【正文】 廣義的“合規(guī)”，一般有三層含義，第一層是企業(yè)要在生產(chǎn)經(jīng)營過程中要遵守各項法律法規(guī)，具有強制性；第二層是企業(yè)經(jīng)營要遵循企業(yè)內部規(guī)章制度，是客戶、股東、監(jiān)管方、企業(yè)內部員工等自愿性愿意遵守的條款；第三層是企業(yè)員工要遵守良好的職業(yè)操守和道德規(guī)范等。這些不具備強制性，但在社會活動中為大眾所普遍認同。合規(guī)工作的核心，是確保公司各項生產(chǎn)經(jīng)營活動均能遵循內外部的法律、制度、條例、規(guī)范、指引等，用以降低和抑制企業(yè)及員工因不合規(guī)行為，而發(fā)生承擔法律責任、受到相關處罰、造成經(jīng)濟或聲譽損失以及其他負面影響的合規(guī)風險。而合規(guī)管理，是指以有效防控合規(guī)風險為目的，以企業(yè)和員工經(jīng)營管理行為為對象，開展包括規(guī)內部規(guī)章制度的制定、風險識別、合規(guī)審查、風險應對、責任追究、考核評價、合規(guī)培訓等有組織、有計劃的管理活動。三、內部控制是合規(guī)管理的集成和貫通內部控制管理的控制矩陣和流程體系，由各項合規(guī)要求組成，但相較于合規(guī)更注重執(zhí)行的過程，內部控制貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務和事項；在全面控制的基礎上，更為關注重要業(yè)務事項和高風險領域；在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率；并權衡實施成本與預期效益，強調以適當?shù)某杀緦崿F(xiàn)有效控制。合規(guī)注重結果，而內控重視流程。內部控制通過內部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監(jiān)督等要素來建立與實施有效的內部控制，以提高企業(yè)經(jīng)營管理水平和風險防范能力。四、全面風險管理是風險管控的形式指引中所稱的全面風險管理，是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統(tǒng)和內部控制系統(tǒng)，從而為實現(xiàn)風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。如果說合規(guī)是身體內的白細胞，是我們對抗病菌的“衛(wèi)士”；那么內控就好比是人體內的血液系統(tǒng)，通過循環(huán)，為身體的各個器官輸送養(yǎng)份，提供動力機制；而全面風險管理就是全身的免疫系統(tǒng)，時刻為身體運行防御調節(jié)，保駕護航。三者密不可分，相互依存。xx將建立健全以風險管理為導向、合規(guī)管理監(jiān)督為重點，嚴格、規(guī)范、全面、有效的內控體系。具體來說，我們應嚴格落實各項規(guī)章制度，將風險管理和合規(guī)管理要求嵌入業(yè)務流程，促使企業(yè)依法合規(guī)開展各項經(jīng)營活動，實現(xiàn)“強內控、防風險、促合規(guī)”的管控目標。從而促進企業(yè)提升效率，創(chuàng)造價值，健康發(fā)展，行穩(wěn)致遠！企業(yè)內控心得體會520xx年5月4日，我作為xx集團市場開發(fā)中心的一名新員工，參加了開發(fā)中心組織的內控培訓，對于我這樣一個剛從學校出來的應屆畢業(yè)生來說，我認識到企業(yè)內部控制對企業(yè)運營發(fā)展的重要意義，學習了關于企業(yè)內部控制的相關知識，受益匪淺。內部控制，旨在實現(xiàn)控制目標的過程。對于企業(yè)的運營發(fā)展來說，有利于提高企業(yè)經(jīng)營管理水平，防控風險；對外則滿足外部監(jiān)管機構的要求。對于市場營銷的內部市場控制，其流程包含市場調研、申報審批、投標過程管理、標書評價、獎勵管理和國際市場管理。，這個過程是隨著市場的變化、企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃的變化而變化，并沒有一個定論。內部控制不僅僅是制度控制，其體系建設是以風險為向導，以流程為對象，以控制為手段，以制度為平臺的“四位一體”，逐步實現(xiàn)控制制度化，制度流程化，流程崗位化。雖然說內部控制不單單只是制度控制，但是制度卻是內部控制中很重要的一部分。企業(yè)經(jīng)營的所有環(huán)節(jié)和從事經(jīng)營管理活動的參與者是人，因此內部控制不能靠人治，而是要靠制度，靠辦法。一套不斷完善的企業(yè)制度對于企業(yè)的發(fā)展至關重要，制度的約束才能保證企業(yè)、部門有條不紊正常運營。因此，對于我個人來說，增強責任意識是重點，更要不斷學習新的知識，不斷充實自己。因企業(yè)規(guī)模會越來越大，企業(yè)經(jīng)營模式也會發(fā)生很大轉變，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極地工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中遇到什么樣的問題，都要想辦法解決問題，完成任務。完成任務不等于結果，領導把任務交給我，不是要看我怎么做，而是要完成的結果。