平安財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn)培訓(xùn)-應(yīng)收保費(fèi)管理辦法-wenkub.com
2024-09-02 12:27 本頁面
【正文】 本約定一式兩份 ，雙方各執(zhí)一份 。 投保單位簽章 年 月 日 附件 三 ： 付費(fèi)協(xié)議（范本） 協(xié)議編號： 投保單號： 保險(xiǎn)單號： 茲經(jīng)保險(xiǎn)人和投保人雙方協(xié)商同意達(dá)成本付費(fèi)協(xié)議。 第八章 附則 第三十八條 本辦法自 2020 年 10月 1 日起執(zhí)行，原管理辦法同時(shí)廢止。 （四）不計(jì)入保費(fèi)應(yīng)收率考核的應(yīng)收保費(fèi)在計(jì)提壞帳準(zhǔn)備時(shí)不予剔除。 月度保費(fèi)應(yīng)收率指標(biāo)確認(rèn)日為月末，季度保費(fèi)應(yīng)收率指標(biāo)確認(rèn)日為季度末，年度保費(fèi)應(yīng)收率指標(biāo)確認(rèn)日為年末。對于已經(jīng)產(chǎn)生的已離司人員呆滯應(yīng)收保費(fèi)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)成立專門工作組進(jìn)行全面清理。 系統(tǒng)關(guān)閉每月一次，時(shí)間為每月 2日，系統(tǒng)開通不受時(shí)間限制。 系統(tǒng)開通條件：保費(fèi)應(yīng)收率達(dá)到考核保費(fèi)應(yīng)收率上浮兩個(gè)百分點(diǎn)以內(nèi)。 第二十四條 未繳費(fèi)出險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理 欠交保費(fèi)的客戶一旦發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，理賠環(huán)節(jié)應(yīng)及時(shí)查詢是否足額交費(fèi)，查詢結(jié)果應(yīng)與財(cái)務(wù)部門、承保部門應(yīng)收保費(fèi)情況核實(shí)，如核實(shí)結(jié)果存在應(yīng)收保費(fèi)，理賠部門應(yīng)及時(shí)反饋有關(guān)部門，并積極協(xié)助催收保險(xiǎn)費(fèi)，收取保費(fèi)后方可進(jìn)行理賠。 （六） 各機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照《代理合同》或《合作協(xié)議》中約定的保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算相關(guān)約定，及時(shí)與代理機(jī)構(gòu)結(jié)算保費(fèi)。 第二十三條 代理業(yè)務(wù)處理規(guī)定 （一）與各級公司簽訂代理協(xié)議的代理人，必須具備合法的代理資格， 嚴(yán)禁與無代理資格的中介機(jī)構(gòu)簽訂代理協(xié)議。 第二十一條 在渠道管理環(huán)節(jié)必須落實(shí)以下工作： （一）與各級公司簽訂代理協(xié)議的代理人，必須具備合法的代理資格， 嚴(yán)禁與無代理資格的中介機(jī)構(gòu)簽訂代理協(xié)議；（二）與中介渠道合作時(shí)，必須按照《渠道業(yè)務(wù)管理辦法》對渠道業(yè)務(wù)在資信調(diào)查的基礎(chǔ)上簽訂代理協(xié)議，必須在投保人投保時(shí)、合作意向的談判中，對保費(fèi)結(jié)算的繳付方式及違約責(zé)任作明確約定，并在投保單、保險(xiǎn)單、合作協(xié)議等相關(guān)單證、文件中以書面的形式確定，并實(shí)行專人維護(hù)，對渠道業(yè)務(wù)的應(yīng)收管理必須按照《渠道業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條關(guān)于應(yīng)收管理的規(guī)定進(jìn)行催收工作； （三）對代理機(jī)構(gòu)保費(fèi)結(jié)算適用結(jié)算 周期和結(jié)算額度的雙重規(guī)定，以先發(fā)生為準(zhǔn)向公司結(jié)算保費(fèi)，各機(jī)構(gòu)結(jié)合當(dāng)?shù)貙η赖姆旨壒芾磙k法制定相應(yīng)的細(xì)化要求，對代理機(jī)構(gòu)結(jié)算周期和結(jié)算額度的指導(dǎo)意見如下： ，在結(jié)算日當(dāng)日將所有代收保費(fèi)余額劃轉(zhuǎn)至公司的指定賬戶（例如：每月約定兩個(gè)結(jié)算日，以保證在保單賬齡 15 日內(nèi)予以結(jié)算）； ，代理方代收資金金額達(dá)到一定限額時(shí)，應(yīng)在代理協(xié)議中要求代理公司即刻主動通知甲方，雙方核實(shí)確認(rèn)保費(fèi)及相應(yīng)手續(xù)費(fèi)后立即全額劃轉(zhuǎn)至甲方指定銀行的保費(fèi)存款賬戶； ，不出現(xiàn)跨年應(yīng)收?！