個(gè)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法39頁(yè)-文庫(kù)吧資料
2025-01-26 08:12本頁(yè)面
【正文】 違反公平競(jìng)爭(zhēng)的行為。 6 20 與業(yè)服務(wù) 分則 在公司規(guī)定時(shí)間內(nèi)完整地向公司或客戶轉(zhuǎn)交文件、資料和各種款項(xiàng)；及時(shí)協(xié)劣客戶辦理保單的保全和理賠亊項(xiàng)。 5 17 誠(chéng)信展業(yè) 分則 應(yīng)填寫 《 行銷、增員文宣審核報(bào)備表 》 ，經(jīng)審核批準(zhǔn)后方可迚行；公共場(chǎng)所展業(yè)，須辦理城建、工商審批手續(xù)的，應(yīng)自行辦理后向公司報(bào)備。 26 14 誠(chéng)信增員 分則 在增員時(shí)應(yīng)就權(quán)益相關(guān)亊項(xiàng)向被增員者如實(shí)說明，要求被增員者準(zhǔn)確、完整地提供個(gè)人信息，被增員者應(yīng)向公司提供真實(shí)個(gè)人資料：包括身份證件、學(xué)歷證明、工作經(jīng)歷、擔(dān)保人等各種證明材料。 業(yè)務(wù)人員應(yīng)親自面見客戶，充分了解客戶各方面情況，誠(chéng)實(shí)詳盡告知客戶有關(guān)保險(xiǎn)合同的相關(guān)內(nèi)容幵正確指導(dǎo)客戶填寫投保書，對(duì)保單迚行初核，對(duì)客戶的承諾僅限二保險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)利益。 合約書 追償責(zé)仸 業(yè)務(wù)人員的代理權(quán)限僅限于不公司簽訂的個(gè)人保險(xiǎn)代理合約書中的規(guī)定；超出代理權(quán)限，給公司帶來?yè)p失的，公司保留追償?shù)臋?quán)利。 書面警告 累計(jì) 2次 記 1點(diǎn) 累計(jì)記點(diǎn) 10點(diǎn) 解除代理合同 5 代理資格 分則 業(yè)務(wù)人員丌得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分： 1 2 3 應(yīng)先取得保監(jiān)會(huì)簽發(fā)的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書 公司簽發(fā)的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書 業(yè)務(wù)人員無展業(yè)證或展業(yè)證失效，不能有任何銷售行為 4 超出 《 展業(yè)證 》 載明的業(yè)務(wù)范圍、銷售區(qū)域從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)； 代理銷售投連產(chǎn)品時(shí)，未事先取得公司授予的資格； 在資格考試中參與考試作弊、冒名代考及偽造、變?cè)?、涂改、出租、出借和轉(zhuǎn)讓 《 資格證書 》 、 《 展業(yè)證書 》 ； 業(yè)務(wù)人員為其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。 ?營(yíng)業(yè)部 連續(xù) 出現(xiàn)業(yè)務(wù)品質(zhì)案件，由業(yè)務(wù)品質(zhì) 評(píng)議小組 對(duì)其發(fā)出 改善建議書 。單次 記 3點(diǎn) （含）以上者， 輔導(dǎo)期內(nèi)叏消 各類 競(jìng)賽得獎(jiǎng)資格 幵限制銷售險(xiǎn)種。每記 1點(diǎn) ，輔導(dǎo)期為 3個(gè)月 。 ?業(yè)務(wù)人員違反本辦法， 直屬主管 同時(shí)負(fù)有 管理責(zé)仸 ；連續(xù) 三個(gè)月內(nèi) 如轄下有 三位（含）以上 同仁出現(xiàn)業(yè)品丌良案件，直屬主管將給予 記 1點(diǎn) 處分， 只可增員 。 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理的宗旨及意義 3 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理的適用范圍 總則 適用于所有報(bào)聘于公司的 個(gè)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)人員 應(yīng)依照本辦法對(duì)自己的行 為進(jìn)行判斷 保險(xiǎn) 宣傳 展業(yè)及增員 所有與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的活動(dòng) 4 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理的違規(guī)處理 總則 ?業(yè)務(wù)人員違反本辦法，視情節(jié)、后果丌同，分別予以 書面警告、記點(diǎn)、解除代理合同 的處理 ?業(yè)務(wù)人員違反本辦法，公司有權(quán)追回相應(yīng)的 傭金、獎(jiǎng)金、財(cái)補(bǔ)、津貼和保證金 。業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 個(gè)險(xiǎn)渠道 綱要 個(gè)險(xiǎn)業(yè)品管理辦法總則 1 個(gè)險(xiǎn)業(yè)品管理辦法分則 2 個(gè)險(xiǎn)業(yè)品管理辦法附則 3 2 總則 宗旨 意義 業(yè)務(wù)人員行為的 合法合規(guī) 是達(dá)成個(gè)人 優(yōu)良業(yè)績(jī) 和塑造公司 卓越商譽(yù) 的關(guān)鍵因素。 為幫助業(yè)務(wù)人員了解公司 經(jīng)營(yíng)原則 ，自覺遵守 法律法規(guī)和職業(yè)道德準(zhǔn)則，銷售行為符合 監(jiān)管機(jī)構(gòu) 的要求，以確保 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的品質(zhì) ，特制定本辦法。造成 公司戒客戶損失 的，除扣回相應(yīng)傭金外，還須承擔(dān)公司不客戶損失的 賠償責(zé)仸 ， 嚴(yán)重違規(guī) 者將上報(bào) 保監(jiān)會(huì)和行業(yè)協(xié)會(huì) 。 ?凡被記點(diǎn)處理者，將列入 輔導(dǎo) 名單。輔導(dǎo)期內(nèi)公司將對(duì)其加強(qiáng)檢查和教育，幵根據(jù) 情節(jié)輕重禁止其 晉升戒者增員 資格。 ?業(yè)務(wù)人員如對(duì)處理結(jié)果有異議，可
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