平安財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn)培訓(xùn)-應(yīng)收保費(fèi)管理辦法(參考版)
2024-09-10 12:27本頁(yè)面
【正文】 保險(xiǎn)人（簽章） 投保人簽字： 經(jīng)辦人： 年 月 日 年 月 日 附件 四 ： 保費(fèi)發(fā)票借條 業(yè)務(wù)部門 經(jīng)辦人員 險(xiǎn)種 發(fā)票號(hào)碼 保單號(hào) 發(fā)票金額（大寫） 欠費(fèi)原因： 本人保證于 年 月 日前，全額交回本保費(fèi)發(fā)票借條所借發(fā)票金額，如 未在以上期限內(nèi) 交回的 ， 本人 愿意承擔(dān) 本保費(fèi)發(fā)票借條所借發(fā)票對(duì)應(yīng)金額 的賠償責(zé)任。 二、保險(xiǎn)費(fèi)按下列條件分期交付： 分期數(shù) 交付保險(xiǎn)費(fèi)金額 交付日期 1 2 3 4 如果投保人未按約定交付保險(xiǎn)費(fèi)，在保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人將按實(shí)際交付保費(fèi)與應(yīng)交保費(fèi)總額的比例承擔(dān)相應(yīng)保險(xiǎn)責(zé)任。本付費(fèi)協(xié)議是保險(xiǎn)合同不可分割的一部分。 投保單位簽章 年 月 日 （騎縫章） 陽(yáng)光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 分公司 客戶回執(zhí)表（ 客戶 聯(lián)） 本單位今日收到貴公司送達(dá)的 保險(xiǎn) 保險(xiǎn)單 份； 相應(yīng)保費(fèi)發(fā)票 份； 保險(xiǎn)單號(hào)碼為 ， 經(jīng)審核該保險(xiǎn)單、發(fā)票上所列各項(xiàng)內(nèi)容確實(shí)無(wú)誤，本單位予以簽收。 第三十九條 本辦法解釋權(quán)歸總公司財(cái)務(wù) 部、銷售管理部。 第三十七條 各機(jī)構(gòu)必須制訂針對(duì)相關(guān)應(yīng)收管理責(zé)任部門及人員的考核及獎(jiǎng)懲辦法，并以 koa正式文件的方式上報(bào)總公司財(cái)務(wù)部、銷售管理部備案。 第三十五條 應(yīng)收考核獎(jiǎng)懲： （一） 總公司對(duì)二級(jí)機(jī)構(gòu)的保費(fèi)應(yīng)收率考核采用季度和年度考核的方式，考核結(jié)果直接影響二級(jí)機(jī)構(gòu)整體績(jī)效； （二）月度考核保費(fèi)應(yīng)收率超過(guò)考核指標(biāo)值的二級(jí)機(jī)構(gòu)，每超一個(gè)點(diǎn)扣發(fā)當(dāng)月機(jī)構(gòu)班子成員和應(yīng)收保費(fèi)主管部門負(fù)責(zé)人 5%薪酬，扣發(fā)當(dāng)月其它所有管理部門負(fù)責(zé)人 3%薪酬（剔除績(jī)效考核薪酬部分）； 月度考核保費(fèi)應(yīng)收率控制在指標(biāo)值內(nèi)的二級(jí)機(jī)構(gòu)，低于控制指標(biāo)值一個(gè)點(diǎn)以上的，總公司當(dāng)月獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)構(gòu)班子成員和應(yīng)收保費(fèi)主管部門負(fù)責(zé)人 5%薪酬，獎(jiǎng)勵(lì)其它 所有管理部門負(fù)責(zé)人3%薪酬（剔除績(jī)效考核薪酬部分） （三）年底應(yīng)收保費(fèi)考核時(shí)按照總公司對(duì)機(jī)構(gòu)下達(dá)的應(yīng)收保費(fèi)考核辦法執(zhí)行，超過(guò)控制指標(biāo)值 3個(gè)百分點(diǎn)以上的二級(jí)機(jī)構(gòu)，年度整體考核一票否決。 （三） 在計(jì)算保費(fèi)應(yīng)收率時(shí)，不計(jì)入保費(fèi)應(yīng)收率考核的應(yīng)收保費(fèi)除在“應(yīng)收保費(fèi)余額”中減去外，還要從“滾動(dòng) 12個(gè)月的保費(fèi)收入”中減去，即計(jì)算應(yīng)收率的分子分母同時(shí)減去不計(jì)入保費(fèi)應(yīng)收率考核的應(yīng)收 保費(fèi)余額。 第三十四條 不計(jì)入保費(fèi)應(yīng)收率考核的 規(guī)定 （一）在考核當(dāng)期，不計(jì)入保費(fèi)應(yīng)收率考核的對(duì)象僅限于以下業(yè)務(wù) ,并經(jīng)過(guò)相關(guān)審批： 系統(tǒng)統(tǒng)保的股東業(yè)務(wù)； 作為非主承保方承保的共保業(yè)務(wù)； 分入業(yè)務(wù)； 保險(xiǎn)期限超 12 個(gè)月且未到繳費(fèi)期的分期業(yè)務(wù)。 第七章 考核及獎(jiǎng)懲 第三十三條 保費(fèi)應(yīng)收率指標(biāo)值的設(shè)置： 應(yīng)收保費(fèi)考核指標(biāo)為財(cái)務(wù)保費(fèi)應(yīng)收率； 每年初總公司根據(jù)管控要求確定當(dāng)年應(yīng)收保費(fèi)考核指標(biāo)。 （一）在已離司人員呆滯應(yīng)收保費(fèi)中屬客戶未交費(fèi)的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)組織人力進(jìn)行催繳，對(duì)于多次催繳不成的客戶 ，應(yīng)對(duì)欠費(fèi)客戶提起訴訟； （二）在已離司人員呆滯應(yīng)收保費(fèi)中屬銷售人員挪用的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)收集相關(guān)證據(jù)對(duì)其進(jìn)行限期催繳，催繳不成者，立即移送 公安 機(jī)關(guān)。 