【正文】 人員責(zé)任。未按省聯(lián)社要求和本行方案推進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)的，本項不得分。完成時間：全年。本行案防量化考核年度得分未進(jìn)入全省農(nóng)信社系統(tǒng)前五名，全年扣10分。完成時間：全年。完成時間：全年。每年對全市組織安全檢查不少于兩次，全年檢查面要達(dá)到100%（每次檢查面不少于60%）。未完成年度營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及金庫達(dá)標(biāo)升級改造計劃的，1個不達(dá)標(biāo)扣1分。按規(guī)定組織落實(shí)機(jī)關(guān)大樓安全運(yùn)行管理措施，定期檢查大樓安全隱患，出現(xiàn)重大安全、消防責(zé)任事故的，本項不得分；定期組織機(jī)關(guān)大樓人員開展安全、消防知識培訓(xùn)以及消防演練，每少1次扣1分；保安、監(jiān)控中心實(shí)行24小時值班制度，出現(xiàn)脫崗、缺崗的，；大樓出入制度、監(jiān)控措施執(zhí)行不力，出現(xiàn)盜、搶以及影響機(jī)關(guān)大樓安全辦公事故的，1次扣2分。按要求制訂、完善本條線制度及工作規(guī)程。（1）設(shè)備檔案管理3分。未按規(guī)定對視頻會議設(shè)備進(jìn)行準(zhǔn)備，造成延誤會議的1次扣1分；維保不到位的，少1次扣1分。嚴(yán)格執(zhí)行機(jī)房安全管理制度。少1次扣1分；（3）網(wǎng)絡(luò)運(yùn)維5分。未定期收集、整理、上報計算機(jī)系統(tǒng)各種問題的，未按規(guī)定及時上報的1次扣1分。（2）對襄陽農(nóng)商行（原市聯(lián)社房產(chǎn)基建）屬后勤保障部管理的出租房、承租房及公寓房進(jìn)行建檔，做好上述房產(chǎn)的管理工作計5分，發(fā)生責(zé)任事故的此項不得分。做好農(nóng)商行機(jī)關(guān)來客接待及各類會議的后勤保障工作，棋牌室、活動室的衛(wèi)生保潔及開關(guān)時間，對日常來客及各類會議的與會人員食宿進(jìn)行合理安排，出現(xiàn)因后勤服務(wù)工作不到位造成失誤的一次扣1分，出現(xiàn)重大失誤的此項不得分。因溝通協(xié)調(diào)不力，產(chǎn)生重大分歧的一次扣2分。及時準(zhǔn)確、真實(shí)全面地提供產(chǎn)權(quán)改革的政策信息和改革進(jìn)度。完成?。ㄊ校┞?lián)社、監(jiān)管部門要求的各項統(tǒng)計任務(wù)，做好上傳下達(dá)。（1）會計輔導(dǎo)10分。出現(xiàn)會計核算差錯的，；導(dǎo)致財務(wù)指標(biāo)嚴(yán)重失真的，一次扣3分（2）發(fā)票審核3分。嚴(yán)格按照《關(guān)于進(jìn)一步做好財會操作風(fēng)險防范工作的通知》等相關(guān)文件要求，加強(qiáng)財會風(fēng)險防控工作。27。（三）集中監(jiān)控中心。、沒有按規(guī)定進(jìn)行處臵扣1分，造成后果的，按嚴(yán)重程度扣1至5分，直至扣完。積極完成農(nóng)商行臨時性安排的工作。嚴(yán)格落實(shí)槍支管理規(guī)定，按時保養(yǎng)槍支，確保無重大安全事故。嚴(yán)守交通法規(guī)，精心愛護(hù)保養(yǎng)車輛，確保運(yùn)鈔車輛行駛安全，并按行、部有關(guān)規(guī)定管理車輛。 29員工不服從工作安排或無故曠工一次扣1分。直至扣完為止。對議定基建項目做到現(xiàn)場詳細(xì)勘查，實(shí)事求是；施工過程中，認(rèn)真負(fù)責(zé)，做好監(jiān)督、協(xié)調(diào)工作。存在違規(guī)操作行為，一次扣2分。嚴(yán)格按照省聯(lián)社VIS手冊標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一規(guī)范實(shí)施。如因清算中心人員工作原因，造成網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金未能及時下調(diào)及上介的，1次扣1分。如未能及時處理帳務(wù)，造成款項未能及時到達(dá)的，1次扣1分。（9）承擔(dān)歷史數(shù)據(jù)展示平臺查詢明細(xì)工作。承辦全行票據(jù)簽發(fā)，如人為認(rèn)真做好有關(guān)銀行承兌匯票的各種查詢、查復(fù)工作，做到及時、準(zhǔn)確。如未達(dá)到要求，發(fā)現(xiàn)一次，1次扣1分，并要求整改到位。