【正文】 券發(fā)行人沒(méi)有能力到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)，不能按時(shí)支付利息的情況則歸于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的范疇。A、正確 B、錯(cuò)誤(158)基金中的基金又稱(chēng)為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A、正確 B、錯(cuò)誤(159)理論上講，當(dāng)股票組合中所包含的股票數(shù)趨向無(wú)窮大時(shí)，股票組合的風(fēng)險(xiǎn)僅由各股票之間的協(xié)方差決定。A、正確 B、錯(cuò)誤(160)對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的儲(chǔ)蓄存款利息以及買(mǎi)賣(mài)股票價(jià)差收入征收所得稅。A、正確 B、錯(cuò)誤第三篇：基金押題五(題目)基金押題五（題目）單選題(1)下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的有（）。A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn) B、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn) C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)(2)關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是()。A、當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開(kāi)時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B、在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C、在基金報(bào)告中出具托管人報(bào)告D、對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明(3)%，%，則該債券的基點(diǎn)價(jià)格值為（）元。A、 B、 C、 D、(4)基金托管人每（）需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送一次其對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督報(bào)告。A、每日 B、每周 C、每月 D、每年(5)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A、募集資金 B、資產(chǎn)保管C、資產(chǎn)清算、核算 D、投資運(yùn)作監(jiān)督(6)在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣（）元。A、2億 B、5000萬(wàn) C、1億 D、(7)關(guān)于債券指數(shù)化投資策略的敘述，正確的是（）。A、債券指數(shù)化投資策略是一種積極的債券組合管理策略B、指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個(gè)特定指數(shù)相同的收益 C、指數(shù)策略假定市場(chǎng)價(jià)格是非均衡的交易價(jià)格D、指數(shù)化投資策略以市場(chǎng)非充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)(8)在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)管的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì) B、證券交易所 C、基金管理人 D、專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)(9)對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為（）。A、1 B、1 C、0 D、2(10)根據(jù)我國(guó)目前基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，除QDII基金外，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A、T，T+1 B、T+1，T+2 C、T+2，T+3 D、T+3，T+4(11)證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)的。A、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) B、擴(kuò)大直接融資比例C、對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析D、對(duì)保險(xiǎn)資金提供專(zhuān)業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)(12)在有效市場(chǎng)中，下列說(shuō)法不正確的是（）。A、在一個(gè)有效的市場(chǎng)上，將不會(huì)存在證券價(jià)格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利B、市場(chǎng)的有效性可分為兩種形式：弱勢(shì)有效市場(chǎng)和強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)C、弱勢(shì)有效市場(chǎng)認(rèn)為當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息 D、如果市場(chǎng)是弱勢(shì)有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效(13)從資產(chǎn)配置的角度看，投資組合保險(xiǎn)策略的特點(diǎn)之一是（）。A、一部分資金投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合最低價(jià)值的前提下，將其余資產(chǎn)投資與風(fēng)險(xiǎn)投資B、對(duì)流動(dòng)性的要求不高 C、支付曲線為直凹形D、各種資產(chǎn)之間比例保持不變(14)為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。A、1/3以上 B、2/3以上 C、1/2以上 D、全部(15)基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)為（）。A、投資決策委員會(huì) B、總經(jīng)理C、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) D、股東會(huì)(16)已知某基金的平均收益率為12%，將其標(biāo)準(zhǔn)差調(diào)整到與市場(chǎng)指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)差相同水平時(shí)的收益率為10%，市場(chǎng)平均收益率為7%，則該基金的M2測(cè)度等于（）。A、3% B、5% C、7% D、9%(17)在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理中，要求基金管理人對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素的是（）。A、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析 B、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃 C、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施 D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制(18)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A、90% B、80% C、70% D、60%(19)基金管理公司的投資決策程序的起點(diǎn)通常是（）。