業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法講解-文庫吧資料
2025-01-23 01:17本頁面
【正文】 提出賠償或者給付保險金請求作出拒賠決定如需代理人轉(zhuǎn)交，未將所在機構(gòu)出具的拒絕賠償或者拒絕給付保險金通知書及時送交客戶，并說明理由；其它服務(wù)品質(zhì)不良的行為。業(yè)務(wù)人員制作文宣品或在公共場所展業(yè)18誠信展業(yè) 分則業(yè)務(wù)人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分：利用廣告宣傳或其他方式，對保險條款內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量等做引人誤解的虛假宣傳；2 私自印刷名片；345擅自使用未經(jīng)報批或不符合報批內(nèi)容的文宣品；未取得城建、工商審批手續(xù)和公司批準，而擅自進行展業(yè)活動；自建網(wǎng)頁、網(wǎng)站名稱不規(guī)范，未注明展業(yè)區(qū)域；119誠信展業(yè) 分則業(yè)務(wù)人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分：擅自設(shè)計、印刷、變更宣傳材料或信息披露材料；7 使用與保險條款、產(chǎn)品說明書不一致的信息披露材料；8910未向投保人提供紅利通知書，未向公眾披露或者宣傳分紅保險的經(jīng)營成果或者分紅水平；使用或傳播其他不合規(guī)的宣傳材料；其他違反誠信展業(yè)的行為。各分公司、各機構(gòu)統(tǒng)一進行對外發(fā)布招聘保險營銷人員的增員活動和統(tǒng)一舉辦招聘說明會等15誠信增員 分則業(yè)務(wù)人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分：唆使被增員者偽造個人資料，或明知其偽造而故意向公司隱瞞；2 業(yè)務(wù)人員以任何形式單獨招聘保險營銷人員，包括通過報紙、人才市場、網(wǎng)站、博客等媒介，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分；34業(yè)務(wù)人員自行舉辦招聘保險營銷人員的增員活動和招聘說明會等；業(yè)務(wù)人員填寫了增員選材程序表后，在增員禁絕期內(nèi)公司內(nèi)部增員；116誠信增員 分則業(yè)務(wù)人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分：業(yè)務(wù)人員未經(jīng)審核或違反審核內(nèi)容進行增員活動；6 提供虛假個人資料；78業(yè)務(wù)人員參與其他保險業(yè)機構(gòu)挖角活動，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，解除代理合同；其他違反誠信增員的行為。初級核保員職責(zé) 保證客戶親簽職責(zé)8誠信銷售 分則業(yè)務(wù)人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分：未親見投保人、被保險人，未核對其身份證件；2 擅自變更產(chǎn)品條款、費率、投保書、保單信息（如擅自更改投保人、被保險人、受益人、保險期間等信息導(dǎo)致客戶投保申請書、保單資料不真實）或與客戶自行簽訂附加合同；345投保、理賠等相關(guān)資料由代理人代客戶簽名（包括投保書、投保提示、利益測算表、產(chǎn)品說明書、健康及財務(wù)告知書、理賠申請書等重要表單）；投保、理賠等相關(guān)資料由其它人（除代理人）代客戶簽名（包括投保書、投保提示、利益測算表、產(chǎn)品說明書、健康及財務(wù)告知書、理賠申請書等重要表單）；公司要求的其它表單非客戶親自簽名（包括簽收回執(zhí)、公司要求之續(xù)期服務(wù)相關(guān)的表單等）；1觸犯此條將被直接解除代理合同 9誠信銷售 分則業(yè)務(wù)人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分：對影響客戶權(quán)益的事項不告知或告知不實，例如附約隨年齡增加而收費不同；免責(zé)、后續(xù)保全、理賠等事項告知不詳；對于投資類產(chǎn)品未對客戶進行正確解釋；7 代理人故意提供虛假客戶資料：如假身份證、假賬戶信息、虛假地址、虛假電話等或代為參與、接聽客戶回訪電話，偽造回訪記錄；8910未提供虛假電話的代理人，代為或參與接聽其他代理人的客戶回訪電話，偽造客戶回訪記錄等；業(yè)務(wù)人員代理銷售給客戶的保單未能在監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)回訪成功；夸大或變相夸大保險收益、允諾支付高額利息或預(yù)測不確定的利益，使投保人對未來收益產(chǎn)生不合理的預(yù)期；或者未按要求測
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