不找理由，不找借口，努力完成任務，收獲成果。企業(yè)內控心得體會6眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使農村信用社不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)——內控制度建設，以保證農村信用社的穩(wěn)健發(fā)展。農村信用社盡快建立起規(guī)范、科學而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內在需要。運行良好的內部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行；二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內；三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實現(xiàn)；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。我區(qū)聯(lián)社開展案件專項治理活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農村信用社的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)就案件專項治理情況談談自己的體會：一、當前內控制度存在的問題對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質量低下。對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務指標布置的較多，對完成任務的過程和手段檢查不夠?；?、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施?，F(xiàn)行的內控制度不健全，不適應業(yè)務發(fā)展的需要。在現(xiàn)實管理和經(jīng)營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內控制度與業(yè)務發(fā)展不同步的問題。有的領域、有的崗位內控環(huán)節(jié)至今還處于真空。風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的39。評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我區(qū)農村信用社以整體風險控制為目標的資產(chǎn)負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執(zhí)行不嚴格。貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理，對計算機系統(tǒng)的風險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。二、本人的體會所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。農村信用社要建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經(jīng)營管理者設計構造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。企業(yè)內控心得體會7公司的發(fā)展離不開公司員工的努力，更離不開公司領導層戰(zhàn)略決策的制定，但更重要的是戰(zhàn)略決策得到全體員工的貫徹與執(zhí)行。沒有溝通力、執(zhí)行力的團隊，再好的點子也塑造不了成功?！皽贤ā痹诠芾韺W中的定義是指可理解的信息、思想和情感在兩人或兩人以上的人群中的傳遞或交換的過程。無論是計劃的制定、工作的組織、部門間的協(xié)調、與外界的交流，都離不開溝通。開會、淡判、談話、做報告、對外拜訪、約見是最常見的溝通方式。有資料表明，企業(yè)管理者70％的時間用在溝通上。企業(yè)規(guī)模越大，層級越多，溝通在管理中的作用就越重要。溝通是企業(yè)管理的實質和核心。“執(zhí)行力”這一概念源于美國人保羅托馬斯和大衛(wèi)伯恩于20xx年合著的《執(zhí)行力》一書，其核心是把思路、戰(zhàn)略、決策、規(guī)劃與部署付諸實施的能力，于個人來說就是按質按量完成自己的工作任務。執(zhí)行力即實施能力，其定義賦予了執(zhí)行力兩個內容，一是思想方面，即所謂德，表現(xiàn)為精神風貌；二是能力方面，即所謂才，表現(xiàn)為創(chuàng)造力。這兩個內容，決定了執(zhí)行力的差別性，而表現(xiàn)在思想和能力上的差別，反映了企業(yè)人力資源的質量和效能，并由此決定了企業(yè)的發(fā)展速度和發(fā)展前景。執(zhí)行力是實現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標的最終能力，也是企業(yè)的核心競爭力。隨著現(xiàn)代企業(yè)內外部環(huán)境的變化日益復雜，內部組織結構和人員結構也變得越來越復雜。