【正文】 （9）分析報(bào)告。每月末前五個(gè)工作日提供投資業(yè)務(wù)分析報(bào)告，每日早上9點(diǎn)半前提供日?qǐng)?bào)。未按時(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供各類(lèi)業(yè)務(wù)分析報(bào)告或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，1次1項(xiàng)扣1分。每日根據(jù)清算中心上報(bào)的農(nóng)商行資金頭寸狀況表，在上午9點(diǎn)之前匡算出當(dāng)日融入資金量。交易員及時(shí)聯(lián)系市場(chǎng)機(jī)構(gòu)做好融資回購(gòu)業(yè)務(wù)，確保資金鏈條穩(wěn)定。未及時(shí)融入資金的，造成農(nóng)商行備付金透支的，1次扣2分；造成質(zhì)押券種出現(xiàn)差錯(cuò)的，1次扣2分。（1）理財(cái)系統(tǒng)登記。應(yīng)按照中央國(guó)債公司理財(cái)信息系統(tǒng)操作規(guī)范，在發(fā)售前產(chǎn)品相關(guān)資料向?qū)俚劂y監(jiān)部門(mén)進(jìn)行電子化報(bào)告。未及時(shí)、規(guī)范、完整錄入本行理財(cái)產(chǎn)品要素到全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)的，1次扣1分；（2）理財(cái)資金托管。未按有關(guān)規(guī)定開(kāi)立托管賬戶、做好理財(cái)資金第三方托管的，1次扣1分；按托管合同的約定發(fā)送交易指令，交易指令發(fā)送不及時(shí)、不準(zhǔn)確、不規(guī)范，造成業(yè)務(wù)失敗的，1次扣1分；（3）理財(cái)資金運(yùn)作。理財(cái)資金投資運(yùn)用超出銀監(jiān)部門(mén)以及省聯(lián)社規(guī)定范圍的，1次扣1分；理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間，理財(cái)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)不到位，未及時(shí)提出操作建議的，1次扣1分；（4）交易行為管理。理財(cái)資金操作人員在進(jìn)行投資時(shí)，未按資金業(yè)務(wù)相關(guān)審批、交易流程進(jìn)行理財(cái)資金投資運(yùn)用的，1次扣2分。（1）操作員管理。未及時(shí)增加或刪除操作員的，1次扣1分；操作員密碼口令泄露的，1次扣1分；（2）密鑰更換。未按季更換操作員密碼口令并做好登記備案的， 1次扣1分；（3）業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理。根據(jù)崗位變動(dòng)未及時(shí)調(diào)整、變更操作員權(quán)限的，1次扣1分；各類(lèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)未按管理部門(mén)通知及時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)更新而影響業(yè)務(wù)辦理的，1次扣2分；系統(tǒng)管理不到位導(dǎo)致案件發(fā)生的，本項(xiàng)不得分。按月定期檢查、保養(yǎng)、維護(hù)各類(lèi)業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)及電子設(shè)備，未按月檢查、保養(yǎng)的1次扣1分；影響各類(lèi)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的，1次扣1分。（三）電子銀行部10個(gè)工作日，將通過(guò)農(nóng)商行內(nèi)部審核的理財(cái) 。根據(jù)省聯(lián)社新產(chǎn)品的推廣適時(shí)培訓(xùn)，每季至少培訓(xùn)3次，少1次扣2分。每月組織或者參與全省、本行營(yíng)銷(xiāo)不少于1次，缺1次扣2分。每年對(duì)轄內(nèi)行社電子銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展1次交叉檢查，每季對(duì)各縣級(jí)行社和支行（部）檢查不少于3家，少2家扣1分。及時(shí)處理客戶投訴，處理不及時(shí)或不反饋意見(jiàn)的1次扣1分，處理不到位導(dǎo)致客戶不滿意的1次扣1分。、重點(diǎn)客戶的電子銀行業(yè)務(wù)拓展10分。平均每季協(xié)助一家支行做好系統(tǒng)客戶拓展，欠1次扣1分。，每季度分析1次，少1次扣2分。，協(xié)助省聯(lián)社電子銀行中心進(jìn)行業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理10分，對(duì)處理不及時(shí)的，每次扣1分。