【正文】 信合工作是和錢(qián)打交道的金融工作，尤其是站在金融戰(zhàn)線第一線的臨柜員工們，責(zé)任重大，工作要嚴(yán)格按照規(guī)程來(lái)處理，馬虎不得，在此請(qǐng)大家在以后的工作中一定要細(xì)心、慎重地辦理每一筆業(yè)務(wù)，為了您的家庭、為了信合的美好明天，做一個(gè)敬崗愛(ài)業(yè)的信合人。 ? L__現(xiàn)金部提 1304 ? X__結(jié)算帳戶(hù)確認(rèn) 1602 ? J__有折取現(xiàn) 1302 ? V__賬戶(hù)移入一本通 1409 ? H__有折存現(xiàn) 1202 ? T__約定轉(zhuǎn)存登記撤消 1407 ? F__一本通銷(xiāo)戶(hù) 1105 ? R__約定轉(zhuǎn)存登記 1405 ? D__銷(xiāo)轉(zhuǎn)開(kāi)戶(hù) 1103 ? C__轉(zhuǎn)賬開(kāi)戶(hù) 1102 ? O__轉(zhuǎn)賬部提 1402 ? A__過(guò)渡換折 存款業(yè)務(wù) I__客戶(hù)信息查詢(xún) 0310 ? H__客戶(hù)總帳查詢(xún) 0309 ? G__客戶(hù)信息修改 0307 ? F__客戶(hù)賬戶(hù)移出 0306 ? E__客戶(hù)總賬聯(lián)結(jié) 0305 ? D__客戶(hù)號(hào)注銷(xiāo) 0304 ? C__客戶(hù)密碼重置 0303 ? B__客戶(hù)密碼修改 0302 ? A__開(kāi)立客戶(hù)號(hào) 客戶(hù)管理 ? ? [0603] ? 0003? G__登記空頭支票 0509 ? F__憑證核銷(xiāo) 0508 ? E__憑證注銷(xiāo) 0507 ? D__憑證解掛 0506 ? C__憑證掛失 0505 ? B__憑證出售 0504 ? A__憑證交接 憑證管理 ?? ? ? ? ? ? ? ? ?[0102] ? ? K__債券業(yè)務(wù) 0011 ? W__小額支付 0025 ? I__同城業(yè)務(wù) 0009 ? U__客戶(hù)經(jīng)理管理 0022 ? G__委托業(yè)務(wù) 0007 ? S__前臺(tái)打印 0019 ? E__存款業(yè)務(wù) 0005 ? Q__查詢(xún)管理 0017 ? C__現(xiàn)金管理 0003 ? O__撤銷(xiāo)沖正 0015 ? A__柜員管理附件：（綜合系統(tǒng)代碼表）系統(tǒng)主菜單每天中午柜員交接班流程柜員交接班：上一班柜員先用“尾箱核對(duì)【0112】”把尾箱里面的錢(qián)、票、物品核對(duì)無(wú)誤以后，如果接班柜員沒(méi)有尾箱可以使用“尾箱交接【0111】”交接給下一班柜員，如果接班柜員有自己的尾箱，則選擇憑證交接（0503）、現(xiàn)金交接（0603）、物品交接（0114）然后簽退，由下一班柜員辦理業(yè)務(wù)。簽退后當(dāng)天不能再次簽到辦理業(yè)務(wù)（此處要慎重操作）。封鎖轉(zhuǎn)匯：網(wǎng)點(diǎn)下班前，必須執(zhí)行“封鎖轉(zhuǎn)匯【4306】“，停止與其他機(jī)構(gòu)之間的匯款往來(lái)。每天最后一個(gè)下班柜員必作交易流程柜員軋差：柜員在下班以前需要進(jìn)行“柜員軋差【0106】“，查看、核對(duì)自己的帳務(wù)是否平衡正確。簽退后當(dāng)天不能再次簽到辦理業(yè)務(wù)。尾箱核對(duì)：柜員在下班前需要進(jìn)行“尾箱核對(duì)【0112】“，查看、核對(duì)自己的錢(qián)箱的現(xiàn)金和票箱內(nèi)的總要空白憑證是否正確。其他項(xiàng)目按聯(lián)社要求打印。二十一、新業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)員工工作流程柜員簽到→工前準(zhǔn)備（0712）打印各種資料→做日間業(yè)務(wù)相關(guān)的各種交易→因故暫離崗位做柜員暫退（0102）→日終：封鎖轉(zhuǎn)匯（4306）→柜員軋差（0106）→機(jī)構(gòu)軋差（0108）→尾箱核對(duì)（0112）→柜員簽退（0103） 工前準(zhǔn)備：網(wǎng)點(diǎn)每天開(kāi)始營(yíng)業(yè)時(shí)，必須安排一個(gè)柜員執(zhí)行 “工前準(zhǔn)備【0712】”完成日?qǐng)?bào)打印，以核對(duì)上一工作日帳務(wù)。銷(xiāo)戶(hù)做錯(cuò)了怎么辦？