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業(yè)務(wù)部要強(qiáng)化客戶回訪機(jī)制；一是與營銷客戶的關(guān)鍵人進(jìn)行不間斷聯(lián)系，尋找金融服務(wù)對接機(jī)會，二是對存量客戶與承辦行聯(lián)合對客戶核心人員或高管進(jìn)行不定期的貸后維護(hù)，跟蹤客戶服務(wù)意見，拓展金融服務(wù)需求，要求據(jù)此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達(dá)不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實(shí)扣1分，扣完為止。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業(yè)務(wù)部要強(qiáng)化客戶回訪機(jī)制；一是與營銷客戶的關(guān)鍵人進(jìn)行不間斷聯(lián)系，尋找金融服務(wù)對接機(jī)會，二是對存量客戶與承辦行聯(lián)合對客戶核心人員或高管進(jìn)行不定期的貸后維護(hù)，跟蹤客戶服務(wù)意見，拓展金融服務(wù)需求，要求據(jù)此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達(dá)不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實(shí)扣1分，扣完為止。每日早上根據(jù)農(nóng)商行清算中心上報的資金頭寸表，科學(xué)合理擺布當(dāng)日頭寸，提高資金運(yùn)用效益，下午4點(diǎn)前核對頭寸達(dá)到上月末存款余額2%備付率要求后，超過1億元的頭寸部分未能通過貨幣市場及時逆回購，造成資金低效、閑臵的，1次扣1分；（2）業(yè)務(wù)聯(lián)系。相關(guān)審批資料、成交單據(jù)應(yīng)按業(yè)務(wù)種類、成交時間依次整理、裝訂，保管不完善、不到位導(dǎo)致檔案丟失、不完整的1次1項扣1分；（9）分析報告。（1）理財系統(tǒng)登記。未及時增加或刪除操作員的，1次扣1分；操作員密碼口令泄露的，1次扣1分；（2）密鑰更換。每月組織或者參與全省、本行營銷不少于1次，缺1次扣2分。，協(xié)助省聯(lián)社電子銀行中心進(jìn)行業(yè)務(wù)差錯處理10分，對處理不及時的，每次扣1分。考核兌現(xiàn)不及時或出現(xiàn)差錯的一次扣2分。（3）減免利息操作規(guī)范10分。沒有按規(guī)定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據(jù)、重要憑證、信貸檔案登記、領(lǐng)用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。（1）清收工作日志10分。調(diào)查不盡職、資料收集不完整、申報不及時的一次扣2分；申報資料不真實(shí)，弄虛作假的或收貸、收息不按規(guī)定要求及時入賬的，此項不得分，并按相關(guān)規(guī)定依規(guī)追責(zé)。（一）勞動紀(jì)律管理5分。做好包點(diǎn)工作的督辦、指導(dǎo)和幫扶，督辦不到位、沒有制訂幫扶措施，無包點(diǎn)工作總結(jié)的，視情況扣包點(diǎn)部門12 41分。單位或部門安排的階段性或臨時性工作任務(wù)，由各部門按月逐條登記臺賬，跟蹤考核，按月兌現(xiàn)。工作時間玩游戲、看股市行情或網(wǎng)絡(luò)電影等與工作無關(guān)的事，1次扣1分。第八章 專項獎勵第十九條 年度終了，對完成省、襄陽農(nóng)商銀行目標(biāo)任務(wù)特別好的相關(guān)部門和有功人員進(jìn)行獎勵。因未按時完成月度績效考核任務(wù)而影響整個機(jī)關(guān)考核工作進(jìn)度的部門，拖延一天扣1分，人力資源部門扣2分。第十章 附 則第二十二條 本辦法由襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。要通過績效考核進(jìn)一步增強(qiáng)機(jī)關(guān)員工責(zé)任意識、效能意識，改進(jìn)機(jī)關(guān)工作作風(fēng)，為基層行社作好表率作用。第44/46頁第三步：次月5個工作日內(nèi)，績效考核員將部門考核表送呈分管領(lǐng)導(dǎo)審核打分并簽字后，上報人力資源部。個人績效考核得分=本部門績效考核得分50%+個人責(zé)任目標(biāo)考核得分（常規(guī)性工作考核得分+臨時性工作考核得分+倒扣分）50%其中：個人責(zé)任目標(biāo)考核得分=員工個人自評分20%+部門負(fù)責(zé)人打分80%（由各部門自己考核計算）第七章 績效工資的考核計發(fā)第十六條 月度績效工資的考核計發(fā)（一）部門負(fù)責(zé)人月績效工資的計發(fā)=月均績效工資本部門績效考核得分/100第43/46頁（二）員工月績效工資的計發(fā)=月均績效工資個人績效考核得分/100第十七條 年終績效工資的考核計發(fā)預(yù)留績效工資的20%年底與包點(diǎn)工作完成情況、案防考核情況及領(lǐng)導(dǎo)評議結(jié)果掛鉤考核兌現(xiàn)，其中包點(diǎn)工作完成情況占比為30%，案防考核情況占比30%，領(lǐng)導(dǎo)評議結(jié)果占比40%。