【正文】 ）、新契約審核函件，若無合理理由，未在三個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)客戶的，警告一次；投保人簽收保單30日內(nèi)，若無合理理由，業(yè)務(wù)員未將保單回執(zhí)交回公司的，警告一次。 （十四）惡意投訴 為達(dá)某種目的虛構(gòu)事實(shí)，本人或挑唆他人對(duì)公司員工、業(yè)務(wù)同仁、特約體檢醫(yī)院、定點(diǎn)醫(yī)院惡意投訴的，解除保險(xiǎn)代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。 （十二）業(yè)務(wù)員個(gè)人信息不真實(shí) 提供虛假個(gè)人資料的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，警告一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除保險(xiǎn)代理合同，其推薦人警告一次。 ； 利用行政權(quán)利、職務(wù)或職業(yè)的便利，強(qiáng)迫、引誘投保人購買指定的保單，或用不正當(dāng)手段唆使客戶修改有效契約、改投新契約，或以回傭或其他利益誘使客戶投保或使之撤銷、終止任何保險(xiǎn)契約，或隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保，或泄露客戶個(gè)人業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)情況及個(gè)人隱私等有關(guān)資料的，解除保險(xiǎn)代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。 2．業(yè)務(wù)人員通過非正當(dāng)渠道獲取客戶資料，導(dǎo)致投訴的警告一次；情節(jié)嚴(yán)重，影響惡劣的解除代理合同。 致使客戶無人服務(wù)、導(dǎo)致公司或客戶損失的，記過一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除代理合同。 （七）擅自更改客戶投保資料 業(yè)務(wù)員擅自更改客戶確認(rèn)的投保或保全申請(qǐng)，解除保險(xiǎn)代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。 除不可抗力外，業(yè)務(wù)員應(yīng)將客戶的溢交保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金、解約金、貸款或其他款項(xiàng)，于當(dāng)天轉(zhuǎn)交給客戶，如因故未能及時(shí)轉(zhuǎn)交，則應(yīng)于次日轉(zhuǎn)交，否則視為滯留保險(xiǎn)金。 （五）參與保險(xiǎn)欺詐 擅自以公司的名義簽發(fā)保險(xiǎn)單，或擅自變更保險(xiǎn)條款，或擅自與客戶簽定附加合約，或保險(xiǎn)事故發(fā)生后再與客戶簽訂投保申請(qǐng)（倒簽單），或串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人參與制造假賠案、欺騙公司的，解除保險(xiǎn)代理合同；情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理。 （三）不實(shí)告知： 協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實(shí)卻不如實(shí)聲明，或不如實(shí)填寫投保、保全、理賠等公司規(guī)定須如實(shí)填寫的文件或不以其他方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的，解除保險(xiǎn)代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任； 協(xié)同客戶提供不完整體檢病史，或隱瞞客戶提供的體檢病史的，解除保險(xiǎn)代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任； 向新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不實(shí)說明使其對(duì)公司組織規(guī)定及各項(xiàng)制度產(chǎn)生誤解，唆使新進(jìn)業(yè)務(wù)員對(duì)客戶做不如實(shí)告知導(dǎo)致糾紛的，警告一次。 3．向客戶隱瞞投資風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)、投資帳戶保費(fèi)分配方式、公司向客戶收取的投資帳戶的各項(xiàng)費(fèi)用及收取比例。 2．向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險(xiǎn)保障利益； 1．