【正文】 北省農(nóng)村信用社會計(jì)核算辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)[2013]21號附件2）等財(cái)會制度進(jìn)行會計(jì)核算。未按規(guī)定落實(shí)到位的，一次扣1分；財(cái)會操作風(fēng)險(xiǎn)管控不到位，出現(xiàn)重大違規(guī)事件的，一次扣5分。未合理配臵柜員，一人/次扣1分；違規(guī)調(diào)配柜員，一次扣5分。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，積極處臵監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題。做好槍彈管理工作。造成一定后果的 一次扣1分。完成農(nóng)商行安排的臨時性工作。嚴(yán)格執(zhí)行招投標(biāo)操作程序，落實(shí)推薦、評標(biāo)、定標(biāo)三分離的原則，加強(qiáng)招標(biāo)采購立項(xiàng)、開標(biāo)、評標(biāo)、定標(biāo)的全過程監(jiān)督，確保公平、公正、公開。（3）現(xiàn)金調(diào)撥5分。分值為5分。如因工作人員未能及時正確處理帳務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，1次扣1分。（1）簽發(fā)銀行承兌匯票10分。（4）票據(jù)業(yè)務(wù)查詢、查復(fù)10分。按日整理，及時裝訂歸檔。（3）客戶回訪10分。（3）客戶回訪10分。（1）合理安排富余資金。未建立交易臺賬、每日更新臺賬的1次扣1分；（8）檔案管理。（1）操作員管理。，每季度分析1次，少1次扣2分。按要求對各支行（部）和清收責(zé)任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現(xiàn)。催收、保全工作不真實(shí)或完不成保全工作任務(wù)的或大額貸款清收預(yù)案落實(shí)不到位的一次扣2分。按規(guī)定做好賬務(wù)、借據(jù)、憑證、檔案規(guī)范管理；按要求做好記賬、銷賬、對賬工作，日清月結(jié)。嚴(yán)格按《襄陽農(nóng)商行表內(nèi)外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調(diào)查、資料收集和申報(bào)工作。第十二條 倒扣分項(xiàng)目（標(biāo)分15分）在量化指標(biāo)考核總分100分的基礎(chǔ)上實(shí)行倒扣分。報(bào)表、材料報(bào)送等工作不及時、不到位，出現(xiàn)重大失誤或差錯，受到省、襄陽農(nóng)商銀行通報(bào)批評、領(lǐng)導(dǎo)口頭批評的，視情節(jié)扣責(zé)任部門2－5分。（二）臨時性工作任務(wù)20分。（信貸管理部負(fù)責(zé)考核）、業(yè)務(wù)培訓(xùn)以及其他集體活動的，1次扣1分。（二）受省、襄陽農(nóng)商銀行通報(bào)批評或紀(jì)律處分的，按照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》扣減相應(yīng)的績效工資。第六步：次月10個工作日內(nèi)，人力資源部將機(jī)關(guān)員工績效考核工資表傳財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)部，由財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)部根據(jù)工資表發(fā)放員工工資。對查實(shí)的績效考核不負(fù)責(zé)任、弄虛作假現(xiàn)象，要從嚴(yán)第45/46頁追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并追回多發(fā)的績效工資。（二）襄陽農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)部門及責(zé)任人在考核簽字時要嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，堅(jiān)持原則，不徇私情，不搞相互平衡，要做到公平、公正、公開。第四步：次月7個工作日內(nèi)，人力資源部將各部門考核表集中送呈董事長審核簽字，結(jié)果進(jìn)行公示，并向各部門反饋部門考核得分。