【正文】 北省農村信用社會計核算辦法》（鄂農信發(fā)[2013]21號附件2）等財會制度進行會計核算。未按規(guī)定落實到位的，一次扣1分；財會操作風險管控不到位，出現重大違規(guī)事件的，一次扣5分。未合理配臵柜員，一人/次扣1分；違規(guī)調配柜員，一次扣5分。認真履行崗位職責，積極處臵監(jiān)控發(fā)現的問題。做好槍彈管理工作。造成一定后果的 一次扣1分。完成農商行安排的臨時性工作。嚴格執(zhí)行招投標操作程序，落實推薦、評標、定標三分離的原則，加強招標采購立項、開標、評標、定標的全過程監(jiān)督，確保公平、公正、公開。（3）現金調撥5分。分值為5分。如因工作人員未能及時正確處理帳務，造成嚴重后果的，1次扣1分。（1）簽發(fā)銀行承兌匯票10分。（4）票據業(yè)務查詢、查復10分。按日整理，及時裝訂歸檔。（3）客戶回訪10分。（3）客戶回訪10分。（1）合理安排富余資金。未建立交易臺賬、每日更新臺賬的1次扣1分；（8）檔案管理。（1）操作員管理。，每季度分析1次，少1次扣2分。按要求對各支行（部）和清收責任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務的或大額貸款清收預案落實不到位的一次扣2分。按規(guī)定做好賬務、借據、憑證、檔案規(guī)范管理；按要求做好記賬、銷賬、對賬工作，日清月結。嚴格按《襄陽農商行表內外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調查、資料收集和申報工作。第十二條 倒扣分項目（標分15分）在量化指標考核總分100分的基礎上實行倒扣分。報表、材料報送等工作不及時、不到位，出現重大失誤或差錯，受到省、襄陽農商銀行通報批評、領導口頭批評的，視情節(jié)扣責任部門2－5分。（二）臨時性工作任務20分。（信貸管理部負責考核）、業(yè)務培訓以及其他集體活動的，1次扣1分。（二）受省、襄陽農商銀行通報批評或紀律處分的，按照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》扣減相應的績效工資。第六步：次月10個工作日內，人力資源部將機關員工績效考核工資表傳財務統(tǒng)計部，由財務統(tǒng)計部根據工資表發(fā)放員工工資。對查實的績效考核不負責任、弄虛作假現象，要從嚴第45/46頁追究相關責任人責任，并追回多發(fā)的績效工資。（二）襄陽農商銀行機關部門及責任人在考核簽字時要嚴格把關，認真審核，堅持原則，不徇私情，不搞相互平衡，要做到公平、公正、公開。第四步：次月7個工作日內，人力資源部將各部門考核表集中送呈董事長審核簽字，結果進行公示，并向各部門反饋部門考核得分。第十八條 特別規(guī)定。根據省聯社文件規(guī)定，護衛(wèi)大隊員工不參與攬存任務考核工作。（一）常規(guī)性工作任務80分。（三）部門履職情況5分。積極完成領導交辦的和農商行安排的其他工作任務。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務的或大額貸款清收預案落實不到位的一次扣2分。按要求對各支行（部）和清收責任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現。（四）資產經營部。（2）包片、包大戶清收管理責任10分。各類臺賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時的一次扣2分。、重點客戶的電子銀行業(yè)務拓展10分。（三）電子銀行部10個工作日，將通過農商行內部審核的理財 。理財資金操作人員在進行投資時，未按資金業(yè)務相關審批、交易流程進行理財資金投資運用的，1次扣2分。交易員及時聯系市場機構做好融資回購業(yè)務，確保資金鏈條穩(wěn)定。按業(yè)務操作流程、操作權限、領導審簽的業(yè)務審批單所載的交易內容實施交易，否則1次扣2分；（7）臺賬管理。（2）員工職責履行10分依照《襄陽農商行公司業(yè)務部崗位職責》，公司業(yè)務部員工需完成各自的崗位職責；未能對自身崗位職責盡職履責的，一次扣1分，扣完為止。公司部在完成對客戶的對接和可行性調查后，推薦給相應的承辦行。公司部在完成對客戶的對接和可行性調查后，推薦給相應的承辦行。（6）保管全行各網點票據業(yè)務押品10分。（3）重要憑證及印章保管10分。如未能正確匡算憑證用量，導致庫存不足，影響網點正常營業(yè)的，1次扣1分。（8）經辦總行相關部門賬務資金劃撥。如在各項手續(xù)都完善的情況下，應處理而未處理的，發(fā)生1次扣1分。