20xx年一季度個(gè)人銀行業(yè)務(wù)總結(jié)分析(存儲(chǔ)版)
【正文】 況。二季度以及下半年的工作中，“全員營銷”觀念和“以管理客戶總資產(chǎn)為中心”的指導(dǎo)思想需進(jìn)一步強(qiáng)化、決不 動(dòng)搖，繼續(xù)發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶的吸引力、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)及信用卡對(duì)儲(chǔ)蓄存款的帶動(dòng)作用，逐步提升各業(yè)務(wù)品種相互融合、共同促進(jìn)的競爭合力。人民幣自主理財(cái)產(chǎn)品日均余額 **萬元，完成計(jì)劃 **%。對(duì)私國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入 *.**萬元，完成計(jì)劃 **%。 三、存在的主要問題及成因 存款業(yè)務(wù)。分析全行貴賓客戶金融資產(chǎn)變動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)存款、理財(cái)余額數(shù)并未出現(xiàn)下降現(xiàn)象，而是保險(xiǎn)、三方、基金資產(chǎn)出現(xiàn)縮水現(xiàn)象，保險(xiǎn)產(chǎn)品主要集中在二季度安邦財(cái)險(xiǎn)集中到期，事前聯(lián)系客戶多數(shù)無果，三方和基金資產(chǎn)受資本市場影響出現(xiàn)波動(dòng)屬正常現(xiàn)象。在三季度信用卡競賽活動(dòng)方案中，增設(shè)借記卡綁定率考核，引導(dǎo)客戶建立約定還款習(xí)慣，以此沉淀存款。對(duì)客戶經(jīng)理維護(hù)客戶情況每月逐條做跟蹤督導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)在 ****萬、 ***萬的潛力貴賓客戶變動(dòng)情況。 。 客戶建設(shè)。為了集思廣益提升存款業(yè)務(wù)，我行組織開展了一次全行存款營銷方案設(shè)計(jì)比賽，部分選手建議的存款積分制有可取之處，在對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)廣泛調(diào)研后，擬選定部分網(wǎng)點(diǎn)試行存款積分制，此工作是一項(xiàng)長期營銷措施，支行將密切關(guān)注活動(dòng)效果， 適時(shí)全行推廣。 客戶建設(shè)。一是繼續(xù)依托萬達(dá)影城駐點(diǎn)發(fā)卡陣地，督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)加大主動(dòng)營銷力度，每周公布駐點(diǎn)發(fā)卡張數(shù)。貴金屬業(yè)務(wù)收入**.**萬元，完成 計(jì)劃 **%。 個(gè)人銀行部 二〇一四年四月三日 第五篇：銀行二季度個(gè)人業(yè)務(wù)分析報(bào)告 銀行 2021 年二季度個(gè)人業(yè)務(wù)分析報(bào)告 一、指標(biāo)完成情況 截至 **年 *月 **日，我行個(gè)人業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下： （一）負(fù)債業(yè)務(wù) 人民幣存款時(shí)點(diǎn)較年初下降 **萬元，完成計(jì)劃 *%。二季度以目前發(fā)展最慢的兩項(xiàng)指標(biāo) 代發(fā)工資、個(gè)貸 為主要突破口，切實(shí)做好相關(guān)營銷準(zhǔn)備。因，一季度個(gè)貸日均增量為萬元，支行排名第。 一、全行個(gè)人業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)展情 況 （一）儲(chǔ)蓄存款 截止 3 月 31 日，我行儲(chǔ)蓄存款人民幣萬元，較上考核基數(shù)增加萬元，日均萬元，較考核基數(shù)增加萬元。 （二）、繼續(xù)深化“個(gè)人業(yè)務(wù)全員做”的觀念，同時(shí)樹立“管理客戶總資產(chǎn)”的指導(dǎo)思想“個(gè)人業(yè)務(wù)全員做”在一季度“開門紅”競賽中已有良好的體現(xiàn)，但各行部還是要切實(shí)轉(zhuǎn)變單純做存款的工作方法，轉(zhuǎn)而通過滿足客戶多方面的需求來密切客戶關(guān)系、提高客戶的貢獻(xiàn)度和忠誠度，要樹立靠管理客戶總資產(chǎn)來“做客戶、求發(fā)展”的工作新思路。 