A、公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告B、投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃 C、基金投資部制定投資組合的具體方案 D、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議(20)投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3(21)在證券投資基金營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理的內(nèi)容中，對(duì)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估并根據(jù)結(jié)果進(jìn)行行為調(diào)整的環(huán)節(jié)為（）。A、營(yíng)銷(xiāo)控制 B、營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施 C、營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃 D、營(yíng)銷(xiāo)分析(22)以下關(guān)于基金促銷(xiāo)手段的表述，不正確的有（）。A、可以通過(guò)人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系等進(jìn)行促銷(xiāo) B、營(yíng)業(yè)推廣手段主要有銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、公共交通廣告、費(fèi)率優(yōu)惠等 C、公共關(guān)系關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力 D、營(yíng)業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具(23)根據(jù)現(xiàn)代組合理論,能夠反映投資組合風(fēng)險(xiǎn)大小的定量指標(biāo),除了組合的方差外,還有()。A、貝塔系數(shù) B、期望值 C、權(quán)重 D、協(xié)方差(24)依照《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用如果影響小數(shù)點(diǎn)后第（）位的，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A、3 B、4 C、5 D、6(25)貨幣市場(chǎng)基金每萬(wàn)份基金當(dāng)日凈收益的計(jì)算方法為（）。A、當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額B、當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*10000 C、當(dāng)日基金凈資產(chǎn)/當(dāng)日基金份額總額D、當(dāng)日基金凈資產(chǎn)/當(dāng)日基金份額總額*10000(26)某投資人認(rèn)購(gòu)1,000,000份ETF基金份額，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，投資人需要準(zhǔn)備（）元資金。A、1100000 B、1010000 C、1001000 D、1000100(27)基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）。A、基金托管人對(duì)賬戶(hù)管理的過(guò)程B、證券交易所登記賬戶(hù)份額變動(dòng)的過(guò)程 C、基金投資者對(duì)自己賬戶(hù)記賬的過(guò)程 D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過(guò)程(28)美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于()年頒布,這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。A、1940 B、1950 C、1929 D、1965(29)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)范包括（）。A、制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練 B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份本地妥善存放 C、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和運(yùn)行中應(yīng)根據(jù)自己的情況自行制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口(30)以下關(guān)于行為金融理論的描述，正確的是（）。A、投資者總可以通過(guò)掌握更多的信息獲利B、委托理財(cái)、隨大流、追漲殺跌等行為都是投資者為避免后悔心態(tài)的典型決策方式C、投資者由于受信息處理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影響，不可能立即對(duì)全部公開(kāi)信息做出反應(yīng)，因此市場(chǎng)是弱式有效市場(chǎng)D、投資者由于心理因素，會(huì)對(duì)新信息過(guò)度反應(yīng)或反應(yīng)不足，導(dǎo)致證券價(jià)格的錯(cuò)定，投資者同樣無(wú)法獲利(31)契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是（）。A、基金合同 B、公司章程 C、股東大會(huì) D、會(huì)員大會(huì)(32)關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是()。A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊間利差C、發(fā)行人的種類(lèi)是影響債券收益率的首要因素 D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素(33)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，應(yīng)該報(bào)送給（）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì) B、證券交易所 C、證券公司 D、商業(yè)銀行(34)下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一 B、內(nèi)部控制的原則有合法性、及時(shí)性、審慎性、有效性和獨(dú)立性C、內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值3個(gè)方面(35)目前，我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（），不足5元時(shí)按5元收取。A、% B、% C、% D、%(36)某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬(wàn)元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬(wàn)元,%(一年按365天計(jì)算),則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為()萬(wàn)元。