【正文】 （三）年終，由審計部門對機關(guān)各部門的績效考核工作進行審計。第五步：次月8個工作日內(nèi)，各部門根據(jù)反饋得分計算部門員工上月考核得分，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字蓋章后報人力資源部，做為計算績效工資的依據(jù)。（一）借調(diào)省聯(lián)社、休產(chǎn)假人員不參加月考核打分，得分按本部門員工當(dāng)月平均得分計算。機關(guān)員工在做好本職工作的同時，要完成個人名下存款余額要求，對未完成第42/46頁攬存任務(wù)的員工按完成比率進行扣分，超任務(wù)的不加分，對一季度末完成率在80%以下、余額低于同職級人均水平且排名最后的人員，調(diào)離機關(guān)，充實到基層業(yè)務(wù)一線。由各部門根據(jù)本部門工作職責(zé)將工作任務(wù)落實到崗、到人，并制定考核細(xì)則，實行臺賬管理，同時報人事部門備案。機關(guān)各部門應(yīng)按照服務(wù)承諾、首問負(fù)責(zé)、限時辦結(jié)、失職追究的原則，為基層和客戶提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)，如有工作不到位受到下級單位、本級其他部門或外部人員投訴，經(jīng)核實的，1次扣部門績效考核分2分。落實不到位的一次扣2分。（3）減免利息操作規(guī)范10分。考核兌現(xiàn)不及時或出現(xiàn)差錯的一次扣2分。（1）賬務(wù)、檔案管理10分。按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責(zé)任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產(chǎn)保全；制定大額貸款清收、處臵預(yù)案，落實責(zé)任，跟蹤監(jiān)測管理。（3）考核兌現(xiàn)10分。平均每季協(xié)助一家支行做好系統(tǒng)客戶拓展，欠1次扣1分。根據(jù)省聯(lián)社新產(chǎn)品的推廣適時培訓(xùn)，每季至少培訓(xùn)3次，少1次扣2分。未及時融入資金的，造成農(nóng)商行備付金透支的，1次扣2分；造成質(zhì)押券種出現(xiàn)差錯的，1次扣2分。每日交易結(jié)束后憑業(yè)務(wù)單據(jù)，按業(yè)務(wù)種類登記臺帳，整理、保存好業(yè)務(wù)資料和交易合同。（二）資金市場部。按照承辦行的需求予以協(xié)調(diào)執(zhí)行，完成各項申報、審查及審批程序，列席貸審會接受審議與質(zhì)詢，并配合承辦行落實金融服務(wù)方案，高效完成項目孵化，提高業(yè)務(wù)運作效率；與客戶對接后未及時形成可行性報告扣1分，可行性報告獲批后未能及時交與承辦行承辦的扣1分，未在農(nóng)商行規(guī)定的辦貸效率范圍內(nèi)完成項目孵化扣1分，未協(xié)助承辦行落實金融服務(wù)方案扣1分，扣完為止。按照承辦行的需求予以協(xié)調(diào)執(zhí)行，完成各項申報、審查及審批程序，列席貸審會接受審議與質(zhì)詢，并配合承辦行落實金融服務(wù)方案，高效完成項目孵化，提高業(yè)務(wù)運作效率；與客戶對接后未及時形成可行性報告扣1分，可行性報告獲批后未能及時交與承辦行承辦的扣1分，未在農(nóng)商行規(guī)定的辦貸效率范圍內(nèi)完成項目孵化扣1分，未協(xié)助承辦行落實金融服務(wù)方案扣1分，扣完為止。要求按月核實，逐筆勾對，如未按要求辦理，發(fā)現(xiàn)1次扣1分（7）檔案保管10分。按規(guī)定保管已經(jīng)簽發(fā)銀行承兌匯票底卡和銀行承兌匯票業(yè)務(wù)印章，定期核對已簽發(fā)的銀行承兌匯票底卡，確保帳、卡、造成帳、卡、簿不相符，1次扣1分；業(yè)務(wù)印章不按規(guī)定保管，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。以上所有扣分扣完本項分值為止，不計負(fù)分。分值為5分。（6）承辦全行未開通大小額支付系統(tǒng)網(wǎng)點的資金匯劃及相關(guān)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。如因庫存現(xiàn)金不足，造成營業(yè)網(wǎng)點不能正常對外營業(yè)，1次扣1分；如因未合理控制現(xiàn)金庫存，造成現(xiàn)金庫存長期超限額，1次扣2分。未及時實施的，每項目扣2分；因督促不力，導(dǎo)致項目延期，每次扣2分；項目超預(yù)算施工，每超1個百分點扣1分，并責(zé)令相關(guān)責(zé)任人出具書面情況說明。未征求意見，一次扣1分；未制定實施計劃，一次扣1分；無特殊情況未完成年度基建計劃的，每個網(wǎng)點扣1分。