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平安壽險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)基本管理辦法范本(參考版)

2025-04-15 12:33本頁(yè)面
  

【正文】 (三)其它待遇同正常狀態(tài)的正式業(yè)。 繼續(xù)率獎(jiǎng)金=當(dāng)月領(lǐng)取的第二年度服務(wù)津貼C1*C2繼續(xù)率C190%以上110%85%-%90%80%%80%%30%%以下0當(dāng)月承保FYCC2249以下50%250749元75%750元以上100% (一)續(xù)年度服務(wù)津貼:依本人當(dāng)月個(gè)險(xiǎn)承保FYC按下表核發(fā)續(xù)年度服務(wù)津貼。 個(gè)人季度獎(jiǎng)金=當(dāng)季個(gè)人累計(jì)FYC比率 (發(fā)放規(guī)則及比例同試用業(yè)務(wù)員個(gè)人季度獎(jiǎng)金)第一百一十一條:觀(guān)察狀態(tài)正式業(yè)務(wù)員待遇: (五)增員獎(jiǎng)金:由正式業(yè)務(wù)員具名推薦的試用業(yè)務(wù)員,依其聘任起12個(gè)月內(nèi)計(jì)提個(gè)人FYC的8%,發(fā)給推薦人增員獎(jiǎng)金。 繼續(xù)率獎(jiǎng)金=當(dāng)月領(lǐng)取的第二年度服務(wù)津貼C繼續(xù)率C90%以上110%85%-%90%80%%80%%30%%以下0正式業(yè)務(wù)員降級(jí)為試用業(yè)務(wù)員后仍核發(fā)繼續(xù)率獎(jiǎng)金; (一)初年度傭金; (二)新人卓越獎(jiǎng):自新人聘用起六個(gè)月內(nèi)實(shí)發(fā)個(gè)險(xiǎn)FYC達(dá)到4000元,且留存滿(mǎn)六個(gè)月,則在第七個(gè)月可返還試用期間FYC打折部分的傭金; (三)續(xù)年度服務(wù)津貼; (四)繼續(xù)率獎(jiǎng)金:依本人銷(xiāo)售的壽險(xiǎn)新契約第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率按下表核發(fā)繼續(xù)率獎(jiǎng)金。正常狀態(tài)正式業(yè)務(wù)員可支領(lǐng)的報(bào)酬如下: 個(gè)人季度獎(jiǎng)計(jì)提公式:個(gè)人季度獎(jiǎng)=當(dāng)季個(gè)人累計(jì)FYC比率個(gè)人月平均FYC比率2,000以下0%2,0002,9994%3,0003,9996%4,0004,9998%5,0006,99910%7,000以上12%第一百一十條 (一)訓(xùn)練津貼:試用業(yè)務(wù)員自聘用起三個(gè)月內(nèi),根據(jù)當(dāng)月承保FYC(見(jiàn)下表),享有相應(yīng)數(shù)額的訓(xùn)練津貼;二次入司業(yè)務(wù)員不享有訓(xùn)練津貼;入司時(shí)非試用職級(jí)業(yè)務(wù)員不享有訓(xùn)練津貼;當(dāng)月承保FYC訓(xùn)練津貼0299元0300699元400元7001099元600元1100元以上800元(二)初年度傭金:標(biāo)準(zhǔn)傭金的80%; (三)轉(zhuǎn)正津貼:試用業(yè)務(wù)員自聘用起六個(gè)月內(nèi)累計(jì)實(shí)發(fā)個(gè)險(xiǎn)FYC超過(guò)2500元的部分,初年度傭金按標(biāo)準(zhǔn)傭金發(fā)放;試用延長(zhǎng)期三個(gè)月內(nèi)累計(jì)實(shí)發(fā)個(gè)險(xiǎn)FYC超過(guò)1500元的部分,初年度傭金按標(biāo)準(zhǔn)傭金發(fā)放; (四)個(gè)人季度獎(jiǎng)金:依當(dāng)季個(gè)人月平均FYC按下表核發(fā)季度獎(jiǎng)金。