（2）現金供應5分。對已經批復項目，應及時實施，跟蹤督促施工，根據項目工程量，合理設定期限，確保及時投入使用。次扣2分；未及時報審，一次扣1分?；椖苛㈨棁栏癜凑帐∈形募?，認真征求基層意見，做到切合實際，規(guī)劃合理。直至扣完為止。嚴格遵守農商行相關規(guī)定，要有集體榮譽感和主人翁精神。未按規(guī)定操作受到上級通報批評的一次扣1分，出現安全隱患的一次扣2，造成經濟損失和嚴重后果的一次5分。直至扣完為止。積極熱情的為營業(yè)網點和客戶服務。各項任務一次沒有完成的，扣完為止。五是每季至少組織一次轄內網點財會基本制度落實情況的全面檢查。（2）積極對接人行賬戶審核工作，及時取回開戶許可證書，并監(jiān)督網點合規(guī)管理賬戶。未按計劃組織學習，一次扣1分。完成時間：全年。完成時間：全年。按章程規(guī)定和董事會議事規(guī)則，負責股東大會、董事會的籌備、信息披露等，做好會議記錄、相關提案、決議等文件的準備、董事簽字、檔案資料管理和決議執(zhí) 25行督辦。二、二級部門（7個）（一）改革辦 20分。做好自助設備安裝和日常維護，沒有按計劃及時做好自助設備技術培訓的，1次扣1分。配合省中心新系統(tǒng)推廣，按時配合省中心完成各階段新系統(tǒng)工作任務，未按時配合的1次扣1分，工作措施不到位出現影響系統(tǒng)項目推廣的扣2分 。未按要求執(zhí)行的1次扣2分；網絡變更未按要求做測試和驗收的1次扣1分。對發(fā)現的問題沒有登記、處理并按要求上報的，1次扣1分；（3）機房值班3分。按業(yè)務發(fā)展、辦公需要做好設備購臵計劃，嚴格按硬件購臵職責和程序采購設備。每年制訂演練計劃并對機房組織兩次應急演練；每年按要求組織兩次全轄范圍的計算機應用檢查，對檢查情況進行通報，對問題和隱患進行督導整改處理。對監(jiān)控系統(tǒng)故障處臵不及時，應發(fā)現而未發(fā)現的安全隱患，以及違規(guī)行為制止不及時，按其影響程度扣1至5分。每月組織開展內控制度突擊抽查，認真落實領導月查報告，按月組織召開案防工作專題分析會，并形成案防形勢分析報告。未及時組織檢查的，少一次扣5分；；檢查未通報的一次扣1分；未及時督導責任單位對安全隱患進行整改的1次扣2分；未按規(guī)定對違規(guī)單位、違規(guī)責任人進行責任追究處理的。及時組織各行社、各網點簽訂安全目標責任書、聯防協(xié)議書，及時組織對縣級行社安全責任制落實情況進行檢查考核，每少1個行社扣1分；本年度未組織安防知識學習培訓、安全預案演練、消防預案演練活動的扣2分；對當年發(fā)生的重大責任性事故或“四類”案件負有檢查督導不到位責任的，1次扣5分。協(xié)助監(jiān)事長落實好監(jiān)事會各項職責，確保監(jiān)事會各項工作規(guī)范、有序、到位。完成時間：全年。對當年發(fā)生的重大經濟案件負有檢查監(jiān)督不到位的管理責任的，1次扣1分。未及時進行審查并提交風險管理委員會審議的1次扣1分，審核出現重大失誤的1次扣2分。組織協(xié)調推動不力，未完成年度風險指標計劃的，本項不得分。出現重大風險事件隱匿不報的1次扣2分。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時審查各支行（部）上報的貸款項目資料，并將審查通過后的貸款及時點擊。合規(guī)部門按季對本行轄內最大20戶到期未收回貸款進行檢查，建立臺賬，分析原因，落實責任；按季開展省聯社及襄陽農商行總行審批大額貸款的貸后檢查，完成時間：全年。不良率控制在3%（含）以內。完成時間：全年。完成時間：全年。（4）貸款發(fā)放審查管理5分。（2）貸審會辦公室日常工作5分。根據市場發(fā)展，結合實際，組織各行社全年開發(fā)不低于3個信貸產品。根據各月分解任務完成情況考核，按完成計劃比例計分。及時、準確向銀監(jiān)報送各種報表、報告，配合銀監(jiān)部門各項調研、檢查工作。未按省聯社短板提升要求部署工作和督辦落實，1項扣1分；短板網點數量比年初不降反增，一個扣1分。未及時審核、申報支付結算開通、變更事項，一次扣1分；未及時組織反洗錢和反假幣宣傳、培訓、制度落實與檢查督導的，一次扣1分；監(jiān)測不到位、未按時上報大額及可疑交易數據的，；未按要求管理結算賬戶而造成嚴重后果的，一次扣2分。完成時間：全年。（4）貸款撥備覆蓋率2分。未預警，一次1分；因未預警而致次月未完成計劃，一次加扣2分，類推累計扣分。負責落實襄陽農商銀行 “四項制度”，對符合異地交流、輪崗、強制休假、親屬回避條件的人員嚴格按規(guī)定執(zhí)行到位，并督促負責督促縣級行社落實“四項制度”。