A、 B、 C、 D、(37)根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A、管理人 B、托管人 C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)(38)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A、5 B、10 C、20 D、30(39)在我國(guó)，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A、保護(hù)投資者利益B、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C、保證市場(chǎng)的公開(kāi)、公平和公正 D、推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展(40)世界上第一只ETF是在（）推出的。A、美國(guó) B、加拿大 C、英國(guó)D、澳大利亞(41)（）是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。A、證券投資基金法 B、基金托管協(xié)議 C、基金招募說(shuō)明書(shū) D、基金合同(42)投資者在強(qiáng)趨勢(shì)的市場(chǎng)中的最優(yōu)策略為（）。A、買(mǎi)入并持有策略 B、恒定混合策略 C、投資組合保險(xiǎn)策略 D、戰(zhàn)術(shù)性策略(43)可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。A、編制報(bào)告 B、更換基金管理人 C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式 D、延長(zhǎng)基金合同期限(44)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。A、有利于投資者獲得盈利B、有利于防止利益沖突與利益輸送 C、有利于管理人管理基金D、有利于托管人進(jìn)行賬戶(hù)管理(45)基金績(jī)效衡量的意義在于()。A、實(shí)現(xiàn)收益最大化B、為進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù) C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) D、減少損失(46)（）是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。A、基金合同B、基金招募說(shuō)明書(shū) C、基金代銷(xiāo)協(xié)議 D、基金托管協(xié)議(47)股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在（）左右。A、40%~60% B、30%~40% C、20%~30% D、10%~20%(48)一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托”基金產(chǎn)生于（）年。A、1868 B、1869 C、1873 D、1879(49)確定證券投資政策涉及到（）。A、投資規(guī)模的確定 B、個(gè)別證券的選擇 C、投資時(shí)機(jī)的選擇 D、多元化(50)以下市場(chǎng)類(lèi)型中，不屬于有效市場(chǎng)形式的是（）。A、半弱勢(shì)有效市場(chǎng) B、弱勢(shì)有效市場(chǎng) C、半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng) D、強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)(51)保本基金的安全墊等于（）。A、投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值 B、可承受的最低損失限額C、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額 D、投資組合現(xiàn)時(shí)價(jià)格超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額(52)中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理開(kāi)放式基金募集申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A、1 B、3 C、6 D、9(53)采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱(chēng)為（）。A、系列基金 B、基金中的基金 C、保本基金 D、混合基金(54)下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一 B、內(nèi)部控制的原則有合法性、及時(shí)性、審慎性、有效性和獨(dú)立性C、內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值3個(gè)方面(55)與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有（）。A、隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降 B、隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升 C、可以通過(guò)分散投資有效避免較高的信用風(fēng)險(xiǎn)D、可以通過(guò)分散投資有效避免較高的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(56)收益率曲線反映了債券市場(chǎng)的（）。A、預(yù)期理論 B、市場(chǎng)分割理論 C、優(yōu)先置產(chǎn)理論 D、利率期限結(jié)構(gòu)(57)基金上市交易公告書(shū)的主要編制品種中，其中不包括（）。A、封閉式基金 B、開(kāi)放式基金 C、LOF D、ETF(58)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。A、以債券為主要投資對(duì)象 B、以股票為主要投資對(duì)象C、以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象D、以股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象(59)投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般最早可于（）日到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3(60)關(guān)于ETF的風(fēng)險(xiǎn)中，以下不會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差的是（）。A、抽樣復(fù)制 B、現(xiàn)金留存 C、基金分紅 D、流動(dòng)性多選題(61)計(jì)算基金簡(jiǎn)單收益率需已知的變量包括（）。A、期初基金份額凈值 B、期末基金份額凈值 C、期內(nèi)基金分紅金額 D、分紅的具體日期(62)為了保護(hù)投資者利益，我國(guó)基金信息披露的禁止行為包括（）。A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(63)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。A、是消極型的長(zhǎng)期再平衡方式B、保持投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的比例固定 C、在股票價(jià)格上漲時(shí)提高股票的投資比例 D、適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者(64)在我國(guó)，基金管理公司投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)包括（）。A、制定投資管理相關(guān)制度 B、制定投資組合具體方案 C、確定基金投資的原則 D、審定基金資產(chǎn)配置的比例或范圍(65)基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括（）。A、對(duì)基金投資對(duì)象的監(jiān)督B、對(duì)基金管理人選擇存款銀行的