【正文】 股票價格約有可能下跌；入選成分股，指股票入選成分股，引起股票價格上漲等。 (85)基金公司的投資管理部門包括（）。 A投資部 B風險管理部 C研究部 D交易部 題 型：常識題 頁 碼： 90 難 易 度：易 專家答案： ACD解析內(nèi)容 考核投資管理部下的 3個部門；風險管理部屬于風險管理部門。 (86)下列關(guān)于基金市場營銷的說法，錯誤的有（）。 A證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品設(shè)計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱 B基金市場營銷等同推售、銷售或銷售促進 C基金市場營銷主要是指封閉式基金的市場營銷 D基金市場營銷可以由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場部門承擔，也可以委托取得基金代銷資格的機構(gòu)辦理 題 型：常識題 頁 碼： 133， 134 難 易 度：易 專家答案： BC 解析內(nèi)容 基金市場營銷不能簡單地等同于推售、銷售或銷售促進，而是包括了基金產(chǎn)品、價格、促銷、市場定位等諸多活動；基金市場營銷主要是指開放式基金的市場營銷。 (87)資產(chǎn)配置的第一步是明確投資目標和限制因素，它通常需要考慮（）。 A市場上的操作規(guī)則 B投資者的時間跨度要求 C投資者的流動性需求 D投資者的投資風險偏好 題 型：常識題 頁 碼： 313 難 易 度：易 專家答案： ABCD 解析內(nèi)容 資產(chǎn)配置的第一步是明確投資目標和限制因素，它通 常需要考慮投資者的投資風險偏好、流動性需求、時間跨度要求、并考慮市場上實際的投資限制、操作規(guī)則、稅收等問題，確定投資需求。 (88)QDII基金在基金合同中應披露如下信息：（）。 A境外投資顧問和境外托管人信息 B投資交易信息 C投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息 D外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息 題 型：常識題 頁 碼： 221 難 易 度：易 專家答案： ABC 解析內(nèi)容 QDII 基金在基金合同中應披露如下信息：境外投資顧問和境外托管人信息；投資交易信息；投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息。 (89)根據(jù)規(guī) 定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務，除需要設(shè)有專門的基金托管部外，還要具備的條件包括（）。 A注冊資本不低于 1億元人民幣 B安全高效的清算、交割系統(tǒng) C符合要求的營業(yè)場所與安全防范設(shè)施 D完善的內(nèi)控和風控制度 題 型：常識題 頁 碼： 113， 114 難 易 度：易 專家答案： BCD 解析內(nèi)容 對基金托管人的注冊資本，沒有明文要求。 (90)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。 A是消極型的長期再平衡方式 B保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定 C在股票價格上漲時提高股票的投資比例 D適用于風險承受能力 較穩(wěn)定的投資者 題 型：常識題 頁 碼： 322， 323 難 易 度：易 專家答案： BD 解析內(nèi)容 買入并持有策略是消極型的長期再平衡方式；投資組合保險策略在股票價格上漲時提高股票的投資比例。 (91)下列關(guān)于消極債券組合管理策略的描述，正確的是（）。 A市場中存在錯誤定價的股票 B是有效市場的最佳選擇 C管理的目標是超越市場 D 消積型管理假設(shè)認為投資者不可能通過尋找錯誤定價的股票獲取超出市場平均水平的收益 題 型：常識題 頁 碼： 333 難 易 度：易 專家答案： BD 解析內(nèi)容 積極型管 理的目標是超越市場，且認為股票市場不是有效的市場，市場中存在錯誤定價的股票。 (92)下列哪些選項屬于 QDII基金的投資風險（）。 A匯率風險 B特別投資風險 C市場風險 D流動性風險 題 型：常識題 頁 碼： 53 難 易 度：易 專家答案： ABCD解析內(nèi)容 QDII基金所面臨的 4個投資風險。 (93)ETF的特點有（）。 A被動操作的指數(shù)型基金 B獨特的實物申購贖回機制 C一級市場與二級市場并存的交易制度 DETF的復制效果不好 題 型：常識題 頁 碼： 48 難 易 度：易 專家答 案： ABC解析內(nèi)容 ETF的 3個特點：被動操作的指數(shù)型基金；獨特的實物申購贖回機制；一級市場與二級市場并存的交易制度。 (94)基金托管人對基金管理人的會計核算進行復核的內(nèi)容包括（ ）。 