員工之間相互團結(jié)無打架斗毆現(xiàn)象。直至扣完為止。服務(wù)態(tài)度不好，遭到網(wǎng)點人員或客戶投訴的，造成一定后果的，按其影響程度扣1至5分，扣完為止。根據(jù)《湖北省農(nóng)信社新一代業(yè)務(wù)系統(tǒng)機構(gòu)設(shè)臵和人員配備方案》（鄂農(nóng)信辦字[2012]18號）等文件要求，兼顧業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防控，合理調(diào)整柜員結(jié)構(gòu)。六是每月至少對轄內(nèi)網(wǎng)點財會操作風(fēng)險點進行專題檢查和分析。因監(jiān)督不力，導(dǎo)致賬戶違規(guī)使用的，一次扣1分。（1）會計核算3分。一項不達(dá)標(biāo)扣1分。督導(dǎo)不到位一次扣1分。出現(xiàn)一次差錯扣1分。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各行社與監(jiān)管機構(gòu)、中介機構(gòu)關(guān)系，處理反饋意見，做好溝通、協(xié)調(diào)工作。每周按時制定菜譜并進行公示，；按時保質(zhì)保量供應(yīng)早、中、晚餐及客餐，延誤1次扣1分；飯菜出現(xiàn)變質(zhì)問題的，1次扣3分，未按月盤點的，1次扣2分，出現(xiàn)賬實不符的，1次扣3分。（九）后勤保障部。（2）需求管理5分。（2）運營商管理2分。每月（含重大節(jié)假日）編制值班表,缺一次扣1分。未及時按計劃購臵設(shè)備或者未按要求淘汰老化設(shè)備的，1次扣1分；對硬件購臵程序執(zhí)行不到位的，1次扣1分；（4）視頻會議管理3分。未制訂及組織實施應(yīng)急演練，對突發(fā)科技事件處臵不力的，1次扣2分；未按要求進行計算機安全檢查，少1次扣2分；；檢查未通報、未督導(dǎo)整改處理的扣1分。（八）科技服務(wù)部。因工作失誤。完成時間：全年。按時完成上級聯(lián)社及有關(guān)部門轉(zhuǎn)辦、本級聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批轉(zhuǎn)的信訪件調(diào)查處理，；對已查實問題依規(guī)提出處理建議，；調(diào)查處理工作不到位出現(xiàn)重大失誤的，1次扣1分。（3）案防量化考核5分。（六）稽核監(jiān)察部。（2）全面風(fēng)險管理體系建設(shè)2分。（2）認(rèn)真開展法律事務(wù)工作，及時對各支行（部）上報的貸款訴訟案件進行審查，對上報的合同、協(xié)議等及時進行法律合規(guī)審查。完成時間：全年。按季考核，檢查未落實的1次扣1分。（1）貸后檢查5分。（2）當(dāng)年到期貸款收回率5分。其他臨時性工作5分。系統(tǒng)維護不到位，影響業(yè)務(wù)正常運行的，一次扣1分。設(shè)臵貸款發(fā)放審查崗位，依據(jù)合同約定，落實放款條件，及時發(fā)放滿足約定條件的貸款，對貸審會審議過程進行記錄，并在各委員投票表決后，根據(jù)貸審會記錄和表決結(jié)果，形成貸審會會議紀(jì)要，及時將貸審會審核意見提交董事長審批，根據(jù)最終審批意見，及時向各行社下達(dá)貸款批復(fù)意見書。完成時間：全年。（2）貸款凈增計劃8分，根據(jù)各月分解任務(wù)及信貸規(guī)模調(diào)控的具體要求考核，按完成計劃比例計分。未及時報送報表、報告，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；配合銀監(jiān)部門各項調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。8．績效工資兌現(xiàn)3分。未及時編制年度財務(wù)預(yù)算計劃的，一次扣2分；未按季定期開展財務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況分析的一次扣2分；財務(wù)預(yù)算控制不到位，一項扣1分；費用管理辦法落實不到位，扣2分。按月監(jiān)測撥備情況，當(dāng)?shù)陀诒O(jiān)管值時，應(yīng)分析原因，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。（2）資產(chǎn)利潤率2分。未按時落實或督促的。未按時組織培訓(xùn)和檢查的1次扣2分；對客戶投訴未及時處理或反饋導(dǎo)致客戶重復(fù)投訴或媒體曝光的1次扣2分；對省聯(lián)社和銀監(jiān)部門檢查存在的問題未及時整改的1次扣2分。