實(shí)行日均余額和時點(diǎn)余額雙項考核。總分為100分，其中：常規(guī)性工作任務(wù)80分；臨時性工作任務(wù)20分，倒扣分項目10分。員工個人在工作期間出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題受到紀(jì)律處分的，一次扣5分；出現(xiàn)集體嚴(yán)重違規(guī)問題以及個人經(jīng)濟(jì)問題、賭博等違規(guī)違紀(jì)違法問題的，視情節(jié)扣部門1－3個月績效考核分5分。（2）臨時工作5分。按要求落實(shí)包片和大額貸款包戶清收、保全管理責(zé)任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書》，實(shí)行編號管理，做好資產(chǎn)保全；制定大額貸款清收、處臵預(yù)案，落實(shí)責(zé)任，跟蹤監(jiān)測管理。（3）考核兌現(xiàn)10分。，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行宣傳營銷和推廣5分，每半年開展一次，少一次扣1分。工作日志記錄不完整、不詳細(xì)、不真實(shí)的或缺失較多的一次扣2分。按規(guī)定分類別、分支行、分清收責(zé)任人分別建立清收管理臺賬，規(guī)范基礎(chǔ)管理。及時處理客戶投訴，處理不及時或不反饋意見的1次扣1分，處理不到位導(dǎo)致客戶不滿意的1次扣1分。按月定期檢查、保養(yǎng)、維護(hù)各類業(yè)務(wù)計算機(jī)及電子設(shè)備，未按月檢查、保養(yǎng)的1次扣1分；影響各類業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的，1次扣1分。理財資金投資運(yùn)用超出銀監(jiān)部門以及省聯(lián)社規(guī)定范圍的，1次扣1分；理財產(chǎn)品存續(xù)期間，理財資產(chǎn)風(fēng)險識別、監(jiān)測不到位，未及時提出操作建議的，1次扣1分；（4）交易行為管理。每日根據(jù)清算中心上報的農(nóng)商行資金頭寸狀況表，在上午9點(diǎn)之前匡算出當(dāng)日融入資金量。按農(nóng)商行有關(guān)規(guī)定、及時填報各類業(yè)務(wù)審批單報部門負(fù)責(zé)人審定、分管領(lǐng)導(dǎo)審批，未按規(guī)定逐級授權(quán)、逐筆審批的1次扣1分；（6）合規(guī)操作。要求員工在工作時間保持較高的工作效率，不做與工作無關(guān)的事情；員工不得在工作時間打游戲，不得用聊天軟件從事無關(guān)工作的聊天，不得用座機(jī)撥打與工作無關(guān)的電話；未能按時完成上級交辦任務(wù)的扣1分；發(fā)現(xiàn)上班時間打游戲的、聊天的扣1分，用座機(jī)撥打無關(guān)工作電話的扣1分，扣完為止。（2）項目孵化10分。（2）項目孵化10分。如因票據(jù)中心工作人員工作原因，未能及時解付，造成嚴(yán)重后果，1次扣2分。如人為原因未按時兌付票據(jù)，發(fā)生客戶投訴事件，1次扣2分。具體承辦全行憑證庫的賬務(wù)核算工作，承擔(dān)全行所有網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證、銀行卡及一般憑證的領(lǐng)用、調(diào)撥和保管。如因人為計算失誤，出現(xiàn)透支或準(zhǔn)備金帳戶存款余額低于最低限額的，1次扣2分。（5）桶子調(diào)整及相關(guān)維護(hù)工作5分。如發(fā)現(xiàn)庫房現(xiàn)金未及時清分、整理，發(fā)現(xiàn)1次扣1分；發(fā)現(xiàn)長款、短款1次扣1分；發(fā)現(xiàn)不遵守庫房管理規(guī)定，造成風(fēng)險隱患的1次扣2分。預(yù)算不切實(shí)際，一（六）基建辦。造成網(wǎng)點(diǎn)投訴的。嚴(yán)格押運(yùn)操作規(guī)程，確保資金押運(yùn)安全。包括部室內(nèi)集體活動。積極完成農(nóng)商行、安全保衛(wèi)部、監(jiān)控中心安排的各項任務(wù)。未嚴(yán)格審核引發(fā)風(fēng)險事件，一次扣5分。四是對縣級行社過渡性科目、財務(wù)損失掛帳等重要內(nèi)容建立臺賬進(jìn)行監(jiān)測。錯報或無故延遲報送。及時傳達(dá)財會管理辦法，制定員工學(xué)習(xí)計劃，按月編排學(xué)習(xí)內(nèi)容，適時組織員工考試。按季度監(jiān)測各行社監(jiān)管指標(biāo)，提出處臵意見并推動落實(shí)，確保持續(xù)達(dá)標(biāo)。輔導(dǎo)各改制行社按照農(nóng)村銀行組建標(biāo)準(zhǔn)，做好法律程序履行和材料申報工作，督導(dǎo)各改制行社做好籌建和開業(yè)期間會務(wù)組織、資料準(zhǔn)備等。