有余額的銷(xiāo)戶(hù)不允許作，只能重新開(kāi)。已經(jīng)補(bǔ)領(lǐng)新卡的必須將舊卡先交回發(fā)卡機(jī)構(gòu)，并且新卡開(kāi)卡工本費(fèi)不退還。 (三)、補(bǔ)發(fā)新卡或更改密碼：發(fā)卡機(jī)構(gòu)在持卡人辦理書(shū)面掛失手續(xù)七天后,根據(jù)持卡人的要求為其補(bǔ)發(fā)新卡或更改密碼。信用社受理掛失后，必須要對(duì)持卡人的存款帳戶(hù)資金進(jìn)行檢查，辦理止付操作手續(xù)，但是在辦理掛失止付手續(xù)之前造成的一切經(jīng)濟(jì)損失，由持卡人自行承擔(dān)。(二)、福祥卡的掛失及受理：福祥卡遺失或被盜，密碼遺忘，持卡人應(yīng)該帶本人有效身份證件到本社原發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)辦理書(shū)面申請(qǐng)掛失手續(xù)，并繳納手續(xù)費(fèi)。發(fā)卡機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在開(kāi)戶(hù)發(fā)卡時(shí)應(yīng)要求持卡人設(shè)置不全為零的六位數(shù)字密碼，持卡人對(duì)密碼要嚴(yán)格保密，因持卡人不慎泄露密碼而引起的經(jīng)濟(jì)損失由持卡人負(fù)責(zé)。如出現(xiàn)假身份證或是本人和照片不符可拒絕辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。個(gè)人卡辦理銷(xiāo)戶(hù)，如申領(lǐng)了附屬卡的，必須先銷(xiāo)附屬卡，再銷(xiāo)主卡；如卡內(nèi)有其他儲(chǔ)種帳戶(hù)，在銷(xiāo)卡前必須將主帳戶(hù)外的其他帳戶(hù)先銷(xiāo)戶(hù)。其帳戶(hù)余額轉(zhuǎn)入基本存款帳戶(hù)，不得提取現(xiàn)金。（二）持卡人有下列情況之一的，可以辦理福祥卡銷(xiāo)戶(hù)： 持卡人有關(guān)信息資料需要變更（除姓名外）時(shí)，應(yīng)及時(shí)到發(fā)卡機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)《湖南省農(nóng)村信用社特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》，發(fā)卡機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接到申請(qǐng)并審核無(wú)誤后，應(yīng)立即修改客戶(hù)資料。 持卡人信息資料的變更:在證實(shí)該卡持有人身份無(wú)誤后方可以辦理?yè)Q卡手續(xù)。 福祥卡卡片出現(xiàn)破損或出現(xiàn)消磁狀況時(shí)，持卡人可憑本人有效證件至任一網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)《湖南省農(nóng)村信用社福祥借記卡換卡申請(qǐng)表》申請(qǐng)換領(lǐng)新卡。個(gè)人帳戶(hù)的資金只限于持卡人交存的現(xiàn)金和屬于個(gè)人的工資性款項(xiàng)及其他合法收入的轉(zhuǎn)帳存入。備付金起存金額為：?jiǎn)挝豢?00元，個(gè)人卡無(wú)需備付金。十八、新系統(tǒng)中福祥卡的開(kāi)卡、換卡和銷(xiāo)戶(hù)注意事項(xiàng)：（重點(diǎn)）福祥卡的開(kāi)卡:（一)符合申領(lǐng)條件的單位和個(gè)人按規(guī)定填寫(xiě)申請(qǐng)表并經(jīng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審查取得用卡資格后，發(fā)卡機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)場(chǎng)為申領(lǐng)人開(kāi)立記名帳戶(hù)，進(jìn)行結(jié)算帳戶(hù)確認(rèn)，并要求其按照規(guī)定的起存金額存?zhèn)涓督稹?十七、辦理福祥卡業(yè)務(wù)和農(nóng)民工卡業(yè)務(wù)時(shí)，因卡存款和卡取款打印出的憑條無(wú)余額顯示，所以請(qǐng)大家必須先查詢(xún)持卡人的卡帳戶(hù)余額，卡存款和卡取款項(xiàng)目要仔細(xì)選擇，并認(rèn)真查看憑條上打印出的交易碼是否相符，絕不允許張冠李戴，杜絕不必要的損失。