20xx年一季度個人銀行業(yè)務總結(jié)分析-文庫吧在線文庫
【正文】 （二）、繼續(xù)深化“個人業(yè)務全員做”的觀念，同時樹立“管理客戶總資產(chǎn)”的指導思想“個人業(yè)務全員做”在一季度“開門紅”競賽中已有良好的體現(xiàn)，但各行部還是要切實轉(zhuǎn)變單純做存款的工作方法，轉(zhuǎn)而通過滿足客戶多方面的需求來密切客戶關(guān)系 、提高客戶的貢獻度和忠誠度，要樹立靠管理客戶總資產(chǎn)來“做客戶、求發(fā)展”的工作新思路。 一、全行個人業(yè)務各項指標進展情況 （一）儲蓄存款 截止 3 月 31 日，我行儲蓄存款人民幣萬元，較上考核基數(shù)增加萬元，日均萬元，較考核基數(shù)增加萬元。因，一季度個貸日均增量為萬元，支行排名第。二季度以目前發(fā)展最慢的兩項指標 代發(fā)工資、個貸 為主要突破口，切實做好相關(guān)營銷準備。 個人銀行部 二〇一四年四月三日 第四篇： 2021 年一季度個人銀行業(yè)務總結(jié)分析 2021年一季度個人銀行業(yè)務總結(jié)分析 2021 年一季度，個人業(yè)務部采取一手抓市場開發(fā)、一手抓內(nèi)控管理，二者并重的經(jīng)營管理模式，面對 XX 市同業(yè)個人業(yè)務不良競爭的殘酷局面，及時掌握市場動態(tài)，積極貫徹分行制定的各項政策和方針，在各部室的積極配合下，在市場開拓和業(yè)務管理上有了一定的進步，初步形成重點業(yè)務指標突出，各項指標全面發(fā)展的良好趨勢。 一季度個人貸款實現(xiàn)投放億元，其中住房投放億元，非住房投放億元；個貸總投放量排名全行第，非住房投放排名全行第。二季度乃至今后相當長的一段時間內(nèi)，我行仍要將個人銀行業(yè)務基礎(chǔ)工作作為一項 重點長抓不懈。培訓工作作為一項基礎(chǔ)性工作，將進一步得到強化。 （三）中間業(yè)務收入 實現(xiàn)對私理財業(yè)務收入 **萬元，完成計劃 **%。 大力推廣重點產(chǎn)品。原因主要是上半年中自助設(shè)備開機率不高，新投放自助設(shè)備 較少，電子銀行產(chǎn)品有效綁定率不高。一是試行存款積分制。三是合理規(guī)劃離行自助設(shè)備布局，一方面發(fā)動全員力量，在灣家、大龍王塘等地尋址增設(shè)自助設(shè)備，另一方面按照成本效益比，對低效設(shè)備進行必要調(diào)整。四是繼續(xù)貫徹好競賽方案執(zhí)行情況。二是提升貴賓客戶產(chǎn)品綁定率。三是繼續(xù)推動存款階段性競賽，通過正向激勵和行政干預等手段，加強對大額資金變動、定期存款及理財產(chǎn)品的日常監(jiān)管，減少資金流失，推動存款穩(wěn)步提升。另外，貴賓客戶產(chǎn)品綁定率不高，金 融資產(chǎn)在 ****萬的基礎(chǔ)客戶增量不夠，導致 *月份客戶數(shù)增量較前五個月下降明顯，云海分理處和望海儲蓄所出現(xiàn)負增長。從二季度數(shù)據(jù)來看，雖然日均存款較年初有一定增幅，但時點存款余額始終沒能真正走出地平線。對私結(jié)售匯業(yè)務收入*.**萬元，完成計劃 **%。人民幣開放式理財產(chǎn)品日均 **萬元，完成計劃 **%。 （三）、充分發(fā)揮對公客戶經(jīng)理的作用進行代發(fā)業(yè)務的市場攻關(guān)、 重點項目和關(guān)鍵社時刻部室領(lǐng)導一定要親自靠上抓代發(fā)業(yè)務對負債業(yè)務的推動促進作用不言而喻，但代發(fā)業(yè)務的營銷和突破非常艱難，單靠個人客戶經(jīng)理是無法勝任，我行一定要注意充分發(fā)揮公司客戶經(jīng)理的優(yōu)勢，做好行內(nèi)人、財、物力等資源的整合，協(xié)調(diào)行內(nèi)各方面的關(guān)系、隨時掌控督促營銷進度，以對公業(yè)務為切入點開展代發(fā)攻關(guān)，關(guān)鍵時刻 部室領(lǐng)導一定要親自出馬，調(diào)動一切資源推動代發(fā)業(yè)務的營銷進度。截止 3 月 31 日，個人網(wǎng)銀新增戶，其中活躍客戶戶，個人電話銀行新增戶，手機銀行新增戶，微信銀行新增戶。 （二）理財產(chǎn)品 截止 3月 31日，我行理財產(chǎn)品銷售萬元，其中理財產(chǎn)品銷售萬元，貴金屬銷售額萬元，國債萬元。 （四）、進一步加強隊伍建設(shè)在一季度工作的基礎(chǔ)上，進一步完善個人銀行業(yè)務條線的人員配備、管理和考核體系。 （六）基礎(chǔ)客戶群建設(shè) 截止 3 月 31 日，我行借記卡累計發(fā)卡 XXXXX 張，一季度新增 XXXX張，從增幅來看盡管達到 2021 年發(fā)卡量的 50%,但從總量來看仍需進一步擴大營銷，白金卡和鉆石卡客戶作為我行的中高端客戶，是我行儲蓄存款和利潤的重要來源，一季度我行分別開拓白金客戶 XXX 戶 ,鉆石客戶 XXX 戶 ,分別完成全年計劃的 XXX%和 XXX%，對拉動儲蓄存款規(guī)模上漲起到極大的支撐作用 ,但作為基礎(chǔ)客群主力的優(yōu)質(zhì)客戶營銷不夠理想 ,一季度新增優(yōu)質(zhì)客戶 XXX 戶，按全年計劃來看，完成率僅 XX%。 實現(xiàn)理財中間業(yè)務收入萬元，支行排名第。建立完善客戶經(jīng)理等市場人員的績效考核及進入退出機制，不斷提高個人銀行從業(yè)人員的戰(zhàn)斗力和業(yè)務素質(zhì)。基礎(chǔ)客戶群建設(shè)是個金業(yè)務發(fā)展的木之根本、水之源頭，加大 投入力度去促進客戶群的建設(shè)將是下步工作的重中之重。 貴金屬銷售方面，截止截止 3 月 31 日個人條線實現(xiàn)收入萬元，支行排名第。 （五）、加大培訓學習工作力度、提高風險防范意識和防范水平隨著當前銀行業(yè)務的迅速開展和業(yè)務品種的不斷創(chuàng)新，對銀行業(yè)務從業(yè)人員風險防范意識和防范能力提出了較高的要求，我們還存在明顯的差距。 二、 2021年二季度個人銀行業(yè)務主要工作 （一）、基礎(chǔ)工作不能放松需要進一步加強 我行一季度個人銀行業(yè)務的快速發(fā)展在很大程度上得益于大量基礎(chǔ)工作的進行，雖然我們的客戶數(shù)量和業(yè)務規(guī)模較 2021 年底相比增長較快，但是與其他銀行同業(yè)相比，我們在網(wǎng)點建設(shè)、客戶規(guī)模等方面
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