【正文】 第十章 附 則第二十二條 本辦法由襄陽農村商業(yè)銀行負責解釋和修訂。要通過績效考核進一步增強機關員工責任意識、效能意識，改進機關工作作風，為基層行社作好表率作用。因未按時完成月度績效考核任務而影響整個機關考核工作進度的部門，拖延一天扣1分，人力資源部門扣2分。第44/46頁第三步：次月5個工作日內，績效考核員將部門考核表送呈分管領導審核打分并簽字后，上報人力資源部。第八章 專項獎勵第十九條 年度終了，對完成省、襄陽農商銀行目標任務特別好的相關部門和有功人員進行獎勵。個人績效考核得分=本部門績效考核得分50%+個人責任目標考核得分（常規(guī)性工作考核得分+臨時性工作考核得分+倒扣分）50%其中：個人責任目標考核得分=員工個人自評分20%+部門負責人打分80%（由各部門自己考核計算）第七章 績效工資的考核計發(fā)第十六條 月度績效工資的考核計發(fā)（一）部門負責人月績效工資的計發(fā)=月均績效工資本部門績效考核得分/100第43/46頁（二）員工月績效工資的計發(fā)=月均績效工資個人績效考核得分/100第十七條 年終績效工資的考核計發(fā)預留績效工資的20%年底與包點工作完成情況、案防考核情況及領導評議結果掛鉤考核兌現，其中包點工作完成情況占比為30%，案防考核情況占比30%，領導評議結果占比40%。工作時間玩游戲、看股市行情或網絡電影等與工作無關的事，1次扣1分。實行日均余額和時點余額雙項考核。單位或部門安排的階段性或臨時性工作任務，由各部門按月逐條登記臺賬，跟蹤考核，按月兌現。總分為100分，其中：常規(guī)性工作任務80分；臨時性工作任務20分，倒扣分項目10分。做好包點工作的督辦、指導和幫扶，督辦不到位、沒有制訂幫扶措施，無包點工作總結的，視情況扣包點部門12 41分。員工個人在工作期間出現嚴重違規(guī)違紀問題受到紀律處分的，一次扣5分；出現集體嚴重違規(guī)問題以及個人經濟問題、賭博等違規(guī)違紀違法問題的，視情節(jié)扣部門1－3個月績效考核分5分。（一）勞動紀律管理5分。（2）臨時工作5分。調查不盡職、資料收集不完整、申報不及時的一次扣2分；申報資料不真實，弄虛作假的或收貸、收息不按規(guī)定要求及時入賬的，此項不得分，并按相關規(guī)定依規(guī)追責。按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責任，統一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產保全；制定大額貸款清收、處臵預案，落實責任，跟蹤監(jiān)測管理。（1）清收工作日志10分。（3）考核兌現10分。沒有按規(guī)定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據、重要憑證、信貸檔案登記、領用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。，組織轄內機構進行宣傳營銷和推廣5分，每半年開展一次，少一次扣1分。（3）減免利息操作規(guī)范10分。工作日志記錄不完整、不詳細、不真實的或缺失較多的一次扣2分?？己藘冬F不及時或出現差錯的一次扣2分。按規(guī)定分類別、分支行、分清收責任人分別建立清收管理臺賬，規(guī)范基礎管理。，協助省聯社電子銀行中心進行業(yè)務差錯處理10分，對處理不及時的，每次扣1分。及時處理客戶投訴，處理不及時或不反饋意見的1次扣1分，處理不到位導致客戶不滿意的1次扣1分。每月組織或者參與全省、本行營銷不少于1次，缺1次扣2分。按月定期檢查、保養(yǎng)、維護各類業(yè)務計算機及電子設備，未按月檢查、保養(yǎng)的1次扣1分；影響各類業(yè)務正常運行的，1次扣1分。未及時增加或刪除操作員的，1次扣1分；操作員密碼口令泄露的，1次扣1分；（2）密鑰更換。理財資金投資運用超出銀監(jiān)部門以及省聯社規(guī)定范圍的，1次扣1分；理財產品存續(xù)期間，理財資產風險識別、監(jiān)測不到位，未及時提出操作建議的，1次扣1分；（4）交易行為管理。（1）理財系統登記。每日根據清算中心上報的農商行資金頭寸狀況表，在上午9點之前匡算出當日融入資金量。相關審批資料、成交單據應按業(yè)務種類、成交時間依次整理、裝訂，保管不完善、不到位導致檔案丟失、不完整的1次1項扣1分；（9）分析報告。按農商行有關規(guī)定、及時填報各類業(yè)務審批單報部門負責人審定、分管領導審批，未按規(guī)定逐級授權、逐筆審批的1次扣1分；（6）合規(guī)操作。