(從掛失當(dāng)天算起共七天，須通知客戶(hù)在第八天來(lái)才可以辦理后續(xù)操作。我社工作人員必須認(rèn)真對(duì)照其身份證號(hào)碼及其本人和身份證照片是否一致，以及身份證件的真實(shí)有效性都要仔細(xì)檢查核對(duì)?；钇诖嬲邸⒍ㄆ诖鎲?、定活兩便存單因遺失或忘記密碼需要掛失必須由存單或存折所有者本人持有效身份證及復(fù)印件到開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理書(shū)面掛失手續(xù)，書(shū)面掛失不允許代理人辦理（如有特殊情況請(qǐng)上報(bào)主任室研究酌情處理）。如果是本所開(kāi)戶(hù)的存折出現(xiàn)磁條讀寫(xiě)不正?；驘o(wú)法讀取帳戶(hù)信息，可以在確認(rèn)此存折真實(shí)有效，并且本人與存折戶(hù)名及身份證名字照片都相符的情況下為其更換新的存折或卡，并在營(yíng)業(yè)日志上做好記錄備查。（因市場(chǎng)上很多假存折，以免造成損失。如果活期存折因紙張打滿(mǎn)需更換新存折可以異所辦理，要加蓋公章并注明換折。開(kāi)戶(hù)無(wú)需委托書(shū)。如果是代理人前來(lái)辦理，必須出示代理人有效身份證及復(fù)印件和代理委托書(shū)，并且要代理人簽名。定期存單銷(xiāo)戶(hù)，如果是到期的存單可以憑密碼異所銷(xiāo)戶(hù)，但要求儲(chǔ)戶(hù)在存單上簽名。2.）還要確認(rèn)身份證上的照片是否開(kāi)戶(hù)本人，身份證是否過(guò)期等。）十六、通存通兌活期存折和定期存單開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、換折、掛失：1.十五、凡是大額現(xiàn)金支取在10萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)，必須認(rèn)真登記客戶(hù)的身份證號(hào)碼、姓名、支取金額、住址及取款用途。十三、前臺(tái)交易重打很實(shí)用，但只能重打出當(dāng)天所有交易的最后一筆業(yè)務(wù)。帳戶(hù)密碼撤銷(xiāo)后不能通存通兌。十一、本系統(tǒng)使用客戶(hù)化管理，同一客戶(hù)在農(nóng)信社開(kāi)立多個(gè)帳戶(hù)時(shí)，其客戶(hù)號(hào)相同，即對(duì)于證件種類(lèi)和證件號(hào)碼相同的客戶(hù)系統(tǒng)認(rèn)為是同一客戶(hù)，所有證件種類(lèi)和證件號(hào)碼相同的客戶(hù)，其客戶(hù)號(hào)相同。八、對(duì)內(nèi)部帳或?qū)睉?hù)出售憑證，選擇憑證出售，但不能向?qū)嬲蹜?hù)出售支票，支票是以一本出售的,所以每次憑證出售以25張為單位，即起始號(hào)碼到結(jié)束號(hào)碼必須是連續(xù)的25張憑證的整倍數(shù)。六、柜員從主管那里領(lǐng)用憑證，交易類(lèi)型為憑證領(lǐng)用；柜員將多余的憑證還給主管，交易類(lèi)型為憑證上繳；同一機(jī)構(gòu)內(nèi)柜員之間的憑證可相互調(diào)劑，交易類(lèi)型為憑證轉(zhuǎn)移，但只能是主管結(jié)主管、柜員對(duì)柜員。四、本機(jī)構(gòu)最后一個(gè)柜員簽退前必須封鎖轉(zhuǎn)匯交易。三、柜員辦完一天的正常業(yè)務(wù)后，必須簽退。農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)有關(guān)注意事項(xiàng)細(xì)則岳陽(yáng)信合社員工業(yè)務(wù)操作管理規(guī)程一、柜員初次簽到必須修改初始密碼后才能辦理柜員業(yè)務(wù)，柜員密碼必須定期更換，原則上每月更換一次。 各金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)，凡不符合規(guī)定要求的怎么辦?答：各金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)，凡不符合規(guī)定要求的，要積極創(chuàng)造條件，盡快做出整改計(jì)劃，逐步達(dá)到安全防范要求。 答：防盜、防搶、防詐騙、保衛(wèi)銀行資金安全。 什么是安全設(shè)施? 答：營(yíng)業(yè)期間柜臺(tái)內(nèi)禁止非營(yíng)業(yè)人員進(jìn)入，營(yíng)業(yè)人員柜臺(tái)內(nèi)不得會(huì)客、不得接受他人傳送的與營(yíng)業(yè)無(wú)關(guān)的各類(lèi)物品，以防不測(cè)。 