月結(jié)。沒(méi)有按規(guī)定建立各類(lèi)賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒(méi)有按要求記賬、銷(xiāo)賬、對(duì)賬或不及時(shí)的一次扣2分；借據(jù)、重要憑證、信貸檔案登記、領(lǐng)用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。（2）臺(tái)賬管理10分。按規(guī)定分類(lèi)別、分支行、分清收責(zé)任人分別建立清收管理臺(tái)賬，規(guī)范基礎(chǔ)管理。各類(lèi)臺(tái)賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時(shí)的一次扣2分。（3）考核兌現(xiàn)10分。按要求對(duì)各支行（部）和清收責(zé)任人分別建立表外不良貸款清收考核臺(tái)賬，一月一考核，一兌現(xiàn)。考核兌現(xiàn)不及時(shí)或出現(xiàn)差錯(cuò)的一次扣2分。（1）清收工作日志10分。統(tǒng)一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內(nèi)容要求，詳細(xì)記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢查，一考評(píng)。工作日志記錄不完整、不詳細(xì)、不真實(shí)的或缺失較多的一次扣2分。（2）包片、包大戶清收管理責(zé)任10分。按要求落實(shí)包片和大額貸款包戶清收、保全管理責(zé)任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書(shū)》，實(shí)行編號(hào)管理，做好資產(chǎn)保全；制定大額貸款清收、處臵預(yù)案，落實(shí)責(zé)任，跟蹤監(jiān)測(cè)管理。催收、保全工作不真實(shí)或完不成保全工作任務(wù)的或大額貸款清收預(yù)案落實(shí)不到位的一次扣2分。（3）減免利息操作規(guī)范10分。嚴(yán)格按《襄陽(yáng)農(nóng)商行表內(nèi)外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調(diào)查、資料收集和申報(bào)工作。調(diào)查不盡職、資料收集不完整、申報(bào)不及時(shí)的一次扣2分；申報(bào)資料不真實(shí)，弄虛作假的或收貸、收息不按規(guī)定要求及時(shí)入賬的，此項(xiàng)不得分，并按相關(guān)規(guī)定依規(guī)追責(zé)。 40，并做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)上報(bào)和指標(biāo)考核5分，對(duì)考核處理不及時(shí)的，每次扣1分。，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行宣傳營(yíng)銷(xiāo)和推廣5分，每半年開(kāi)展一次，少一次扣1分。（四）資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部。（1）賬務(wù)、檔案管理10分。按規(guī)定做好賬務(wù)、借據(jù)、憑證、檔案規(guī)范管理；按要求做好記賬、銷(xiāo)賬、對(duì)賬工作，日清月結(jié)。沒(méi)有按規(guī)定建立各類(lèi)賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒(méi)有按要求記賬、銷(xiāo)賬、對(duì)賬或不及時(shí)的一次扣2分；借據(jù)、重要憑證、信貸檔案登記、領(lǐng)用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。（2）臺(tái)賬管理10分。按規(guī)定分類(lèi)別、分支行、分清收責(zé)任人分別建立清收管理臺(tái)賬，規(guī)范基礎(chǔ)管理。各類(lèi)臺(tái)賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時(shí)的一次扣2分。（3）考核兌現(xiàn)10分。按要求對(duì)各支行（部）和清收責(zé)任人分別建立表外不良貸款清收考核臺(tái)賬，一月一考核，一兌現(xiàn)?？己藘冬F(xiàn)不及時(shí)或出現(xiàn)差錯(cuò)的一次扣2分。（1）清收工作日志10分。統(tǒng)一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內(nèi)容要求，詳細(xì)記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢查，一考評(píng)。工作日志記錄不完整、不詳細(xì)、不真實(shí)的或缺失較多的一次扣2分。