【正文】 （ ） 55：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金。（） 53：投資組合保險(xiǎn)策略在股票市場(chǎng)上漲時(shí)降低股票投資比例，而在股票市場(chǎng)下跌時(shí)提高股票投資比例。（） 51：基金 份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。（） 49：基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，也不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)等。（） 47：基金管理人和基金托管人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基 金財(cái)產(chǎn)的損失，不列入基金費(fèi)用。 （ ） 46：股票基金、債券基金申購(gòu)、贖回的 “金額申購(gòu)、份額贖回 ”原則是指投資者在申購(gòu)、贖回時(shí)并不能即時(shí)獲知買(mǎi)賣(mài)的成交價(jià)格。（） 44：債券互換就是同時(shí)買(mǎi)入和賣(mài)出具有相近特性的兩個(gè)以上債券品種，從而獲取收益級(jí)差的行為。 （） 42：證券組合的收益率和風(fēng)險(xiǎn)也可用期望收益率和協(xié)方差來(lái)計(jì)量。 （ ） 40：對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅。（） 38：經(jīng)過(guò)對(duì)市場(chǎng)的有效性進(jìn)行研究，如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)有效性較強(qiáng)時(shí)，可采取指數(shù)的投資策略。（ ） 36：保本基金在投資到期后，當(dāng)基金份額累計(jì)凈值低于投資者的投入資本金時(shí)，基金管理人或基金擔(dān)保人應(yīng)向投資者支付其中的差額部分。（） 34：基金會(huì)計(jì)核算的會(huì)計(jì)主體是證券投資基金托管人。（） 32：指數(shù)策略和免疫策略都假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格，區(qū)別在于處理利率暴露風(fēng)險(xiǎn)的方式不同。 （ ） 30：混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例大小。（） 28：基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對(duì)基金進(jìn)行會(huì) 計(jì)核算的基金管理公司和基金托管人。（） 26：交易員接受交易指令后，應(yīng)當(dāng)尋找合適的機(jī)會(huì)，以盡可能低的價(jià)位買(mǎi)入需要買(mǎi)入的股票或債券，以盡可能高的價(jià)位賣(mài)出應(yīng)當(dāng)賣(mài)出的股票或債券。（） 24：在一般的情況下，多數(shù)基金管理公司 的研究工作均需要依靠大量的外部研究報(bào)告，主要是作為買(mǎi)方的證券公司的研究報(bào)告。 （ ） 22：基礎(chǔ)利率、發(fā)行人類(lèi)型、發(fā)行人的信用度、期限結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性、稅收負(fù)擔(dān)是債券收益率的構(gòu)成因素。 （） 20：選擇市盈率和市凈率較低股票的理論基礎(chǔ)在于，這兩類(lèi)股票的股價(jià)有較高的實(shí)際收益的支持。 （ ） 18：證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，起源于美國(guó)。 （ ） 16：基金買(mǎi)賣(mài)股票按照 4‰ 的稅率征收印花稅。 （ ） 14：上證 50ETF 是我國(guó)第一只 ETF。 （ ） 12：基金份額參考凈值是指在交易時(shí)間內(nèi)，申購(gòu)、贖回清單中組合證券 (含預(yù)估現(xiàn)金部分 )的市值現(xiàn)值，主要供投資者交 易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。（） 10：債券投資收益可能來(lái)自于息票利息、利息收入的再投資收益和債券到期或被提前贖回或賣(mài)出時(shí)所得到的資本利得三個(gè)方面。（） 8：規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng)收益率非平行變動(dòng)時(shí)，組合所蘊(yùn)含的再投資風(fēng)險(xiǎn)。（） 6：如果市場(chǎng)是弱式有效市場(chǎng)，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效。（） 4：特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是與證券投資基金在性質(zhì)上沒(méi)有較大差異的一種資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（） 2：申購(gòu)或贖回的價(jià)格 錯(cuò)誤將會(huì)引起基金資產(chǎn)的稀釋或濃縮。 A：建立指數(shù)化組合的交易成本 B：指數(shù)化組合的組成與指數(shù)組成的差別 C：建立指數(shù)機(jī)構(gòu)所用的價(jià)格與指數(shù)債券的實(shí)際交易價(jià)格的偏差 D：指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量的多少 40：能夠辦理基金營(yíng)銷(xiāo)的部門(mén)有（ ）。 A：國(guó)內(nèi)股票基金 B：國(guó)外股票基金 C：全球股票基金 D：聯(lián)合股票基金 38：封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在（ ）。 A：時(shí)間成分 B：票息因素 C：到期收益率變化所帶來(lái)的資本增值或損失 (收益成分 ) D：票息的再投資收益 36：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)、贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露（）。 A：弱 式有效市場(chǎng) B：半強(qiáng)式有效市場(chǎng) C：強(qiáng)式有效市場(chǎng) D：無(wú)效市場(chǎng) 34：開(kāi)放式基金的代銷(xiāo)是一種通過(guò)（）等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的方法。 