第三十一條 離司人員應(yīng)收保費(fèi)清理 各機(jī)構(gòu)應(yīng)密切關(guān)注離司人員的應(yīng)收保費(fèi)清理情況，凡是沒(méi)有繳清應(yīng)收保費(fèi)的人員一律不得辦理離司手續(xù)。 第六章 超長(zhǎng)期應(yīng)收保費(fèi)及離司人員應(yīng)收保費(fèi)清理 第二十九條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)明確專人負(fù)責(zé)超長(zhǎng)期應(yīng)收保費(fèi)清理工作，做到逐單清理、 責(zé)任到人、限期清理，根據(jù)形成原因逐筆確定清理方案。 特殊申請(qǐng)嚴(yán)格審批原則，系統(tǒng)被關(guān)機(jī)構(gòu)未達(dá)到應(yīng)收考核標(biāo)準(zhǔn)，因特殊原因需要開(kāi)放系統(tǒng)的，必須提出申請(qǐng)并報(bào)經(jīng)總公司產(chǎn)品部門、銷售管理部、財(cái)務(wù)部及公司分管銷售及財(cái)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)審批同意后方可開(kāi)通。 第二十七條 管理職責(zé)劃分 總公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)落實(shí)保費(fèi)應(yīng)收率超標(biāo)機(jī)構(gòu)系統(tǒng)關(guān)閉及開(kāi)通的具體指令的下達(dá)、監(jiān)督； 總公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)保費(fèi)應(yīng)收率超標(biāo)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的提取、審核、關(guān)閉、開(kāi)通、通報(bào)； 集團(tuán)公司信息管理中心負(fù)責(zé)根據(jù)總公司財(cái)務(wù)部 指令對(duì)保費(fèi)應(yīng)收率超標(biāo)機(jī)構(gòu)系統(tǒng)關(guān)閉及開(kāi)通的具體操作。 系統(tǒng)關(guān)閉條件：保費(fèi)應(yīng)收率在規(guī)定時(shí)點(diǎn)超過(guò)考核應(yīng)收率兩個(gè)百分點(diǎn)以上。 第五章 系統(tǒng)關(guān)停 第二十五條 關(guān)停系統(tǒng)是指停止核心 業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄單權(quán)。 （七）對(duì)未收到保費(fèi)的業(yè)務(wù)嚴(yán)禁向代理機(jī)構(gòu)支付手續(xù)費(fèi)； （八）對(duì)代理機(jī)構(gòu)惡意拖欠保 費(fèi)的，應(yīng)采取積極有效的措施直至訴諸法律進(jìn)行追償； （九）各級(jí)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理人的培訓(xùn)和管理，提高保險(xiǎn)代理人的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，督促其嚴(yán)格遵守《保險(xiǎn)法》及保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)的有關(guān)規(guī)定；對(duì)違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，取消其代理資格，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究。結(jié)算日前一周為對(duì)賬日，由渠道維護(hù)人員統(tǒng)計(jì)出業(yè)務(wù)報(bào)表，內(nèi)容包括：被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)單號(hào)碼、保單保費(fèi)、保單流水號(hào)等，與代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行核對(duì)，由代理機(jī)構(gòu)簽章確認(rèn)，并在結(jié)算日當(dāng)天將代收保險(xiǎn)費(fèi)轉(zhuǎn)入公司保險(xiǎn)費(fèi)收入賬戶。 （三）各機(jī)構(gòu)渠道業(yè)務(wù)維護(hù)人員必須隨時(shí)跟蹤監(jiān)控所維護(hù)合作渠道的每天出單保費(fèi)情況，對(duì)超過(guò)公司規(guī)定 15 天以內(nèi)的應(yīng)收保費(fèi)逐筆登記，及時(shí)與投保人（ 或被保險(xiǎn)人）和合作渠道聯(lián)系溝通，了解欠費(fèi)原因，確定繳費(fèi)時(shí)限等；對(duì)超期在 15 天以上以及合作渠道未明確繳費(fèi)時(shí)限的應(yīng)收保費(fèi)，及時(shí)上報(bào)各機(jī)構(gòu)銷售管理部（或中介 /渠道部），同時(shí)向合作渠道下達(dá)停止出單警告，二次結(jié)算保費(fèi)仍
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