【正文】 股票價(jià)格約有可能下跌；入選成分股，指股票入選成分股，引起股票價(jià)格上漲等。 (85)基金公司的投資管理部門包括（）。 A投資部 B風(fēng)險(xiǎn)管理部 C研究部 D交易部 題 型：常識題 頁 碼： 90 難 易 度：易 專家答案： ACD解析內(nèi)容 考核投資管理部下的 3個(gè)部門；風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門。 (86)下列關(guān)于基金市場營銷的說法，錯(cuò)誤的有（）。 A證券投資基金的市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱 B基金市場營銷等同推售、銷售或銷售促進(jìn) C基金市場營銷主要是指封閉式基金的市場營銷 D基金市場營銷可以由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場部門承擔(dān)，也可以委托取得基金代銷資格的機(jī)構(gòu)辦理 題 型：常識題 頁 碼： 133， 134 難 易 度：易 專家答案： BC 解析內(nèi)容 基金市場營銷不能簡單地等同于推售、銷售或銷售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷、市場定位等諸多活動(dòng)；基金市場營銷主要是指開放式基金的市場營銷。 (87)資產(chǎn)配置的第一步是明確投資目標(biāo)和限制因素，它通常需要考慮（）。 A市場上的操作規(guī)則 B投資者的時(shí)間跨度要求 C投資者的流動(dòng)性需求 D投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好 題 型：常識題 頁 碼： 313 難 易 度：易 專家答案： ABCD 解析內(nèi)容 資產(chǎn)配置的第一步是明確投資目標(biāo)和限制因素，它通 常需要考慮投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性需求、時(shí)間跨度要求、并考慮市場上實(shí)際的投資限制、操作規(guī)則、稅收等問題，確定投資需求。 (88)QDII基金在基金合同中應(yīng)披露如下信息：（）。 A境外投資顧問和境外托管人信息 B投資交易信息 C投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息 D外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息 題 型：常識題 頁 碼： 221 難 易 度：易 專家答案： ABC 解析內(nèi)容 QDII 基金在基金合同中應(yīng)披露如下信息：境外投資顧問和境外托管人信息；投資交易信息；投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息。 (89)根據(jù)規(guī) 定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，除需要設(shè)有專門的基金托管部外，還要具備的條件包括（）。 A注冊資本不低于 1億元人民幣 B安全高效的清算、交割系統(tǒng) C符合要求的營業(yè)場所與安全防范設(shè)施 D完善的內(nèi)控和風(fēng)控制度 題 型：常識題 頁 碼： 113， 114 難 易 度：易 專家答案： BCD 解析內(nèi)容 對基金托管人的注冊資本，沒有明文要求。 (90)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。 A是消極型的長期再平衡方式 B保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定 C在股票價(jià)格上漲時(shí)提高股票的投資比例 D適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力 較穩(wěn)定的投資者 題 型：常識題 頁 碼： 322， 323 難 易 度：易 專家答案： BD 解析內(nèi)容 買入并持有策略是消極型的長期再平衡方式；投資組合保險(xiǎn)策略在股票價(jià)格上漲時(shí)提高股票的投資比例。 (91)下列關(guān)于消極債券組合管理策略的描述，正確的是（）。 A市場中存在錯(cuò)誤定價(jià)的股票 B是有效市場的最佳選擇 C管理的目標(biāo)是超越市場 D 消積型管理假設(shè)認(rèn)為投資者不可能通過尋找錯(cuò)誤定價(jià)的股票獲取超出市場平均水平的收益 題 型：常識題 頁 碼： 333 難 易 度：易 專家答案： BD 解析內(nèi)容 積極型管 理的目標(biāo)是超越市場，且認(rèn)為股票市場不是有效的市場，市場中存在錯(cuò)誤定價(jià)的股票。 (92)下列哪些選項(xiàng)屬于 QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）。 A匯率風(fēng)險(xiǎn) B特別投資風(fēng)險(xiǎn) C市場風(fēng)險(xiǎn) D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 題 型：常識題 頁 碼： 53 難 易 度：易 專家答案： ABCD解析內(nèi)容 QDII基金所面臨的 4個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)。 (93)ETF的特點(diǎn)有（）。 A被動(dòng)操作的指數(shù)型基金 B獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制 C一級市場與二級市場并存的交易制度 DETF的復(fù)制效果不好 題 型：常識題 頁 碼： 48 難 易 度：易 專家答 案： ABC解析內(nèi)容 ETF的 3個(gè)特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)型基金；獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制；一級市場與二級市場并存的交易制度。 (94)基金托管人對基金管理人的會計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的內(nèi)容包括（ ）。 A基金賬務(wù) B基金頭寸 C基金資產(chǎn)凈值 D基金費(fèi)用 題 型：常識題 頁 碼： 123， 124 難 易 度：易 專家答案： ABCD 解析內(nèi)容 基金會計(jì)復(fù)核的內(nèi)容：基金賬務(wù)的復(fù)核；基金頭寸的復(fù)核；基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核；基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核；基金費(fèi)用與收益分配的復(fù)核；業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復(fù)核。 (95)以下關(guān)于契約型基金的表述，正 確的是（）。 A具有法人資格 B依據(jù)基金合同成立 C設(shè)有董事會 D我國的基金均為契約型基金 題 型：常識題 頁 碼： 8， 9 難 易 度：易 專家答案： BD解析內(nèi)容 公司型基金具有法人資格、設(shè)有董事會。 (96)下列應(yīng)向中國證監(jiān)會報(bào)告的事項(xiàng)有（）。 A基金管理公司董事長的任免 B基金管理公司董事的任免 C基金經(jīng)理的任免 D基金銷售人員的任免 題 型：常識題 頁 碼： 254 難 易 度：易 專家答案： ABC解析內(nèi)容 下列應(yīng)向中國證監(jiān)會報(bào)告的事項(xiàng)有基金管理公司董事長的任免、基金管理公司董事 的任免、基金經(jīng)理的任免。 (97)貨幣市場基金不得投資的金融工具包括（ ）。 A現(xiàn)金 B股票 C可轉(zhuǎn)換債券 D信用等級在 AAA級以下的企業(yè)債券 題 型：常識題 頁 碼： 41 難 易 度：易 專家答案： BCD 解析內(nèi)容 貨幣市場基金不得投資的金融工具包括股票、可轉(zhuǎn)換債券和信用等級在 AAA級以下的企業(yè)債券。 (98)證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票相比較，不同點(diǎn)主要表現(xiàn)為以下（）方面。 A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系 B所籌資金的投向 C投資收益與風(fēng)險(xiǎn) D信息披露程度 題 型：常識題 頁 碼： 4 難 易 度：易 專家答案： ABC解析內(nèi)容 考核基金與股票的 3個(gè)不同點(diǎn)。反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風(fēng)險(xiǎn)不同。 (99)基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制包括如下層次（ ）。 A總經(jīng)理及監(jiān)察稽核部的監(jiān)督控制 B部門各主管的檢查監(jiān)督 C審計(jì)委員會和督察長的監(jiān)察、控制和指導(dǎo) D員工自律 題 型：常識題 頁 碼： 103 難 易 度：易 專家答案： ABCD 解析內(nèi)容 內(nèi)部控制機(jī)制的 4個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四 是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。 (100)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（ CAPM）依賴的假設(shè)包括（ ）。 A投資者可以以相同的無風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無限制的借貸 B市場是無效的 C投資者以期望收益率和方差或標(biāo)準(zhǔn)差為基礎(chǔ)選擇投資組合 D投資者對于證券的收益和風(fēng)險(xiǎn)具有不同的預(yù)期 題 型：常識題 頁 碼： 286， 287 難 易 度：中 專家答案： AC解析內(nèi)容 資本資產(chǎn)定價(jià)模型依賴的假設(shè)包括： 假設(shè)一：投資者都依據(jù)期望收益率評價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，并 采用上一節(jié)介紹的方法選擇最優(yōu)證券組合。 假設(shè)二：投資者對證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。 假設(shè)三：資本市場沒有摩擦。 三 判斷 (101)契約型證券投資基金持有人是證券投資基金的受益人。 A正確 B錯(cuò)誤 題 型：常識題 頁 碼： 5 難 易 度：易 專家答案： A解析內(nèi)容 基金持有人即基金的受益人。 (102)基金托管人對基金管理人的監(jiān)督，包括對基金投資對象、基金投資范圍、基金投資比例的監(jiān)督。 A正確 B錯(cuò)誤 題 型：常識題 頁 碼： 124,125 難 易 度：易 專家答案： A解析內(nèi)容 基金托管人對基金管理人的監(jiān)督的主要內(nèi)容。 (103)同一投資者的無差異曲線不可能相交。 A正確 B錯(cuò)誤 題 型：常識題 頁 碼： 284 難 易 度：易 專家答案： A 解析內(nèi)容 考察無差異曲線的特點(diǎn)。每個(gè)投資者的無差異曲線形成密布整個(gè)平面又互不相交的曲線簇。 (104)開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的注冊登記只能由基金管理人直接辦理。 A正確 B錯(cuò)誤 題 型：常識題 頁 碼： 80 難 易 度：易 專家答案： B 解析內(nèi)容 開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理， 也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。 (105)基金管理公司業(yè)務(wù)運(yùn)行中，交易人員和清算人員不得互相兼任，但投資人員和交易人員可以