平安財險保險培訓(xùn)-應(yīng)收保費管理辦法-資料下載頁
2024-09-06 12:27本頁面
【導(dǎo)讀】任部門，實行全流程管理。分期付費業(yè)務(wù)、個人代理業(yè)務(wù)的應(yīng)收風(fēng)險。（一）存在機構(gòu)資金斷流的危險；（二）掩蓋真實賠付率、費用率狀況；（四）不符合規(guī)定的交強險應(yīng)收存在外部監(jiān)管風(fēng)險；（五）易于造成銷售員工坐支或挪用、侵占保費的行為，存在巨大的法律風(fēng)險。人收取而尚未收到的保險費。第七條超期應(yīng)收保費：超過約定繳費期限的應(yīng)收保費；為共管部門，合規(guī)法律部、各產(chǎn)品部門為協(xié)管部門。（四）保費應(yīng)收率考核結(jié)果的計算、公布；超長期應(yīng)收保費組織清理；提供應(yīng)收保費統(tǒng)計數(shù)據(jù)及相關(guān)情況。向財務(wù)部門提交應(yīng)收保費管理工作處罰清單；合理的所屬各分支機構(gòu)及銷售團(tuán)隊進(jìn)行通報批評，并限期整改；饋給分公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并及時上報總公司。將保費應(yīng)收率控制在分公司下達(dá)的管控指標(biāo)范圍內(nèi)；督促團(tuán)隊成員及時繳交所收到的保費；關(guān)保險單證或采取相關(guān)措施進(jìn)行追繳；公司或存入公司指定的銀行賬戶，支票不得超過一個工作日；
【正文】 時，不計入保費應(yīng)收率考核的應(yīng)收保費除在“應(yīng)收保費余額”中減去外，還要從“滾動 12個月的保費收入”中減去，即計算應(yīng)收率的分子分母同時減去不計入保費應(yīng)收率考核的應(yīng)收 保費余額。 （四）不計入保費應(yīng)收率考核的應(yīng)收保費在計提壞帳準(zhǔn)備時不予剔除。 第三十五條 應(yīng)收考核獎懲： （一） 總公司對二級機構(gòu)的保費應(yīng)收率考核采用季度和年度考核的方式，考核結(jié)果直接影響二級機構(gòu)整體績效； （二）月度考核保費應(yīng)收率超過考核指標(biāo)值的二級機構(gòu)，每超一個點扣發(fā)當(dāng)月機構(gòu)班子成員和應(yīng)收保費主管部門負(fù)責(zé)人 5%薪酬，扣發(fā)當(dāng)月其它所有管理部門負(fù)責(zé)人 3%薪酬（剔除績效考核薪酬部分）； 月度考核保費應(yīng)收率控制在指標(biāo)值內(nèi)的二級機構(gòu)，低于控制指標(biāo)值一個點以上的，總公司當(dāng)月獎勵機構(gòu)班子成員和應(yīng)收保費主管部門負(fù)責(zé)人 5%薪酬，獎勵其它 所有管理部門負(fù)責(zé)人3%薪酬（剔除績效考核薪酬部分） （三）年底應(yīng)收保費考核時按照總公司對機構(gòu)下達(dá)的應(yīng)收保費考核辦法執(zhí)行，超過控制指標(biāo)值 3個百分點以上的二級機構(gòu)，年度整體考核一票否決。 第三十六條 對于保費應(yīng)收率連續(xù) 2 個月超出考核值的，總公司將追究機構(gòu)責(zé)任部門、責(zé)任人（含出單內(nèi)勤、收付費出納）的管理責(zé)任。 第三十七條 各機構(gòu)必須制訂針對相關(guān)應(yīng)收管理責(zé)任部門及人員的考核及獎懲辦法，并以 koa正式文件的方式上報總公司財務(wù)部、銷售管理部備案。 第八章 附則 第三十八條 本辦法自 2020 年 10月 1 日起執(zhí)行，原管理辦法同時廢止。 第三十九條 本辦法解釋權(quán)歸總公司財務(wù) 部、銷售管理部。 附件： 保費催收函 客戶回執(zhí)表（適用于非車非意健險業(yè)務(wù)） 付費協(xié)議（范本） 保費發(fā)票借條 附件 一： 繳 費 通 知 尊敬的 ： 下表所列為貴司 /單位應(yīng)繳保費明細(xì)， 投保險種 保單號 應(yīng)繳保費 我們未能在上述保單約定的繳費期限內(nèi)收到以上各筆保費，請您核對我們的保費帳戶信息，或與我們的業(yè)務(wù)人員聯(lián)系，盡快繳清為盼！ 需要提醒您的是，保費 未 及時繳清將會影響您相應(yīng)保單的效力！ 我們的帳戶信息： 開戶 行： 賬戶： 帳號： 此函為善意提醒，若已交納，敬請見諒！ 多謝合作！ 陽光財產(chǎn)保險股份有限公司 分公司 附件 二 ： 陽光財產(chǎn)保險股份有限公司 分公司 客戶回執(zhí)表（保險公司聯(lián)） 本單位今日收到貴公司送達(dá)的 保險 保險單 份； 相應(yīng)保費發(fā)票 份； 保險單號碼為 ， 經(jīng)審核該保險單、發(fā)票上所列各項內(nèi)容確實無誤，本單位予以簽收。 投保單位簽章 年 月 日 （騎縫章） 陽光財產(chǎn)保險股份有限公司 分公司 客戶回執(zhí)表（ 客戶 聯(lián)） 本單位今日收到貴公司送達(dá)的 保險 保險單 份； 相應(yīng)保費發(fā)票 份； 保險單號碼為 ， 經(jīng)審核該保險單、發(fā)票上所列各項內(nèi)容確實無誤，本單位予以簽收。 投保單位簽章 年 月 日 附件 三 ： 付費協(xié)議（范本） 協(xié)議編號： 投保單號： 保險單號： 茲經(jīng)保險人和投保人雙方協(xié)商同意達(dá)成本付費協(xié)議。本付費協(xié)議是保險合同不可分割的一部分。 本保險合同項下的保險費，投保人將按 下述方式之一交納： 一、投保人應(yīng)在保險期間開始之日前一次性支付保險費如投保人未按約定交納保險費的，保險人將對交費前發(fā)生的保險事故不承擔(dān)賠償責(zé)任，并在向投保人發(fā)出終止保險合同通知書的次日零時終止本保險合同。 二、保險費按下列條件分期交付： 分期數(shù) 交付保險費金額 交付日期 1 2 3 4 如果投保人未按約定交付保險費，在保險事故發(fā)生后，保險人將按實際交付保費與應(yīng)交保費總額的比例承擔(dān)相應(yīng)保險責(zé)任。 本約定一式兩份 ，雙方各執(zhí)一份 。 保險人（簽章） 投保人簽字： 經(jīng)辦人： 年 月 日 年 月 日 附件 四 ： 保費發(fā)票借條 業(yè)務(wù)部門 經(jīng)辦人員 險種 發(fā)票號碼 保單號 發(fā)票金額（大寫） 欠費原因： 本人保證于 年 月 日前，全額交回本保費發(fā)票借條所借發(fā)票金額，如 未在以上期限內(nèi) 交回的 ， 本人 愿意承擔(dān) 本保費發(fā)票借條所借發(fā)票對應(yīng)金額 的賠償責(zé)任。 保證人： 年 月 日 審批人： 年 月 日
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