守庫(kù)期間發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)如何處置? 位取得聯(lián)系。 營(yíng)業(yè)期間發(fā)生歹徒搶劫，應(yīng)如何處置? 答：緩沖門(mén)、防護(hù)欄門(mén)、防盜門(mén)、金庫(kù)門(mén)、保險(xiǎn)柜門(mén)。 安全保衛(wèi)工作的“四類(lèi)案件”是什么? 答：守庫(kù)、值班、押運(yùn)、營(yíng)業(yè)。 ⑦用槍狩獵； ⑥隨意鳴槍?zhuān)?④將槍支、防衛(wèi)器具借給無(wú)關(guān)人員使用或保管； ②玩弄槍支、防衛(wèi)器具； 槍支管理“八不準(zhǔn)”指的是什么? 1安全檢查工作要堅(jiān)持原則，認(rèn)真負(fù)責(zé)，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和隱患必須 當(dāng)場(chǎng)糾正 或簽發(fā) 限期整改 通知書(shū)，檢查人員和被檢查單位負(fù)責(zé)人、責(zé)任人均應(yīng)在 檢查登記薄 上簽字，以明確責(zé)任。 1安全設(shè)施檢查主要是檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別達(dá)標(biāo)情況，電視監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置、通訊設(shè)備 、消防器材、自衛(wèi)武器的技術(shù)狀況和管理情況。 1現(xiàn)金庫(kù)房建設(shè)必須具備防搶、防盜、防潮、防火功能，安全牢固、庫(kù)容適中。 1槍支管理主要檢查槍支彈藥的配備、使用、 日常管理 、領(lǐng)用、交接、保管、登記手續(xù)，對(duì)持槍人員的 資格審查 及 日?？己吮O(jiān)督檢查。 1庫(kù)房管理主要檢查庫(kù)房鑰匙管理、交接、登記及 守庫(kù)值班制度的執(zhí)行。 根據(jù)安全保衛(wèi)工作“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，各級(jí)信用聯(lián)社、信用社主任對(duì)安全保衛(wèi)檢查工作負(fù)全責(zé)，安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)檢查工作的 組織、落實(shí) 、處理報(bào)告工作。 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的電視監(jiān)控主要是起 業(yè)務(wù)監(jiān)督，管理監(jiān)督 出入監(jiān)督的作用， 對(duì)違反安全保衛(wèi)工作制度的工作人員，要堅(jiān)持 實(shí)事求是 和處罰與教育相結(jié)合的原則，視其性質(zhì)、情節(jié)、后果．影響程度給予適當(dāng)?shù)奶幚怼?對(duì)儲(chǔ)存在庫(kù)房?jī)?nèi)的票幣、實(shí)物要采取措施，防止 火災(zāi) 、霉變 、蟲(chóng)蛀 、鼠咬 等事故發(fā)生。 對(duì)安全防范設(shè)施建設(shè)的總體要求是 因地制宜 槍支彈藥保管應(yīng)使用 庫(kù)房?jī)?nèi) 嚴(yán)禁煙火 ，保持 庫(kù)房整潔 ，對(duì)庫(kù)房?jī)?nèi) 各種設(shè)備 要經(jīng)常檢查，如有損壞應(yīng) 以上 武裝 守庫(kù)制度。 凡有金庫(kù)的單位必須堅(jiān)持 被稽核單位拒收“稽核結(jié)論”書(shū)送達(dá)人如何操作? 稽核報(bào)告的附件主要有稽核人員的稽核底稿，用于佐證有關(guān)問(wèn)題的報(bào)表、賬簿、證據(jù)的復(fù)印件等資料，以及涉密問(wèn)題或?qū)ｍ?xiàng)問(wèn)題等。 答：實(shí)施稽核檢查的基本情況，被稽核單位的組織機(jī)構(gòu)及經(jīng)營(yíng)管理情況，查實(shí)的主要問(wèn)題及評(píng)價(jià)，擬作出行政處罰或行政強(qiáng)制處理措施的建議和稽核報(bào)告的附件。 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)稽核檢查時(shí)應(yīng)遵循的規(guī)定是什么? 答：被稽核單位名稱(chēng)；稽