每日早上根據農商行清算中心上報的資金頭寸表，科學合理擺布當日頭寸，提高資金運用效益，下午4點前核對頭寸達到上月末存款余額2%備付率要求后，超過1億元的頭寸部分未能通過貨幣市場及時逆回購，造成資金低效、閑臵的，1次扣1分；（2）業(yè)務聯系。要求員工在工作時間保持較高的工作效率，不做與工作無關的事情；員工不得在工作時間打游戲，不得用聊天軟件從事無關工作的聊天，不得用座機撥打與工作無關的電話；未能按時完成上級交辦任務的扣1分；發(fā)現上班時間打游戲的、聊天的扣1分，用座機撥打無關工作電話的扣1分，扣完為止。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業(yè)務部要強化客戶回訪機制；一是與營銷客戶的關鍵人進行不間斷聯系，尋找金融服務對接機會，二是對存量客戶與承辦行聯合對客戶核心人員或高管進行不定期的貸后維護，跟蹤客戶服務意見，拓展金融服務需求，要求據此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實扣1分，扣完為止。（2）項目孵化10分。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業(yè)務部要強化客戶回訪機制；一是與營銷客戶的關鍵人進行不間斷聯系，尋找金融服務對接機會，二是對存量客戶與承辦行聯合對客戶核心人員或高管進行不定期的貸后維護，跟蹤客戶服務意見，拓展金融服務需求，要求據此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實扣1分，扣完為止。（2）項目孵化10分。如未達到要求，發(fā)現一次，1次扣1分，并要求整改到位。如因票據中心工作人員工作原因，未能及時解付，造成嚴重后果，1次扣2分。認真做好有關銀行承兌匯票的各種查詢、查復工作，做到及時、準確。如人為原因未按時兌付票據，發(fā)生客戶投訴事件，1次扣2分。承辦全行票據簽發(fā)，如人為具體承辦全行憑證庫的賬務核算工作，承擔全行所有網點重要空白憑證、銀行卡及一般憑證的領用、調撥和保管。（9）承擔歷史數據展示平臺查詢明細工作。如因人為計算失誤，出現透支或準備金帳戶存款余額低于最低限額的，1次扣2分。如未能及時處理帳務，造成款項未能及時到達的，1次扣1分。（5）桶子調整及相關維護工作5分。如因清算中心人員工作原因，造成網點現金未能及時下調及上介的，1次扣1分。如發(fā)現庫房現金未及時清分、整理，發(fā)現1次扣1分；發(fā)現長款、短款1次扣1分；發(fā)現不遵守庫房管理規(guī)定，造成風險隱患的1次扣2分。嚴格按照省聯社VIS手冊標準統一規(guī)范實施。存在違規(guī)操作行為，一次扣2分。預算不切實際，一對議定基建項目做到現場詳細勘查，實事求是；施工過程中，認真負責，做好監(jiān)督、協調工作。（六）基建辦。直至扣完為止。造成網點投訴的。 29員工不服從工作安排或無故曠工一次扣1分。嚴守交通法規(guī)，精心愛護保養(yǎng)車輛，確保運鈔車輛行駛安全，并按行、部有關規(guī)定管理車輛。嚴格押運操作規(guī)程，確保資金押運安全。嚴格落實槍支管理規(guī)定，按時保養(yǎng)槍支，確保無重大安全事故。包括部室內集體活動。積極完成農商行臨時性安排的工作。、沒有按規(guī)定進行處臵扣1分，造成后果的，按嚴重程度扣1至5分，直至扣完。積極完成農商行、安全保衛(wèi)部、監(jiān)控中心安排的各項任務。（三）集中監(jiān)控中心。未嚴格審核引發(fā)風險事件，一次扣5分。27。四是對縣級行社過渡性科目、財務損失掛帳等重要內容建立臺賬進行監(jiān)測。嚴格按照《關于進一步做好財會操作風險防范工作的通知》等相關文件要求，加強財會風險防控工作。錯報或無故延遲報送。出現會計核算差錯的，；導致財務指標嚴重失真的，一次扣3分（2）發(fā)票審核3分。及時傳達財會管理辦法，制定員工學習計劃，按月編排學習內容，適時組織員工考試。（1）會計輔導10分。按季度監(jiān)測各行社監(jiān)管指標，提出處臵意見并推動落實，確保持續(xù)達標。完成省（市）聯社、監(jiān)管部門要求的各項統計任務，做好上傳下達。輔導各改制行社按照農村銀行組建標準，做好法律程序履行和材料申報工作，督導各改制行社做好籌建和開業(yè)期間會務組織、資料準備等。及時準確、真實全面地提供產權改革的政策信息和改革進度。因溝通協調不力，產生重大分歧的一次扣2分。嚴格執(zhí)行大額采購申報制度，建立物品領用登記表，大額采購實行先申請后采購，對各部門需要的辦公用品實行領用簽批、登記制度。