業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法講解-wenkub
2023-02-07 01:17:31 本頁面
【正文】 16。業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法個(gè)險(xiǎn)渠道綱要個(gè)險(xiǎn)業(yè)品管理辦法總則 1 個(gè)險(xiǎn)業(yè)品管理辦法分則 2個(gè)險(xiǎn)業(yè)品管理辦法附則3 2總則宗旨意義業(yè)務(wù)人員行為的 合法合規(guī) 是達(dá)成個(gè)人 優(yōu)良業(yè)績 和塑造公司 卓越商譽(yù) 的關(guān)鍵因素。業(yè)務(wù)人員違反本辦法，公司有權(quán)追回相應(yīng)的 傭金、獎(jiǎng)金、財(cái)補(bǔ)、津貼和保證金 。216。單次 記 3點(diǎn) （含）以上者， 輔導(dǎo)期內(nèi)取消 各類 競賽得獎(jiǎng)資格 并限制銷售險(xiǎn)種。營業(yè)部 連續(xù) 出現(xiàn)業(yè)務(wù)品質(zhì)案件，由業(yè)務(wù)品質(zhì) 評(píng)議小組 對(duì)其發(fā)出 改善建議書 。觸犯此條將被直接 解除代理合同上報(bào)行業(yè)協(xié)會(huì) 6代理權(quán)限 分則公司與業(yè)務(wù)人員簽訂個(gè)人保險(xiǎn)代理合約書，依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)及其他代理事項(xiàng)。初級(jí)核保員職責(zé) 保證客戶親簽職責(zé)8誠信銷售 分則業(yè)務(wù)人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分：未親見投保人、被保險(xiǎn)人，未核對(duì)其身份證件；2 擅自變更產(chǎn)品條款、費(fèi)率、投保書、保單信息（如擅自更改投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)期間等信息導(dǎo)致客戶投保申請(qǐng)書、保單資料不真實(shí)）或與客戶自行簽訂附加合同；345投保、理賠等相關(guān)資料由代理人代客戶簽名（包括投保書、投保提示、利益測(cè)算表、產(chǎn)品說明書、健康及財(cái)務(wù)告知書、理賠申請(qǐng)書等重要表單）；投保、理賠等相關(guān)資料由其它人（除代理人）代客戶簽名（包括投保書、投保提示、利益測(cè)算表、產(chǎn)品說明書、健康及財(cái)務(wù)告知書、理賠申請(qǐng)書等重要表單）；公司要求的其它表單非客戶親自簽名（包括簽收回執(zhí)、公司要求之續(xù)期服務(wù)相關(guān)的表單等）；1觸犯此條將被直接解除代理合同 9誠信銷售 分則業(yè)務(wù)人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分：對(duì)影響客戶權(quán)益的事項(xiàng)不告知或告知不實(shí)，例如附約隨年齡增加而收費(fèi)不同；免責(zé)、后續(xù)保全、理賠等事項(xiàng)告知不詳；對(duì)于投資類產(chǎn)品未對(duì)客戶進(jìn)行正確解釋；7 代理人故意提供虛假客戶資料：如假身份證、假賬戶信息、虛假地址、虛假電話等或代為參與、接聽客戶回訪電話，偽造回訪記錄；8910未提供虛假電話的代理人，代為或參與接聽其他代理人的客戶回訪電話，偽造客戶回訪記錄等；業(yè)務(wù)人員代理銷售給客戶的保單未能在監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)回訪成功；夸大或變相夸大保險(xiǎn)收益、允諾支付高額利息或預(yù)測(cè)不確定的利益，使投保人對(duì)未來收益產(chǎn)生不合理的預(yù)期；或者未按要求測(cè)算產(chǎn)品收益，未如實(shí)告知未來收益是非保證的，有意規(guī)避保險(xiǎn)產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)；6 10誠信銷售 分則業(yè)務(wù)人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分：妨礙客戶如實(shí)告知、唆使客戶不如實(shí)告知或明知客戶不如實(shí)告知而故意向公司隱瞞（不含虛假客戶資料：如假身份證、假賬戶信息、虛假地址、虛假電話等）；12不如實(shí)填寫業(yè)務(wù)員報(bào)告書，未將可能影響公司承保的客戶重要情況告知公司；131415在明知有影響保險(xiǎn)合同效力的因素或者事實(shí)存在的情況下，仍然誤導(dǎo)不知情的投保人、被保險(xiǎn)人訂立或變更保險(xiǎn)合同；接受客戶委托，替客戶辦理轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、代領(lǐng)保險(xiǎn)金、生存金等業(yè)務(wù)，以任何名義收取客戶的現(xiàn)金；誘導(dǎo)、協(xié)同客戶讓他人頂替體檢或偽造體檢結(jié)果；1111誠信銷售 分則業(yè)務(wù)人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分：為虛增業(yè)績而銷售自保異常件；17為虛增業(yè)績而銷售互保件；181920為虛增業(yè)績而銷售改換件；為虛增業(yè)績而銷售搶件；為虛增業(yè)績而掛單；
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