【正文】 按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責(zé)任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產(chǎn)保全；制定大額貸款清收、處臵預(yù)案，落實責(zé)任，跟蹤監(jiān)測管理。（1）清收工作日志10分。各類臺賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時的一次扣2分。按規(guī)定做好賬務(wù)、借據(jù)、憑證、檔案規(guī)范管理；按要求做好記賬、銷賬、對賬工作，日清月結(jié)。40，并做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計上報和指標(biāo)考核5分，對考核處理不及時的，每次扣1分。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務(wù)的或大額貸款清收預(yù)案落實不到位的一次扣2分。統(tǒng)一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內(nèi)容要求，詳細(xì)記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢查，一考評。（3）考核兌現(xiàn)10分。沒有按規(guī)定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據(jù)、重要憑證、信貸檔案登記、領(lǐng)用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。平均每季協(xié)助一家支行做好系統(tǒng)客戶拓展，欠1次扣1分。每年對轄內(nèi)行社電子銀行業(yè)務(wù)開展1次交叉檢查，每季對各縣級行社和支行（部）檢查不少于3家，少2家扣1分。根據(jù)省聯(lián)社新產(chǎn)品的推廣適時培訓(xùn)，每季至少培訓(xùn)3次，少1次扣2分。根據(jù)崗位變動未及時調(diào)整、變更操作員權(quán)限的，1次扣1分；各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)未按管理部門通知及時進(jìn)行系統(tǒng)升級更新而影響業(yè)務(wù)辦理的，1次扣2分；系統(tǒng)管理不到位導(dǎo)致案件發(fā)生的，本項不得分。理財資金操作人員在進(jìn)行投資時，未按資金業(yè)務(wù)相關(guān)審批、交易流程進(jìn)行理財資金投資運用的，1次扣2分。應(yīng)按照中央國債公司理財信息系統(tǒng)操作規(guī)范，在發(fā)售前產(chǎn)品相關(guān)資料向?qū)俚劂y監(jiān)部門進(jìn)行電子化報告。每日根據(jù)清算中心上報的農(nóng)商行資金頭寸狀況表，在上午9點之前匡算出當(dāng)日融入資金量。未建立交易臺賬、每日更新臺賬的1次扣1分；（8）檔案管理。后臺業(yè)務(wù)未及時進(jìn)行債券簿記系統(tǒng)處理，導(dǎo)致資金在下午五點之前不能按時到帳的（系統(tǒng)延時情況下，五點半之前不能到賬的），1次扣1分；（5）嚴(yán)格審批流程。（1）合理安排富余資金。④工作效率5分。（3）客戶回訪10分。公司業(yè)務(wù)部對運轉(zhuǎn)的城市規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)布局、重點項目、納稅大戶、百強企業(yè)等客戶信息進(jìn)行收集整理，并進(jìn)行實時更新，以此為根據(jù)開展有針對性的對接和營銷工作；每月對新信息數(shù)據(jù)進(jìn)行一次采集，對存量信息庫數(shù)據(jù)進(jìn)行一次更新，并對各行進(jìn)行一次發(fā)布；未及時采集信息或信息采集不完整扣1分；未及時更新項目庫信息扣1分；未及時將客戶信息共享發(fā)布至各支行（部）扣1分，扣完為止。（3）客戶回訪10分。