加強基層黨組織建設(shè)、領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，組織好黨務(wù)活動、黨員培訓(xùn)和黨員納新工作。（二）人力資源部。嚴(yán)格執(zhí)行印章管理和用印制度，完成時間：全年。湖北信合網(wǎng)、銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站用稿每月不少于10篇，少1篇扣1分；《楚天農(nóng)村金融》用稿每期不少于2篇，少1篇扣1分；《襄陽日報》、《襄陽晚報》用稿每月不少于5篇，少1篇扣1分。（1）信息報送10分。對基層行社反映辦事拖拉、服務(wù)效率低的部門，經(jīng)核實后，每次扣2分。機關(guān)員工應(yīng)認(rèn)真遵守《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》和襄陽農(nóng)商銀行各項規(guī)章制度，遵守工作紀(jì)律，認(rèn)真完成工作任務(wù)，規(guī)范個人行為舉止，按要求參加機關(guān)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和會議工作。員工當(dāng)月績效工資與其綜合考核得分情況掛鉤，依率計發(fā)；預(yù)留績效工資的20%年底與包點工作完成情況、案防考核情況及領(lǐng)導(dǎo)評議結(jié)果掛鉤。對個人工作任務(wù)完成情況實行定量考核，對個人工作質(zhì)量、工作效率實行定性考核。第二章 組織領(lǐng)導(dǎo)第五條 襄陽農(nóng)商銀行成立機關(guān)績效考核領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)績效考核工作。本辦法考核對象為：襄陽農(nóng)商銀行機關(guān)全體員工及營業(yè)部票據(jù)中心、清算中心、大庫出納、隨車出納?！　　　。ㄈ┬庞蒙缰魅巍⒏敝魅谓M織的對公和大戶存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業(yè)績，相應(yīng)的績效工資應(yīng)按比例進行分配。　　　?。?）分管存款副主任考核項目：　　　　存款年末凈增40分、旬均凈增40分，安全及其他管理20分。　　　　三、績效考核對象　　　　績效考核對象為全體在編在崗承擔(dān)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)的員工，不包含待崗、內(nèi)退及行政開留人員。凡出現(xiàn)案件或資產(chǎn)損失的，根據(jù)涉案金額或損失大小，按規(guī)定相應(yīng)扣減績效工資。村商業(yè)銀行績效考核辦法　　　　一、指導(dǎo)思想　　　　以省聯(lián)社績效考核相關(guān)精神為指導(dǎo)，與市聯(lián)社人事制度改革、勞動用工制度相結(jié)合，通過委派會計履責(zé)監(jiān)督、市聯(lián)社直接考核，合理確定社與社之間、崗位與崗位之間的工作目標(biāo)和工資含量標(biāo)準(zhǔn)，拉開分配檔次，建立“激勵充分、約束有效”的分配機制，促進我市農(nóng)村商業(yè)銀行又好又快地發(fā)展?！　　　。ㄋ模┤藛T定編的原則。借調(diào)人員績效工資按所在信用社人均績效工資確定，由市聯(lián)社另增加相關(guān)社工資總額?！　　　∩鲜龆恐笜?biāo)按實際完成比例計分，超比例可計加分，加分最高不超過原分值的30%；貸款回籠率達(dá)不到99%。　　　?。ㄋ模┌幢巨k法計算的績效工資總額若低于省聯(lián)社核定的工資總額，以省聯(lián)社核定的工資總額為準(zhǔn)，相應(yīng)調(diào)增各社績效工資總額；反之相應(yīng)調(diào)減各社績效工資總額。轉(zhuǎn)非干部、內(nèi)退人員不納入本辦法考核范圍內(nèi)。組 長：李維林；副組長：羅 軍、鄭本周、朱杰斌、張 斌、楊述新； 成 員：各部門及營業(yè)部負(fù)責(zé)人。（二）堅持公共管理目標(biāo)考核與部門責(zé)任目標(biāo)考核相結(jié)合 3的原則。機關(guān)績效考核實行“按月考核、累計滾動、全年通算”，當(dāng)月考核任務(wù)未完成而被扣發(fā)的工資，年終累計完成后，扣發(fā)工資全額返還，屬于省聯(lián)社、襄陽農(nóng)商銀行規(guī)定的時點或階段性工作任務(wù)未完成而扣發(fā)的工資年底不予返還。對存在十大陋習(xí)行為、未遵守工作紀(jì)律、未按要求參加機關(guān)組織的學(xué)習(xí)和各項活動的，發(fā)現(xiàn)一次扣1分，扣完為止。（由人力資源部負(fù)責(zé)考核）（四）案防量化考核工作（6分）。做好上傳下達(dá)，確保信息暢通，文件信息報送每延誤一次扣1分；（2）文字材料10分。