第十八條 特別規(guī)定。根據(jù)省聯(lián)社文件規(guī)定，護(hù)衛(wèi)大隊(duì)員工不參與攬存任務(wù)考核工作。（一）常規(guī)性工作任務(wù)80分。（三）部門履職情況5分。積極完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的和農(nóng)商行安排的其他工作任務(wù)。催收、保全工作不真實(shí)或完不成保全工作任務(wù)的或大額貸款清收預(yù)案落實(shí)不到位的一次扣2分。按要求對各支行（部）和清收責(zé)任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現(xiàn)。（四）資產(chǎn)經(jīng)營部。（2）包片、包大戶清收管理責(zé)任10分。各類臺賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時的一次扣2分。、重點(diǎn)客戶的電子銀行業(yè)務(wù)拓展10分。（三）電子銀行部10個工作日，將通過農(nóng)商行內(nèi)部審核的理財(cái) 。理財(cái)資金操作人員在進(jìn)行投資時，未按資金業(yè)務(wù)相關(guān)審批、交易流程進(jìn)行理財(cái)資金投資運(yùn)用的，1次扣2分。交易員及時聯(lián)系市場機(jī)構(gòu)做好融資回購業(yè)務(wù)，確保資金鏈條穩(wěn)定。按業(yè)務(wù)操作流程、操作權(quán)限、領(lǐng)導(dǎo)審簽的業(yè)務(wù)審批單所載的交易內(nèi)容實(shí)施交易，否則1次扣2分；（7）臺賬管理。（2）員工職責(zé)履行10分依照《襄陽農(nóng)商行公司業(yè)務(wù)部崗位職責(zé)》，公司業(yè)務(wù)部員工需完成各自的崗位職責(zé)；未能對自身崗位職責(zé)盡職履責(zé)的，一次扣1分，扣完為止。公司部在完成對客戶的對接和可行性調(diào)查后，推薦給相應(yīng)的承辦行。公司部在完成對客戶的對接和可行性調(diào)查后，推薦給相應(yīng)的承辦行。（6）保管全行各網(wǎng)點(diǎn)票據(jù)業(yè)務(wù)押品10分。（3）重要憑證及印章保管10分。如未能正確匡算憑證用量，導(dǎo)致庫存不足，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)的，1次扣1分。（8）經(jīng)辦總行相關(guān)部門賬務(wù)資金劃撥。如在各項(xiàng)手續(xù)都完善的情況下，應(yīng)處理而未處理的，發(fā)生1次扣1分。（2）現(xiàn)金供應(yīng)5分。對已經(jīng)批復(fù)項(xiàng)目，應(yīng)及時實(shí)施，跟蹤督促施工，根據(jù)項(xiàng)目工程量，合理設(shè)定期限，確保及時投入使用。次扣2分；未及時報(bào)審，一次扣1分?；?xiàng)目立項(xiàng)嚴(yán)格按照省市文件要求，認(rèn)真征求基層意見，做到切合實(shí)際，規(guī)劃合理。直至扣完為止。嚴(yán)格遵守農(nóng)商行相關(guān)規(guī)定，要有集體榮譽(yù)感和主人翁精神。未按規(guī)定操作受到上級通報(bào)批評的一次扣1分，出現(xiàn)安全隱患的一次扣2，造成經(jīng)濟(jì)損失和嚴(yán)重后果的一次5分。直至扣完為止。積極熱情的為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和客戶服務(wù)。各項(xiàng)任務(wù)一次沒有完成的，扣完為止。五是每季至少組織一次轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)會基本制度落實(shí)情況的全面檢查。（2）積極對接人行賬戶審核工作，及時取回開戶許可證書，并監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理賬戶。未按計(jì)劃組織學(xué)習(xí)，一次扣1分。完成時間：全年。完成時間：全年。按章程規(guī)定和董事會議事規(guī)則，負(fù)責(zé)股東大會、董事會的籌備、信息披露等，做好會議記錄、相關(guān)提案、決議等文件的準(zhǔn)備、董事簽字、檔案資料管理和決議執(zhí) 25行督辦。二、二級部門（7個）（一）改革辦 20分。