【正文】 （9）分析報告。每月末前五個工作日提供投資業(yè)務分析報告，每日早上9點半前提供日報。未按時、準確、完整地提供各類業(yè)務分析報告或統(tǒng)計數據的，1次1項扣1分。每日根據清算中心上報的農商行資金頭寸狀況表，在上午9點之前匡算出當日融入資金量。交易員及時聯系市場機構做好融資回購業(yè)務，確保資金鏈條穩(wěn)定。未及時融入資金的，造成農商行備付金透支的，1次扣2分；造成質押券種出現差錯的，1次扣2分。（1）理財系統(tǒng)登記。應按照中央國債公司理財信息系統(tǒng)操作規(guī)范，在發(fā)售前產品相關資料向屬地銀監(jiān)部門進行電子化報告。未及時、規(guī)范、完整錄入本行理財產品要素到全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)的，1次扣1分；（2）理財資金托管。未按有關規(guī)定開立托管賬戶、做好理財資金第三方托管的，1次扣1分；按托管合同的約定發(fā)送交易指令，交易指令發(fā)送不及時、不準確、不規(guī)范，造成業(yè)務失敗的，1次扣1分；（3）理財資金運作。理財資金投資運用超出銀監(jiān)部門以及省聯社規(guī)定范圍的，1次扣1分；理財產品存續(xù)期間，理財資產風險識別、監(jiān)測不到位，未及時提出操作建議的，1次扣1分；（4）交易行為管理。理財資金操作人員在進行投資時，未按資金業(yè)務相關審批、交易流程進行理財資金投資運用的，1次扣2分。（1）操作員管理。未及時增加或刪除操作員的，1次扣1分；操作員密碼口令泄露的，1次扣1分；（2）密鑰更換。未按季更換操作員密碼口令并做好登記備案的， 1次扣1分；（3）業(yè)務系統(tǒng)管理。根據崗位變動未及時調整、變更操作員權限的，1次扣1分；各類業(yè)務系統(tǒng)未按管理部門通知及時進行系統(tǒng)升級更新而影響業(yè)務辦理的，1次扣2分；系統(tǒng)管理不到位導致案件發(fā)生的，本項不得分。按月定期檢查、保養(yǎng)、維護各類業(yè)務計算機及電子設備，未按月檢查、保養(yǎng)的1次扣1分；影響各類業(yè)務正常運行的，1次扣1分。（三）電子銀行部10個工作日，將通過農商行內部審核的理財 。根據省聯社新產品的推廣適時培訓，每季至少培訓3次，少1次扣2分。每月組織或者參與全省、本行營銷不少于1次，缺1次扣2分。每年對轄內行社電子銀行業(yè)務開展1次交叉檢查，每季對各縣級行社和支行（部）檢查不少于3家，少2家扣1分。及時處理客戶投訴，處理不及時或不反饋意見的1次扣1分，處理不到位導致客戶不滿意的1次扣1分。、重點客戶的電子銀行業(yè)務拓展10分。平均每季協(xié)助一家支行做好系統(tǒng)客戶拓展，欠1次扣1分。，每季度分析1次，少1次扣2分。，協(xié)助省聯社電子銀行中心進行業(yè)務差錯處理10分，對處理不及時的，每次扣1分。月結。沒有按規(guī)定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據、重要憑證、信貸檔案登記、領用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。（2）臺賬管理10分。按規(guī)定分類別、分支行、分清收責任人分別建立清收管理臺賬，規(guī)范基礎管理。各類臺賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時的一次扣2分。（3）考核兌現10分。按要求對各支行（部）和清收責任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現?？己藘冬F不及時或出現差錯的一次扣2分。（1）清收工作日志10分。統(tǒng)一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內容要求，詳細記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢查，一考評。工作日志記錄不完整、不詳細、不真實的或缺失較多的一次扣2分。（2）包片、包大戶清收管理責任10分。按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產保全；制定大額貸款清收、處臵預案，落實責任，跟蹤監(jiān)測管理。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務的或大額貸款清收預案落實不到位的一次扣2分。（3）減免利息操作規(guī)范10分。嚴格按《襄陽農商行表內外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調查、資料收集和申報工作。