因制度執(zhí)行不到位出現(xiàn)失誤的1次扣1分，發(fā)生責(zé)任事故造成損失的，本項目不得分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。嚴(yán)格按規(guī)定做好員工管理工作，組織好新員工或資源性人才招錄；規(guī)范機關(guān)用工程序；按程序做好干部考察、推薦、上報工作；做好縣級行社班子成員的年度考核。未按規(guī)定組織民主生活會的扣1分；黨員學(xué)習(xí)培訓(xùn)及納新工作落實不到位的扣1分；機關(guān)支部組織建設(shè)落實不到位的扣1分。按月核算資產(chǎn)利潤率，當(dāng)出現(xiàn)低于全省平均水平、臨界水平等異常情況時，應(yīng)結(jié)合資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、結(jié)構(gòu)，深入分析原因，及時向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。因未預(yù)警而致次月仍未達(dá)標(biāo)，一次扣2分。科學(xué)籌劃，合理避稅，控制稅收風(fēng)險，有效降低稅收成本。及時核算、兌現(xiàn)機關(guān)及一、二級支 11行工資，并督促支行考核、兌現(xiàn)到人。1省聯(lián)社統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。（3）信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整計劃5分。未按時完成產(chǎn)品調(diào)研開發(fā)任務(wù)的，少1個扣1分。逐月考核。并對放款審查資料歸檔集中管理。（2）數(shù)據(jù)統(tǒng)計監(jiān)測分析5分。按要求完成省、市行社及人行、銀監(jiān)部門的臨時性、階段性工作任務(wù)。當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到99%。貸后檢查人員應(yīng)按月對貸后檢查電子檔案進行檢查，督促各支行（部）及時登記電子檔案，未按月進行檢查、督辦的，；對本級及上級審批的貸款，根據(jù)各支行（部）貸后檢查月報和風(fēng)險監(jiān)測情況，采取現(xiàn)場檢查為主、非現(xiàn)場監(jiān)測為輔等方式履行風(fēng)險防控職責(zé)，并對各支行（部）的貸后檢查情況進行不定期抽查、督導(dǎo)和評價。因未及時審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實的，1次扣1分；不盡職造成貸款支付審查出現(xiàn)重大的失誤1次扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。完成時間：全年。完成時間：2014年12月底。全面推行案防工作量化考核，認(rèn)真開展案防檢查，有效控制新發(fā)案件。按規(guī)定開展案防量化考核檢查，抽查縣級行社少1個扣1分；按年度開展案防量化考核兌現(xiàn)。及時按規(guī)定報送案件信息的，未落實到位的1次扣1分；對發(fā)案單位（部門） 18及時組織全面審計，未落實到位的1次扣1分；及時查處案件，在規(guī)定時間結(jié)案，未落實到位的1次扣1分；案件追賠、責(zé)任追究督辦落實到位，未落實到位的1次扣1分。要定期和不定期開展專項安全檢查。（1）營業(yè)網(wǎng)點達(dá)標(biāo)升級改造5分，完成時間：2014年底。完成時間：全年。（1）制度管理3分。每月1次對視頻會議設(shè)備進行巡檢、保養(yǎng)，會前做好會議準(zhǔn)備并保障視頻會議召開。嚴(yán)格執(zhí)行機房24小時值班制度，發(fā)現(xiàn)值班脫崗、擅離職守的，1人次扣1分；（4）機房安全管理4分。督促運營商加強管理，每季度配合運營商做好對通訊設(shè)備、線路進行維護巡檢。定期收集各條線反映的問題、故障，并進行整理匯總，對不能解決的按規(guī)定及時上報。（1）做好襄陽農(nóng)商行機關(guān)大樓、集錦巷家屬院、原城區(qū)聯(lián)社家屬院、交通路家屬院、水星臺家屬院的物業(yè)、消防、電梯及水電管理工作計5分，出現(xiàn)嚴(yán)重問題的此項不得分。、會務(wù)、來客接待以及健身房、活動室、棋牌室后勤保障工作15分。完成時間：全年。（二）財務(wù)中心。嚴(yán)格根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管 26理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)[2013]21號附件1）、《湖