20xx年一季度個(gè)人銀行業(yè)務(wù)總結(jié)分析(參考版)
2025-04-08 00:47本頁(yè)面
【正文】 。利用每周例會(huì)機(jī)會(huì)，培訓(xùn)產(chǎn)品營(yíng)銷買點(diǎn)、系統(tǒng)使用方法、考核辦法細(xì)節(jié)等 內(nèi)容，切實(shí)加強(qiáng)全行客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)。列出各網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)綁定僅一款產(chǎn)品的客戶清單，讓客戶經(jīng)理逐戶營(yíng)銷，配置多樣產(chǎn)品，提升客戶依賴度。對(duì)客戶經(jīng)理維護(hù)客戶情況每月逐條做跟蹤督導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)在 ****萬(wàn)、 ***萬(wàn)的潛力貴賓客戶變動(dòng)情況。 客戶建設(shè)。二是進(jìn)一步提升自助設(shè)備開機(jī)運(yùn)行率，積極跟進(jìn)由家路、軟件園在建自助銀行項(xiàng)目，爭(zhēng)取早日開機(jī)投產(chǎn)，加強(qiáng)部門間的溝通協(xié)調(diào)，確?，F(xiàn)有機(jī)具利用 最大化。 電子銀行。在三季度信用卡競(jìng)賽活動(dòng)方案中，增設(shè)借記卡綁定率考核，引導(dǎo)客戶建立約定還款習(xí)慣，以此沉淀存款。為了集思廣益提升存款業(yè)務(wù)，我行組織開展了一次全行存款營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)比賽，部分選手建議的存款積分制有可取之處，在對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)廣泛調(diào)研后，擬選定部分網(wǎng)點(diǎn)試行存款積分制，此工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期營(yíng)銷措施，支行將密切關(guān)注活動(dòng)效果， 適時(shí)全行推廣。 四、下半年工作安排 存款業(yè)務(wù)。 隊(duì)伍建設(shè)。分析全行貴賓客戶金融資產(chǎn)變動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)存款、理財(cái)余額數(shù)并未出現(xiàn)下降現(xiàn)象，而是保險(xiǎn)、三方、基金資產(chǎn)出現(xiàn)縮水現(xiàn)象，保險(xiǎn)產(chǎn)品主要集中在二季度安邦財(cái)險(xiǎn)集中到期，事前聯(lián)系客戶多數(shù)無(wú)果，三方和基金資產(chǎn)受資本市場(chǎng)影響出現(xiàn)波動(dòng)屬正?，F(xiàn)象。 客戶建設(shè)。在所有中收業(yè)務(wù)指標(biāo)中，唯獨(dú)電子銀行中收勉強(qiáng)完成半年序時(shí)計(jì)劃。這與宏觀經(jīng)濟(jì)下行、央行連續(xù)降息、資本市場(chǎng)異?；馃岬瓤陀^因素有一定關(guān)系，但也存在一些主觀因素，比如提升存款措施不多，代發(fā)工資戶增量不足等。 三、存在的主要問(wèn)題及成因 存款業(yè)務(wù)。一是繼續(xù)依托萬(wàn)達(dá)影城駐點(diǎn)發(fā)卡陣地，督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)加大主動(dòng)營(yíng)銷力度，每周公布駐點(diǎn)發(fā)卡張數(shù)。各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合進(jìn)社區(qū)、進(jìn)高校，做好宣傳造勢(shì)，鎖定目標(biāo)客戶。代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入 **萬(wàn)元。對(duì)私國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)收入 *.**萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。貴金屬業(yè)務(wù)收入**.**萬(wàn)元，完成 計(jì)劃 **%。 （二）信用卡業(yè)務(wù) 用信余額 **萬(wàn)元，損失貸款余額 **萬(wàn)元，不良率為 **.**%。外幣個(gè)人存款時(shí)點(diǎn) **萬(wàn)美元，完成計(jì)劃 **%。人民幣自主理財(cái)產(chǎn)品日均余額 **萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。 