內(nèi)部規(guī)章制度管理辦法(參考版)
2025-04-18 22:42本頁(yè)面
【正文】 內(nèi)外部規(guī)章制度索引 外部法律法規(guī)(1) 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)會(huì)2006年10月25日） 原有制度(1) 《XX商業(yè)銀行規(guī)章制度管理辦法（試行）》（XX商行發(fā)〔2008〕153號(hào)） 相關(guān)內(nèi)控體系文件(1) 《XX商業(yè)銀行合規(guī)政策》(2) 《XX商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》(3) 《XX商業(yè)銀行合規(guī)性審查操作規(guī)程》附件：《XX商業(yè)銀行規(guī)章編號(hào)規(guī)則》16 / 16。第六章 附 則第五十四條 本辦法由XX商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第五十二條 規(guī)章的修訂、廢止參照其制定程序，由主辦部門(mén)發(fā)起，經(jīng)合規(guī)管理部門(mén)審查，有權(quán)審批機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后實(shí)施。第五十一條 出現(xiàn)下述情形之一的規(guī)章，應(yīng)予廢止：（一） 規(guī)章部分內(nèi)容與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)章存在根本性或較大沖突的；（二） 規(guī)章不再具備調(diào)整對(duì)象或調(diào)整功能已被其他規(guī)章替代的。（六） 客戶(hù)提出合理投訴意見(jiàn)的。第四十九條 規(guī)章評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)重點(diǎn)就規(guī)章的貫徹執(zhí)行情況、可操作性、執(zhí)行成本與管理效率及合規(guī)性等情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。主辦部門(mén)應(yīng)根據(jù)評(píng)價(jià)意見(jiàn)，對(duì)規(guī)章進(jìn)行及時(shí)修訂。第四十六條 合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)定期或不定期對(duì)規(guī)章的制定、執(zhí)行情況實(shí)施監(jiān)督檢查。第四十五條 規(guī)章一經(jīng)頒布，必須嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，違者視情節(jié)給予批評(píng)教育或處分。第四十三條 規(guī)章應(yīng)按總行規(guī)定的編碼規(guī)則編號(hào)（附件1）。第四十一條 支行新制定的單項(xiàng)業(yè)務(wù)管理辦法應(yīng)報(bào)總行批準(zhǔn)后實(shí)施。第三十九條 依照法律、法規(guī)應(yīng)由職工代表大會(huì)表決通過(guò)的規(guī)章，應(yīng)提交職工代表大會(huì)表決，通過(guò)后公布實(shí)施。審批權(quán)限原則上根據(jù)規(guī)章的效力層級(jí)確定：（一） 對(duì)本行發(fā)展具有重大影響或深遠(yuǎn)意義的公司章程，須經(jīng)股東大會(huì)會(huì)審議通過(guò)；（二） 內(nèi)控大綱、基本制度或基本政策，須由董事會(huì)批準(zhǔn)；（三） 管理辦法、管理規(guī)定，由行長(zhǎng)辦公會(huì)或行長(zhǎng)批準(zhǔn)；（四） 操作規(guī)程、實(shí)施細(xì)則，由行長(zhǎng)或分管副行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；（五） 總行場(chǎng)所文件，由分管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)；（六） 支行級(jí)規(guī)章須經(jīng)支行行長(zhǎng)審批；（七） 有關(guān)法律、法律、監(jiān)管規(guī)章、管理辦法已規(guī)定審批權(quán)限的，從其規(guī)定。第三十六條 規(guī)章的審查的具體操作參見(jiàn)《XX商業(yè)銀行合規(guī)性審查操作規(guī)程》。第三十五條 主辦部門(mén)原則上應(yīng)按審查意見(jiàn)或要求進(jìn)行修改，并提交合規(guī)管理部門(mén)核實(shí)。（五） 格式、結(jié)構(gòu)、條款、文字等是否符合規(guī)章的要求；（六） 需審查的其它內(nèi)容。第三十三條 合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)重點(diǎn)就規(guī)章的合規(guī)性、適用性、可操作性，以及流程科學(xué)性、風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性、格式規(guī)范性進(jìn)行審查，主要內(nèi)容包括：（一） 規(guī)章是否符合法律、法規(guī)的基本原則，是否符合國(guó)家政策；（二） 規(guī)章草案與本行現(xiàn)行規(guī)章是否協(xié)調(diào)，如果要改變現(xiàn)行規(guī)章的，理由和依據(jù)是否充分；（三） 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制安排及流程設(shè)計(jì)是否科學(xué)適當(dāng)。
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