試用業(yè)務(wù)員可支領(lǐng)的報(bào)酬如下: 業(yè)務(wù)員的待遇第一百零九條A類(lèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的待遇第一節(jié)小時(shí)注冊(cè)時(shí)間20101111最后訪(fǎng)問(wèn)20101222查看詳細(xì)資料TOP第二章UID5067帖子71精華0積分0閱讀權(quán)限10在線(xiàn)時(shí)間0(三)新人入司規(guī)則調(diào)整后,除訓(xùn)練津貼外其他待遇項(xiàng)目計(jì)算方法不變。新人及其推薦人待遇計(jì)算和發(fā)放,按如下規(guī)則進(jìn)行:(一)每月15日(含)以前入司的新人,訓(xùn)練津貼按照新人實(shí)際入司時(shí)間(簽約時(shí)間)進(jìn)行計(jì)算。第一百零八條二次入司人員不享受訓(xùn)練津貼、新人卓越獎(jiǎng);其推薦人不享受增員獎(jiǎng)、增才獎(jiǎng)。 (三)主管轄下?tīng)I(yíng)業(yè)單位的退保件,將扣回相應(yīng)的管理津貼和經(jīng)理津貼;。; (一)“猶豫期退保”指投保人在簽收保單后10日內(nèi)提出退保,公司解除保險(xiǎn)合同并按條款規(guī)定全額無(wú)息退還客戶(hù)已收取的保險(xiǎn)費(fèi)。猶豫期退保件的有關(guān)規(guī)定: 第一百零六條 (二)年終獎(jiǎng)金的發(fā)放以年底時(shí)所任職級(jí)核發(fā),如主管在本年度多次升降,以最后一次的職級(jí)為核發(fā)年終獎(jiǎng)金的依據(jù)。 (一)年終獎(jiǎng)金的發(fā)放對(duì)象為各級(jí)業(yè)務(wù)主管,新成立的營(yíng)業(yè)單位以實(shí)際展業(yè)、運(yùn)作的時(shí)間計(jì)算年終獎(jiǎng)金。關(guān)于年終獎(jiǎng)金發(fā)放的有關(guān)規(guī)定: 第一百零五條 (三)新入司的業(yè)務(wù)員以實(shí)際展業(yè)時(shí)間計(jì)算個(gè)人季度獎(jiǎng)金。 (一)個(gè)人季度獎(jiǎng)的發(fā)放以季度末在職為條件,領(lǐng)取金額根據(jù)當(dāng)季個(gè)人月平均FYC確定。關(guān)于個(gè)人季度獎(jiǎng)金發(fā)放的有關(guān)規(guī)定:待遇基本規(guī)定第一百零四條各級(jí)業(yè)務(wù)人員的待遇第一章未間斷之服務(wù)年數(shù)應(yīng)得長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)金百分比滿(mǎn)6年15%滿(mǎn)7年25%滿(mǎn)8年50%滿(mǎn)9年60%滿(mǎn)10年70%滿(mǎn)11年80%滿(mǎn)12年90%滿(mǎn)13年以上100%第三部分 (三)該業(yè)務(wù)人員死亡而終止會(huì)員資格時(shí),公司應(yīng)將截止其《保險(xiǎn)代理合同》終止日前一月底該業(yè)務(wù)人員名下的長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)金,于合同終止日起的三個(gè)月內(nèi)全額支付該業(yè)務(wù)人員的法定繼承人。 (一)當(dāng)男性業(yè)務(wù)人員年逾60周歲,女性業(yè)務(wù)人員年逾55周歲并終止會(huì)員資格時(shí),公司應(yīng)將截止其《保險(xiǎn)代理合同》終止日前一月底該業(yè)務(wù)人員名下的長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)金,于合同終止日起的三個(gè)月內(nèi)作為“業(yè)務(wù)人員退休金”全額支付該業(yè)務(wù)人員本人。長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)金的支付: 第一百零三條 任何業(yè)務(wù)人員若對(duì)公司欠有債務(wù)或舞弊而對(duì)公司造成的損失,于其會(huì)員資格終止時(shí),在其應(yīng)得的長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)金數(shù)額中予以扣除。 (一)長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)金津貼將由分公司統(tǒng)一購(gòu)買(mǎi)“平安團(tuán)體退休年金保險(xiǎn)(分紅型)”,分公司團(tuán)險(xiǎn)將每月為每個(gè)帳戶(hù)提供一份清單,并在個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員的工資單上體現(xiàn)出帳戶(hù)余額及計(jì)息和分紅情況。長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)金的管理 第一百零二條 3.該業(yè)務(wù)人員終止或被終止《保險(xiǎn)代理合同》。 2.該業(yè)務(wù)人員死亡; 1.經(jīng)公司證實(shí),該業(yè)務(wù)人員因病或傷殘而不能繼續(xù)從事代理工作; (二)會(huì)員資格的終止:當(dāng)長(zhǎng)期服務(wù)會(huì)員發(fā)生下列情況中任何一項(xiàng)時(shí),其會(huì)員資格將被終止: (三)下一考核季內(nèi)經(jīng)考核符合績(jī)優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)的正式業(yè)務(wù)員,新上任的業(yè)務(wù)主任(含)以上主管,基本養(yǎng)老補(bǔ)貼的享受、考核與資格變動(dòng)適應(yīng)上述規(guī)定。 考核與享受基本養(yǎng)老補(bǔ)貼資格變動(dòng): (一)在第一個(gè)考核季內(nèi)個(gè)人累計(jì)初年度傭金達(dá)到A類(lèi):15000元(B類(lèi):12000元;C類(lèi):9000元)的績(jī)優(yōu)業(yè)務(wù)員,第二個(gè)考核季可享受公司提供的基本養(yǎng)老補(bǔ)貼;如在第二個(gè)考核季內(nèi)維持上述傭金標(biāo)準(zhǔn),則第三個(gè)考核季繼續(xù)享受;如果第二個(gè)考核季沒(méi)有達(dá)到上述傭金標(biāo)準(zhǔn),則第三個(gè)考核季不再享受?;攫B(yǎng)老補(bǔ)貼每月在傭金中發(fā)放,標(biāo)準(zhǔn)為A類(lèi):300元/月(B類(lèi):240元/月;C類(lèi):180元/月) 第九十九條 第九十八條 (三)經(jīng)理和總監(jiān):(每月管理津貼+經(jīng)理津貼)提取比例 提取比例如下表所示:年資自提部分公司提取部分03年(含)6%3%45年(含)5%68年(含)7%910年(含)9%10年以上10%備注:1.業(yè)務(wù)人員在任職主任以上(含)職級(jí)期間,本著自愿的原則按月扣繳; 2.養(yǎng)老公積金自一九九九年一月一日起實(shí)施; 3.年資的計(jì)算以累計(jì)主任及以上職級(jí)的時(shí)間為準(zhǔn)。 (二)各級(jí)業(yè)務(wù)主任:每月管理津貼提取比例 (一)各級(jí)行銷(xiāo)主任及行銷(xiāo)經(jīng)理:每月展業(yè)津貼提取比例 主任養(yǎng)老公積金提取方式: 第九十六條業(yè)務(wù)員未特別聲明團(tuán)險(xiǎn)身故受益人的,以其法定受益人為其身故受益人。業(yè)務(wù)員三項(xiàng)基本福利保障項(xiàng)目的保費(fèi)由公司負(fù)擔(dān)。第九十三條理200,000200,00015,000備注:1.試用業(yè)務(wù)員只享有團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)。任100,000100,00098,00經(jīng)團(tuán)體保險(xiǎn)保障金額如下表所示:險(xiǎn)別級(jí)別團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)團(tuán)體一年定期壽險(xiǎn)團(tuán)體住院醫(yī)療保險(xiǎn)試用業(yè)務(wù)員30,000————正式業(yè)務(wù)員30,00030,0004,400行銷(xiāo)系列100,000100,00098,00主 第九十二條 各級(jí)業(yè)務(wù)主管不得以任何不正當(dāng)?shù)氖侄?,惡意壓制所轄業(yè)務(wù)人員晉級(jí)等行為,否則視情節(jié)輕重予以警告、記過(guò)、降級(jí)直至解除保險(xiǎn)代理合同。 