【導(dǎo)讀】估值時予以確認。估值等問題作了進一步規(guī)范。善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。構(gòu)的調(diào)整，獲得超過市場組合收益的回報。露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。率之間存在的一定利差也稱為（）。

　　

【正文】 A：避免風(fēng)險 B：分散風(fēng)險 C：最大化股東利益 D：最大化投資收益 11：影響投資者風(fēng)險承受能力和收益需求的各項因素有（ ）。 A：投資者的年齡或投資周期 B：資產(chǎn)負債狀況 C：財務(wù)變動狀況與趨勢 D：財富凈值和風(fēng)險偏好等因素 12：關(guān)于 LOF 份額的認購，以下說法正確的是（）。 A： LOF 可采取場內(nèi)認購和場外認購方式 B：場內(nèi)認購的基金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng) C：我國只有深圳證券交易所開辦 LOF 業(yè)務(wù) D：投資者可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場內(nèi)認購 LOF 份額 13：（ ）基金復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。 A：月末 B：季末 C：年中 D：年末 14：對多數(shù)開放式基金 (不包括 QDII 基金 )來說，在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次（ ）。 A：基金資產(chǎn)凈值 B：基金份額凈值 C：基金份額累計凈值 D：基金清算凈值 15：以下說法中（ ）屬于完全預(yù)期理論。 A：遠期利率相當(dāng)于市場參與者對未來短期利率的預(yù)期 B：遠期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動溢價 C：流動性溢價為零 D：長期債券的收益率可以直接和遠期利率相聯(lián)系 16：下列公式正確的是（ ）。 A：凈認購金額 =認購金額／ (1+認購費率 ) B：凈認購金額 =認購金額／ (1－認購費率 ) C：認購費用 =凈認購金額／認購費率 D：認購份額 =(凈認購金額 +認購利息 )／基金份額面值 17：會計異常體現(xiàn)在（ ）。 A：小公司效應(yīng) B：盈余意外效應(yīng) C：市凈率效應(yīng) D：市盈率效應(yīng) 18： QDII 基金定期報告中的特殊披露要求包括（）。 A：境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息 B：境外證券投資信息 C：投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息 D：外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息 19：關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的是（ ）。 A：封閉式基金的交易遵從 “價格優(yōu)先、時間優(yōu)先 ”的原則 B：每份基金的申報價格最小變動單位為 元人民幣 C：封閉式 基金的交易實行 T+1 交割、交收 D：封閉式基金價格漲跌幅限制比例為 30％ 20：（ ）是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。 A：風(fēng)險揭示書 B：基金合同 C：基金招募說明書 D：基金宣傳冊 21：下列關(guān)于基金投資范圍的說法正確的是（ ）。 A：股票基金應(yīng)有 60％以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有 80％以上的資產(chǎn)投資于債券 B：基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券 C：貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過 397 天的債券等 D：貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具 22：從基金管理人的角度看，基金的運作活功可以分為（ ）。 A：基金的發(fā)行 B：基金的投資管理 C：基金的市場營銷 D：基金的后臺管理 23：一般情況下，基金托管人要對（）的各類證券資產(chǎn)數(shù)量和余額等每日核對。 A：基金銀行存款賬戶 B：基金結(jié)算備付金余額 C：基金證券賬戶 D：基金債券托管賬戶 24：切點證券組合 T 的經(jīng)濟意義有（ ）。 A：所有投資者擁有完全相同的有效邊界 B：投資者對依據(jù)自己風(fēng)險偏好所選擇的最優(yōu)證券組合 P 進行投資，其風(fēng)險投資部分均可視為對 T 的投資 C：與市場 處于均衡狀態(tài)時，最優(yōu)風(fēng)險證券組合 T 就等于市場組合 D：所有投資者擁有同一個證券組合可行域和有效邊界 25：《證券投資基金法》規(guī)定，我國基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。 A：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) B：依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 C：對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料 D：對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟 26：以下關(guān)于 ETF 申購、贖回和場內(nèi) 交易的說法，正確的有（）。 