【正文】 ，獲得風險補償而營利的是()。A、違約風險B、操作風險C、市場風險D、流動性風險E、結算風險標準答案：ACDE以下對風險管理與商業(yè)銀行的關系的理解正確的有()。A、風險管理是商業(yè)銀行的基本職能B、風險管理是商業(yè)銀行實施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段C、風險管理為商業(yè)銀行風險定價提供依據(jù)D、健全的風險管理體系為商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值E、風險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力標準答案：ABCDE 經(jīng)濟資本對商業(yè)銀行的管理有重要的意義，對其的理解正確的是()。A、經(jīng)濟資本是銀行為未來資產(chǎn)的非預期損失而持有的資本金B(yǎng)、經(jīng)濟資本應與商業(yè)銀行的整體風險水平成反比C、商業(yè)銀行會計資本的數(shù)量應該不小于經(jīng)濟資本的數(shù)量D、經(jīng)濟資本是會計資本與監(jiān)管資本的媒介E、監(jiān)管資本有向經(jīng)濟資本分離的趨勢標準答案：ACD在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，規(guī)定對信用風險資產(chǎn)風險加權的計算方法有三種，分別是()。A、基本指標法B、內(nèi)部模型法C、標準法D、內(nèi)部評級初級法E、內(nèi)部評級高級法標準答案：CDE商業(yè)銀行風險管理的主要策略中，可以降低系統(tǒng)風險的風險管理策略是()。A、風險分散B、風險對沖C、風險轉移D、風險規(guī)避E、風險補償標準答案：BCDE《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是()。A、最低資本要求B、信用風險控制C、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查D、市場紀律約束E、金融創(chuàng)新標準答案：ACD 目前RAROC等經(jīng)風險調(diào)整的業(yè)績評估方法在國際先進銀行中廣泛應用，其原因是與以往的盈利指標ROE、ROA相比，RAROC()A、可以全面反映銀行經(jīng)營長期的穩(wěn)定性和健康性B、可以在揭示盈利性的同時，反映銀行所承擔的風險水平C、RAROC=(收益預期損失)/經(jīng)濟資本D、使銀行不再注重盈利性E、放棄了股東價值最大化的目標標準答案：ABC以下風險管理方法屬于事前管理，即在損失發(fā)生前進行的有()。A、風險轉移B、風險規(guī)避C、風險對沖D、風險分散E、風險補償標準答案：ABCDE可以用來量化收益率的風險或者說收益率的波動性的指標有()。A、預期收益率B、標準差C、方差D、中位數(shù)E、眾數(shù)三、判斷題分散投資不能完全消除非系統(tǒng)性風險。()錯對標準答案：錯商業(yè)銀行面臨的聲譽風險是指債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信用質量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品的價值，從而給債權人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風險。()錯對標準答案：錯1973年，布萊克、舒爾斯、默頓成功推導出美式期權定價的一般模型，為當時的金融衍生品定價及廣泛應用鋪平了道路，開辟了風險管理的全新領域被稱為華爾街的第二次數(shù)學革命。()錯對標準答案：錯在預期收益相同的情況下，投資者總是更愿意投資標準差更小的資產(chǎn)()。錯對標準答案：對信用風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征。()錯對標準答案：錯資本充足率是指資本對風險加權資產(chǎn)的比率，這里的資本指的是賬面意義上的會計資本。()錯對標準答案：錯銀行實施風險管理的目標就是要消除銀行經(jīng)營過程中的風險。()錯對標準答案：錯 標準答案：BC 銀行面臨風險時應該首先選擇風險規(guī)避策略。()錯對標準答案：錯經(jīng)濟資本就是會計資本。()錯對標準答案：錯我國商業(yè)銀行的核心資本包括普通股、優(yōu)先股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權、可轉換債券。()錯對標準答案：錯經(jīng)濟資本能夠用于彌補銀行的預期損失和非預期損失。()錯對標準答案：錯2010銀行從業(yè)考試《風險管理》提高突破試題一、單選題:《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低()要求，鼓勵商業(yè)銀行采用()技術。高級風險量化。高級風險量化。風險定性分析。風險定性分析標準答案：a()是商業(yè)銀行進行有效風險管理的最前端。標準答案：d內(nèi)部審計不包括()。、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性標準答案：c商業(yè)銀行風險識別最基本、最常用的方法是()標準答案：d風險管理最基本的要求是()、有效地控制風險、準確地識別風險、詳細地計量風險、完整地檢測風險標準答案：b()負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施。標準答案：d商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構是()標準答案：a商業(yè)銀行的核心“無形資產(chǎn)”是指()標準答案：d二、多選題:商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括第三篇：銀行從業(yè)資格考試風險管理復習資料風險信息在各業(yè)務單元的流動不完全是單向循環(huán)，其過程具有多向交互式、智能化的特點。有效的風險管理信息系統(tǒng)應當能夠及時整合各種風險類別的信息和數(shù)據(jù)，提供卓越的風險分析功能，具有很強的備份和恢復能力。下面是銀行從業(yè)資格考試風險管理復習資料，歡迎參考閱讀！(1)風險信息/數(shù)據(jù)的種類①內(nèi)部數(shù)據(jù)：一般通過商業(yè)銀行內(nèi)部的業(yè)務數(shù)據(jù)倉庫獲得。