公司業(yè)務(wù)部對運轉(zhuǎn)的城市規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)布局、重點項目、納稅大戶、百強企業(yè)等客戶信息進(jìn)行收集整理，并進(jìn)行實時更新，以此為根據(jù)開展有針對性的對接和營銷工作；每月對新信息數(shù)據(jù)進(jìn)行一次采集，對存量信息庫數(shù)據(jù)進(jìn)行一次更新，并對各行進(jìn)行一次發(fā)布；未及時采集信息或信息采集不完整扣1分；未及時更新項目庫信息扣1分；未及時將客戶信息共享發(fā)布至各支行（部）扣1分，扣完為止。按日整理，及時裝訂歸檔。根據(jù)保管的底卡在匯票即將到期的前10日，對承辦網(wǎng)點下達(dá)劃款通知書，對即將到期銀行承兌匯票保證金提前1天進(jìn)行解凍，并于匯票到期日督促網(wǎng)點全額上劃承兌資金。（4）票據(jù)業(yè)務(wù)查詢、查復(fù)10分。（2）辦理到期票據(jù)兌付10分。以上所有扣分扣完本項分值為止，不計負(fù)分。如未及時辦理此項工作，1次扣1分；如未按照相關(guān)規(guī)定處理查詢結(jié)果，1次扣1分。分值為5分。具體承擔(dān)全省農(nóng)信社清算系統(tǒng)、農(nóng)信銀結(jié)算系統(tǒng)和人民銀行準(zhǔn)備金帳戶管理和資金清算、結(jié)算等工作。（6）承辦全行未開通大小額支付系統(tǒng)網(wǎng)點的資金匯劃及相關(guān)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。承擔(dān)本行及代理宜城、南漳、?？等倚猩缭谌嗣胥y行發(fā)行庫的有關(guān)業(yè)務(wù)。如因庫存現(xiàn)金不足，造成營業(yè)網(wǎng)點不能正常對外營業(yè)，1次扣1分；如因未合理控制現(xiàn)金庫存，造成現(xiàn)金庫存長期超限額，1次扣2分。（七）營業(yè)部（清算中心、票據(jù)中心）（含金庫）70分（1）金庫管理10分。未及時實施的，每項目扣2分；因督促不力，導(dǎo)致項目延期，每次扣2分；項目超預(yù)算施工，每超1個百分點扣1分，并責(zé)令相關(guān)責(zé)任人出具書面情況說明。明確責(zé)任，全程監(jiān)督，確保工程質(zhì)量。預(yù)算不切實際，一 次扣2分；未及時報審，一次扣1分。對議定基建項目做到現(xiàn)場詳細(xì)勘查，實事求是；施工過程中，認(rèn)真負(fù)責(zé)，做好監(jiān)督、協(xié)調(diào)工作。（六）基建辦。直至扣完為止。做好對全轄網(wǎng)點的優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作。員工之間相互團(tuán)結(jié)無打架斗毆現(xiàn)象。因違反交通法規(guī)造成重大交通事故的一次3分。直至扣完為止。直至扣完為止。直至扣完為止。沒有完成的，扣完為止。積極熱情的為營業(yè)網(wǎng)點和客戶服務(wù)。積極完成農(nóng)商行、安全保衛(wèi)部、監(jiān)控中心安排的各項任務(wù)。未合理配臵柜員，一人/次扣1分；違規(guī)調(diào)配柜員，一次扣5分。授權(quán)滯后影響網(wǎng)點業(yè)務(wù)，一次扣1分。未按規(guī)定落實到位的，一次扣1分；財會操作風(fēng)險管控不到位，出現(xiàn)重大違規(guī)事件的，一次扣5分。三是每年開展一次對固定資產(chǎn)購臵計劃執(zhí)行情況的檢查。因監(jiān)督不力，導(dǎo)致賬戶違規(guī)使用的，一次扣1分。因?qū)徍耸Р欤邮苓`規(guī)發(fā)票的，；引發(fā)違規(guī)風(fēng)險事件的，一次扣3分。（1）會計核算3分。未按計劃進(jìn)行會計輔導(dǎo)的，一次扣1分；轄內(nèi)網(wǎng)點存在嚴(yán)重違規(guī)操作的，一次扣1分；因違規(guī)操作引發(fā)案件的，一次扣10分。一項不達(dá)標(biāo)扣1分。完成時間：全年。輔導(dǎo)各改制行社按照農(nóng)村銀行組建標(biāo)準(zhǔn)，做好法律程序履行和材料申報工作，督導(dǎo)各改制行社做好籌建和開業(yè)期間會務(wù)組織、資料準(zhǔn)備等。及時準(zhǔn)確、真實全面地提供產(chǎn)權(quán)改革的政策信息和改革進(jìn)度。2家農(nóng)商行組建目標(biāo)未如期完成的，少一家扣1分。