A： ETF 的申購、贖回通過交易所進行 B： ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子股票 C：只有資金在一定規(guī)模以上的投資者 (基金份額通常要求在 50 萬份以上 )才能參與 ETF 的申購、贖回交易 D： ETF 通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo) 27：反映股票基金風(fēng)險大小的指標(biāo)主要有（ ）。 A：行業(yè)投資集中度 B：貝塔值 C：持股集中度 D：標(biāo)準(zhǔn)差 28：下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，正確的有（ ）。 A：每日進行分配 B：貨幣市場基金每周 五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤 C：當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益 D：當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益 29： ETF 上市后要遵循的交易規(guī)則有（ ）。 A：基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B：基金價格漲跌幅比例為 10％，自上市首日起實行 C：基金買入申報數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的部分可以賣出 D：基金申報價格最小變動單位為 元 30：因持有股票而享有的配股權(quán)，其估值辦法是，從配股除權(quán)日起到配 股確認日止，（ ）。 A：如果收盤價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值 B：如果收盤價低于配股價，按配股價高于收盤價的差額估值 C：如果收盤價等于配股價，估值為零 D：如果收盤價低于配股價，估值為零 31：督察長的主要職責(zé)包括（ ）。 A：監(jiān)督檢查基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況 B：對基金管理公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性問題提出意見 C：指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益 D：向基金管理公司總經(jīng)理報送工作報告 32：督察長的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為 規(guī)范有（ ）。 A： 3 年以上監(jiān)察稽核、風(fēng)險管理或者證券、法律、會計、審計等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷 B：誠實信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄 C：可以授權(quán)他人代為履行職責(zé) D：對與督察長本人有利益沖突的事項應(yīng)當(dāng)回避 33：結(jié)合對（）的挑戰(zhàn)，人們提出的市場異常策略，如小公司效應(yīng)、日歷效應(yīng)等。 A：弱式有效市場 B：半強式有效市場 C：強式有效市場 D：無效市場 34：開放式基金的代銷是一種通過（）等代銷機構(gòu)銷售基金的方法。 A：銀行 B：證券公司 C：保險公司 D：證券交易所 35：投資期分析法中兩種不確定性的組成成分是源于（ ）。 A：時間成分 B：票息因素 C：到期收益率變化所帶來的資本增值或損失 (收益成分 ) D：票息的再投資收益 36：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購、贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露（）。 A：節(jié)假日期間的最近 7 日年化收益率 B：節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益 C：節(jié)假日最后一日的最近 7 日年化收益率 D：節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和最近 7 日年化收益率 37：按投資市場分類，股票基金 可分為（ ）。 A：國內(nèi)股票基金 B：國外股票基金 C：全球股票基金 D：聯(lián)合股票基金 38：封閉式基金和開放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在（ ）。 A：期限不同 B：份額限制不同 C：交易場所不同 D：價格形成方式不同 39：由于跟蹤誤差有可能來自于（），不同的組合構(gòu)造方法將對跟蹤誤差產(chǎn)生不同的影響。 A：建立指數(shù)化組合的交易成本 B：指數(shù)化組合的組成與指數(shù)組成的差別 C：建立指數(shù)機構(gòu)所用的價格與指數(shù)債券的實際交易價格的偏差 D：指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量的多少 40：能 夠辦理基金營銷的部門有（ ）。 A：基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場部門 B：基金托管公司內(nèi)設(shè)的市場部門 C：會計師事務(wù)所內(nèi)的市場部門 D：取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu) 三．