應收保費管理辦法(參考版)
2025-04-10 23:08本頁面
【正文】 保險人（簽章） 投保人簽字：經辦人： 年 月 日 年 月 日附件四：保費發(fā)票借條業(yè)務部門經辦人員險種發(fā)票號碼保單號發(fā)票金額（大寫）欠費原因：本人保證于 年 月 日前，全額交回本保費發(fā)票借條所借發(fā)票金額，如未在以上期限內交回的，本人愿意承擔本保費發(fā)票借條所借發(fā)票對應金額的賠償責任。二、保險費按下列條件分期交付：分期數(shù)交付保險費金額交付日期1234如果投保人未按約定交付保險費，在保險事故發(fā)生后，保險人將按實際交付保費與應交保費總額的比例承擔相應保險責任。本付費協(xié)議是保險合同不可分割的一部分。 投保單位簽章 年 月 日（騎縫章） 陽光財產保險股份有限公司 分公司客戶回執(zhí)表（客戶聯(lián)）本單位今日收到貴公司送達的 保險保險單 份；相應保費發(fā)票 份；保險單號碼為 ， 經審核該保險單、發(fā)票上所列各項內容確實無誤，本單位予以簽收。第三十九條 本辦法解釋權歸總公司財務部、銷售管理部。第三十七條 各機構必須制訂針對相關應收管理責任部門及人員的考核及獎懲辦法，并以koa正式文件的方式上報總公司財務部、銷售管理部備案。第三十五條 應收考核獎懲：（一）總公司對二級機構的保費應收率考核采用季度和年度考核的方式，考核結果直接影響二級機構整體績效；（二）月度考核保費應收率超過考核指標值的二級機構，每超一個點扣發(fā)當月機構班子成員和應收保費主管部門負責人5%薪酬，扣發(fā)當月其它所有管理部門負責人3%薪酬（剔除績效考核薪酬部分）；月度考核保費應收率控制在指標值內的二級機構，低于控制指標值一個點以上的，總公司當月獎勵機構班子成員和應收保費主管部門負責人5%薪酬，獎勵其它所有管理部門負責人3%薪酬（剔除績效考核薪酬部分）（三）年底應收保費考核時按照總公司對機構下達的應收保費考核辦法執(zhí)行，超過控制指標值3個百分點以上的二級機構，年度整體考核一票否決。（三） 在計算保費應收率時，不計入保費應收率考核的應收保費除在“應收保費余額”中減去外，還要從“滾動12個月的保費收入”中減去，即計算應收率的分子分母同時減去不計入保費應收率考核的應收保費余額。第三十四條 不計入保費應收率考核的規(guī)定（一）在考核當期，不計入保費應收率考核的對象僅限于以下業(yè)務,并經過相關審批：系統(tǒng)統(tǒng)保的股東業(yè)務；作為非主承保方承保的共保業(yè)務；分入業(yè)務；保險期限超12個月且未到繳費期的分期業(yè)務。第七章 考核及獎懲第三十三條 保費應收率指標值的設置：應收保費考核指標為財務保費應收率；每年初總公司根據(jù)管控要求確定當年應收保費考核指標。（一）在已離司人員呆滯應收保費中屬客戶未交費的，各機構應組織人力進行催繳，對于多次催繳不成的客戶，應對欠費客戶提起訴訟；（二）在已離司人員呆滯應收保費中屬銷售人員挪用的，各機構應收集相關證據(jù)對其進行限期催繳，催繳不成者，立即移送公安機關。第三十一條 離司人員應收保費清理各機構應密切關注離司人員的應收保費清理情況，凡是沒有繳清應收保費的人員一律不得辦理離司手續(xù)。第六章 超長期應收保費及離司人員應收保費清理第二十九條 各機構應明確專人負責超長期應收保費清理工作，做到逐單清理、責任到人、限期清理，根據(jù)形成原因逐筆確定清理方案。特殊申請嚴格審批原則，系統(tǒng)被關機構未達到應收考核標準，因特殊原因需要開放系統(tǒng)的，必須提出申請并報經總公司產品部門、銷售管理部、財務部及公司分管銷售及財務的領導審批同意后方可開通。第二十七條 管理職責劃分總公司財務部負責落實保費應收率超標機構系統(tǒng)關閉及開通的具體指令的下達、監(jiān)督；總公司財務部負責保費應收率超標機構數(shù)據(jù)的提取、審核、關閉、開通、通報；集團公司信息管理中心負責根據(jù)總公司財務部指令對保費應收率超標機構系統(tǒng)關閉及開通的具體操作。系統(tǒng)關閉條件：保費應收率在規(guī)定時點超過考核應收率兩個百分點以上。第五章 系統(tǒng)關停第二十五條 關停系統(tǒng)是指停止核心業(yè)務系統(tǒng)錄單權。（七）對未收到保費的業(yè)務嚴禁向代理機構支付手續(xù)費；（八）對代理機構惡意拖欠保費的，應采取積極有效的措施直至訴諸法律進行追償；（九）各級公司應當加強對保險代理人的培訓和管理，提高保險代理人的職業(yè)道德和業(yè)務素質，督促其嚴格遵守《保險法》及保險監(jiān)管機關的有關規(guī)定；對違規(guī)情節(jié)嚴重的，取消其代理資格，構成犯罪的，應依法追究。結算日前一周為對賬日，由渠道維護人員統(tǒng)計出業(yè)務報表，內容包括：被保險人、保險單號碼、保單保費、保單流水號等，與代理機構進行核對，由代理機構簽章確認，并在結算日當天將代收保險費轉入公司保險費收入賬戶。（三）各機構渠道業(yè)務維護人員必須隨時跟蹤監(jiān)控所維護合作渠道的每天出單保費情況，對超過公司規(guī)定15天以內的應收保費逐筆登記，及時與投保人（或被保險人）和合作渠道聯(lián)系溝通，了解欠費原因，確定繳費時限等；對超期在15天以上以及合作渠道未明確繳費時限的應收保費，及時上報各機構銷售管理部（或中介/渠道部），同時向合作渠道下達停止出單警告，二次結算保
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