完成時間：全年。、會務(wù)、來客接待以及健身房、活動室、棋牌室后勤保障工作15分。（4）花卉租擺管理5分。（1）做好襄陽農(nóng)商行機關(guān)大樓、集錦巷家屬院、原城區(qū)聯(lián)社家屬院、交通路家屬院、水星臺家屬院的物業(yè)、消防、電梯及水電管理工作計5分，出現(xiàn)嚴(yán)重問題的此項不得分。未及時完成項目需求調(diào)研的，1個項目扣1分；未及時做好項目后續(xù)維護(hù)的，1次扣1分。定期收集各條線反映的問題、故障，并進(jìn)行整理匯總，對不能解決的按規(guī)定及時上報。未及時向省中心上報網(wǎng)絡(luò)運行周報、未按月匯總的，1次扣1分；未及時解答、處理網(wǎng)絡(luò)通訊故障的，1次扣1分，造成投訴或貽誤生產(chǎn)的，一次扣2分。（2）運營商管理2分。因機房管理不到位出現(xiàn)重大事故的1次扣4分。對發(fā)現(xiàn)的問題沒有登記、處理并按要求上報的，1次扣1分；（3）機房值班3分。未按規(guī)定對視頻會議設(shè)備進(jìn)行準(zhǔn)備，造成延誤會議的1次扣1分；維保不到位的，少1次扣1分。未按要求對計算機設(shè)備進(jìn)行安裝、測試的，；未及時維修和排除硬件故障的，；（3）設(shè)備購臵管理3分。（1）設(shè)備檔案管理3分。（3）信息安全工作6分。按要求制訂、完善本條線制度及工作規(guī)程。監(jiān)控中心要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保監(jiān)控系統(tǒng)正常運行，對監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時排查，違規(guī)行為要進(jìn)行制止。按規(guī)定組織落實機關(guān)大樓安全運行管理措施，定期檢查大樓安全隱患，出現(xiàn)重大安全、消防責(zé)任事故的，本項不得分；定期組織機關(guān)大樓人員開展安全、消防知識培訓(xùn)以及消防演練，每少1次扣1分；保安、監(jiān)控中心實行24小時值班制度，出現(xiàn)脫崗、缺崗的，；大樓出入制度、監(jiān)控措施執(zhí)行不力，出現(xiàn)盜、搶以及影響機關(guān)大樓安全辦公事故的，1次扣2分?！叭齻€一”工作落實10分。未完成營業(yè)網(wǎng)點及金庫達(dá)標(biāo)升級改造計劃的，1個不達(dá)標(biāo)扣1分。完成時間：全年。要定期和不定期開展專項安全檢查。努力實現(xiàn)當(dāng)年無重大“四類”案件或責(zé)任性事故發(fā)生。按項目制訂工作方案，未落實的1次扣1分；按照方案及時組織落實各階段活動安排或措施的，未落實到位的扣1分；依規(guī)組織開展檢查督導(dǎo)，未開展的扣1分；對存在問題督辦整改到位，未整改到位被上級單位通報的，每次扣1分。完成時間：全年。按時完成上級聯(lián)社及有關(guān)部門轉(zhuǎn)辦、本級聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批轉(zhuǎn)的信訪件調(diào)查處理，；對已查實問題依規(guī)提出處理建議，；調(diào)查處理工作不到位出現(xiàn)重大失誤的，1次扣1分。完成時間：全年。（3）案防量化考核5分。協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)按月組織對一級支行、直屬二級支行負(fù)責(zé)人和副職、行機關(guān)各部門主要負(fù)責(zé)人的不良行為排查,未完成1次扣1分；按月組織對本部門員工的不良行為排查，對排查出的“重點人”落實幫教、處臵措施，未落實的1次扣1分；因排查、幫教、處臵不到位發(fā)生案件的1次扣2分。（六）稽核監(jiān)察部。按照省聯(lián)社要求，制定流程銀行建設(shè)方案，積極推動流程銀行建設(shè)，未按規(guī)定進(jìn)行的，本項不得分。（2）全面風(fēng)險管理體系建設(shè)2分。（1）風(fēng)險指標(biāo)達(dá)標(biāo)升級2分。（2）認(rèn)真開展法律事務(wù)工作，及時對各支行（部）上報的貸款訴訟案件進(jìn)行審查，對上報的合同、協(xié)議等及時進(jìn)行法律合規(guī)審查。