20xx年一季度個人銀行業(yè)務(wù)總結(jié)分析(參考版)
2025-04-08 00:47本頁面
【正文】 。利用每周例會機會，培訓產(chǎn)品營銷買點、系統(tǒng)使用方法、考核辦法細節(jié)等 內(nèi)容，切實加強全行客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)。列出各網(wǎng)點現(xiàn)綁定僅一款產(chǎn)品的客戶清單，讓客戶經(jīng)理逐戶營銷，配置多樣產(chǎn)品，提升客戶依賴度。對客戶經(jīng)理維護客戶情況每月逐條做跟蹤督導，重點關(guān)注資產(chǎn)在 ****萬、 ***萬的潛力貴賓客戶變動情況。 客戶建設(shè)。二是進一步提升自助設(shè)備開機運行率，積極跟進由家路、軟件園在建自助銀行項目，爭取早日開機投產(chǎn)，加強部門間的溝通協(xié)調(diào)，確?，F(xiàn)有機具利用 最大化。 電子銀行。在三季度信用卡競賽活動方案中，增設(shè)借記卡綁定率考核，引導客戶建立約定還款習慣，以此沉淀存款。為了集思廣益提升存款業(yè)務(wù)，我行組織開展了一次全行存款營銷方案設(shè)計比賽，部分選手建議的存款積分制有可取之處，在對基層網(wǎng)點廣泛調(diào)研后，擬選定部分網(wǎng)點試行存款積分制，此工作是一項長期營銷措施，支行將密切關(guān)注活動效果， 適時全行推廣。 四、下半年工作安排 存款業(yè)務(wù)。 隊伍建設(shè)。分析全行貴賓客戶金融資產(chǎn)變動情況，發(fā)現(xiàn)存款、理財余額數(shù)并未出現(xiàn)下降現(xiàn)象，而是保險、三方、基金資產(chǎn)出現(xiàn)縮水現(xiàn)象，保險產(chǎn)品主要集中在二季度安邦財險集中到期，事前聯(lián)系客戶多數(shù)無果，三方和基金資產(chǎn)受資本市場影響出現(xiàn)波動屬正?，F(xiàn)象。 客戶建設(shè)。在所有中收業(yè)務(wù)指標中，唯獨電子銀行中收勉強完成半年序時計劃。這與宏觀經(jīng)濟下行、央行連續(xù)降息、資本市場異?；馃岬瓤陀^因素有一定關(guān)系，但也存在一些主觀因素，比如提升存款措施不多，代發(fā)工資戶增量不足等。 三、存在的主要問題及成因 存款業(yè)務(wù)。一是繼續(xù)依托萬達影城駐點發(fā)卡陣地，督導網(wǎng)點切實加大主動營銷力度，每周公布駐點發(fā)卡張數(shù)。各網(wǎng)點結(jié)合進社區(qū)、進高校，做好宣傳造勢，鎖定目標客戶。代理保險業(yè)務(wù)收入 **萬元。對私國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入 *.**萬元，完成計劃 **%。貴金屬業(yè)務(wù)收入**.**萬元，完成 計劃 **%。 （二）信用卡業(yè)務(wù) 用信余額 **萬元，損失貸款余額 **萬元，不良率為 **.**%。外幣個人存款時點 **萬美元，完成計劃 **%。人民幣自主理財產(chǎn)品日均余額 **萬元，完成計劃 **%。 個人銀行部 二〇一四年四月三日 第五篇：銀行二季度個人業(yè)務(wù)分析報告 銀行 2021 年二季度個人業(yè)務(wù)分析報告 一、指標完成情況 截至 **年 *月 **日，我行個人業(yè)務(wù)條線各項指標完成情況如下： （一）負債業(yè)務(wù) 人民幣存款時點較年初下降 **萬元，完成計劃 *%。 （五）、加大培訓學習工作力度、提高風險防范意識和防范水平隨著當前銀行業(yè)務(wù)的迅速開展和業(yè)務(wù)品種的不斷創(chuàng)新，對銀行業(yè)務(wù)從業(yè)人員風險防范意識和防范能力提出了較高的要求，我們還存在明顯的差距。 （四）、進一步加強隊伍建設(shè)在一季度工作的基礎(chǔ)上，進一步完善個人銀行業(yè)務(wù)條線的人員配備、管理和考核體系。二季度以及下半年的工作中，“全員營銷”觀念和“以管理客戶總資產(chǎn)為中心”的指導思想需進一步強化、決不 動搖，繼續(xù)發(fā)揮理財產(chǎn)品對客戶的吸引力、個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)及信用卡對儲蓄存款的帶動作用，逐步提升各業(yè)務(wù)品種相互融合、共同促進的競爭合力。二季度以目前發(fā)展最慢的兩項指標 代發(fā)工資、個貸 為主要突破口，切實做好相關(guān)營銷準備。 二、 2021年二季度個人銀行業(yè)務(wù)主要工作 （一）、基礎(chǔ)工作不能放松需要進一步加強 我行一季度個人銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展在很大程度上得益于大量基礎(chǔ)工作的進行，雖然我們的客戶數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模較 2021 年底相比增長較快，但是與其他銀行同業(yè)相比，我們在網(wǎng)點建設(shè)、客戶規(guī)模等方面差距依然明顯，個人業(yè)務(wù)品牌內(nèi)涵尚未真正落地，尚存在大量可開發(fā)或進一步挖掘潛力的目標客戶。 （六）基礎(chǔ)客戶群建設(shè) 截止 3 月 31 日，我行借記卡累計發(fā)卡 XXXXX 張，一季度新增 XXXX張，從增幅來看盡管達到 2021 年發(fā)卡量的 50%,但從總量來看仍需進一步擴大營銷，白金卡和鉆石卡客戶作為我行的中高端客戶，是我行儲蓄存款和利潤的重要來源，一季度我行分別開拓白金客戶 XXX 戶 ,鉆石客戶 XXX 戶 ,分別完成全年計劃的 XXX%和 XXX%，對拉動儲蓄存款規(guī)模上漲起到極大的支撐作用 ,但作為基礎(chǔ)客群主力的優(yōu)質(zhì)客戶營銷不夠理想 ,一季度新增優(yōu)質(zhì)客戶 XXX 戶，按全年計劃來看，完成率僅 XX%。 （四）公務(wù)卡業(yè)務(wù) 截止截止 3 月 31 日，公務(wù)卡新增有效戶達張 （五）個人電子銀行業(yè)務(wù) 電子銀行指標方面，指標進度較緩，完成情況。因，一季度個貸日均增量為萬元，支行排名第。 （三）個人貸款 受國家宏觀調(diào)控及市場供給需求變化影響，截止截止 3 月 31 日， 我行個人貸款余額億元，比去年減少萬元。 實現(xiàn)理財中間業(yè)務(wù)收入萬元，支行排名第。截止 3 月 31 日，我行儲蓄存款日均余額億元，比年初增長億，未完成序時任務(wù)的 %，完成率排名第。 一、全行個人業(yè)務(wù)各項指標進展情 況 （一）儲蓄存款 截止 3 月 31 日，我
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