判斷題 1：基金份額申購、贖回的資金清算是由基金管理公司根據(jù)確認的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的。（） 2：申購或贖回的價格錯誤將會引起基金資產(chǎn)的稀釋或濃縮。 （） 3：實現(xiàn)證券投資基金市場營銷目標(biāo)要求仔細分析投資者，針對不同的市場與客戶推出適合的基金產(chǎn)品。（） 4：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是與證券投資基金在性質(zhì)上沒 有較大差異的一種資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 （ ） 5：市場營銷實施是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標(biāo)而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程，包括日復(fù)一日、月復(fù)一月、持續(xù)有效地貫徹營銷計劃活動。（） 6：如果市場是弱式有效市場，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效。 （ ） 7：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。（） 8：規(guī)避風(fēng)險是指在市場收益率非平行變動時，組合所蘊含的再投資風(fēng)險。（ ） 9：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于 4 人，且不得少于董事會人數(shù)的 1／ 3。（） 10：債券投資收益可能來自于息票利息、利息收入的再投資收益和債券到期或被提前贖回或賣出時所得到的資本利得三個方面。（） 11：對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。 （ ） 12：基金份額參考凈值是指在交易時間內(nèi)，申購、贖回清單中組合證券 (含預(yù)估現(xiàn)金部分 )的市值現(xiàn)值，主要供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。（） 13：股票投資組合的目的是實現(xiàn)平均收益。 （ ） 14：上證 50ETF 是我國第一只 ETF。 （ ） 15：貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率 與其他證券相比則非常低。 （ ） 16：基金買賣股票按照 4‰ 的稅率征收印花稅。 （） 17：一般情況下，對個人投資者而言，個人的風(fēng)險偏好是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。 （ ） 18：證券投資基金作為社會化的理財工具，起源于美國。 （） 19：表現(xiàn)好的基金表明基金經(jīng)理在投資上有較高的投資技巧。 （） 20：選擇市盈率和市凈率較低股票的理論基礎(chǔ)在于，這兩類股票的股價有較高的實際收益的支持。（） 21： ETF 買入申報數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的部分可以賣出。 （ ） 22：基礎(chǔ)利率、發(fā)行人類型、發(fā)行人的信用度、期限結(jié)構(gòu)、流動性、稅收負擔(dān)是債券收益率的構(gòu)成因素。（） 23：若是把選取資本額較低的小公司股票戰(zhàn)略和選取資本額較高的大公司股票戰(zhàn)略結(jié)合起來，就可以改進整個投資計劃的風(fēng)險回報情況，這就是所謂的固定混合戰(zhàn)略。（） 24：在一般的情況下，多數(shù)基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究報告，主要是作為買方的證券公司的研究報告。（） 25：封閉式基會的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系 的影響。（） 26：交易員接受交易指令后，應(yīng)當(dāng)尋找合適的機會，以盡可能低的價位買入需要買入的股票或債券，以盡可能高的價位賣出應(yīng)當(dāng)賣出的股票或債券。（） 27：歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。（） 28：基金會計的責(zé)任主體是對基金進行會計核算的基金管理公司和基金托管人。 （ ） 29：不相關(guān)是一種中間狀態(tài)，比正完全相關(guān)彎曲程度小，比負完全相關(guān)彎曲程度大。 （ ） 30：混合基金的投資風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例大小。 （） 31：債券基金的價值會受到市場利率變動的影響，債券基金的平均到期日越短，債券基金的利率風(fēng)險越高。（） 32：指數(shù)策略和免疫策略都假定市場價格是公平的均衡交易價格，區(qū)別在于處理利率暴露風(fēng)險的方式不同。（） 33：封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進行競價交易，其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。（） 34：基金會計核算的會計主體是證券投資基金托管人。 （ ） 35：無論單個證券還是證券組合，均可將其 β系數(shù)作為風(fēng)險的合理測定，其實際收益與由 β系 數(shù)測定的系統(tǒng)風(fēng)險之間存在線性關(guān)系。（ ） 36：保本基金在投資到期后，當(dāng)基金份額累計凈值低于投資者的投入資本金時，基金管理人或基金擔(dān)保人應(yīng)向投資者支付其中的差額部分。（） 37：與傳統(tǒng)的基金申購方式相比，基金定期定額投資計劃將基金投資行為