做好農商行機關來客接待及各類會議的后勤保障工作，棋牌室、活動室的衛(wèi)生保潔及開關時間，對日常來客及各類會議的與會人員食宿進行合理安排，出現因后勤服務工作不到位造成失誤的一次扣1分，出現重大失誤的此項不得分。按照花卉擺放的要求定期對機關大樓的花卉進行更換，確保機關大樓所有擺放花卉新鮮無黃葉。（2）對襄陽農商行（原市聯社房產基建）屬后勤保障部管理的出租房、承租房及公寓房進行建檔，做好上述房產的管理工作計5分，發(fā)生責任事故的此項不得分。（4）自助設備安裝與維護5分。未定期收集、整理、上報計算機系統各種問題的，未按規(guī)定及時上報的1次扣1分。（1）新系統推廣5分。少1次扣1分；（3）網絡運維5分。按省中心統一網絡規(guī)劃，如局部變更，先論證再報省中心審批后執(zhí)行。嚴格執(zhí)行機房安全管理制度。機房出現的故障問題應及時登記并處理，不能處理的及上報。未按規(guī)定對視頻會議設備進行準備，造成延誤會議的1次扣1分；維保不到位的，少1次扣1分。未按要求對計算機設備進行安裝、測試的，；未及時維修和排除硬件故障的，；（3）設備購臵管理3分。（1）設備檔案管理3分。（3）信息安全工作6分。按要求制訂、完善本條線制度及工作規(guī)程。監(jiān)控中心要認真履行崗位職責，確保監(jiān)控系統正常運行，對監(jiān)控中發(fā)現的安全隱患及時排查，違規(guī)行為要進行制止。按規(guī)定組織落實機關大樓安全運行管理措施，定期檢查大樓安全隱患，出現重大安全、消防責任事故的，本項不得分；定期組織機關大樓人員開展安全、消防知識培訓以及消防演練，每少1次扣1分；保安、監(jiān)控中心實行24小時值班制度，出現脫崗、缺崗的，；大樓出入制度、監(jiān)控措施執(zhí)行不力，出現盜、搶以及影響機關大樓安全辦公事故的，1次扣2分。“三個一”工作落實10分。未完成年度營業(yè)網點及金庫達標升級改造計劃的，1個不達標扣1分。完成時間：全年。每年對全市組織安全檢查不少于兩次，全年檢查面要達到100%（每次檢查面不少于60%）。完成時間：全年。完成時間：全年。完成時間：全年。組織簽訂黨風廉政建設責任狀的，；開展反腐倡廉教育活動，未開展到位的1分；依規(guī)落實廉政工作措施或開展專項治理，未落實到位的扣1分。完成時間：全年。本行案防量化考核年度得分未進入全省農信社系統前五名，全年扣10分。對檢查發(fā)現問題進行督辦整改處理，未落實的1次扣1分；對上級聯社組織開展的案防活動組織、檢查、督導，未落實的1次扣1分。完成時間：全年。及時對不良貸款利息減免、臵換核銷貸款、授信項目、風險事件等進行審查，并提交風險管理委員會審議，做好會議記錄，及時下達批復。未按省聯社要求和本行方案推進全面風險管理體系建設的，本項不得分。完成時間：2014年12月底。因未及時審查被投訴，經查證情況屬實的，1次扣1分；經審查應當發(fā)現而未發(fā)現風險隱患，導致出現重大失誤形成風險案件、事故的1次扣5分，并追究相關人員責任。完成時間：全年。嚴格按照貸款評級授信操作程序對（3）落實信貸“四個一”檢查5分。完成時間：全年。未對各支行（部）上報的信貸資產五級分類資料組織評審的，1次扣1分；對各支行（部）信貸資產五級分類工作檢查督導不到位的，；五級分類形態(tài)未按規(guī)定調整的。完成時間：全年，按季考核。完成時間：全年，按季考核。完成時間：全年。每季至少要做到：全面檢查一個基層行社，解剖信貸制度執(zhí)行情況；開展一次信貸制度落實情況抽查，主要抽查各項信貸制度，特別是新出臺的信貸制度落實情況。按要求填報每日、每月、每季固定報表及各種臨時性報表，及時向行領導匯報重要的報表數據，按季對業(yè)務經營情況進行分析并形成書面報告。對信貸風險系統、個人征信系統等進行維護，保障業(yè)務的正常開展。逐月考核。對集中登記和權證保管不到位，出現重大失誤一次性扣5分，并追究相關人員責任。（3）抵質押登記集中管理5分。；受到下級行社投訴情況屬實的，一次扣1分；；貸款審查出現重大失誤一次扣2分。貸款審查、審批管理20分。（5）產品開發(fā)創(chuàng)新4分。按照信貸投向指引的要求，加大對貸款的監(jiān)測引導力度，不斷優(yōu)化信貸投向、擔保方式、貸款期限，確保完成信貸結構調整的目標。（1）存款凈增計劃8分。及時、準確向省聯社報送各種報表、報告，落實省聯社安排的各項財會統計工作。銀監(jiān)統計報表、報告等管理工作3分。因核算、督辦不力，導致農商行工資兌現滯后，一次扣1分，出現核算失誤而造成惡劣影響的，一次扣3分。完成時間：全年。完成時間：全年。、反洗錢