【正文】 行業(yè)務(wù)條線的人員配備、管理和考 核體系。 個(gè)人銀行部 二〇一四年四月三日 第二篇： 2021 年一季度個(gè)人銀行業(yè)務(wù)總結(jié)分析 2021年一季度個(gè)人銀行業(yè)務(wù)總結(jié)分析 2021 年一季度，個(gè)人業(yè)務(wù)部采取一手抓市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、一手抓內(nèi)控管理，二者并重的經(jīng)營(yíng)管理模式，面對(duì) XX 市同業(yè)個(gè)人業(yè)務(wù)不良競(jìng)爭(zhēng)的殘酷局面，及時(shí)掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，積極貫徹分行制定的各項(xiàng)政策和方針，在各部室的積極配合下，在市場(chǎng)開(kāi)拓和業(yè)務(wù)管理上有了一定的進(jìn)步，初步形成重點(diǎn)業(yè)務(wù)指標(biāo)突出，各項(xiàng)指標(biāo)全面發(fā)展的良好趨勢(shì)。 （二）理財(cái)產(chǎn)品 截止 3月 31日，我行理財(cái)產(chǎn)品銷售萬(wàn)元，其中理財(cái)產(chǎn)品銷售萬(wàn)元，貴金屬銷售額萬(wàn)元，國(guó)債萬(wàn)元。 一季度個(gè)人貸款實(shí)現(xiàn)投放億元，其中住房投放億元，非住房投放億元；個(gè)貸總投放量排名全行第，非住房投放排名全行第。截止 3 月 31 日，個(gè)人網(wǎng)銀新增戶，其中活躍客戶戶，個(gè)人電話銀行新增戶，手機(jī)銀行新增戶，微信銀行新增戶。二季度乃至今后相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)，我行仍要將個(gè)人銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)工作作為一項(xiàng)重點(diǎn)長(zhǎng)抓不懈。 （三）、充分發(fā)揮對(duì)公客戶經(jīng)理的作用進(jìn)行代發(fā)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)攻關(guān)、 重點(diǎn)項(xiàng)目和關(guān)鍵社時(shí)刻部室領(lǐng)導(dǎo)一定要親自靠上抓代發(fā)業(yè)務(wù)對(duì)負(fù)債業(yè)務(wù)的推動(dòng)促進(jìn)作用不言而喻，但代發(fā)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷和突破非常艱難，單靠個(gè) 人客戶經(jīng)理是無(wú)法勝任，我行一定要注意充分發(fā)揮公司客戶經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)，做好行內(nèi)人、財(cái)、物力等資源的整合，協(xié)調(diào)行內(nèi)各方面的關(guān)系、隨時(shí)掌控督促營(yíng)銷進(jìn)度，以對(duì)公業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)開(kāi)展代發(fā)攻關(guān)，關(guān)鍵時(shí)刻部室領(lǐng)導(dǎo)一定要親自出馬，調(diào)動(dòng)一切資源推動(dòng)代發(fā)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷進(jìn)度。培訓(xùn)工作作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，將進(jìn)一步得到強(qiáng)化。截止 3 月 31 日，我行儲(chǔ)蓄存款日均余額億元，比年初增長(zhǎng)億，未完成序時(shí)任務(wù)的 %， 完成率排名第。 （三）個(gè)人貸款 受國(guó)家宏觀調(diào)控及市場(chǎng)供給需求變化影響，截止截止 3 月 31 日， 我行個(gè)人貸款余額億元，比去年減少萬(wàn)元。 （四）公務(wù)卡業(yè)務(wù) 截止截止 3 月 31 日，公務(wù)卡新增有效戶達(dá)張 （五）個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù) 電子銀行指標(biāo)方面，指標(biāo)進(jìn)度較緩，完成情況。 二、 2021年二季度個(gè)人銀行業(yè)務(wù)主要工作 （一）、基礎(chǔ)工作不能放松需要進(jìn)一步加強(qiáng) 我行一季度個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展在很大程度上得益于大量基礎(chǔ)工作的進(jìn)行，雖然我們的客戶數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模較 2021 年底相比增長(zhǎng)較快，但是與其他銀行同業(yè)相比，我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、客戶規(guī)模等方面差距依然明顯，個(gè)人業(yè)務(wù)品牌內(nèi)涵尚未真正落地，尚存在大量可開(kāi)發(fā)或進(jìn)一步挖掘潛力的目標(biāo)客戶。