侗ＹM(fèi)發(fā)票借條》見附件七； （八）渠道業(yè)務(wù)的單證必須由專人領(lǐng)取和保管，每月對單證使用情 況至少進(jìn)行兩次對賬、盤點(diǎn)、清理、核銷，及時(shí)結(jié)算收費(fèi)，以舊換新。 第十七條 出單、核保環(huán)節(jié)必須落實(shí)以下工作： （一）原則上交費(fèi)與出單同步，不交費(fèi)不出單。 （ 五 ）幣種、匯率、支付形式等遵循財(cái)務(wù)部門的相關(guān)管理規(guī)定予以確認(rèn)。其中如約定結(jié)算周期超過 60天的，必需經(jīng)二級機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)審核通過。 以上業(yè)務(wù)屬于渠道業(yè)務(wù)的，按照《渠道業(yè)務(wù)管理辦法》執(zhí)行。 第十一條 各環(huán)節(jié)應(yīng)收保費(fèi)管理責(zé)任部門對該環(huán)節(jié)的應(yīng)收保費(fèi)控制負(fù)有不可推卸的責(zé)任，應(yīng)收保費(fèi)管理各環(huán)節(jié)責(zé)任部門為： （一）銷售環(huán)節(jié)管理責(zé)任部門為銷售管理部； （二）出單、核保環(huán)節(jié)管理責(zé)任部門為相關(guān)業(yè)務(wù)部門； （三）財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)管理責(zé)任部門為財(cái)務(wù)部； （四）數(shù)據(jù)管理環(huán)節(jié)管理責(zé)任部門由機(jī)構(gòu)自定； （五）渠道管理環(huán)節(jié)管理責(zé)任部門為銷售管理部或中介 /渠道部。 各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理室職責(zé) （一）認(rèn)真落實(shí)并執(zhí)行總、分公司應(yīng)收保費(fèi)管控措施； （二）根據(jù)本單位的情況，制定應(yīng)收保費(fèi)管控處罰措施，將保費(fèi)應(yīng)收率控制在分公司下達(dá)的管控指標(biāo)范圍內(nèi)； （三） 及時(shí) 對 超期應(yīng)收 保費(fèi) 的 客戶寄發(fā)催收函，接受并處理客戶反饋意見 ； （四）為上級公司提供應(yīng)收保費(fèi)數(shù)據(jù)和相關(guān)情況。應(yīng)收保費(fèi)主管部門和應(yīng)收保費(fèi)管理崗為應(yīng)收保費(fèi)管理的牽頭責(zé)任部門 /人。 總公 司銷售管理部管理職責(zé)： （一）協(xié)助完善應(yīng)收保費(fèi)管理制度； （二）負(fù)責(zé)應(yīng)收保費(fèi)分機(jī)構(gòu)計(jì)劃控制率的確定； （三）負(fù)責(zé)對全系統(tǒng)應(yīng)收保費(fèi)狀況的分析及預(yù)測； （四）負(fù)責(zé)全系統(tǒng)應(yīng)收保費(fèi)管理的過程控制； （五）應(yīng)收保費(fèi)超標(biāo)機(jī)構(gòu)系統(tǒng) 關(guān)停 初審； （六）負(fù)責(zé)系統(tǒng)應(yīng)收保費(fèi)垃圾數(shù)據(jù)處理的初審； （七）參與對機(jī)構(gòu)應(yīng)收保費(fèi)情況檢查。 應(yīng)收保費(fèi)的賬齡自保單的起保日或核保 日按屬后原則計(jì)算。 第四條 應(yīng)收保費(fèi)帶來的經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)： （一）存在機(jī)構(gòu)資金斷流的危險(xiǎn)； （二）掩蓋真實(shí)賠付率、費(fèi)用率狀況； （三）降低公司資金運(yùn)用效率； （四）不符合規(guī)定的交強(qiáng)險(xiǎn)應(yīng)收存在外部監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)； （五）易于造成銷售員工坐支或挪用、 侵占 保費(fèi)的行為，存在巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)收保費(fèi)管理辦法 （ 2020年修訂版） 目 錄 第一章 總 則 第二章 應(yīng)收保費(fèi)定義 第三章 管理組織 第四章 應(yīng)收保費(fèi)管理 第五章 系統(tǒng)關(guān)停 第六章 超長期應(yīng)收保費(fèi)及離司人員應(yīng)收保費(fèi)清理 第七章 考核及獎(jiǎng)懲 第八章 附 則 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)銷售隊(duì)伍誠信建設(shè)，規(guī)范銷售行為，改善公司資產(chǎn)質(zhì)量，有效管控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，特制訂《應(yīng)收保費(fèi)管理辦法》（ 2020 年修訂版）。 第二章 應(yīng)收保費(fèi)定義 第五條
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1