向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說明，或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自提高、減低保險(xiǎn)費(fèi)率，私自篡改或曲意解釋產(chǎn)品說明書內(nèi)容； （二）誤導(dǎo)客戶 業(yè)務(wù)人員發(fā)生下列違規(guī)行為之一者，經(jīng)公司“業(yè)評(píng)會(huì)”審查認(rèn)定屬實(shí)，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以警告、記過、解除保險(xiǎn)代理合同等處分。罰則第七十二條第二節(jié) 業(yè)務(wù)人員有下列各事項(xiàng)之一，且經(jīng)公司“業(yè)評(píng)會(huì)”審查認(rèn)定屬實(shí)的，將予以適當(dāng)嘉獎(jiǎng)： （一）有具體事例或言行維護(hù)公司形象、贏得榮譽(yù)，取得一定社會(huì)效益的； （二）為維護(hù)公司利益或保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全見義勇為的； （三）熱心參與公益活動(dòng)，為樹立公司形象、維護(hù)公司品牌做貢獻(xiàn)的； （四）為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對(duì)提升公司經(jīng)營績效做出貢獻(xiàn)的； （五）經(jīng)常協(xié)助推動(dòng)公司各項(xiàng)訓(xùn)練活動(dòng)，對(duì)業(yè)務(wù)同仁的工作績效有長期助益的； （六）服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限長的； （七）其他特殊優(yōu)良事跡。嘉獎(jiǎng)第七十一條第一節(jié) （二）新人銜接培訓(xùn)； （三）代理人考試培訓(xùn)； （四）新人轉(zhuǎn)正培訓(xùn)； （五）成長訓(xùn)練； （六）主任晉升培訓(xùn)； （七）主任成長訓(xùn)練； （八）主任研修培訓(xùn)； （九）部經(jīng)理晉升培訓(xùn)； （十）MSS培訓(xùn)； （十一）部經(jīng)理研修培訓(xùn)； （十二）杰出營業(yè)部經(jīng)理培訓(xùn)。 （一）新人崗前培訓(xùn)； 營業(yè)部每周應(yīng)至少組織2次夕會(huì)。 第六十八條 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)注意總結(jié)早會(huì)經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)，不斷提高早會(huì)管理水平，并將收集、整理好的早會(huì)材料、案例，形成文字和專案。 早會(huì)主持人應(yīng)事先做早會(huì)的策劃、組織工作，原則上要求早會(huì)的主要內(nèi)容應(yīng)提前半個(gè)月準(zhǔn)備好，并列好單位早會(huì)行事歷、計(jì)劃表，預(yù)先公布。營銷部及營業(yè)區(qū)應(yīng)做好早會(huì)的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督工作；早會(huì)經(jīng)營要力爭做到內(nèi)容充實(shí)、形式多樣、氣氛適宜、踴躍參與。 第六十六條營業(yè)部規(guī)模大者，可下放到營業(yè)組，以組為單位舉行，由營業(yè)組主管主持。早會(huì)是對(duì)業(yè)務(wù)人員管理的重要途徑，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)重視早會(huì)的策劃、組織和管理工作。早、夕會(huì)管理第六十五條小時(shí)注冊(cè)時(shí)間20101111最后訪問20101222查看詳細(xì)資料TOP第四節(jié)UID5067帖子71精華0積分0閱讀權(quán)限10在線時(shí)間0營業(yè)部經(jīng)理未能嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度或虛報(bào)出勤情況者，經(jīng)發(fā)現(xiàn)，予以警告；屢勸不聽、情節(jié)嚴(yán)重者，予以降級(jí)處理。 第六十三條差勤扣款由財(cái)務(wù)列帳管理，只限用于營業(yè)單位的培訓(xùn)、職場(chǎng)、全勤獎(jiǎng)勵(lì)，不得用于其它支出。營業(yè)部應(yīng)將本單位考勤表（附假條）及時(shí)送營業(yè)區(qū)或營銷部人管室(并將請(qǐng)病假時(shí)間輸入電腦)；營業(yè)區(qū)或營銷部應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督、檢查各營業(yè)部差勤制度的執(zhí)行情況。 第六十一條 （三）經(jīng)理：扣款標(biāo)準(zhǔn)為業(yè)務(wù)員的3倍。 無故遲到（早退）30分鐘以內(nèi)者，以遲到（早退）論處；超過30分鐘者，以缺勤論處。 