調查不盡職、資料收集不完整、申報不及時的一次扣2分；申報資料不真實，弄虛作假的或收貸、收息不按規(guī)定要求及時入賬的，此項不得分，并按相關規(guī)定依規(guī)追責。 40，并做好數據統(tǒng)計上報和指標考核5分，對考核處理不及時的，每次扣1分。，組織轄內機構進行宣傳營銷和推廣5分，每半年開展一次，少一次扣1分。（四）資產經營部。（1）賬務、檔案管理10分。按規(guī)定做好賬務、借據、憑證、檔案規(guī)范管理；按要求做好記賬、銷賬、對賬工作，日清月結。沒有按規(guī)定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據、重要憑證、信貸檔案登記、領用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。（2）臺賬管理10分。按規(guī)定分類別、分支行、分清收責任人分別建立清收管理臺賬，規(guī)范基礎管理。各類臺賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時的一次扣2分。（3）考核兌現10分。按要求對各支行（部）和清收責任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現?？己藘冬F不及時或出現差錯的一次扣2分。（1）清收工作日志10分。統(tǒng)一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內容要求，詳細記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢查，一考評。工作日志記錄不完整、不詳細、不真實的或缺失較多的一次扣2分。（2）包片、包大戶清收管理責任10分。按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產保全；制定大額貸款清收、處臵預案，落實責任，跟蹤監(jiān)測管理。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務的或大額貸款清收預案落實不到位的一次扣2分。（3）減免利息操作規(guī)范10分。嚴格按《襄陽農商行表內外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調查、資料收集和申報工作。調查不盡職、資料收集不完整、申報不及時的一次扣2分；申報資料不真實，弄虛作假的或收貸、收息不按規(guī)定要求及時入賬的，此項不得分，并按相關規(guī)定依規(guī)追責。（1）集體活動5分。按要求積極參加總行組織的各類集體活動。不積極主動參與或無特殊情況不參加的一次扣2分。（2）臨時工作5分。積極完成領導交辦的和農商行安排的其他工作任務。落實不到位的一次扣2分。第十二條 倒扣分項目（標分15分）在量化指標考核總分100分的基礎上實行倒扣分。（一）勞動紀律管理5分。部門人員遲到、早退、脫崗、無故不參加機關集中學習、業(yè)務培訓以及其他集體活動的，1次扣部門績效考核分1分；曠工1次扣部門績效考核分1分；在辦公區(qū)吵鬧影響單位辦公形象的，1次扣部門績效考核分1分；工作時間玩游戲、看股市行情或網絡電影等與業(yè)務無關的，1次扣部門績效考核分1分。（二）遵紀守法執(zhí)行5分。機關員工應嚴格遵守國家法律法規(guī)和各項內部規(guī)章制度，認真履行崗位責任。員工個人在工作期間出現嚴重違規(guī)違紀問題受到紀律處分的，一次扣5分；出現集體嚴重違規(guī)問題以及個人經濟問題、賭博等違規(guī)違紀違法問題的，視情節(jié)扣部門1－3個月績效考核分5分。（三）部門履職情況5分。機關各部門應按照服務承諾、首問負責、限時辦結、失職追究的原則，為基層和客戶提供優(yōu)質高效服務，如有工作不到位受到下級單位、本級其他部門或外部人員投訴，經核實的，1次扣部門績效考核分2分。報表、材料報送等工作不及時、不到位，出現重大失誤或差錯，受到省、襄陽農商銀行通報批評、領導口頭批評的，視情節(jié)扣責任部門2－5分。做好包點工作的督辦、指導和幫扶，督辦不到位、沒有制訂幫扶措施，無包點工作總結的，視情況扣包點部門12 41分。第十三條 部門績效考核打分各部門當月績效考核得分先由本部門根據當月各項工作任務完成情況自評打分，再報分管領導審核簽字。部門績效考核得分=公共管理目標考核得分+部門管理（經營）目標考核得分+倒扣分第六章 員工履職考核指標第十四條 員工履職考核指標員工責任目標實行百分考核。各部門要按照本辦法中的考核內容設計本部門考核表，考核項目分為常規(guī)性工作任務、臨時性工作任務和倒扣分項目。總分為100分，其中：常規(guī)性工作任務80分；臨時性工作任務20分，倒扣分項目10分。（一）常規(guī)性工作任務80分。