（2）包片、包大戶清收管理責(zé)任10分。按要求落實(shí)包片和大額貸款包戶清收、保全管理責(zé)任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書(shū)》，實(shí)行編號(hào)管理，做好資產(chǎn)保全；制定大額貸款清收、處臵預(yù)案，落實(shí)責(zé)任，跟蹤監(jiān)測(cè)管理。催收、保全工作不真實(shí)或完不成保全工作任務(wù)的或大額貸款清收預(yù)案落實(shí)不到位的一次扣2分。（3）減免利息操作規(guī)范10分。嚴(yán)格按《襄陽(yáng)農(nóng)商行表內(nèi)外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調(diào)查、資料收集和申報(bào)工作。調(diào)查不盡職、資料收集不完整、申報(bào)不及時(shí)的一次扣2分；申報(bào)資料不真實(shí)，弄虛作假的或收貸、收息不按規(guī)定要求及時(shí)入賬的，此項(xiàng)不得分，并按相關(guān)規(guī)定依規(guī)追責(zé)。（1）集體活動(dòng)5分。按要求積極參加總行組織的各類(lèi)集體活動(dòng)。不積極主動(dòng)參與或無(wú)特殊情況不參加的一次扣2分。（2）臨時(shí)工作5分。積極完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的和農(nóng)商行安排的其他工作任務(wù)。落實(shí)不到位的一次扣2分。第十二條 倒扣分項(xiàng)目（標(biāo)分15分）在量化指標(biāo)考核總分100分的基礎(chǔ)上實(shí)行倒扣分。（一）勞動(dòng)紀(jì)律管理5分。部門(mén)人員遲到、早退、脫崗、無(wú)故不參加機(jī)關(guān)集中學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)以及其他集體活動(dòng)的，1次扣部門(mén)績(jī)效考核分1分；曠工1次扣部門(mén)績(jī)效考核分1分；在辦公區(qū)吵鬧影響單位辦公形象的，1次扣部門(mén)績(jī)效考核分1分；工作時(shí)間玩游戲、看股市行情或網(wǎng)絡(luò)電影等與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的，1次扣部門(mén)績(jī)效考核分1分。（二）遵紀(jì)守法執(zhí)行5分。機(jī)關(guān)員工應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和各項(xiàng)內(nèi)部規(guī)章制度，認(rèn)真履行崗位責(zé)任。員工個(gè)人在工作期間出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題受到紀(jì)律處分的，一次扣5分；出現(xiàn)集體嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題以及個(gè)人經(jīng)濟(jì)問(wèn)題、賭博等違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題的，視情節(jié)扣部門(mén)1－3個(gè)月績(jī)效考核分5分。（三）部門(mén)履職情況5分。機(jī)關(guān)各部門(mén)應(yīng)按照服務(wù)承諾、首問(wèn)負(fù)責(zé)、限時(shí)辦結(jié)、失職追究的原則，為基層和客戶提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)，如有工作不到位受到下級(jí)單位、本級(jí)其他部門(mén)或外部人員投訴，經(jīng)核實(shí)的，1次扣部門(mén)績(jī)效考核分2分。報(bào)表、材料報(bào)送等工作不及時(shí)、不到位，出現(xiàn)重大失誤或差錯(cuò)，受到省、襄陽(yáng)農(nóng)商銀行通報(bào)批評(píng)、領(lǐng)導(dǎo)口頭批評(píng)的，視情節(jié)扣責(zé)任部門(mén)2－5分。做好包點(diǎn)工作的督辦、指導(dǎo)和幫扶，督辦不到位、沒(méi)有制訂幫扶措施，無(wú)包點(diǎn)工作總結(jié)的，視情況扣包點(diǎn)部門(mén)12 41分。第十三條 部門(mén)績(jī)效考核打分各部門(mén)當(dāng)月績(jī)效考核得分先由本部門(mén)根據(jù)當(dāng)月各項(xiàng)工作任務(wù)完成情況自評(píng)打分，再報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審核簽字。部門(mén)績(jī)效考核得分=公共管理目標(biāo)考核得分+部門(mén)管理（經(jīng)營(yíng)）目標(biāo)考核得分+倒扣分第六章 員工履職考核指標(biāo)第十四條 員工履職考核指標(biāo)員工責(zé)任目標(biāo)實(shí)行百分考核。