按月對各支行（部）風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行考核，未考核或考核走過場的1次扣1分。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時審查各支行（部）上報的貸款項目資料，并將審查通過后的貸款及時點擊。嚴(yán)格按照貸款評級授信操作程序?qū)蛻暨M(jìn)行信用等級評定，科學(xué)、合理確定授信額度和授信方式、品種。（3）落實信貸“四個一”檢查5分。完成時間：全年。完成時間：全年。（2）當(dāng)年到期貸款收回率5分。（五）合規(guī)部。其他臨時性工作5分。受到上級單位及行領(lǐng)導(dǎo)通報批評的一次扣1分。系統(tǒng)維護(hù)不到位，影響業(yè)務(wù)正常運行的，一次扣1分。信貸基礎(chǔ)管理15分。（4）貸款發(fā)放審查管理5分。設(shè)臵抵質(zhì)押集中管理崗位，及時對本行審批的大額抵（質(zhì)）押貸款集中辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)。（2）貸審會辦公室日常工作5分。（1）貸款審查、審批管理5分。根據(jù)市場發(fā)展，結(jié)合實際，組織各行社全年開發(fā)不低于3個信貸產(chǎn)品。完成時間：全年。根據(jù)各月分解任務(wù)完成情況考核，按完成計劃比例計分。未及時報送報表、報告，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；省聯(lián)社各項財會統(tǒng)計工作落實不到位，一次扣1分。及時、準(zhǔn)確向銀監(jiān)報送各種報表、報告，配合銀監(jiān)部門各項調(diào)研、檢查工作。人行統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。未按省聯(lián)社短板提升要求部署工作和督辦落實，1項扣1分；短板網(wǎng)點數(shù)量比年初不降反增，一個扣1分。完成時間：全年。、反洗錢、反假幣及賬戶管理工作6分。認(rèn)真落實省聯(lián)社財會操作風(fēng)險 防控相關(guān)制度，組織全轄財會操作培訓(xùn)，部署財會風(fēng)險各項檢查。因未預(yù)警而致次月仍未達(dá)標(biāo)，一次扣2分。未提出分析結(jié)論及合理建議，一次扣1分。按月核算資產(chǎn)利潤率，當(dāng)出現(xiàn)低于全省平均水平、臨界水平等異常情況時，應(yīng)結(jié)合資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、結(jié)構(gòu)，深入分析原因，及時向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。（1）賬面利潤10分。未按時組織開展活動一次扣2分，未認(rèn)真組織和選拔參加各種競賽的，一次扣2分。未按規(guī)定組織民主生活會的扣1分；黨員學(xué)習(xí)培訓(xùn)及納新工作落實不到位的扣1分；機關(guān)支部組織建設(shè)落實不到位的扣1分。未督導(dǎo)縣級行社績效考核工作的，1個行社扣2分；未按月組織機關(guān)績效考核的，1次扣2分。嚴(yán)格按規(guī)定做好員工管理工作，組織好新員工或資源性人才招錄；規(guī)范機關(guān)用工程序；按程序做好干部考察、推薦、上報工作；做好縣級行社班子成員的考核。輿情監(jiān)測與引導(dǎo)5分。因制度執(zhí)行不到位出現(xiàn)失誤的1次扣1分，發(fā)生責(zé)任事故造成損失的，本項目不得分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。（1）編發(fā)簡報5分。（1）信息報送10分。機關(guān)各部門應(yīng)加強對包點工作的指導(dǎo)、幫扶和督辦，包點行社當(dāng)月目標(biāo)任務(wù)完成情況與該部門績效考核掛鉤，完成或超計劃的得滿分，未完成的依率計分。對基層行社反映辦事拖拉、服務(wù)效率低的部門，經(jīng)核實后，每次扣2分。