二季度以及下半年的工作中，“全員營(yíng)銷”觀念和“以管理客戶總資產(chǎn)為中心”的指導(dǎo) 思想需進(jìn)一步強(qiáng)化、決不動(dòng)搖，繼續(xù)發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶的吸引力、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)及信用卡對(duì)儲(chǔ)蓄存款的帶動(dòng)作用，逐步提升各業(yè)務(wù)品種相互融合、共同促進(jìn)的競(jìng)爭(zhēng)合力。 （五）、加大培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作力度、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范水平隨著當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)的迅速開(kāi)展和業(yè)務(wù)品種的不斷創(chuàng)新，對(duì)銀行業(yè)務(wù)從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力提出了較高的要求，我們還存在明顯的差距。仔細(xì)分析本季度儲(chǔ)蓄存款的增長(zhǎng)原因，一是二是 截止 3 月 31 日，我行儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)余額為億元，比年初增長(zhǎng)億，未完成序時(shí)任務(wù)的 %，完成率支行排名第。 貴金屬銷售方面，截止截止 3 月 31 日個(gè)人條線實(shí)現(xiàn)收入萬(wàn)元，支行排名第。 投放結(jié)構(gòu)方面，非住房投放占比有大幅度提升，成為今年年初支行個(gè)人貸款的亮點(diǎn)?；A(chǔ)客戶群建設(shè)是個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展的木之根本、水之源頭， 加大 投入力度去促進(jìn)客戶群的建設(shè)將是下步工作的重中之重。 （二）、繼續(xù)深化“個(gè)人業(yè)務(wù)全員做”的觀念，同時(shí)樹(shù)立“管理客戶總資產(chǎn)”的指導(dǎo)思想“個(gè)人業(yè)務(wù)全員做”在一季度“開(kāi)門紅”競(jìng)賽中已有良好的體現(xiàn)，但各行部還是要切實(shí)轉(zhuǎn)變單純做存款的工作方法，轉(zhuǎn)而通過(guò)滿足客戶多方面的需求來(lái)密切客戶關(guān)系、提高客戶的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度，要樹(shù)立靠管理客戶總資產(chǎn)來(lái)“做客戶、求發(fā)展”的工作新思路。建立完善客戶經(jīng)理等市場(chǎng)人員的績(jī)效考核及進(jìn)入退出機(jī)制，不斷提高個(gè)人銀行從業(yè)人員的戰(zhàn)斗力和業(yè)務(wù)素質(zhì)。人民幣核心存款日均增量 **萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。外幣個(gè)人存款日均 **萬(wàn)美元，完成計(jì)劃 **%。代銷基金業(yè)務(wù)收入 **.**萬(wàn)元，完成計(jì)劃 **%。 母親節(jié)、端午節(jié)、父親節(jié)等重點(diǎn)節(jié)假日，策劃了多次專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)，全轄七家網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)開(kāi)展，統(tǒng)一印制宣傳折頁(yè)，配備宣傳用品。二是對(duì)市行新發(fā)產(chǎn)品重點(diǎn)推廣，對(duì) 定利盈產(chǎn)品制定了“靠檔計(jì)息保收益，提前支取無(wú)損失”的營(yíng)銷話術(shù)，要求大堂經(jīng)理和柜員主動(dòng)為客戶推薦。 電子銀行。雖然加權(quán)貴賓客戶建設(shè)完成情況尚可，但應(yīng)該清醒地看到，目標(biāo)客戶數(shù)仍為負(fù)增長(zhǎng)，鉆石卡客戶剛剛走出地平線， *月份加權(quán)貴賓客戶數(shù)增速放緩， *月末貴賓客戶金融資產(chǎn)時(shí)點(diǎn)余額接近日均值，下半年客戶建設(shè)形勢(shì)不容樂(lè)觀。個(gè)人金融部?jī)?nèi)部溝通協(xié)作出現(xiàn)一點(diǎn)不順暢現(xiàn)象，導(dǎo)致發(fā)生一些工作細(xì)節(jié)不到位問(wèn)題，隊(duì)伍建設(shè)有待提高。二是加強(qiáng)辦理信用卡綁定借記卡的相關(guān)考核。一是繼續(xù)制定階段性競(jìng)賽方案，激勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)提高電子銀行綁定率、激活率及分流率。一是細(xì)化客戶維護(hù)名單制管理。三是加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識(shí)培