第五十九條 （一）各級(jí)業(yè)務(wù)人員請(qǐng)事假，不論時(shí)間長短，不扣除請(qǐng)假時(shí)間，均參加正常業(yè)績考核；核發(fā)年終獎(jiǎng)金時(shí)亦然。關(guān)于事假的規(guī)定： 第五十八條 營業(yè)部主管休假期間，已增部出去的營業(yè)部和原營業(yè)部主管形成增部關(guān)系。 （七）代管人員原則上由外勤人員擔(dān)任，內(nèi)勤人員代管則不享受外勤人員的相關(guān)待遇。代管期間被代管主管不享有職務(wù)津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼，其余的各項(xiàng)待遇不變。 代管期間被代管主管不享有直接管理津貼，其余的各項(xiàng)待遇不變；代管人享有該營業(yè)組的直接管理津貼（代管時(shí)間超過15天才享有）。 （四）提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，解除保險(xiǎn)代理合同。 （二）計(jì)算個(gè)人季度獎(jiǎng)金時(shí)，扣除請(qǐng)假時(shí)間計(jì)算；計(jì)算團(tuán)隊(duì)年終獎(jiǎng)時(shí)，不扣除請(qǐng)假時(shí)間。晉升考核不因請(qǐng)假而降低標(biāo)準(zhǔn)。 （七）除產(chǎn)假外，病事假一次連續(xù)請(qǐng)假時(shí)間不得超過1個(gè)月；若一個(gè)月后仍無法上班，必須說明原因后再予以續(xù)假（病假仍需附醫(yī)生開具的證明）。 （五）公休假：業(yè)務(wù)員和主任每人每年可請(qǐng)公休假5天。 （三）婚假：結(jié)婚者可請(qǐng)婚假七天。業(yè)務(wù)人員如遇以下情況可申請(qǐng)請(qǐng)假： （一）事假：因事必須本人親自處理方可請(qǐng)事假。 第五十六條業(yè)務(wù)員及主任請(qǐng)假需由營業(yè)部經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)；營業(yè)部經(jīng)理請(qǐng)假需由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營銷部經(jīng)理核準(zhǔn)；業(yè)務(wù)總監(jiān)請(qǐng)假需由營銷部經(jīng)理核準(zhǔn)。各營業(yè)部應(yīng)設(shè)置打卡鐘或簽到簿，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按公司規(guī)定作息。差勤管理第五十三條第三節(jié)并向營銷部提交工作報(bào)告。 營業(yè)部主管例會(huì)內(nèi)容應(yīng)載入營業(yè)部部經(jīng)理活動(dòng)管理工具，營業(yè)區(qū)、營銷部例會(huì)必須有正式會(huì)議紀(jì)要。 營業(yè)部經(jīng)理每周至少做一次早會(huì)主持。業(yè)務(wù)人員應(yīng)按規(guī)定參加相關(guān)的業(yè)務(wù)、會(huì)報(bào)等活動(dòng)，無故不得缺席，否則以缺勤論處；凡無故不參加分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部舉辦的培訓(xùn)活動(dòng)，或受訓(xùn)狀況不佳者，視情節(jié)輕重予以扣分、警告、記過、直至解除代理合同。 第四十八條業(yè)務(wù)員應(yīng)在每日工作結(jié)束前制定次日的拜訪計(jì)劃，包括招攬、增員、收費(fèi)、服務(wù)、培訓(xùn)、會(huì)議等活動(dòng)詳細(xì)填寫工作日志，并按計(jì)劃全力達(dá)成。 第四十七條分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組應(yīng)制定年度、半年度、季度、月份的經(jīng)營計(jì)劃及工作計(jì)劃，并將所有業(yè)務(wù)活動(dòng)編制行事歷，向全體員工公布后按計(jì)劃實(shí)施。 第四十五條分公司或營業(yè)區(qū)應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，定期或不定期舉辦有關(guān)增員選擇、輔導(dǎo)培訓(xùn)、資格測(cè)驗(yàn)、業(yè)務(wù)會(huì)議、保戶聯(lián)誼、社會(huì)公益等活動(dòng)，以利于業(yè)務(wù)的開展?