由各部門根據本部門工作職責將工作任務落實到崗、到人，并制定考核細則，實行臺賬管理，同時報人事部門備案。（二）臨時性工作任務20分。單位或部門安排的階段性或臨時性工作任務，由各部門按月逐條登記臺賬，跟蹤考核，按月兌現。（三）倒扣分指標10分。明確機關員工的攬存任務：部門主要負責人、副職、一般員工要積極做好攬存工作，部門總經理不低于500萬元、副總經理不低于300萬元、一般員工不低于100萬元。實行日均余額和時點余額雙項考核。根據省聯社文件規(guī)定，護衛(wèi)大隊員工不參與攬存任務考核工作。機關員工在做好本職工作的同時，要完成個人名下存款余額要求，對未完成第42/46頁攬存任務的員工按完成比率進行扣分，超任務的不加分，對一季度末完成率在80%以下、余額低于同職級人均水平且排名最后的人員，調離機關，充實到基層業(yè)務一線。（信貸管理部負責考核）、業(yè)務培訓以及其他集體活動的，1次扣1分。工作時間玩游戲、看股市行情或網絡電影等與工作無關的事，1次扣1分。，遲到、早退、上班時間中途溜崗1次扣1分，上班時間吵鬧影響機關工作的1次扣2分，違犯中午飲酒禁令的1次扣2分。，導致出現明顯失誤或差錯，受到省、襄陽農商銀行通報批評、領導口頭批評或被新聞媒體曝光的，1次扣責任人2－5分。第十五條 員工績效考核打分員工績效考核先由本人根據當月工作任務完成情況自評打分，再報部門負責人審核打分簽字，并結合部門績效考核得分綜合計算個人當月最終考核得分。個人績效考核得分=本部門績效考核得分50%+個人責任目標考核得分（常規(guī)性工作考核得分+臨時性工作考核得分+倒扣分）50%其中：個人責任目標考核得分=員工個人自評分20%+部門負責人打分80%（由各部門自己考核計算）第七章 績效工資的考核計發(fā)第十六條 月度績效工資的考核計發(fā)（一）部門負責人月績效工資的計發(fā)=月均績效工資本部門績效考核得分/100第43/46頁（二）員工月績效工資的計發(fā)=月均績效工資個人績效考核得分/100第十七條 年終績效工資的考核計發(fā)預留績效工資的20%年底與包點工作完成情況、案防考核情況及領導評議結果掛鉤考核兌現，其中包點工作完成情況占比為30%，案防考核情況占比30%，領導評議結果占比40%。第十八條 特別規(guī)定。（一）借調省聯社、休產假人員不參加月考核打分，得分按本部門員工當月平均得分計算。（二）受省、襄陽農商銀行通報批評或紀律處分的，按照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》扣減相應的績效工資。第八章 專項獎勵第十九條 年度終了，對完成省、襄陽農商銀行目標任務特別好的相關部門和有功人員進行獎勵。具體標準由襄陽農商銀行機關績效考核領導小組研究確定。第九章 考核流程和紀律第二十條 績效考核流程第一步：次月2個工作日內，部門員工對本人上月工作任務完成情況進行自評打分后交部門績效考核員，由其報部門負責人簽字打分。第二步：次月4個工作日內，部門負責人對本部門上月工作任務完成情況進行自評打；同時對本部門員工的考核表進行審核打分。第44/46頁第三步：次月5個工作日內，績效考核員將部門考核表送呈分管領導審核打分并簽字后，上報人力資源部。第四步：次月7個工作日內，人力資源部將各部門考核表集中送呈董事長審核簽字，結果進行公示，并向各部門反饋部門考核得分。第五步：次月8個工作日內，各部門根據反饋得分計算部門員工上月考核得分，經部門負責人簽字蓋章后報人力資源部，做為計算績效工資的依據。第六步：次月10個工作日內，人力資源部將機關員工績效考核工資表傳財務統(tǒng)計部，由財務統(tǒng)計部根據工資表發(fā)放員工工資。因未按時完成月度績效考核任務而影響整個機關考核工作進度的部門，拖延一天扣1分，人力資源部門扣2分。第二十一條 績效考核工作紀律（一）各部門要建立內部績效考核臺賬，適時登記。部門內部要職責明確、崗位清楚、任務到崗、責任到人，每項工作要明確時限和質量、明確扣分依據和標準。對本部門和員工的考核要實事求是，客觀公正，嚴禁弄虛作假、相互照顧，嚴禁吃“大鍋飯”、搞平均分配。要通過績效考核進一步增強機關員工責任意識、效能意識，改進機關工作作風，為基層行社作好表率作用。（二）襄陽農商銀行機關部門及責任人在考核簽字時要嚴格把關，認真審核，堅持原則，不徇私情，不搞相互平衡，要做到公平、公正、公開。（三）年終，由審計部門對機關各部門的績效考核工作進行審計。對查實的績效考核不負責任、弄虛作假現象，要從嚴第45/46頁追究相關責任人責任，并追回多發(fā)的績效工資。第十章 附 則第二十二條 本辦法由襄陽農村商業(yè)銀行負責解釋和修訂。 第二十三條 本辦法自2014年1月1日起施行。附件1：襄陽農商銀行公司業(yè)務部附件2：襄陽農商銀行資金市場部附件3：襄陽農商銀行資產經營部附件4：襄陽農商銀行電子銀行部2014年績效考核方案 2014年績效考核方案 2014年績效考核方案 2014年績效考核方案51 / 51