【文章內容簡介】 16：通過對基金收入來源的分析，尤其是通過基金間收入來源結構的比較分析，可以更為深入地了解該基金具體投資狀況。 （ ） 17：基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人可以由依法設立并取 得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任，也可以由其他金融機構擔任。（ ） 18：被動型基金又被稱為指數型基金。 （ ） 19：大量事實表明投資者普遍喜好高風險高收益，希望期望收益率和風險越大越好。 （ ） 20：沒有獲得基金托管資格的商業(yè)銀行，也可以承接 QDII基金和基金管理公司特定資產管理業(yè)務的托管。 （ ） 21：對金融機構 (包括銀行和非銀行金融機構 )買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅。 （ ） 22：假設其他因素不變，久期越大，債券的價格波動性就越小。（ ） 23：各地方證監(jiān)局主要負責對經營 所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司進行日常監(jiān)管，同時負責對轄區(qū)內異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監(jiān)管。（ ） 24：多重負債下的現金流匹配策略沒有任何免疫期限的現值，也不承擔任何市場利率風險，但成本往往較高。 （ ） 25： 1985 年，中國新技術創(chuàng)業(yè)投資公司 (中創(chuàng)公司 )與匯豐集團、渣打集團程中國香港聯合設立了中圍置業(yè)基金，標志著中資金融機構開始正式涉足投資基金業(yè)務。（ ） 26：特雷諾指數與詹森指數只對績效的深度加以了考慮，而夏普指數則同時考慮了績效的深度與廣度。 （ ） 27： 保本基金常見的保本比例介于 80％ 100％之問，如果其他條件相同，保本比例較低的基金可投資于風險性資產的比例較高。 （） 28： QDII 是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。（ ） 29：半強式有效市場假設認為，試圖通過分析公開信息可以取得超額收益。 （ ） 30：在基金的發(fā)展歷史上，早期的基金基本上是封閉式基金。（ ） 31：有效的證券選擇仍有利于風險的分散，因此資產組合管理仍有其存在的價值。 （ ） 32：所謂股票投資風格分類體系，就是按照不同標準將股票劃分為不同的集合，具有相同特征的股票集合共同構成一個系統(tǒng)的分類體系。 （） 33：基金連續(xù) 3 個開放日以上發(fā)生巨額贖回 ,如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。（ ） 34：一家機構或受同一實際控制人控制的機構參股基金管理公司的數量不得超過 3家，其中控股的數量不得超過 2 家。 （ ） 35：交易員接受交易指令后，應當尋找合適的機會，以盡可能低的價位買入需要買入的股票或債券，以盡可能高的價位賣出應當賣出的股票或債券。（ ） 36：場外申購贖 回時，申購對價、贖回對價為現金。（ ） 37：有效市場假設理論認為，證券在任一時點的價格均對所有相關信息作出了反應。 （ ） 38：以發(fā)行基金方式募集資金屬于營業(yè)稅的征稅范圍，征收營業(yè)稅。（ ） 39：一般而言，股票債券資產配置的期限為 l年。 （ ） 40：乖離率是描述股價與股價移動平均線距離遠近程度的一個指標。（ ） 41：海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次?；鸸乐档念l率是由基金的組織形式、投資對象的特點等因素決定的．并在 相關的發(fā)行法律文件中明確。（） 42：產品線的長度，是指一家基金管理公司所擁有的基金產品大類中有多少更細化的子類基金。 （ ） 43：基金管理公司公平交易制度的完善程度，將作為監(jiān)管部門評判公司誠信水平和規(guī)范程度、進行日常監(jiān)管及作出行政許可的重要依據。 （） 44： 2020 年 7 月 1 日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國基金分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。（ ） 45：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、代銷機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介 材料或者發(fā)售基金份額。 （） 46：基金會計的責任主體是對基金進行會計核算的基金管理公司和基金托管人。（ ） 47：根據夏普指數對基金績效進行排序，夏普指數越大，績效越差。 （ ） 48：以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。 （ ） 49：相對于前面提到的消極戰(zhàn)略來說，類別輪換戰(zhàn)略是一種積極的股票風格管理方法。（ ） 50：基金費用的核算包括計提基金管理費、托管費、預提費用、攤銷費用、交易費用等。這些費用一般也按日計提，并于當日確 認為費用。（） 51：一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產數量、余額每日核對；基金債券托管賬戶在交易當日進行核對，如無交易每周核對一次。（） 52：基金份額參考凈值是指在交易時間內，申購、贖回清單中組合證券 (含預估現金部分 )的市值現值，主要供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。（ ） 53：有偏預期理論中，最被廣泛接受的是流動性偏好理論。 （ ） 54：費用率越低，說明基金的運作成本越低，運作效率越高。（ ） 55：貨幣市場工具通常是指到期日在 1～ 3 年的短期金融工具。（ ） 56：基金賣出股票按照 2‰ 的稅率征收證券交易印花稅。 （ ） 57：基金費用的核算包括計提基金管理費、托管費、預提費用、攤銷費用、交易費用等。這些費用一般也按月計提，并于當月確認為費用。 （） 58：交易所交易資金清算時，在 T 日基金托管人將經復核、授權確認的清算指令交付執(zhí)行。 （ ） 59：債券互換就是同時買入和賣出具有相近特性的兩個以上債券品種，從而獲取收益級差的行為。 （ ） 60：特雷諾指數考慮的是全部風險。（ ） 參考答案參見： 證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》考前押題一 （共 10 套） 歡迎加入證券考試 群交流： 158904890 176289419 一．