反洗錢管理制度-資料下載頁
2025-05-13 22:26本頁面
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【正文】 者提取現(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。 （八）不關(guān)注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。 （九）明顯超額支付當期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分。 （十）保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源。 （十一）法人、其它組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。 （十二）法人、其它組織保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。 （十三）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋 第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。 （十四）與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。 （十五）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其它資金數(shù)額較大的。 （十六）保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其它人。 （十七）其它公司認為屬于可疑交易的情況。 第四十條 各機構(gòu)反洗錢錄入崗對經(jīng)過分析是否屬于可疑交易 紫金財產(chǎn)保險股份有限公司 湖北 分公司 反洗錢 管理 制度 17 不能確認的，可向機構(gòu)反洗錢監(jiān)控崗征求意見；機構(gòu)反 洗錢監(jiān)控崗不能確認的，可由機構(gòu)反洗錢監(jiān)控崗上報分公司法律合規(guī)崗征求意見。 第四十一條 機構(gòu)認為可疑交易如不立即報告會導致資金轉(zhuǎn)移或增加可疑交易調(diào)查和偵查難度的，可以立即報告中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，并同時報告分公司法律合規(guī)崗。 第四十二條 可疑交易由分公司在交易發(fā)生后的 10個工作日內(nèi)以電子方式向反洗錢監(jiān)測分析中心報送。 第四十三條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，分支公司反洗錢監(jiān)控崗應(yīng)當按照當?shù)厝嗣胥y行的要求分別提交大額交易報告和可疑交易報告。 第四十四條 各分支機構(gòu)在履行客戶身份識別義 務(wù)時，除向分公司報送外，還應(yīng)將下列可疑交易向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告： （一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其它身份證明文件的； （二）客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的； （三）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的； （四）履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其它可疑行為。 第四十五條 反洗錢監(jiān)控崗除按照規(guī)定向當?shù)厝嗣胥y行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表外，還應(yīng)按當?shù)厝嗣胥y行的要求，對特別重大的可疑交易及涉嫌恐怖融資的交易向當?shù)厝嗣胥y行逐筆報送。 第 四十六 條 分支機構(gòu)懷疑客戶、資金、交 易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融 紫金財產(chǎn)保險股份有限公司 湖北 分公司 反洗錢 管理 制度 18 資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類： （一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其它形式財產(chǎn)的。 （二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其它形式財產(chǎn)的。 （三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其 它形式財產(chǎn)的。 （四）懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。 （五）懷疑資金或者其它形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。 （六）懷疑資金或者其它形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其它恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其它形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。 （七）有合理理由懷疑資金、其它形式財產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關(guān)的其它情形。 第 四十七 條 各機構(gòu)發(fā)現(xiàn) 或者有合理理由懷疑客戶與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當立即通過反洗錢信息平臺系統(tǒng)提交可疑交易報告及向人民銀行當?shù)貦C構(gòu)報送，分公司法律合規(guī)崗向中國反洗錢監(jiān)測分析中心 紫金財產(chǎn)保險股份有限公司 湖北 分公司 反洗錢 管理 制度 19 進行報告： （一）國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 （二）司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 （三）聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。 （四）中國人民銀行要求關(guān)注的其它恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。 法律、行政法規(guī)對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。 情況緊急的，經(jīng)分公司負責人同意，各機構(gòu)反洗錢監(jiān)控崗可以直接上報當?shù)厝?民銀行反洗錢處，同時抄送分公司法律合規(guī)崗。 第五章 附 則 第四十八條 本辦法所稱“頻繁交易”系指：保險交易行為在 30個交易日中累計發(fā)生 5 次以上； 本辦法中“短期”系指 10個工作日以內(nèi)，含 10個工作日。本辦法中“長期”系指 1 年以上。 第四十九條 地方監(jiān)管部門對分、支機構(gòu)反洗錢義務(wù)另有規(guī)定的，各機構(gòu)應(yīng)當保證反洗錢工作的開展符合其要求。 第五十條 本制度由分公司總經(jīng)理室負責解釋及修訂。 第五十一條 本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。
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