各部門(mén)要按照本辦法中的考核內(nèi)容設(shè)計(jì)本部門(mén)考核表，考核項(xiàng)目分為常規(guī)性工作任務(wù)、臨時(shí)性工作任務(wù)和倒扣分項(xiàng)目?？偡譃?00分，其中：常規(guī)性工作任務(wù)80分；臨時(shí)性工作任務(wù)20分，倒扣分項(xiàng)目10分。（一）常規(guī)性工作任務(wù)80分。由各部門(mén)根據(jù)本部門(mén)工作職責(zé)將工作任務(wù)落實(shí)到崗、到人，并制定考核細(xì)則，實(shí)行臺(tái)賬管理，同時(shí)報(bào)人事部門(mén)備案。（二）臨時(shí)性工作任務(wù)20分。單位或部門(mén)安排的階段性或臨時(shí)性工作任務(wù)，由各部門(mén)按月逐條登記臺(tái)賬，跟蹤考核，按月兌現(xiàn)。（三）倒扣分指標(biāo)10分。明確機(jī)關(guān)員工的攬存任務(wù)：部門(mén)主要負(fù)責(zé)人、副職、一般員工要積極做好攬存工作，部門(mén)總經(jīng)理不低于500萬(wàn)元、副總經(jīng)理不低于300萬(wàn)元、一般員工不低于100萬(wàn)元。實(shí)行日均余額和時(shí)點(diǎn)余額雙項(xiàng)考核。根據(jù)省聯(lián)社文件規(guī)定，護(hù)衛(wèi)大隊(duì)員工不參與攬存任務(wù)考核工作。機(jī)關(guān)員工在做好本職工作的同時(shí)，要完成個(gè)人名下存款余額要求，對(duì)未完成第42/46頁(yè)攬存任務(wù)的員工按完成比率進(jìn)行扣分，超任務(wù)的不加分，對(duì)一季度末完成率在80%以下、余額低于同職級(jí)人均水平且排名最后的人員，調(diào)離機(jī)關(guān)，充實(shí)到基層業(yè)務(wù)一線。（信貸管理部負(fù)責(zé)考核）、業(yè)務(wù)培訓(xùn)以及其他集體活動(dòng)的，1次扣1分。工作時(shí)間玩游戲、看股市行情或網(wǎng)絡(luò)電影等與工作無(wú)關(guān)的事，1次扣1分。，遲到、早退、上班時(shí)間中途溜崗1次扣1分，上班時(shí)間吵鬧影響機(jī)關(guān)工作的1次扣2分，違犯中午飲酒禁令的1次扣2分。，導(dǎo)致出現(xiàn)明顯失誤或差錯(cuò)，受到省、襄陽(yáng)農(nóng)商銀行通報(bào)批評(píng)、領(lǐng)導(dǎo)口頭批評(píng)或被新聞媒體曝光的，1次扣責(zé)任人2－5分。第十五條 員工績(jī)效考核打分員工績(jī)效考核先由本人根據(jù)當(dāng)月工作任務(wù)完成情況自評(píng)打分，再報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核打分簽字，并結(jié)合部門(mén)績(jī)效考核得分綜合計(jì)算個(gè)人當(dāng)月最終考核得分。個(gè)人績(jī)效考核得分=本部門(mén)績(jī)效考核得分50%+個(gè)人責(zé)任目標(biāo)考核得分（常規(guī)性工作考核得分+臨時(shí)性工作考核得分+倒扣分）50%其中：個(gè)人責(zé)任目標(biāo)考核得分=員工個(gè)人自評(píng)分20%+部門(mén)負(fù)責(zé)人打分80%（由各部門(mén)自己考核計(jì)算）第七章 績(jī)效工資的考核計(jì)發(fā)第十六條 月度績(jī)效工資的考核計(jì)發(fā)（一）部門(mén)負(fù)責(zé)人月績(jī)效工資的計(jì)發(fā)=月均績(jī)效工資本部門(mén)績(jī)效考核得分/100第43/46頁(yè)（二）員工月績(jī)效工資的計(jì)發(fā)=月均績(jī)效工資個(gè)人績(jī)效考核得分/100第十七條 年終績(jī)效工資的考核計(jì)發(fā)預(yù)留績(jī)效工資的20%年底與包點(diǎn)工作完成情況、案防考核情況及領(lǐng)導(dǎo)評(píng)議結(jié)果掛鉤考核兌現(xiàn)，其中包點(diǎn)工作完成情況占比為30%，案防考核情況占比30%，領(lǐng)導(dǎo)評(píng)議結(jié)果占比40%。第十八條 特別規(guī)定。（一）借調(diào)省聯(lián)社、休產(chǎn)假人員不參加月考核打分，得分按本部門(mén)員工當(dāng)月平均得分計(jì)算。（二）受省、襄陽(yáng)農(nóng)商銀行通報(bào)批評(píng)或紀(jì)律處分的，按照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》扣減相應(yīng)的績(jī)效工資。