個(gè)人銀行部 二〇一四年四月三日 第五篇：銀行二季度個(gè)人業(yè)務(wù)分析報(bào)告 銀行 2021 年二季度個(gè)人業(yè)務(wù)分析報(bào)告 一、指標(biāo)完成情況 截至 **年 *月 **日，我行個(gè)人業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下： （一）負(fù)債業(yè)務(wù) 人民幣存款時(shí)點(diǎn)較年初下降 **萬(wàn)元，完成計(jì)劃 *%。 （五）、加大培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作力度、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范水平隨著當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)的迅速開展和業(yè)務(wù)品種的不斷創(chuàng)新，對(duì)銀行業(yè)務(wù)從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力提出了較高的要求，我們還存在明顯的差距。 （四）、進(jìn)一步加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)在一季度工作的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善個(gè)人銀行業(yè)務(wù)條線的人員配備、管理和考核體系。二季度以及下半年的工作中，“全員營(yíng)銷”觀念和“以管理客戶總資產(chǎn)為中心”的指導(dǎo)思想需進(jìn)一步強(qiáng)化、決不 動(dòng)搖，繼續(xù)發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶的吸引力、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)及信用卡對(duì)儲(chǔ)蓄存款的帶動(dòng)作用，逐步提升各業(yè)務(wù)品種相互融合、共同促進(jìn)的競(jìng)爭(zhēng)合力。二季度以目前發(fā)展最慢的兩項(xiàng)指標(biāo) 代發(fā)工資、個(gè)貸 為主要突破口，切實(shí)做好相關(guān)營(yíng)銷準(zhǔn)備。 二、 2021年二季度個(gè)人銀行業(yè)務(wù)主要工作 （一）、基礎(chǔ)工作不能放松需要進(jìn)一步加強(qiáng) 我行一季度個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展在很大程度上得益于大量基礎(chǔ)工作的進(jìn)行，雖然我們的客戶數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模較 2021 年底相比增長(zhǎng)較快，但是與其他銀行同業(yè)相比，我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、客戶規(guī)模等方面差距依然明顯，個(gè)人業(yè)務(wù)品牌內(nèi)涵尚未真正落地，尚存在大量可開發(fā)或進(jìn)一步挖掘潛力的目標(biāo)客戶。 （六）基礎(chǔ)客戶群建設(shè) 截止 3 月 31 日，我行借記卡累計(jì)發(fā)卡 XXXXX 張，一季度新增 XXXX張，從增幅來(lái)看盡管達(dá)到 2021 年發(fā)卡量的 50%,但從總量來(lái)看仍需進(jìn)一步擴(kuò)大營(yíng)銷，白金卡和鉆石卡客戶作為我行的中高端客戶，是我行儲(chǔ)蓄存款和利潤(rùn)的重要來(lái)源，一季度我行分別開拓白金客戶 XXX 戶 ,鉆石客戶 XXX 戶 ,分別完成全年計(jì)劃的 XXX%和 XXX%，對(duì)拉動(dòng)儲(chǔ)蓄存款規(guī)模上漲起到極大的支撐作用 ,但作為基礎(chǔ)客群主力的優(yōu)質(zhì)客戶營(yíng)銷不夠理想 ,一季度新增優(yōu)質(zhì)客戶 XXX 戶，按全年計(jì)劃來(lái)看，完成率僅 XX%。 （四）公務(wù)卡業(yè)務(wù) 截止截止 3 月 31 日，公務(wù)卡新增有效戶達(dá)張 （五）個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù) 電子銀行指標(biāo)方面，指標(biāo)進(jìn)度較緩，完成情況。因，一季度個(gè)貸日均增量為萬(wàn)元，支行排名第。 （三）個(gè)人貸款 受國(guó)家宏觀調(diào)控及市場(chǎng)供給需求變化影響，截止截止 3 月 31 日， 我行個(gè)人貸款余額億元，比去年減少萬(wàn)元。 實(shí)現(xiàn)理財(cái)中間業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元，支行排名第。截止 3 月 31 日，我行儲(chǔ)蓄存款日均余額億元，比年初增長(zhǎng)億，未完成序時(shí)任務(wù)的 %，完成率排名第。 一、全行個(gè)人業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)展情 況 （一）儲(chǔ)蓄存款 截止 3 月 31 日，我
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