企業(yè)內部人員最有效的協(xié)作能產(chǎn)生強大的執(zhí)行力，從而為企業(yè)產(chǎn)出最大的績效。溝通則是這一系列轉化的催化劑，有了這個催化劑，使這一系列的轉化變得更加迅速，更加徹底。企業(yè)的執(zhí)行力是通過溝通這種手段打造出來的一種能力。如果我們把組織比喻成一個完整的有機體，那么溝通就是保持其良性循環(huán)的生命血液，而執(zhí)行力是靠生命血液維持的器官機能，只有充足的`血液才能使有機體具有更強的生理機能。具體到我們的企業(yè)管理中，從最近兩次公司組織的青年人才培訓課程中亦可見一斑：從公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，企業(yè)內部控制，到生產(chǎn)、施工、安全管理，企業(yè)文化，再具體到三體系實操、成本核算等流程，就是我們企業(yè)自上而下逐步溝通的過程，如何將溝通的結果落實到實踐中，則是執(zhí)行力的具體體現(xiàn)。近些年來，公司逐步加強制度建設、體系管理、人才培訓，使得各項管理制度、現(xiàn)場標準化建設、三體系程序控制等在各項目得到有效的執(zhí)行，而每年的內審、外審既是對項目執(zhí)行力的檢查，也是溝通交流的有效手段，通過各項目之間的對比，更能直觀認識到本項目的不足，取長補短、共同進步。被譽為“現(xiàn)代管理學之父”的彼得德魯克說，管理是一種實踐，其本質不在于知，而在于行。有效的管理溝通是任何管理藝術的精髓，而執(zhí)行力是實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展目標的根本保證。溝通與執(zhí)行相輔相成，企業(yè)發(fā)展要靠全體員工的努力來實現(xiàn)，無論從企業(yè)的領導班子到職能部門，還是從管理層面到員工隊伍，其溝通與執(zhí)行能力都直接關系到企業(yè)的整體利益，并對其產(chǎn)生一定的以至于重大的影響。一個善于溝通，強于執(zhí)行的企業(yè)，無論是領導者、管理者、還是普通員工，都會站在全局利益的高度，對每項工作都表現(xiàn)出一種無私奉獻的敬業(yè)精神、嚴肅認真的工作態(tài)度、堅定不移的服從意識和腳踏實地的務實作風，自覺自發(fā)、全力以赴地為實現(xiàn)既定目標進行不懈的努力和奮斗。企業(yè)內控心得體會8近期大家金融機構出現(xiàn)了一些難題，盡管難題出現(xiàn)在了一些人的身上，但是必須造成大家的高度關注。這類問題發(fā)生，主要反映了大家銀行職員內控制度不嚴實，合規(guī)意識不合規(guī)，我家里有思想上的難題，也是有工作上的問題，但壓根是平時對于學習不夠重視，遵守制度不嚴格。我銀行是一名財務會計，可以從遇到的問題中汲取教訓，必須做到提升內部控制，推進合規(guī)管理，規(guī)避風險，必須搞好兩個方面工作中：一就是我們金融機構每一位職工要保持警惕，塑造金融業(yè)危機意識，充分體現(xiàn)“金融業(yè)務必安全性，安全性為了能金融業(yè)”，忠誠執(zhí)行自己工作崗位職責，從自己的身旁開始做起，從日常操控的小事做起，防患于未然，牢記“潰于蟻穴，千里之堤”的古話，完成“內部控制防風險，合規(guī)管理守護平安”目標。二就是我們金融機構要牢固樹立當代金融機構經(jīng)營管理理念，創(chuàng)建當代金融機構經(jīng)營方式，標準當代銀行管理方法，把提升內部控制，推進合規(guī)工作作為當前一項重要任務，推上審議日程，采取有力措施，避免一切金融的風險，保證銀行資產(chǎn)安全性，完成身心健康穩(wěn)定發(fā)展。為汲取教訓，避免這類問題的再次出現(xiàn)，大家金融機構每一個職工必須堅持下列五點，保證提升內部控制，推進合規(guī)管理，規(guī)避風險，推動大家金融機構身心健康穩(wěn)定發(fā)展。一是提升金融業(yè)危機意識。每一個職工要努力學習，把握金融的風險所發(fā)生的`緣故與規(guī)律性，把當心風險性、認清風險性、管理風險、規(guī)避風險的觀念深層次自己的心里，在所有的職位，一切工作上，思想觀念崩緊安全性一根弦，時刻不忘金融的風險。二要加強自身建設。每一個職工要努力學習，提升思想道德教育，要潔身自愛，正確看待名與利與金錢，嚴以律己，防患于未然，壓實精神寄托，筑牢思想防線，保證工作方面標準化、在生活上嚴格要求、作風上高境界，避免一切社會上各種不良行為與腐爛風格。三要嚴格遵守各類工作規(guī)范。工作中政策是防范金融風險的天然屏障，工作規(guī)范好比是佳園的籬笆墻，籬笆墻扎牢了，流浪狗進不去。每一個職工執(zhí)行制度要實實在在，絲毫沒有留情，保證規(guī)章制度上邊無商議，規(guī)章制度上邊絕情面，把合規(guī)、合規(guī)管理、合規(guī)操作落入工作中細處。四要具備合乎銀行業(yè)務具體的內部控制文化藝術。每一個職工要認可大家商業(yè)銀行的內部控制文化藝術，把內部控制意識和內部控制文化融合到自己的思維最深處，變成自己的主動個人行為，推進對合規(guī)操作的認知，學習與了解規(guī)章制度，提高執(zhí)行制度能力與主動性，產(chǎn)生凡事都合乎遵紀守法合規(guī)的工作要求，在心間搭起一道堅不可摧的社會道德萬里長城。五要了解本身崗位工作的職責要求。每一個職工要清楚并掌握內部控制關鍵點，根據(jù)自己的崗位具體，處處留心，事事關心，可以及早發(fā)