內(nèi)容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財案例 811： 喜旺財， 40歲，京郊農(nóng)民，妻子 38歲，皆無工作，拆遷之前靠出租房屋掙取收入，有一個 15歲的男孩兒，和年逾 70歲的慈母，因最近房屋拆遷得到了一筆 350萬元的拆遷款，除了買房花了 150萬元，其中一套自用，另外二套出租，月租金收入 5000元，余下的250萬元存在銀行。保險理財內(nèi)容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財情況分析：擁有 250萬元的存款和價值 150萬元的房產(chǎn)，靠出租房屋取得收入，每年約6萬元。由于是農(nóng)業(yè)戶口，所以暫時享受不到社會保險。擁有大量的資金，沒有進(jìn)行最基本的理財投資。 保險理財內(nèi)容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財理財建議：（ 1）從年收入中提取 9000元為家人購買大病保險、意外保險、住院醫(yī)療保險等，總保額在 75萬元。（ 2）將銀行里的 250萬元，取出 80萬元用于投資具有分紅功能的兩全保險和養(yǎng)老保險，其中 40萬元投資兩全分紅保險，每三年可獲得固定保險金 19000元，補(bǔ)充家用，同時在滿期后可一次性支取固定收益和浮動紅利，在保險滿期后可獲得約 52萬元的理財收益和 33萬元的祝壽金，合計約 117萬元。另外的 40萬元購買養(yǎng)老分紅保險，可獲得 90萬元的養(yǎng)老金和 60萬元的理財收益，共計 150萬元左右。由于母親年事已高，購買保險已不可能，所以建議將其余的資金進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)的 VIP客戶理財，建立慈母健康基金。保險理財內(nèi)容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財保險組合：（和美家庭）保險理財內(nèi)容保險是理財?shù)幕A(chǔ)保險既是幸福生活的保障，又是一切理財?shù)幕A(chǔ)。它不是富人的專利，它是普通人成為富人的基礎(chǔ)，是富人財產(chǎn)的守護(hù)神！人壽保險是一種資產(chǎn)，作為一種有效的工具，只能協(xié)助我們作有效的財富積累和化解財富積累過程中的風(fēng)險。要想達(dá)到財務(wù)安全和財務(wù)獨立的目標(biāo)，還必須借助其他的相關(guān)金融工具共同完成。保險理財內(nèi)容謝 謝！謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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