②外部數(shù)據(jù)：通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應商所獲得的數(shù)據(jù)國內(nèi)市場行情和信息數(shù)據(jù)外部評級數(shù)據(jù)行業(yè)統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)外部損失數(shù)據(jù)(2)風險信息的特征及系統(tǒng)結構方面的問題①精確性②及時性③系統(tǒng)結構方面的問題。交易系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息可能沒有記錄系統(tǒng)那樣精確，需要特別留意。區(qū)分系統(tǒng)“真實的”和交易人員“假設的”分析操作。信息系統(tǒng)需要設計遠程數(shù)據(jù)的傳輸和儲存結構。數(shù)據(jù)處理(1)處理輸入數(shù)據(jù)/信息①中間計量數(shù)據(jù)。中間計量數(shù)據(jù)應該存儲到數(shù)據(jù)倉庫中，一般采用三維存儲方式，例如時間、情景、金融工具。②組合結果數(shù)據(jù)。組合結果數(shù)據(jù)根據(jù)不同的風險管理目標存儲到風險數(shù)據(jù)倉庫中，以便業(yè)務人員和風險管理人員通過信息終端獲取。(2)信息儲存操作信息儲存系統(tǒng)應當結合以下能力：①增添最初沒有預計到的產(chǎn)品特性(新產(chǎn)品風險技術改進)。②以特定的投資組合方式集中并計量風險。③重新定義投資組合，以及如何將不同的產(chǎn)品組合在一起。信息傳遞有效的風險管理是指在正確的時間將正確的信息傳遞給正確的人。先進的企業(yè)級風險管理信息系統(tǒng)一般采用B/S結構，操作人員通過IE方式實現(xiàn)遠程登錄，就可以在最短的時間內(nèi)獲得所有相關的風險信息。發(fā)布風險分析信息/報告分為兩個步驟：①預覽②發(fā)布信息系統(tǒng)安全管理①針對風險管理組織體系、部門職能、崗位職責等，設置不同的進入級別。②為每個系統(tǒng)用戶設置獨特的識別標志，并定期更換登錄密碼或磁卡。③對每次系統(tǒng)登錄或使用提供詳細筆記，以便為意外事件提供證據(jù)。④設置嚴格的網(wǎng)絡安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵。⑤隨時進行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進行檢測并形成文件記錄。⑥設置災難恢復以及應急操作程序。⑦建立錯誤承受程序，以便發(fā)生技術困難時，仍然可以在一定時間內(nèi)保持系統(tǒng)的完整性。第四篇：銀行從業(yè)資格考試(D)年中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職責移交至新設立的銀監(jiān)會。A、2000 B、2001 C、2002 D、2003(B)負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。A、中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、國務院 D、中國銀行業(yè)協(xié)會銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過實地查閱銀行業(yè)金融機構經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等各種資料和座談詢問等方法，對銀行業(yè)金融機構的風險性和合規(guī)性進行分析、檢查、評價和處理，這是銀監(jiān)會監(jiān)管措施中的(A)。A、現(xiàn)場檢查 B、監(jiān)管談話 C、非現(xiàn)場監(jiān)管 D、信息披露監(jiān)管中國銀行業(yè)協(xié)會的日常辦事機構為(D)。A、會員大會 B、理事會 C、常務理事會 D、秘書處我國三大政策性銀行成立于(A)年。A、1994 B、1995 C、1996 D、1998承擔支持進出口貿(mào)易融資任務的政策性銀行是(C)。A、國家開發(fā)銀行 B、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 C、中國進出口銀行 D、中國銀行承擔支持農(nóng)業(yè)政策性貸款任務的政策性銀行是(B)A、中國農(nóng)業(yè)銀行 B、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 C、中國進出口銀行 D、國家開發(fā)銀行國家開發(fā)銀行成立時的主要任務是()A、國家重點建設項目融資 B、支持進出口貿(mào)易融資 C、農(nóng)業(yè)政策性貸款 D、工商信貸和儲蓄業(yè)務關于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的下列說法中錯誤的是()。A、中國工商銀行專門經(jīng)營工商信貸和個人儲蓄業(yè)務 B、中國銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策，維護金融穩(wěn)定 C、中國農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營農(nóng)村金融業(yè)務D、中國建設銀行專門經(jīng)營基礎設施建設等長期信用業(yè)務在現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中，最早實行股份制的銀行是()，截至2007年4月尚未完成股份制改造的銀行是()。A、中國銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行 B、中國銀行，中國工商銀行 C、交通銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行 D、交通銀行，中國工商銀行1關于股份制商業(yè)銀行的下列說法中錯誤的是()。A、在一定程度上填補了國有商業(yè)銀行收縮機構造成的市場空白，較好地滿足了中小企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務需求B、打破了計劃經(jīng)濟體制下國家專業(yè)銀行的壟斷局面，促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高C、在經(jīng)營管理方面不斷創(chuàng)新，是很多重大措施的“試驗田”，從而大大推動了整個中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展D、由于體制優(yōu)勢帶來了其發(fā)展速度上的優(yōu)勢，目前在總資產(chǎn)規(guī)模上已經(jīng)超過了原有的四大國有商業(yè)銀行1近年來，城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢是()。