A：監(jiān)督檢查基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況 B：對(duì)基 金管理公司推出新產(chǎn)品、開(kāi)展新業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性問(wèn)題提出意見(jiàn) C：指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益 D：向基金管理公司總經(jīng)理報(bào)送工作報(bào)告 32：督察長(zhǎng)的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有（ ）。 A：基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值 B：基金價(jià)格漲跌幅比例為 10％，自上 市首日起實(shí)行 C：基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的部分可以賣(mài)出 D：基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 元 30：因持有股票而享有的配股權(quán)，其估值辦法是，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，（ ）。 A：行業(yè)投資集中度 B：貝塔值 C：持股集中度 D：標(biāo)準(zhǔn)差 28：下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，正確的有（ ）。 A：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn) B：依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì) C：對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料 D：對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟 26：以下關(guān)于 ETF 申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的說(shuō)法，正確的有（）。 A：基金銀行存款賬戶(hù) B：基金結(jié)算備付金余額 C：基金證券賬戶(hù) D：基金債券托管 賬戶(hù) 24：切點(diǎn)證券組合 T 的經(jīng)濟(jì)意義有（ ）。 A：股票基金應(yīng)有 60％以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金 應(yīng)有 80％以上的資產(chǎn)投資于債券 B：基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券 C：貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過(guò) 397 天的債券等 D：貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具 22：從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作活功可以分為（ ）。 A：封閉式基金的交易遵從 “價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先 ”的原則 B：每份基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 元人民幣 C：封閉式基金的交易實(shí)行 T+1 交割、交收 D：封閉式基金價(jià)格漲跌幅限制比例為 30％ 20：（ ）是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。 A：小公司效應(yīng) B：盈余意外效應(yīng) C：市凈率效應(yīng) D：市盈率效應(yīng) 18： QDII 基金定期報(bào)告中的特殊披露要求包括（）。 A：遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場(chǎng)參與者對(duì)未來(lái)短期利率的預(yù)期 B：遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)溢價(jià) C：流動(dòng)性溢價(jià)為零 D：長(zhǎng)期債券的收益率可以直接和遠(yuǎn)期利率相聯(lián)系 16：下列公式正確的是（ ）。 A：月末 B：季末 C：年中 D：年末 14：對(duì)多數(shù)開(kāi)放式基金 (不包括 QDII 基金 )來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次（）。 A：投資者的年齡或投資周期 B：資產(chǎn)負(fù)債狀況 C：財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì) D：財(cái)富凈值和風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素 12：關(guān)于 LOF 份額的認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。 A：公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易 B：聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C：公司管理的基金季度報(bào)告 D：公司和基金審計(jì)事務(wù) 10：（ ）是組合管理的基本目標(biāo)。 A：基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo) B：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、清晰 C：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，與備案的材料一致 D：可以使用 “業(yè)績(jī)穩(wěn)健 ”“業(yè)績(jī)優(yōu)良 ”“名列前茅 ”等詞語(yǔ)進(jìn)行語(yǔ)言表述 8：對(duì)多數(shù)開(kāi)放式基金 (不包括 QDII 基金 )來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的（）。 