做好自助設(shè)備安裝和日常維護(hù)，沒有按計(jì)劃及時做好自助設(shè)備技術(shù)培訓(xùn)的，1次扣1分。配合省中心新系統(tǒng)推廣，按時配合省中心完成各階段新系統(tǒng)工作任務(wù)，未按時配合的1次扣1分，工作措施不到位出現(xiàn)影響系統(tǒng)項(xiàng)目推廣的扣2分 。未按要求執(zhí)行的1次扣2分；網(wǎng)絡(luò)變更未按要求做測試和驗(yàn)收的1次扣1分。對發(fā)現(xiàn)的問題沒有登記、處理并按要求上報(bào)的，1次扣1分；（3）機(jī)房值班3分。按業(yè)務(wù)發(fā)展、辦公需要做好設(shè)備購臵計(jì)劃，嚴(yán)格按硬件購臵職責(zé)和程序采購設(shè)備。每年制訂演練計(jì)劃并對機(jī)房組織兩次應(yīng)急演練；每年按要求組織兩次全轄范圍的計(jì)算機(jī)應(yīng)用檢查，對檢查情況進(jìn)行通報(bào)，對問題和隱患進(jìn)行督導(dǎo)整改處理。對監(jiān)控系統(tǒng)故障處臵不及時，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的安全隱患，以及違規(guī)行為制止不及時，按其影響程度扣1至5分。每月組織開展內(nèi)控制度突擊抽查，認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)月查報(bào)告，按月組織召開案防工作專題分析會，并形成案防形勢分析報(bào)告。未及時組織檢查的，少一次扣5分；；檢查未通報(bào)的一次扣1分；未及時督導(dǎo)責(zé)任單位對安全隱患進(jìn)行整改的1次扣2分；未按規(guī)定對違規(guī)單位、違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究處理的。及時組織各行社、各網(wǎng)點(diǎn)簽訂安全目標(biāo)責(zé)任書、聯(lián)防協(xié)議書，及時組織對縣級行社安全責(zé)任制落實(shí)情況進(jìn)行檢查考核，每少1個行社扣1分；本年度未組織安防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)、安全預(yù)案演練、消防預(yù)案演練活動的扣2分；對當(dāng)年發(fā)生的重大責(zé)任性事故或“四類”案件負(fù)有檢查督導(dǎo)不到位責(zé)任的，1次扣5分。協(xié)助監(jiān)事長落實(shí)好監(jiān)事會各項(xiàng)職責(zé)，確保監(jiān)事會各項(xiàng)工作規(guī)范、有序、到位。完成時間：全年。對當(dāng)年發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有檢查監(jiān)督不到位的管理責(zé)任的，1次扣1分。未及時進(jìn)行審查并提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會審議的1次扣1分，審核出現(xiàn)重大失誤的1次扣2分。組織協(xié)調(diào)推動不力，未完成年度風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)計(jì)劃的，本項(xiàng)不得分。出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件隱匿不報(bào)的1次扣2分。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時審查各支行（部）上報(bào)的貸款項(xiàng)目資料，并將審查通過后的貸款及時點(diǎn)擊。合規(guī)部門按季對本行轄內(nèi)最大20戶到期未收回貸款進(jìn)行檢查，建立臺賬，分析原因，落實(shí)責(zé)任；按季開展省聯(lián)社及襄陽農(nóng)商行總行審批大額貸款的貸后檢查，完成時間：全年。不良率控制在3%（含）以內(nèi)。完成時間：全年。完成時間：全年。（4）貸款發(fā)放審查管理5分。（2）貸審會辦公室日常工作5分。根據(jù)市場發(fā)展，結(jié)合實(shí)際，組織各行社全年開發(fā)不低于3個信貸產(chǎn)品。根據(jù)各月分解任務(wù)完成情況考核，按完成計(jì)劃比例計(jì)分。及時、準(zhǔn)確向銀監(jiān)報(bào)送各種報(bào)表、報(bào)告，配合銀監(jiān)部門各項(xiàng)調(diào)研、檢查工作。