A基金賬務 B基金頭寸 C基金資產(chǎn)凈值 D基金費用 題 型：常識題 頁 碼： 123， 124 難 易 度：易 專家答案： ABCD 解析內(nèi)容 基金會計復核的內(nèi)容：基金賬務的復核；基金頭寸的復核；基金資產(chǎn)凈值的復核；基金財務報表的復核；基金費用與收益分配的復核；業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復核。 (95)以下關(guān)于契約型基金的表述，正 確的是（）。 A具有法人資格 B依據(jù)基金合同成立 C設(shè)有董事會 D我國的基金均為契約型基金 題 型：常識題 頁 碼： 8， 9 難 易 度：易 專家答案： BD解析內(nèi)容 公司型基金具有法人資格、設(shè)有董事會。 (96)下列應向中國證監(jiān)會報告的事項有（）。 A基金管理公司董事長的任免 B基金管理公司董事的任免 C基金經(jīng)理的任免 D基金銷售人員的任免 題 型：常識題 頁 碼： 254 難 易 度：易 專家答案： ABC解析內(nèi)容 下列應向中國證監(jiān)會報告的事項有基金管理公司董事長的任免、基金管理公司董事 的任免、基金經(jīng)理的任免。 (97)貨幣市場基金不得投資的金融工具包括（ ）。 A現(xiàn)金 B股票 C可轉(zhuǎn)換債券 D信用等級在 AAA級以下的企業(yè)債券 題 型：常識題 頁 碼： 41 難 易 度：易 專家答案： BCD 解析內(nèi)容 貨幣市場基金不得投資的金融工具包括股票、可轉(zhuǎn)換債券和信用等級在 AAA級以下的企業(yè)債券。 (98)證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票相比較，不同點主要表現(xiàn)為以下（）方面。 A反映的經(jīng)濟關(guān)系 B所籌資金的投向 C投資收益與風險 D信息披露程度 題 型：常識題 頁 碼： 4 難 易 度：易 專家答案： ABC解析內(nèi)容 考核基金與股票的 3個不同點。反映的經(jīng)濟關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風險不同。 (99)基金管理公司內(nèi)部控制機制包括如下層次（ ）。 A總經(jīng)理及監(jiān)察稽核部的監(jiān)督控制 B部門各主管的檢查監(jiān)督 C審計委員會和督察長的監(jiān)察、控制和指導 D員工自律 題 型：常識題 頁 碼： 103 難 易 度：易 專家答案： ABCD 解析內(nèi)容 內(nèi)部控制機制的 4個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制；四 是董事會領(lǐng)導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導。 (100)資本資產(chǎn)定價模型（ CAPM）依賴的假設(shè)包括（ ）。 A投資者可以以相同的無風險利率進行無限制的借貸 B市場是無效的 C投資者以期望收益率和方差或標準差為基礎(chǔ)選擇投資組合 D投資者對于證券的收益和風險具有不同的預期 題 型：常識題 頁 碼： 286， 287 難 易 度：中 專家答案： AC解析內(nèi)容 資本資產(chǎn)定價模型依賴的假設(shè)包括： 假設(shè)一：投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標準差）評價證券組合的風險水平，并 采用上一節(jié)介紹的方法選擇最優(yōu)證券組合。 假設(shè)二：投資者對證券的收益、風險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預期。 假設(shè)三：資本市場沒有摩擦。 三 判斷 (101)契約型證券投資基金持有人是證券投資基金的受益人。 A正確 B錯誤 題 型：常識題 頁 碼： 5 難 易 度：易 專家答案： A解析內(nèi)容 基金持有人即基金的受益人。 (102)基金托管人對基金管理人的監(jiān)督，包括對基金投資對象、基金投資范圍、基金投資比例的監(jiān)督。 A正確 B錯誤 題 型：常識題 頁 碼： 124,125 難 易 度：易 專家答案： A解析內(nèi)容 基金托管人對基金管理人的監(jiān)督的主要內(nèi)容。 (103)同一投資者的無差異曲線不可能相交。 A正確 B錯誤 題 型：常識題 頁 碼： 284 難 易 度：易 專家答案： A 解析內(nèi)容 考察無差異曲線的特點。每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇。 (104)開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務的注冊登記只能由基金管理人直接辦理。 A正確 B錯誤 題 型：常識題 頁 碼： 80 難 易 度：易 專家答案： B 解析內(nèi)容 開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理， 也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。 (105)基金管理公司業(yè)務運行中，交易人員和清算人員不得互相兼任，但投資人員和交易人員可以