嚴(yán)格執(zhí)行大額采購申報制度，建立物品領(lǐng)用登記表，大額采購實(shí)行先申請后采購，對各部門需要的辦公用品實(shí)行領(lǐng)用簽批、登記制度。按照花卉擺放的要求定期對機(jī)關(guān)大樓的花卉進(jìn)行更換，確保機(jī)關(guān)大樓所有擺放花卉新鮮無黃葉。（4）自助設(shè)備安裝與維護(hù)5分。（1）新系統(tǒng)推廣5分。按省中心統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃，如局部變更，先論證再報省中心審批后執(zhí)行。機(jī)房出現(xiàn)的故障問題應(yīng)及時登記并處理，不能處理的及上報。未按要求對計算機(jī)設(shè)備進(jìn)行安裝、測試的，；未及時維修和排除硬件故障的，；（3）設(shè)備購臵管理3分。（3）信息安全工作6分。監(jiān)控中心要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行，對監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時排查，違規(guī)行為要進(jìn)行制止?！叭齻€一”工作落實(shí)10分。完成時間：全年。完成時間：全年。完成時間：全年。組織簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀的，；開展反腐倡廉教育活動，未開展到位的1分；依規(guī)落實(shí)廉政工作措施或開展專項治理，未落實(shí)到位的扣1分。對檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行督辦整改處理，未落實(shí)的1次扣1分；對上級聯(lián)社組織開展的案防活動組織、檢查、督導(dǎo)，未落實(shí)的1次扣1分。及時對不良貸款利息減免、臵換核銷貸款、授信項目、風(fēng)險事件等進(jìn)行審查，并提交風(fēng)險管理委員會審議，做好會議記錄，及時下達(dá)批復(fù)。完成時間：2014年12月底。完成時間：全年。（3）落實(shí)信貸“四個一”檢查5分。未對各支行（部）上報的信貸資產(chǎn)五級分類資料組織評審的，1次扣1分；對各支行（部）信貸資產(chǎn)五級分類工作檢查督導(dǎo)不到位的，；五級分類形態(tài)未按規(guī)定調(diào)整的。完成時間：全年，按季考核。每季至少要做到：全面檢查一個基層行社，解剖信貸制度執(zhí)行情況；開展一次信貸制度落實(shí)情況抽查，主要抽查各項信貸制度，特別是新出臺的信貸制度落實(shí)情況。對信貸風(fēng)險系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)等進(jìn)行維護(hù)，保障業(yè)務(wù)的正常開展。對集中登記和權(quán)證保管不到位，出現(xiàn)重大失誤一次性扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。；受到下級行社投訴情況屬實(shí)的，一次扣1分；；貸款審查出現(xiàn)重大失誤一次扣2分。（5）產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)新4分。（1）存款凈增計劃8分。銀監(jiān)統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。完成時間：全年。、反洗錢、反假幣及賬戶管理工作6分。落實(shí)省聯(lián)社費(fèi)用管理辦法，加強(qiáng)財務(wù)預(yù)算管理。年末，成本收入比控制在計劃內(nèi)得滿分，每高于1個百分點(diǎn)扣1分。準(zhǔn)確核算財務(wù)，按月監(jiān)測財務(wù)預(yù)算指標(biāo)完成情況，深入分析未完成原因，及時向領(lǐng)導(dǎo)建議和向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。7.“四項制度”落實(shí)5分。制訂網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)服達(dá)標(biāo)等次和規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。未按時申報或上繳“五險兩金”的，1次扣1分。嚴(yán)格執(zhí)行重大信息報告制度和信息宣傳審核制度，規(guī)范信息發(fā)布，完成時間：全年。及時發(fā)布、更換LED屏宣傳內(nèi)容，內(nèi)容更新不及時或出現(xiàn)失誤一次扣1分。每月編發(fā)《襄陽農(nóng)商銀行》簡報3期，少1期扣1分；（2）網(wǎng)站管理5分。第十一條 部門責(zé)任和經(jīng)營指標(biāo)（標(biāo)分70分）根據(jù)機(jī)關(guān)職能部門完成本部門指標(biāo)情況，按標(biāo)準(zhǔn)計分，扣分以標(biāo)分為準(zhǔn)扣完為止。（由綜合部負(fù)責(zé)考核）（三）服務(wù)基層工作（6分）。第