組織和督導襄陽農商銀行（社）開展優(yōu)質文明服務培訓和實踐，對全市優(yōu)質文明服務工作進行檢查、監(jiān)督和評比，對客戶投訴進行查處和反饋，對省聯社及銀監(jiān)部門檢查發(fā)現的問題及時整改。信息報道 7內容、數據失真一次扣1分；定時對網絡輿情進行監(jiān)測、分析，及時報告、處理、消除負面報道，重大負面輿情檢測分析報告處臵不及時一次扣5分，并追究相關人員責任。5．印章管理5分。襄陽農商行網站每月更新信息不少于50條，少1條扣1分；（3）向上報送信息10分。一、機關管理部門（9個）（一）綜合部。各部門應認真履行服務基層行社的各項職能，提高服務效率，及時解決基層反映的突出問 5題。公共指標考核，按標準計分，扣分以標分為準，扣完為止，具體包括：（一）員工個人行為（6分）。第七條 績效考核的方式。對職能部門的管理指標實行定性考核，經營指標實行定量考核。勞務派遣人員工資薪酬按照省聯社有關管理辦法執(zhí)行。第三條 績效考核的對象。　　　?。ǘ└魃鐟獏^(qū)分不同崗位，建立個人業(yè)績臺賬，詳細登載員工個人收存、收貸、收息業(yè)績，作為計算績效工資的依據。　　　?。?）分管信貸副主任考核項目：　　　　利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區(qū)社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。有下列情況之一的，對主任和分管主任就地免職：存款未完成凈增計劃50%的；利息收入未完成計劃的80%或同比下降的；不良貸款不降反增的；當年到期貸款回籠率低于90%的（五級分類）?！　　　。ㄈ╋L險防范的原則?！　　　《⒒驹瓌t　　　?。ㄒ唬┖坑嫵甑脑瓌t。年終績效考核結賬時，按定編的人數計算按人考核結賬部分。　　　　四、工資的構成和考核　　　?。ㄒ唬┗竟べY　　　　按定編人數每人每月x元的標準計發(fā)（含“三金”），待崗人員發(fā)生活費x元。定性指標由市聯社相關職能部門根據平時考核計分?！　　　“?、組織實施　　　　本考核辦法由市聯社財會統(tǒng)計部組織實施，市聯社稽查大隊負責對各社經營計劃完成情況進行審計考核，并計算出全年應得績效工資，由財會統(tǒng)計部通知計發(fā)。第四條 工資薪金由基本工資、績效工資、津補貼、獎金四部分組成。領導小組下設辦公室，辦公室設在人力資源部，具體負責績效考核方案的起草制訂、組織實施、協(xié)調推動及考核兌現工作。各職能部門既要落實本部門的責任目標，也要落實機關公共管理目標和重大活動安排。第四章 包點行社分配第八條 襄陽農商銀行班子成員聯系行社和機關各部門包點行社，以相關文件為準。（人力資源部負責考核）（二）綜合信息與基層調研工作（6分）。按照《湖北省農村信用社案件防控工作量化考核辦法》及《襄陽農商銀行（社）案件防控工作量化考核辦法》的規(guī)定，全面落實本部門和本條線案防責任和措施。按時保質保量完成各級管理部門和領導安排的文字材料，出現延遲或質量問題一次扣1分； 6（3）文件印制5分。做好襄陽農商行綜合性會議的會務組織工作。新員工招錄中因未盡責導致不良后果的1次扣5分；干部選拔程序不到位的一次扣5分；未經報批私招濫雇工勤人員的1人次扣2分；未按要求組織機關員工、縣級行社班子及成員年度考核工作的扣2分。做好工會組織創(chuàng)建和職工代表大會組織工作，規(guī)范工會和職代會各項制度和職能。做好人事檔案收集、核對、整理、歸檔和保管工作，努力提高檔案管理水平和使用效率。未預警一次扣1分；因未預警而致次月繼續(xù)下滑，一次扣2分。（5）資本充足率達標3分。認真落實省聯社財會操作風險防控相關制度，組織全轄財會操作培訓，部署財會風險各項檢查。完成時間：全年。因核算、督辦不力，導致農商行工資兌現滯后，一次扣1分，出現核算失誤而造成惡劣影響的，一次扣3分。及時、準確向省聯社報送各種報表、報告，落實省聯社安排的各項財會統(tǒng)計工作。按照信貸投向指引的要求，加大對貸款的監(jiān)測引導力度，不斷優(yōu)化信貸投向、擔保方式、貸款期限，確保完成信貸結構調整的目標。貸款審查、審批管理20分。（3）抵質押登記集中管理5分。逐月考核。按要求填報每日、每月、每季固定報表及各種臨時性報表，及時向行領導匯報重要的報表數據，按季對業(yè)務經營情況進行分析并形成書面報告。完成時間：全年。完成時間：全年，按季考核。完成時間：全年。嚴格按照貸款評級授信操作程序對。因未及時審查被投訴，經查證情況屬實的，1次扣1分；經審查應當發(fā)現而未發(fā)現風險隱患，導致出現重大失誤形成風險案件、事故的1次扣5分，并追究相關