組織開展與本部門或本條線業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的調(diào)查研究工作，每季度至少開展一次，并形成專門的調(diào)研報告。機關(guān)員工應(yīng)認(rèn)真遵守《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》和襄陽農(nóng)商銀行各項規(guī)章制度，遵守工作紀(jì)律，認(rèn)真完成工作任務(wù)，規(guī)范個人行為舉止，按要求參加機關(guān)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和會議工作?？偡?00分，其中：公共管理指標(biāo)30分；部門責(zé)任（經(jīng)營）指標(biāo) 4 70分。員工當(dāng)月績效工資與其綜合考核得分情況掛鉤，依率計發(fā)；預(yù)留績效工資的20%年底與包點工作完成情況、案防考核情況及領(lǐng)導(dǎo)評議結(jié)果掛鉤。以部門工作職責(zé)為基礎(chǔ)，明確各部門的管理目標(biāo)和經(jīng)營指標(biāo)，具體到人，按月對員工的履職情況和部門量化指標(biāo)進(jìn)行考核，依此對每位員工進(jìn)行綜合績效考評。對個人工作任務(wù)完成情況實行定量考核，對個人工作質(zhì)量、工作效率實行定性考核。第三章 考核原則第六條 績效考核的原則。第二章 組織領(lǐng)導(dǎo)第五條 襄陽農(nóng)商銀行成立機關(guān)績效考核領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)績效考核工作。（二）獎金總額控制在工資薪金總額8%以內(nèi)，主要用于獎勵先進(jìn)部門和在本經(jīng)營管理中有突出貢獻(xiàn)的員工。本辦法考核對象為：襄陽農(nóng)商銀行機關(guān)全體員工及營業(yè)部票據(jù)中心、清算中心、大庫出納、隨車出納。結(jié)合襄陽農(nóng)商銀行機關(guān)工作職能，特制定本辦法。（三）信用社主任、副主任組織的對公和大戶存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業(yè)績，相應(yīng)的績效工資應(yīng)按比例進(jìn)行分配。六、績效工資扣減項目（一）當(dāng)年到期貸款回籠率低于99%的，按欠標(biāo)準(zhǔn)絕對額的10%扣減績效工資總額。（3）分管存款副主任考核項目：存款年末凈增40分、旬均凈增40分，安全及其他管理20分?？冃ЧべY含量標(biāo)準(zhǔn)分別為存款旬均凈增額x元/萬元，利息收入x元/萬元（營業(yè)部按x元/萬元考核），不良貸款清收x元/萬元。三、績效考核對象績效考核對象為全體在編在崗承擔(dān)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)的員工，不包含待崗、內(nèi)退及行政開留人員。市聯(lián)社按月對各社經(jīng)營計劃完成情況進(jìn)行考核，其中收息按月全額計發(fā)績效工資，其它考核項目按當(dāng)期應(yīng)計績效工資的70%計發(fā)，信用社依據(jù)員工業(yè)績考核到人。凡出現(xiàn)案件或資產(chǎn)損失的，根據(jù)涉案金額或損失大小，按規(guī)定相應(yīng)扣減績效工資。信用社主任和副主任根據(jù)工作職責(zé)和分工，其績效工資實行百分考核?？己撕细竦?，按照得分占合格總分?jǐn)?shù)的比例和服務(wù)人口占轄區(qū)總?cè)丝诘谋壤龘芨队嘘P(guān)資金；考核不合格的，按實際得分比例撥付有關(guān)資金。對考核結(jié)果有異議的，可由單位及村委會組織復(fù)核，復(fù)核結(jié)果為最終結(jié)果。分為優(yōu)秀、合格、不合格三個等次。（三）考核程序隨時抽查。每季度末次月5日內(nèi)對本轄區(qū)內(nèi)的村衛(wèi)生室考核一次。要求轄村衛(wèi)生室每月定期上報進(jìn)藥計劃。三、考核內(nèi)容對村衛(wèi)生室主要考核其承擔(dān)的國家基本藥物制度實施情況、基本公共衛(wèi)生服務(wù)項目實施情況、新農(nóng)合運行情況、基本醫(yī)療服務(wù)、藥品管理使用、依法執(zhí)業(yè)和群眾滿意度等內(nèi)容。