20xx年一季度個(gè)人銀行業(yè)務(wù)總結(jié)分析-資料下載頁(yè)
2025-04-04 00:47本頁(yè)面
【正文】 的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善個(gè)人銀行業(yè)務(wù)條線的人員配備、管理和考核體系。建立完善客戶經(jīng)理等市場(chǎng)人員的績(jī)效考核及進(jìn)入退出機(jī)制，不斷提高個(gè)人銀行從業(yè)人員的戰(zhàn)斗力和業(yè)務(wù)素質(zhì)。 （五）、加大培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作力度、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范水平隨著當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)的迅速開展和業(yè)務(wù)品種的不斷創(chuàng)新，對(duì)銀行業(yè)務(wù)從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力提出了較高的要求，我們還存在明顯的差距。培訓(xùn)工作作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，將進(jìn)一步得到強(qiáng)化。 個(gè)人銀行部 二〇一四年四月三日 第五篇：銀行二季度個(gè)人業(yè)務(wù)分析報(bào)告 銀行 2021 年二季度個(gè)人業(yè)務(wù)分析報(bào)告 一、指標(biāo)完成情況 截至 **年 *月 **日，我行個(gè)人業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下： （一）負(fù)債業(yè)務(wù) 人民幣存款時(shí)點(diǎn)較年初下降 **萬(wàn)元，完成計(jì)劃 *%。人民幣核心存款日均增量 **萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。人民幣自主理財(cái)產(chǎn)品日均余額 **萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。人民幣開放式理財(cái)產(chǎn)品日均 **萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。外幣個(gè)人存款時(shí)點(diǎn) **萬(wàn)美元，完成計(jì)劃 **%。外幣個(gè)人存款日均 **萬(wàn)美元，完成計(jì)劃 **%。 （二）信用卡業(yè)務(wù) 用信余額 **萬(wàn)元，損失貸款余額 **萬(wàn)元，不良率為 **.**%。 （三）中間業(yè)務(wù)收入 實(shí)現(xiàn)對(duì)私理財(cái)業(yè)務(wù)收入 **萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。貴金屬業(yè)務(wù)收入**.**萬(wàn)元，完成 計(jì)劃 **%。代銷基金業(yè)務(wù)收入 **.**萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。對(duì)私國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)收入 *.**萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入*.**萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入 **萬(wàn)元。 母親節(jié)、端午節(jié)、父親節(jié)等重點(diǎn)節(jié)假日，策劃了多次專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)，全轄七家網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)開展，統(tǒng)一印制宣傳折頁(yè)，配備宣傳用品。各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合進(jìn)社區(qū)、進(jìn)高校，做好宣傳造勢(shì)，鎖定目標(biāo)客戶。 大力推廣重點(diǎn)產(chǎn)品。一是繼續(xù)依托萬(wàn)達(dá)影城駐點(diǎn)發(fā)卡陣地，督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)加大主動(dòng)營(yíng)銷力度，每周公布駐點(diǎn)發(fā)卡張數(shù)。二是對(duì)市行新發(fā)產(chǎn)品重點(diǎn)推廣，對(duì) 定利盈產(chǎn)品制定了“靠檔計(jì)息保收益，提前支取無(wú)損失”的營(yíng)銷話術(shù)，要求大堂經(jīng)理和柜員主動(dòng)為客戶推薦。 三、存在的主要問(wèn)題及成因 存款業(yè)務(wù)。從二季度數(shù)據(jù)來(lái)看，雖然日均存款較年初有一定增幅，但時(shí)點(diǎn)存款余額始終沒(méi)能真正走出地平線。這與宏觀經(jīng)濟(jì)下行、央行連續(xù)降息、資本市場(chǎng)異?；馃岬瓤陀^因素有一定關(guān)系，但也存在一些主觀因素，比如提升存款措施不多，代發(fā)工資戶增量不足等。 