；竟芾淼谒氖臈l第二節(jié) （十九）業(yè)務(wù)人員不得唆使客戶終止有效契約而投保新契約； （二十）業(yè)務(wù)人員必須要求投保人和被保險(xiǎn)人親自在投保單、契約通知書等相關(guān)保險(xiǎn)資料上簽名； （二十一）業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)客戶； （二十二）業(yè)務(wù)人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書，對(duì)投保單進(jìn)行初核，并將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可能會(huì)影響公司承保的有關(guān)客戶的重要情況，如實(shí)填寫業(yè)務(wù)員報(bào)告書，并告知公司； （二十三）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶檔案資料；及時(shí)提醒并協(xié)助客戶辦理續(xù)期繳費(fèi)和生存給付事項(xiàng)；及時(shí)協(xié)助客戶辦理保單的保全和理賠事項(xiàng)；及時(shí)解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯(lián)絡(luò)；及時(shí)提供公司要求送達(dá)的各種資料。 （十五）業(yè)務(wù)人員必須對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人及受益人等客戶資料保密； （十六）業(yè)務(wù)人員應(yīng)充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析保險(xiǎn)需求，根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)能力和實(shí)際需求設(shè)計(jì)險(xiǎn)種組合，不可貪圖自身利益而損及客戶利益； （十七）業(yè)務(wù)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中要如實(shí)介紹公司情況和個(gè)人資料，不夸大個(gè)人業(yè)績、職務(wù)、榮譽(yù)等。 （十一）各業(yè)務(wù)單位不得唆使、誤導(dǎo)代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)。 （十）未經(jīng)公司許可，業(yè)務(wù)人員不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓； （九）業(yè)務(wù)人員外出展業(yè)相互交叉，不得以不正當(dāng)手段爭搶業(yè)務(wù)； 對(duì)同事： 各分支機(jī)構(gòu)必須推展平安企業(yè)文化、平安禮儀、保險(xiǎn)法規(guī)，嚴(yán)格加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的日常展業(yè)活動(dòng)管理，規(guī)范從業(yè)行為，遵守社會(huì)公德、職業(yè)道德、家庭美德，維護(hù)客戶利益、公司形象，全面提高業(yè)務(wù)人員個(gè)人素質(zhì)。從業(yè)守則第四十三條業(yè)務(wù)人員的日常管理第一節(jié)第四章 （六）公司上級(jí)或營業(yè)區(qū)交辦的相關(guān)事項(xiàng)。 （五）協(xié)助參與營業(yè)區(qū)有關(guān)培訓(xùn)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)、會(huì)報(bào)活動(dòng)的規(guī)劃、推動(dòng)； （四）對(duì)所轄營業(yè)部活動(dòng)進(jìn)行規(guī)劃與執(zhí)行，并協(xié)助營業(yè)區(qū)對(duì)所轄營業(yè)部進(jìn)行管理； （三）貫徹公司經(jīng)營理念、工作方針及各項(xiàng)規(guī)章制度，推動(dòng)完成公司下達(dá)的經(jīng)營績效與任務(wù)指標(biāo)； （二）監(jiān)督、管理、輔導(dǎo)所轄營業(yè)部的計(jì)劃執(zhí)行情況，輔導(dǎo)營業(yè)部經(jīng)理完成日常管理工作及訓(xùn)練，規(guī)劃、組織營業(yè)部各級(jí)教育訓(xùn)練； 各級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān)的職責(zé)： （一）同營業(yè)部經(jīng)理的職責(zé)（19項(xiàng)）； 第四十一條 （六）進(jìn)行增員和組織發(fā)展，育成新的業(yè)務(wù)主管。 （五）完成公司對(duì)業(yè)務(wù)主任的工作指標(biāo)考核； （四）協(xié)助各級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理完成營業(yè)部的日常管理工作，傳達(dá)及執(zhí)行公司文件精神，貫徹落實(shí)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度； （三）對(duì)所轄業(yè)務(wù)人員進(jìn)行日?