未按省聯(lián)社短板提升要求部署工作和督辦落實(shí)，1項(xiàng)扣1分；短板網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比年初不降反增，一個扣1分。未及時審核、申報(bào)支付結(jié)算開通、變更事項(xiàng)，一次扣1分；未及時組織反洗錢和反假幣宣傳、培訓(xùn)、制度落實(shí)與檢查督導(dǎo)的，一次扣1分；監(jiān)測不到位、未按時上報(bào)大額及可疑交易數(shù)據(jù)的，；未按要求管理結(jié)算賬戶而造成嚴(yán)重后果的，一次扣2分。完成時間：全年。（4）貸款撥備覆蓋率2分。未預(yù)警，一次1分；因未預(yù)警而致次月未完成計(jì)劃，一次加扣2分，類推累計(jì)扣分。負(fù)責(zé)落實(shí)襄陽農(nóng)商銀行 “四項(xiàng)制度”，對符合異地交流、輪崗、強(qiáng)制休假、親屬回避條件的人員嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行到位，并督促負(fù)責(zé)督促縣級行社落實(shí)“四項(xiàng)制度”。組織和督導(dǎo)襄陽農(nóng)商銀行（社）開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)培訓(xùn)和實(shí)踐，對全市優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作進(jìn)行檢查、監(jiān)督和評比，對客戶投訴進(jìn)行查處和反饋，對省聯(lián)社及銀監(jiān)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。信息報(bào)道 7內(nèi)容、數(shù)據(jù)失真一次扣1分；定時對網(wǎng)絡(luò)輿情進(jìn)行監(jiān)測、分析，及時報(bào)告、處理、消除負(fù)面報(bào)道，重大負(fù)面輿情檢測分析報(bào)告處臵不及時一次扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。5．印章管理5分。襄陽農(nóng)商行網(wǎng)站每月更新信息不少于50條，少1條扣1分；（3）向上報(bào)送信息10分。一、機(jī)關(guān)管理部門（9個）（一）綜合部。各部門應(yīng)認(rèn)真履行服務(wù)基層行社的各項(xiàng)職能，提高服務(wù)效率，及時解決基層反映的突出問 5題。公共指標(biāo)考核，按標(biāo)準(zhǔn)計(jì)分，扣分以標(biāo)分為準(zhǔn)，扣完為止，具體包括：（一）員工個人行為（6分）。第七條 績效考核的方式。對職能部門的管理指標(biāo)實(shí)行定性考核，經(jīng)營指標(biāo)實(shí)行定量考核。勞務(wù)派遣人員工資薪酬按照省聯(lián)社有關(guān)管理辦法執(zhí)行。第三條 績效考核的對象。　　　?。ǘ└魃鐟?yīng)區(qū)分不同崗位，建立個人業(yè)績臺賬，詳細(xì)登載員工個人收存、收貸、收息業(yè)績，作為計(jì)算績效工資的依據(jù)。　　　?。?）分管信貸副主任考核項(xiàng)目：　　　　利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區(qū)社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。有下列情況之一的，對主任和分管主任就地免職：存款未完成凈增計(jì)劃50%的；利息收入未完成計(jì)劃的80%或同比下降的；不良貸款不降反增的；當(dāng)年到期貸款回籠率低于90%的（五級分類）?！　　　。ㄈ╋L(fēng)險(xiǎn)防范的原則。　　　　二、基本原則　　　　（一）含量計(jì)酬的原則。年終績效考核結(jié)賬時，按定編的人數(shù)計(jì)算按人考核結(jié)賬部分?！　　　∷摹⒐べY的構(gòu)成和考核　　　?。ㄒ唬┗竟べY　　　　按定編人數(shù)每人每月x元的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)（含“三金”），待崗人員發(fā)生活費(fèi)x元。定性指標(biāo)由市聯(lián)社相關(guān)職能部門根據(jù)平時考核計(jì)分?！　　　