A：基金管理公司股東不得持有其他股東的股份及權(quán)益，與其他股東不得同屬同一實(shí)際控制人 B：內(nèi)資基金管理公司主要股東的持股比例上限為 49％ C：基金管理公司必須由具備條件的非金融機(jī)構(gòu)作為主要股東 D：一家機(jī)構(gòu)或 受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò) 3 家，其中控股的數(shù)量不得超過(guò) 2 家 6：根據(jù)募集方式的不同，基金可分為（ ）等類(lèi)別。 A：基金的發(fā)行 B：基金的投資管理 C：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) D：基金的后臺(tái)管理 4：對(duì)于投資組合保險(xiǎn)策略，以下 表述正確的是（ ）。 A：基金份額持有人權(quán)益 B：基金管理人權(quán)益 C：基金托管人權(quán)益 D：基 金價(jià)格 2：建立公司和股東之間的業(yè)務(wù)與信息隔離制度要求（ ）。 A：正比 B：反比 C：不相關(guān) D：線性 60：（ ）是滿(mǎn)足投資者需求的手段。 A：收入型基金 B：增長(zhǎng)型基金 C：開(kāi)放式基金 D：平衡型基金 58：對(duì)于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言（ ）。 A： 1／ 3 以上 B： 1／ 4 以上 C： 2／ 3 以上 D： 1／ 2 以上 56：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，以具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。 A：產(chǎn)品線的廣度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的深度 D：產(chǎn)品線的長(zhǎng)度 54：（）的基金產(chǎn)品線，即基金管理公司根據(jù)自身的能力專(zhuān)長(zhǎng)，在某一個(gè)或幾個(gè)產(chǎn)品類(lèi)型方向上開(kāi)發(fā)各具特點(diǎn)的子類(lèi)基金產(chǎn)品，以滿(mǎn)足在這個(gè)方向上具有特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者的需要。 A：支付現(xiàn)金 B：勸其轉(zhuǎn)為基金份額 C：協(xié)商支付 D：不分配利潤(rùn) 52：實(shí)際收益率與期望收益率會(huì)有偏差，期望收益率是使可能的實(shí)際值與預(yù)測(cè)值的平均偏差達(dá)到（）的點(diǎn)估計(jì)值。 A： T+0 B： T+1 C： T+2 D： T+3 50：（）是指基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶(hù)， 保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。 A：提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的主要目的是提高基金管理公司的收益 B： 2020 年之后按 照不低于基金管理費(fèi)收入的 l0％計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 C：風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的 2％時(shí)可不再提取 D：風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金使用后余額低于基金資產(chǎn)凈值 1％的，基金管理公司應(yīng)繼續(xù)提取 48：人們的金融產(chǎn)品選擇依賴(lài)的（），主要有心理上的和個(gè)人自身的因素。N 日移動(dòng)平均價(jià) 100％ D：（當(dāng)日收盤(pán)價(jià)一 N 日移動(dòng)平均價(jià)） 247。N 日移動(dòng)平均價(jià) 100％ B：（當(dāng)日開(kāi)盤(pán)價(jià)一 N 日移動(dòng)平均價(jià)） 247。 A：對(duì)不同分類(lèi)的基金進(jìn)行合并評(píng)價(jià) B：對(duì)基金合同生效超過(guò) 6 個(gè)月的基金 (貨幣市場(chǎng)基金除外 )進(jìn)行評(píng)獎(jiǎng)或單一指標(biāo)排名 C：對(duì)同一分 類(lèi)中包含基金少于 10 只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名 D：對(duì)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行評(píng)價(jià) 46： N 日的乖離率 =（ ）。 A：位置最低 B：位置最高 C：曲度最大 D：曲度最小 44：給定證券 A、 B 的期望收益率和方差，證券 A 與證券 B不同的（）將決定 A、 B的不同形狀的組合線。 A：中國(guó)證監(jiān)會(huì) B：中國(guó)人民銀行 C：中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行 D：中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 42： QDII 基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在（ ）披露。 A：范圍上 B：風(fēng)險(xiǎn)特征上 C：資產(chǎn)性質(zhì)上 D：收益特征上 40：如果基金募集失敗，基金管理人要在基金募集期限屆滿(mǎn)后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 A：每一個(gè)交易日 B：每?jī)蓚€(gè)交易日 C：每周 D：沒(méi)有明確的規(guī)定 38：相比于替代互換，市場(chǎng)間利差互換的風(fēng)險(xiǎn)要（ ）一些。 A：正相關(guān) B：負(fù)相關(guān) C：線性 D：凸性 36：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的監(jiān)察稽核部門(mén)或崗位，就基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、 評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，這屬于（）的內(nèi)容。 A：資產(chǎn)配置 B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績(jī)效衡量 34：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。 A：正相關(guān) B：負(fù)相關(guān) C：不相關(guān) D：線性相關(guān) 32：關(guān)于股票價(jià)值的估值，下面敘述