；顒?dòng)管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵(lì)活動(dòng)、活動(dòng)量管理、考勤管理； （二）所轄業(yè)務(wù)人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、陪同展業(yè)等工作并參加相關(guān)培訓(xùn)班講課； （一）同業(yè)務(wù)人員的職責(zé)（18項(xiàng)）； 各級(jí)業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé)： 第三十九條 各級(jí)業(yè)務(wù)人員與所屬營業(yè)組主管形成行政管理關(guān)系；各級(jí)業(yè)務(wù)主管與所屬營業(yè)部經(jīng)理形成行政管理關(guān)系。 第三十七條人事部通知營銷部，營銷部人管室須及時(shí)做電腦離職處理。業(yè)務(wù)人員異動(dòng)須雙方直屬主管及營業(yè)部經(jīng)理同意，并經(jīng)營業(yè)區(qū)及營銷部核準(zhǔn)，否則一律不得異動(dòng)。 （四）對(duì)跨地區(qū)調(diào)動(dòng)人員，原機(jī)構(gòu)各項(xiàng)續(xù)期利益將自動(dòng)終止。一個(gè)考核期后嚴(yán)格按本辦法考核。公司原則上不允許業(yè)務(wù)人員跨地區(qū)調(diào)動(dòng)（是指二級(jí)機(jī)構(gòu)或三級(jí)機(jī)構(gòu)之間調(diào)動(dòng)），確需調(diào)動(dòng)的遵照以下規(guī)定執(zhí)行： （一）業(yè)務(wù)人員的調(diào)動(dòng)須經(jīng)調(diào)出單位及調(diào)入單位雙方同意并履行下列手續(xù)： 1．業(yè)務(wù)員填報(bào)《業(yè)務(wù)員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動(dòng)審批表》（見附件11），由所在營業(yè)部報(bào)營銷部人管室； 2．調(diào)出單位營銷部向擬調(diào)入單位營銷部發(fā)出《業(yè)務(wù)員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動(dòng)審批表》； 3．調(diào)入單位營銷部同意后向調(diào)出單位發(fā)《商調(diào)函》（附件12）； 4．調(diào)出單位人管室及時(shí)為業(yè)務(wù)員做離職處理，則該業(yè)務(wù)員不再享受調(diào)出單位的一切利益； 5．調(diào)出單位人管室調(diào)出業(yè)務(wù)員二級(jí)檔案發(fā)送調(diào)入單位； 6．業(yè)務(wù)員持《商調(diào)函》赴調(diào)入單位報(bào)到； 7．調(diào)入單位為業(yè)務(wù)員辦理新人入司手續(xù)，上報(bào)總公司調(diào)整業(yè)務(wù)員職級(jí)。第三十三條 （七）電腦作離職處理。 （五）業(yè)務(wù)人員遞交《離職審批表》時(shí)，營銷部人管室負(fù)責(zé)與業(yè)務(wù)人員解除《保險(xiǎn)代理合同》，合同即時(shí)終止。 （三）人管室將離職申請(qǐng)單交營銷部經(jīng)理審批，營業(yè)部經(jīng)理以上職級(jí)的主管人員離職須經(jīng)個(gè)險(xiǎn)銷售負(fù)責(zé)人審批。 第三十一條 離職處理程序： （一）離職人員填報(bào)《業(yè)務(wù)人員離職審批表》（見附件10），經(jīng)直屬主管、營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理簽署意見后上報(bào)營銷部人員管理室。（二）理順降級(jí)后的隸屬關(guān)系。 （五）營銷部人管室將晉級(jí)材料歸入二級(jí)檔案。 （三）報(bào)區(qū)域事業(yè)部審批。晉升業(yè)務(wù)總監(jiān)的程序： （一）業(yè)務(wù)人員業(yè)績?nèi)暨_(dá)到晉升總監(jiān)的條件，由營銷部人管室填寫《業(yè)務(wù)總監(jiān)晉升申請(qǐng)表》（見附件8）。 第二十九條 （六）區(qū)域事業(yè)部審批后，下公文公布晉級(jí)人員名單，電腦做晉級(jí)處理。 （四）培訓(xùn)部根據(jù)營銷部提供的名單，組織相應(yīng)職級(jí)的晉升培訓(xùn)和考試。 （二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經(jīng)理室營銷部經(jīng)理審批。 （七）營銷部人管室將晉級(jí)材料歸入二級(jí)檔案。 （五）營銷部人管室將考試合格人員編制《各級(jí)業(yè)務(wù)主任晉級(jí)申報(bào)表》送個(gè)險(xiǎn)銷售負(fù)責(zé)人審批，并報(bào)區(qū)域事業(yè)部。 （三）營銷部負(fù)責(zé)人簽署意見后，確定晉級(jí)培訓(xùn)人員名單。晉升業(yè)務(wù)主任程序： （一）業(yè)務(wù)人員若業(yè)績達(dá)到晉升業(yè)務(wù)主任條件，則填寫《各級(jí)業(yè)務(wù)主任晉級(jí)申請(qǐng)表》（附件6），并逐級(jí)上報(bào)營業(yè)部經(jīng)理