投放結(jié)構(gòu)方面，非住房投放占比有大幅度提升，成為今年年初支行個(gè)人貸款的亮點(diǎn)。仔細(xì)分析本季度儲(chǔ)蓄存款的增長原因，一是二是 截止 3 月 31 日，我行儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)余額為億元，比年初增長億，未完成序時(shí)任務(wù)的 %，完成率支行排名第。二季度以及下半年的工作中，“全員營銷”觀念和“以管理客戶總資產(chǎn)為中心”的指導(dǎo)思想需進(jìn)一步強(qiáng)化、決不動(dòng)搖，繼續(xù)發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶的吸引力、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)及信用卡對(duì)儲(chǔ)蓄存款的帶動(dòng)作用，逐步提升各業(yè)務(wù)品種相互融合、共同促進(jìn)的競爭合力。 （四）公務(wù)卡業(yè)務(wù) 截止截止 3 月 31 日，公務(wù)卡新增有效戶達(dá)張 （五）個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù) 電子銀行指標(biāo)方面，指標(biāo)進(jìn)度較緩，完成情況。截止 3 月 31 日，我行儲(chǔ)蓄存款日均余額億元，比年初增長億，未完成序時(shí)任務(wù)的 %，完成率排名第。 （三）、充分發(fā)揮對(duì)公客戶經(jīng) 理的作用進(jìn)行代發(fā)業(yè)務(wù)的市場攻關(guān)、 重點(diǎn)項(xiàng)目和關(guān)鍵社時(shí)刻部室領(lǐng)導(dǎo)一定要親自靠上抓代發(fā)業(yè)務(wù)對(duì)負(fù)債業(yè)務(wù)的推動(dòng)促進(jìn)作用不言而喻，但代發(fā)業(yè)務(wù)的營銷和突破非常艱難，單靠個(gè)人客戶經(jīng)理是無法勝任，我行一定要注意充分發(fā)揮公司客戶經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)，做好行內(nèi)人、財(cái)、物力等資源的整合，協(xié)調(diào)行內(nèi)各方面的關(guān)系、隨時(shí)掌控督促營銷進(jìn)度，以對(duì)公業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)開展代發(fā)攻關(guān)，關(guān)鍵時(shí)刻部室領(lǐng)導(dǎo)一定要親自出馬，調(diào)動(dòng)一切資源推動(dòng)代發(fā)業(yè)務(wù)的營銷進(jìn)度。截止 3 月 31 日，個(gè)人網(wǎng)銀新增戶，其中活躍客戶戶，個(gè)人電話銀行新增戶，手機(jī)銀行新增戶，微信銀行新增戶。 （二）理財(cái)產(chǎn)品 截止 3月 31日，我行理財(cái)產(chǎn)品銷售萬元，其中理財(cái)產(chǎn)品銷售萬元，貴金屬銷售額萬元，國債萬元。截止 3 月 31 日，我行儲(chǔ)蓄存款日均余額億元，比年初增長億，未完成序時(shí)任務(wù)的 %，完成率排名第。 （四）公務(wù)卡業(yè)務(wù) 截止截止 3 月 31 日，公務(wù)卡新增有效戶達(dá)張 （五）個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù) 電子銀行指標(biāo)方面，指標(biāo)進(jìn)度較緩，完成情況。二季度以及下半年的工作中，“全員營銷”觀念和“以管理客戶總資產(chǎn)為中心”的指導(dǎo)思想需進(jìn)一步強(qiáng)化、決不動(dòng)搖，繼續(xù)發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶的吸引力、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)及信用卡對(duì)儲(chǔ)蓄存款的帶動(dòng)作用，逐步提升各業(yè)務(wù)品種相互融合、共同促進(jìn)的競爭合力。仔細(xì)分析本季度儲(chǔ)蓄存款的增長原因，一是二 是 截止 3 月 31 日，我行儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)余額為億元，比年初增長億，未完成序時(shí)任務(wù)的 %，完成率支行排名第。 投放結(jié)構(gòu)方面，非住房投放占比有大幅度提升，成為今年年初支行個(gè)人貸款的亮點(diǎn)。
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