【正文】 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 、 QDII 業(yè)務(wù)。 ( ) 對 錯 ，但不需約定基金利潤分配的最低比例。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，基金 份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金價格也隨之提高。 ( ) 對 錯 ，基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后公告，無須為此召開基金持有人大會。 ( ) 對 錯 、利 息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，應(yīng)當(dāng)具備一定的條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。 ( ) 對 錯 ，需遵守《關(guān)于基金管理公司開展特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定》，該規(guī)定從 2020 年 6 月 1 日起施行。 ( ) 對 錯 ，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于 2億元人民幣。 ( ) 對 錯 5％以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。 ( ) 對 錯 ，我國貨幣市場基金不得投資于信用等級在 AAA 級以下的企業(yè)債券。在二級市場， ETF 與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。 ( ) 對 錯 實行一級市場和二級市場并存的交易制度。收入型基金資產(chǎn)的成長潛力較大，損失本金的風(fēng)險相對也較高。 ( ) 對 錯 ，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險。 ( ) 對 錯 一種基金，其投資對象期限在 1 年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。 ( ) 對 錯 ，因而這類基金的風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。 ( ) 對 錯 發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。 ( ) 對 錯 、債券投資的個人或機構(gòu)的需要。 ( ) 對 錯 金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，而封閉式基金一般每個交易日連續(xù)公布。 ( ) 對 錯 ；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。此后，我國基金市場進入開放式基金發(fā) 展階段。 ( ) 對 錯 ～ 2020 年 9 月是我國封閉式基金發(fā)展階段，在此期間，我國證券市場只有封閉式基金。到 2020 年年底，已有 30 多只封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。 《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金 ，我國的基金全部是契約型基金 所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使 LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象 基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時，力爭有機會獲得潛在的高回報 三、判斷題 2020 年年底，我國的證券投資基金中，開放式基金無論是在基金數(shù)量還是凈資產(chǎn)總額上都占絕對比重。 、資金清算與會計核算 ( )。 ，我國證券投資基金的交易費用主要包括 ( )。 ，降低風(fēng)險 ，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是 ( )。 《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有 ( )情形。 ，管理費較低，尤其交易費用較低 ，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險 ，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報 《證券投資基金法》規(guī)定，有下列 ( )情形之一的，基金托管人職責(zé)終止。 ，基金所支付的費用主要包括 ( )。 ，錯誤的是 ( )。 ，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值 ，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的 、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時 (收益 )的分配方式的描述，正確的是 ( )。 、交割系統(tǒng) ( )。 5 000 萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 5 年沒有違法記錄，注冊資本不低于 3 億元人民幣 《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有 ( )行為。 2 億元人民幣 1 個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于 200 億元人民幣或等值外匯資產(chǎn) ，管理證券投資基金 3 年以上 1 年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查 ( )。 《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定 ( )。 金 ETF 的描述，正確的是 ( )。 ，僅次于國債基金 ，不同程度地規(guī)定了基 金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市 ，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金 《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有 ( )。 、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu) 收益或者承擔(dān)損失 《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括 ( )。 ( )。基金資產(chǎn)歸基金所有 ( )。 ，開放式基金的基金份額總額不固定 ，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按 照投資者的出資比例進行公正合理的分配 ，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn) ，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布 ，屬于公司型基金特征的是 ( )。 ，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系 ，股票、基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具 接投資工具，股票和債券是直接投資工具 ，投資風(fēng)險又可能小于股票 ( )。 ( )。 ( )。 ，由基金管 理人管理和運用資金 ，屬于是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè) 、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一 ( )。 ，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 ( )。 是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式 1991年推出的指數(shù)參與份額 (TIPs)是嚴格意義上現(xiàn)存最早出現(xiàn)的 ETF 有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是 50 萬份或 100萬份 ETF 跟蹤的指數(shù)不同，可分為股票型 ETF、債券型 ETF 等 ，我國股票基金大部分按照 ( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于 ( )，貨幣基金的管理費率為 ％。 000 萬元 億元 億元 億元 ( )，證券投資基金可以區(qū)分為主動型和被動型基金。 、政治因素等各種因素的影響而產(chǎn)生波動時，將導(dǎo)致基金收益水平和凈值發(fā)生變化 ，能有效地分散投資和利用專家優(yōu)勢，對控制風(fēng)險有利 37.( )是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi) 在價值和計算依據(jù)。 ，其余的投資于優(yōu)先股 ，缺點是成長的潛力不大 基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金， ( )年我國推出了首批 QDII 基金。 年以內(nèi) 年以上 2 年以內(nèi) 年以七 5 年以內(nèi) 年以上 ( )的資產(chǎn)投資于債 券及優(yōu)先股。 是一種開放式基金 ，可以在交易 所申購、贖回 不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金 的申購和贖回均以現(xiàn)金進行 ，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定， ( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng) ( )進行收益分配。 《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的 ( )，封閉式基金一般采用( )方式分紅。 ，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值 ，應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格 驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值 ，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值 ，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值 ( )。 ，逐日計算并累計，按月支付給托管人 ，我國封閉式基金按照 ％的比例計提基金托管費 同的規(guī)定比例計提，通常高于 ％ ( )后的價值。 ETF 結(jié)合了 ( )的運作特點。 ( )。 人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益 ，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé) 、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立 18.( )是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。 ，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的 ，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小 ，損失本金的風(fēng)險相對也較低 ，對我國《證券投資基金法》關(guān)于對基金份額持有人大會召集的規(guī)定描述錯誤的是 ( )。 397 天以內(nèi) (含 397 天 )的證券 ( )。 ( )。 、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金 ，基金本身為獨立法人機構(gòu) ，它的優(yōu)點是資本的 成長潛力較大 ，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行 ，對公司型基金描述正確的是 ( )。 、股票基金、貨幣市場基金 、收入型基金和平衡型基金 ( )，可分為封閉式基金和開放式基金。 ，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能 ，有 60％左右的家 庭投資于基金，基金占所有家庭資產(chǎn)的 50％左右 ，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，所以，基金對投資的最低限額要求不高 、債券區(qū)別的描述錯誤的是 ( )。分別由國泰基金管理公司和大成基金管理公司管理 2020 年年底，已有 30 多只封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金 ( )。 ( )。 需要課件聯(lián)系 ： 1259065652 旺旺：芳芳淘淘 88 第四章 證券投資基金（答案分離版） 一、單項選擇題 ，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定， ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。 此外，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形： （ 1）一只基金持有