第八章 專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)第十九條 年度終了，對(duì)完成省、襄陽(yáng)農(nóng)商銀行目標(biāo)任務(wù)特別好的相關(guān)部門(mén)和有功人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。具體標(biāo)準(zhǔn)由襄陽(yáng)農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組研究確定。第九章 考核流程和紀(jì)律第二十條 績(jī)效考核流程第一步：次月2個(gè)工作日內(nèi)，部門(mén)員工對(duì)本人上月工作任務(wù)完成情況進(jìn)行自評(píng)打分后交部門(mén)績(jī)效考核員，由其報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字打分。第二步：次月4個(gè)工作日內(nèi)，部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)上月工作任務(wù)完成情況進(jìn)行自評(píng)打；同時(shí)對(duì)本部門(mén)員工的考核表進(jìn)行審核打分。第44/46頁(yè)第三步：次月5個(gè)工作日內(nèi)，績(jī)效考核員將部門(mén)考核表送呈分管領(lǐng)導(dǎo)審核打分并簽字后，上報(bào)人力資源部。第四步：次月7個(gè)工作日內(nèi)，人力資源部將各部門(mén)考核表集中送呈董事長(zhǎng)審核簽字，結(jié)果進(jìn)行公示，并向各部門(mén)反饋部門(mén)考核得分。第五步：次月8個(gè)工作日內(nèi)，各部門(mén)根據(jù)反饋得分計(jì)算部門(mén)員工上月考核得分，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字蓋章后報(bào)人力資源部，做為計(jì)算績(jī)效工資的依據(jù)。第六步：次月10個(gè)工作日內(nèi)，人力資源部將機(jī)關(guān)員工績(jī)效考核工資表傳財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)部，由財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)部根據(jù)工資表發(fā)放員工工資。因未按時(shí)完成月度績(jī)效考核任務(wù)而影響整個(gè)機(jī)關(guān)考核工作進(jìn)度的部門(mén)，拖延一天扣1分，人力資源部門(mén)扣2分。第二十一條 績(jī)效考核工作紀(jì)律（一）各部門(mén)要建立內(nèi)部績(jī)效考核臺(tái)賬，適時(shí)登記。部門(mén)內(nèi)部要職責(zé)明確、崗位清楚、任務(wù)到崗、責(zé)任到人，每項(xiàng)工作要明確時(shí)限和質(zhì)量、明確扣分依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)本部門(mén)和員工的考核要實(shí)事求是，客觀公正，嚴(yán)禁弄虛作假、相互照顧，嚴(yán)禁吃“大鍋飯”、搞平均分配。要通過(guò)績(jī)效考核進(jìn)一步增強(qiáng)機(jī)關(guān)員工責(zé)任意識(shí)、效能意識(shí)，改進(jìn)機(jī)關(guān)工作作風(fēng)，為基層行社作好表率作用。（二）襄陽(yáng)農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)部門(mén)及責(zé)任人在考核簽字時(shí)要嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，堅(jiān)持原則，不徇私情，不搞相互平衡，要做到公平、公正、公開(kāi)。（三）年終，由審計(jì)部門(mén)對(duì)機(jī)關(guān)各部門(mén)的績(jī)效考核工作進(jìn)行審計(jì)。對(duì)查實(shí)的績(jī)效考核不負(fù)責(zé)任、弄虛作假現(xiàn)象，要從嚴(yán)第45/46頁(yè)追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并追回多發(fā)的績(jī)效工資。第十章 附 則第二十二條 本辦法由襄陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第二十三條 本辦法自2014年1月1日起施行。附件1：襄陽(yáng)農(nóng)商銀行公司業(yè)務(wù)部附件2：襄陽(yáng)農(nóng)商銀行資金市場(chǎng)部附件3：襄陽(yáng)農(nóng)商銀行資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部附件4：襄陽(yáng)農(nóng)商銀行電子銀行部2014年績(jī)效考核方案 2014年績(jī)效考核方案 2014年績(jī)效考核方案 2014年績(jī)效考核方案51 / 51