電子銀行。在所有中收業(yè)務(wù)指標(biāo)中，唯獨(dú)電子銀行中收勉強(qiáng)完成半年序時(shí)計(jì)劃。原因主要是上半年中自助設(shè)備開機(jī)率不高，新投放自助設(shè)備 較少，電子銀行產(chǎn)品有效綁定率不高。 客戶建設(shè)。雖然加權(quán)貴賓客戶建設(shè)完成情況尚可，但應(yīng)該清醒地看到，目標(biāo)客戶數(shù)仍為負(fù)增長(zhǎng)，鉆石卡客戶剛剛走出地平線， *月份加權(quán)貴賓客戶數(shù)增速放緩， *月末貴賓客戶金融資產(chǎn)時(shí)點(diǎn)余額接近日均值，下半年客戶建設(shè)形勢(shì)不容樂(lè)觀。分析全行貴賓客戶金融資產(chǎn)變動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)存款、理財(cái)余額數(shù)并未出現(xiàn)下降現(xiàn)象，而是保險(xiǎn)、三方、基金資產(chǎn)出現(xiàn)縮水現(xiàn)象，保險(xiǎn)產(chǎn)品主要集中在二季度安邦財(cái)險(xiǎn)集中到期，事前聯(lián)系客戶多數(shù)無(wú)果，三方和基金資產(chǎn)受資本市場(chǎng)影響出現(xiàn)波動(dòng)屬正常現(xiàn)象。另外，貴賓客戶產(chǎn)品綁定率不高，金 融資產(chǎn)在 ****萬(wàn)的基礎(chǔ)客戶增量不夠，導(dǎo)致 *月份客戶數(shù)增量較前五個(gè)月下降明顯，云海分理處和望海儲(chǔ)蓄所出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。 隊(duì)伍建設(shè)。個(gè)人金融部?jī)?nèi)部溝通協(xié)作出現(xiàn)一點(diǎn)不順暢現(xiàn)象，導(dǎo)致發(fā)生一些工作細(xì)節(jié)不到位問(wèn)題，隊(duì)伍建設(shè)有待提高。 四、下半年工作安排 存款業(yè)務(wù)。一是試行存款積分制。為了集思廣益提升存款業(yè)務(wù)，我行組織開展了一次全行存款營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)比賽，部分選手建議的存款積分制有可取之處，在對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)廣泛調(diào)研后，擬選定部分網(wǎng)點(diǎn)試行存款積分制，此工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期營(yíng)銷措施，支行將密切關(guān)注活動(dòng)效果， 適時(shí)全行推廣。二是加強(qiáng)辦理信用卡綁定借記卡的相關(guān)考核。在三季度信用卡競(jìng)賽活動(dòng)方案中，增設(shè)借記卡綁定率考核，引導(dǎo)客戶建立約定還款習(xí)慣，以此沉淀存款。三是繼續(xù)推動(dòng)存款階段性競(jìng)賽，通過(guò)正向激勵(lì)和行政干預(yù)等手段，加強(qiáng)對(duì)大額資金變動(dòng)、定期存款及理財(cái)產(chǎn)品的日常監(jiān)管，減少資金流失，推動(dòng)存款穩(wěn)步提升。 電子銀行。一是繼續(xù)制定階段性競(jìng)賽方案，激勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)提高電子銀行綁定率、激活率及分流率。二是進(jìn)一步提升自助設(shè)備開機(jī)運(yùn)行率，積極跟進(jìn)由家路、軟件園在建自助銀行項(xiàng)目，爭(zhēng)取早日開機(jī)投產(chǎn)，加強(qiáng)部門間的溝通協(xié)調(diào)，確?，F(xiàn)有機(jī)具利用 最大化。三是合理規(guī)劃離行自助設(shè)備布局，一方面發(fā)動(dòng)全員力量，在灣家、大龍王塘等地尋址增設(shè)自助設(shè)備，另一方面按照成本效益比，對(duì)低效設(shè)備進(jìn)行必要調(diào)整。 客戶建設(shè)。一是細(xì)化客戶維護(hù)名單制管理。對(duì)客戶經(jīng)理維護(hù)客戶情況每月逐條做跟蹤督導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)在 ****萬(wàn)、 ***萬(wàn)的潛力貴賓客戶變動(dòng)情況。二是提升貴賓客戶產(chǎn)品綁定率。列出各網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)綁定僅一款產(chǎn)品的客戶清單，讓客戶經(jīng)理逐戶營(yíng)銷，配置多樣產(chǎn)品，提升客戶依賴度。三是加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。利用每周例會(huì)機(jī)會(huì)，培訓(xùn)產(chǎn)品營(yíng)銷買點(diǎn)、系統(tǒng)使用方法、考核辦法細(xì)節(jié)等 內(nèi)容，切實(shí)加強(qiáng)全行客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)。四是繼續(xù)貫徹好競(jìng)賽方案執(zhí)行情況。
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