第九十條各級(jí)業(yè)務(wù)主任所轄的業(yè)務(wù)員晉升為業(yè)務(wù)主任時(shí),彼此的隸屬關(guān)系即喪失,新晉升的主任則直接隸屬營(yíng)業(yè)部經(jīng)理,原主任與其形成育成關(guān)系。 第八十九條如:A為業(yè)務(wù)主管,B為正式業(yè)務(wù)員,B增員了C,C為行銷(xiāo)主管,C的育成人為A,C增員了D。若B轉(zhuǎn)任為組織發(fā)展路線(xiàn),其在同組的直接或間接增員(主任以下職級(jí))人可歸其轄下。如A為業(yè)務(wù)主管,B為行銷(xiāo)主管,若B增員了C,則B與C僅有推薦關(guān)系,C隸屬于A(yíng)。B降級(jí)前對(duì)C享有的增部津貼則不再恢復(fù),但增部關(guān)系仍然存在。 (二)B育成C且同為業(yè)務(wù)主管在A(yíng)經(jīng)理營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi),B、C同時(shí)晉升營(yíng)業(yè)部經(jīng)理,則A與B、B與C均形成直接增部關(guān)系。 B與C形成直接增部關(guān)系,B享有C的增部津貼。 該營(yíng)業(yè)部經(jīng)理由于異動(dòng),與原育成部不在同一三級(jí)機(jī)構(gòu)的,其營(yíng)業(yè)部不再回歸原育成部,由公司統(tǒng)一安排。營(yíng)業(yè)部經(jīng)理經(jīng)考核后降為非經(jīng)理職級(jí),或轉(zhuǎn)任行銷(xiāo)系列或離職,營(yíng)業(yè)部回歸原育成部,原育成部不存在的,回歸到原育成部的上一級(jí)育成部,依次類(lèi)推。 第八十六條 (四)A降級(jí)或轉(zhuǎn)任至非業(yè)務(wù)主任職級(jí),爾后,再次晉升業(yè)務(wù)主任,A也不再享有C主任的二代育成津貼,但間接育成關(guān)系仍然存在。 (三)若C降級(jí)或轉(zhuǎn)任至非業(yè)務(wù)主任職級(jí),爾后,再次晉升業(yè)務(wù)主任,A主管也不再享有C主任的第二代育成津貼。; (一)A育成B,B育成C,則A與C形成第二代育成關(guān)系。在組織發(fā)展路線(xiàn)中,有關(guān)第二代育成關(guān)系和津貼的說(shuō)明: 第八十四條 B降級(jí)前對(duì)C享有的直接育成津貼則不再恢復(fù),但直接育成關(guān)系仍然存在。 (三)A育成B,B育成C,若B降級(jí)或轉(zhuǎn)任至非業(yè)務(wù)主任職級(jí),A不再享有B的育成津貼,B也不再享有C的育成津貼。 (一)A育成B,B育成C,則A與B、B與C形成直接育成關(guān)系。在組織發(fā)展路線(xiàn)中,有關(guān)直接育成關(guān)系和津貼的說(shuō)明: 第八十三條如已無(wú)育成關(guān)系存在的,回歸到營(yíng)業(yè)部經(jīng)理直轄組。育成關(guān)系:各級(jí)主管在職期間與轄下新晉升的業(yè)務(wù)主任形成育成關(guān)系,育成關(guān)系有直接育成和間接育成兩種關(guān)系。 第八十一條業(yè)務(wù)主管晉升為營(yíng)業(yè)部經(jīng)理時(shí),其直轄組、直接育成組和間接育成組一并歸屬其營(yíng)業(yè)部。若推薦人尚未晉升為業(yè)務(wù)主管,被推薦人暫歸屬于推薦人的直屬主管,當(dāng)推薦人晉升為業(yè)務(wù)主管而被推薦人仍為業(yè)務(wù)員職級(jí)時(shí),被推薦人及時(shí)歸建推薦人的轄下。業(yè)務(wù)人員被處分后,有積極改善行為與績(jī)效,且逾十二個(gè)月未再受“業(yè)評(píng)會(huì)”處分者,其之前被處分的記錄予以撤銷(xiāo)。 第七十七條涉及業(yè)務(wù)主任層級(jí)以上人員降級(jí)和解除代理合同的需報(bào)總公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部。 (七)業(yè)務(wù)人員有上述違規(guī)行為,造成客戶(hù)或公司損失的,業(yè)務(wù)人員應(yīng)賠償客戶(hù)或公司損失。 (五)凡因代簽名、誤導(dǎo)客戶(hù)、不實(shí)告知等違反業(yè)務(wù)管理和契約管理規(guī)定的行為導(dǎo)致客戶(hù)投訴,引起糾紛,并造成公司或客戶(hù)損失的,除按相應(yīng)規(guī)定處罰外,還要扣回該保單所取得的相應(yīng)傭金。 (四)投資連結(jié)保險(xiǎn)銷(xiāo)售過(guò)程中記過(guò)一次者,一年內(nèi)不得銷(xiāo)售投資連接結(jié)保險(xiǎn)。 (三)一年中,經(jīng)理轄下主任2人次受警告,該經(jīng)理受警告一次。一年中累計(jì)受警告四次,視同記過(guò)二次;累計(jì)受警告六次,視同記過(guò)三次;記過(guò)一次,停止晉級(jí)一次且無(wú)資格參加當(dāng)年度高峰會(huì)議及其他評(píng)優(yōu)活動(dòng);記過(guò)二次,降級(jí);記過(guò)三次,解除代理人合同。評(píng)議的處理案件時(shí),需有2/3以上委員出席,出席委員1/2通過(guò)即可。“業(yè)務(wù)品質(zhì)評(píng)議委員會(huì)”應(yīng)以書(shū)面形式對(duì)業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)行評(píng)定。業(yè)務(wù)人員因過(guò)失造成的損失在當(dāng)月傭金中扣除損失金額,并警告一次,若有故意行為者,公司將吊銷(xiāo)其投資連結(jié)保險(xiǎn)銷(xiāo)售資格,記過(guò)一次,情節(jié)嚴(yán)重的,解除代理合同。1.因業(yè)務(wù)人員失誤,導(dǎo)致銀行帳號(hào)錯(cuò)誤、扣款不成功; 2.由于業(yè)務(wù)人員的失誤致使保費(fèi)錄入延遲,錯(cuò)過(guò)當(dāng)月評(píng)估日; 3.因業(yè)務(wù)人員挪用保費(fèi)導(dǎo)致保費(fèi)未能及時(shí)進(jìn)行回銷(xiāo)或追加保費(fèi)未能及時(shí)入帳; 4.因業(yè)務(wù)人員開(kāi)收據(jù)時(shí)保單號(hào)錯(cuò)誤,需要回調(diào)保費(fèi); 5.因業(yè)務(wù)人員在未經(jīng)客戶(hù)同意的情況下辦理保全變更(主要是保額變更),經(jīng)刪除保全批單后需要調(diào)整的; 6.因業(yè)務(wù)人員未及時(shí)辦理保全變更(主要是終止附約),導(dǎo)致實(shí)收保費(fèi)與應(yīng)收保費(fèi)不符的; 7.因業(yè)務(wù)人員未及時(shí)辦理保全或辦理申請(qǐng)?jiān)诮唤油局?,保費(fèi)卻已扣款成功,需要回調(diào)的,且辦理好保全后需要按歷史買(mǎi)入價(jià)購(gòu)買(mǎi)投資單位的; 8.因業(yè)務(wù)人員未及時(shí)辦理保全或辦理申請(qǐng)?jiān)诮唤油局?,且辦理好保全后需要按原賣(mài)出價(jià)賣(mài)出投資單位的; 9.其它由于業(yè)務(wù)人員原因?qū)е碌腻e(cuò)單。(二十一)在本辦法生效日起,若業(yè)務(wù)員發(fā)生已承保的自保件生效后二年內(nèi)失效或退保的(含猶豫期退保),則隨后所有該業(yè)務(wù)員的自保件投保申請(qǐng)將不予承保。2.體檢費(fèi)用:只有普檢、心電圖、尿常三個(gè)項(xiàng)目的30元/人;有其他體檢項(xiàng)目的,100元/人。新契約成本包含出單成本和體檢費(fèi)用。(十八)業(yè)務(wù)人員參與同業(yè)挖角活動(dòng)的,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)解除代理合同。 (十六)凡在考核、晉升、評(píng)優(yōu)等工作中弄虛作假的,除取消其已獲取資格外,其本人及相關(guān)責(zé)任人警告一次;以虛增業(yè)務(wù)為目的,故意使銷(xiāo)售的保單于猶豫期內(nèi)退保的,記過(guò)一次;一年內(nèi)有兩次(含)以上的類(lèi)似行為,解除代理合同。 無(wú)故不接受公司業(yè)務(wù)檢查,或經(jīng)業(yè)務(wù)品質(zhì)稽核人員提出改正意見(jiàn)仍無(wú)明顯改善的,警告一次;情節(jié)嚴(yán)重的,記過(guò)一次。 2.接到保險(xiǎn)單正本(含保單回執(zhí)
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