“?、組織實(shí)施　　　　本考核辦法由市聯(lián)社財(cái)會統(tǒng)計(jì)部組織實(shí)施，市聯(lián)社稽查大隊(duì)負(fù)責(zé)對各社經(jīng)營計(jì)劃完成情況進(jìn)行審計(jì)考核，并計(jì)算出全年應(yīng)得績效工資，由財(cái)會統(tǒng)計(jì)部通知計(jì)發(fā)。第四條 工資薪金由基本工資、績效工資、津補(bǔ)貼、獎金四部分組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在人力資源部，具體負(fù)責(zé)績效考核方案的起草制訂、組織實(shí)施、協(xié)調(diào)推動及考核兌現(xiàn)工作。各職能部門既要落實(shí)本部門的責(zé)任目標(biāo)，也要落實(shí)機(jī)關(guān)公共管理目標(biāo)和重大活動安排。第四章 包點(diǎn)行社分配第八條 襄陽農(nóng)商銀行班子成員聯(lián)系行社和機(jī)關(guān)各部門包點(diǎn)行社，以相關(guān)文件為準(zhǔn)。（人力資源部負(fù)責(zé)考核）（二）綜合信息與基層調(diào)研工作（6分）。按照《湖北省農(nóng)村信用社案件防控工作量化考核辦法》及《襄陽農(nóng)商銀行（社）案件防控工作量化考核辦法》的規(guī)定，全面落實(shí)本部門和本條線案防責(zé)任和措施。按時保質(zhì)保量完成各級管理部門和領(lǐng)導(dǎo)安排的文字材料，出現(xiàn)延遲或質(zhì)量問題一次扣1分； 6（3）文件印制5分。做好襄陽農(nóng)商行綜合性會議的會務(wù)組織工作。新員工招錄中因未盡責(zé)導(dǎo)致不良后果的1次扣5分；干部選拔程序不到位的一次扣5分；未經(jīng)報(bào)批私招濫雇工勤人員的1人次扣2分；未按要求組織機(jī)關(guān)員工、縣級行社班子及成員年度考核工作的扣2分。做好工會組織創(chuàng)建和職工代表大會組織工作，規(guī)范工會和職代會各項(xiàng)制度和職能。做好人事檔案收集、核對、整理、歸檔和保管工作，努力提高檔案管理水平和使用效率。未預(yù)警一次扣1分；因未預(yù)警而致次月繼續(xù)下滑，一次扣2分。（5）資本充足率達(dá)標(biāo)3分。認(rèn)真落實(shí)省聯(lián)社財(cái)會操作風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)制度，組織全轄財(cái)會操作培訓(xùn)，部署財(cái)會風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)檢查。完成時間：全年。因核算、督辦不力，導(dǎo)致農(nóng)商行工資兌現(xiàn)滯后，一次扣1分，出現(xiàn)核算失誤而造成惡劣影響的，一次扣3分。及時、準(zhǔn)確向省聯(lián)社報(bào)送各種報(bào)表、報(bào)告，落實(shí)省聯(lián)社安排的各項(xiàng)財(cái)會統(tǒng)計(jì)工作。按照信貸投向指引的要求，加大對貸款的監(jiān)測引導(dǎo)力度，不斷優(yōu)化信貸投向、擔(dān)保方式、貸款期限，確保完成信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的目標(biāo)。貸款審查、審批管理20分。（3）抵質(zhì)押登記集中管理5分。逐月考核。按要求填報(bào)每日、每月、每季固定報(bào)表及各種臨時性報(bào)表，及時向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)重要的報(bào)表數(shù)據(jù)，按季對業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行分析并形成書面報(bào)告。完成時間：全年。完成時間：全年，按季考核。完成時間：全年。嚴(yán)格按照貸款評級授信操作程序?qū)ΑＲ蛭醇皶r審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實(shí)的，1次扣1分；經(jīng)審查應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，導(dǎo)致出現(xiàn)重大失誤形成風(fēng)險(xiǎn)案件、事故的1次扣5分，并追究相關(guān)