單選題 1：相當于在商業(yè)銀行內部建立有效的 “防火墻 ”的基金托管資格條件是（ ）。 A：凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定 B：設有專門的基金托管部門 C：取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數 D：有安全保管基金財產的條件 2：投資組合管理中的核心環(huán)節(jié)是（ ）。 A：投資風險控制 B：投資組合風險預測 C：資產配置 D：資產風險控制 3：當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權自行召集。 A： 5％ B： 10％ C： 30％ D： 50％ 4：當作為基準的債券數目較大時，（）比較適用，但要求采用大量的歷史數據。 A：分層抽樣法 B：優(yōu)化法 C：方差最小化法 D：相關系數最大法 5：采用（）基金產品線的基金管理公司具有較高的適應性和靈活性，在競爭中有回旋余地。這要求公司有一定的實力 ，特別是要具備寬泛的基金管理能力。 A：水平式 B：垂直式 C：綜合式 D：單一式 6：對于個人投資者而言，（ ）是影響資產配置的最主要因素。 A：資產負債狀況 B：財務變動狀況與趨勢 C：財富凈值和風險偏好 D：個人的生命周期 7：風險溢價的影響因素不包括（ ）。 A：無風險的國債收益率 B：發(fā)行人種類 C：發(fā)行人的信用度 D：提前贖回條款 8：以公開形式發(fā)布基金評價結果的機構在從事基金評價業(yè)務的過程中應遵循的（）原則，即基金評價過程和結果客觀準確，不得使用虛假信 息作為基金評價的依據，不得發(fā)布虛假的基金評價結果。 A：一致性 B：客觀性 C：公正性 D：長期性 9：（）是將其絕大部分基金財產投資于跟蹤同一標的指數的 ETF，密切跟蹤標的指數表現，采用開放式運作方式，可以在場外申購、贖回的基金。 A： ETF B： LOF C：基金中的基金 D： ETF 聯接基金 10： 1997 年 11 月 14 日頒布的（）是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎。 A：《中華人民共和國證券法》 B：《開放式證券投資基金試點 辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》 11：（）是指公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。 A：健全性原則 B：有效性原則 C：獨立性原則 D：相互制約原則 12：（）主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統(tǒng)。 A：后臺管理系統(tǒng) B：前臺業(yè)務系統(tǒng) C：監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 D：信息管理平臺應用系統(tǒng) 13：當市場表現出強烈的上升或下降趨勢時，恒定混合策略的表現將劣于（ ）。 A：買入并持有策 略 B：動態(tài)資產配置 C：投資組合保險策略 D：投資組合策略 14：預期理論暗含著一個假定是：不同期限的債券是可以（）的。 A：相互替代 B：不能相互替代 C：在一定條件下可以替代 D：互換 15：（ ）構成托管人內部控制的基礎。 A：環(huán)境控制 B：風險評估 C：控制活動 D：信息溝通 16：（）是通過對不同類型股票的收益狀況作出的預測和判斷，主動改變投資組合中增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類股票權重的股票風格管理方式。 A：消極的股票風格管理 B：積極的股票風格管 理 C：穩(wěn)定的股票風格管理 D：穩(wěn)健的股票風格管理 17：一般買賣雙方對價格的認同程度通過（ ）得到確認。 A：成交金額大小 B：交易時間的早晚 C：報價的高低 D：成交量大小 18：基金管理公司董事會每年應至少召開（ ）定期會議。 A： 1 次 B： 3 次 C： 2 次 D：無限制 19：根據股利貼現模型，應該（ ）。 A：買入被低估的股票，買入被高估的股票 B：買入被低估的股票，賣出被高估的股票 C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票 D：賣出被低估的股票，買入被高估 的股票 20：（ ）應對（）所采用的估值技術的科學性、合理性、合法性等方面進行審查，以保證通過估值技術獲得的估值結果是公允的。 A：基金管理人，基金份額持有人 B：基金管理人，基金托管人 C：基金份額持有人，基金托管人 D：基金托管人，管理人 21：基金的募集一般要經過申請、核準、（）、基金合同生效四個步驟。 A：發(fā)售 B：批準 C：發(fā)行 D：申購 22：對于基金凈收益率的計算，以下說法不正確的是（ ）。 A：簡單 (凈值 )收益率的計算不考慮分紅再投資時間價值的影響 B： 時間加權收益率的計算考慮了分紅再投資時間價值的影響 C：一般算術平均收益率要小于幾何平均收益率 D：算術平均收益率一般可以用作對平均收益率的無偏估計 23：（）是根據資本市場環(huán)境及經濟條件對資產配置狀態(tài)進行動態(tài)調整，從而增加投資組合價值的積極戰(zhàn)略。 A：動態(tài)資產配置 B：投資組合保險策略 C：恒定混合策略 D：買入并持有策略 24：基金管理公司應當建立健全獨立董事制度。獨立董事人數不得少于（）人，且不得少于董事會人數的 1／ 3。 A： 3 B： 4 C： 5 D： 6 25：在收 益率與系統(tǒng)風險所構成的坐標系中，（）實際上是無風險收益率與基金組合連線的斜率。 A：特雷諾指數 B：夏普指數 C：詹森指數 D：道氏指數 26：如基金運作發(fā)生的費用（）基金凈值十萬分之一，則應采用預提或待攤的方法計入基金損益。 A：大于 B：小于 C：等于 D：大于等于 27：下列基金費率不屬于投資者在買進與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的費用的是（ ）。 A：管理費率 B：認購費率 C：申購費率 D：贖回費率 28：（）要貫穿于公司經營活動的始終，建立健全公司授權標準和程 序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行。 A：明確責任 B：權利制衡 C：風險控制 D：嚴格授權 29：（）證券組合以資本升值為目標。 (即未來價格上升帶來的價差收益 ) A：收入型 B：避稅型