A、引進戰(zhàn)略投資者 B、聯(lián)合重組 C、跨區(qū)域經(jīng)營 D、以上答案都對1下列農(nóng)村金融機構中，屬于2007年批準新設立的機構是()。A、農(nóng)村商業(yè)銀行 B、農(nóng)村資金互助社 C、農(nóng)村信用社 D、農(nóng)村合作銀行1()，銀監(jiān)會正式批準中國郵政儲蓄銀行開業(yè)。A、2006年12月31日 B、1997年7月1日 C、1986年12月31日 D、1979年1月1日1在下列機構中，可以經(jīng)營的業(yè)務范圍最廣的是()。A、外商獨資銀行 B、外國銀行分行 C、外國銀行代表處D、以上機構具有相同的業(yè)務經(jīng)營范圍1以下關于我國金融資產(chǎn)管理公司，說法不正確的是()。A、設立時以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標 B、我國四家金融資產(chǎn)管理公司組織形式上的發(fā)展方向是實行股份制改造 C、我國四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務上的發(fā)展方向是實行完全的政策性經(jīng)營 D、1999年我國成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是信達資產(chǎn)管理公司、長城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管理公司1汽車金融公司的監(jiān)管機構是()。A、中國人民銀行 B、銀監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會 D、中國銀行業(yè)協(xié)會1中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位包括()A、中國人民銀行 B、銀監(jiān)會 C、工行、農(nóng)行、中行、建行、交行 D、中央?yún)R金公司 12007年3月20日()掛牌。A、渤海銀行 B、張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行 C、上海銀行 D、中國郵政儲蓄銀行根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定，金融租賃公司以經(jīng)營()業(yè)務為主。A、經(jīng)營租賃 B、轉租賃 C、租賃 D、融資租賃2貨幣經(jīng)紀公司的服務對象是()。A、境外金融機構 B、境內(nèi)金融機構 C、境內(nèi)外金融機構 D、境內(nèi)外上市公司2第一家跨省區(qū)設立分支機構的城市商業(yè)銀行是()。A、北京銀行 B、南京銀行 C、上海銀行 D、威海市商業(yè)銀行2我國銀行業(yè)正式全面對外開放是在()A、2008年8月8日 B、2006年12月11日 C、2000年1月1日 D、1994年1月1日2銀監(jiān)會的英文縮寫是()。A、CSRCB、CBRC C、CIRC D、PBOC(二)多選題修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行的職責有()。A、監(jiān)管銀行業(yè)金融機構 B、監(jiān)管黃金市場 C、監(jiān)管工商信貸業(yè)務 D、監(jiān)管銀行問同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場銀監(jiān)會的監(jiān)管理念包括()。A、管風險 B、管法人 C、管內(nèi)控 D、提高透明度信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機構如實披露()。A,風險管理狀況 B、財務會計報告 C、董事變更情況 D、其他重大事項中國銀行業(yè)協(xié)會設有的專業(yè)委員會包括()。A、法律工作委員會 B、農(nóng)村合作金融工作委員會C、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會 D、銀團貸款與交易專業(yè)委員會我國大型商業(yè)銀行不包括()。A、國家開發(fā)銀行 B、中國農(nóng)業(yè)銀行 C、中國建設銀行 D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 2007年1月召開的全國金融工作會議，關于政策性銀行改革的決定有()。A、三家政策性銀行1994年一起成立，現(xiàn)在一起改革 B、首先推進進出口銀行改革，以配合我國的匯率改革C、首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務 D、首先推進中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革，支持新農(nóng)村建設截至2007年4月1日，以下銀行是股份制的有()。A、張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行 B、工商銀行 C、交通銀行 D、中國進出口銀行下述關于農(nóng)村資金互助社的說法中正確的是()。A、只能吸收社員存款 B、能夠吸引公眾存款 C、只能向社員發(fā)放貸款 D、可以購買金融債券根據(jù)《外資銀行管理條例》的規(guī)定，外資銀行包括()。A、一家外國銀行單獨出資的外商獨資銀行B、外國金融機構與中國的公司、企業(yè)共同出資設立的中外合資銀行 C、外國銀行分行 D、外國銀行代表處《汽車金融公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會批準，汽車金融公司可以從事()業(yè)務。A、接受境內(nèi)公眾存款 B、提供購車貸款 C、發(fā)行金融債券 D、代理政策性銀行業(yè)務1以下關于我國城市商業(yè)銀行的說法中錯誤的是()。A、是在原農(nóng)村信用合作社的基礎上組建起來的B、聯(lián)合重組是城市商業(yè)銀行近年發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢之一C、截至2006年底，我國仍然嚴格禁止城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營，不能在注冊城市以外的地區(qū)設立分支機構D、曾一度稱為城市合作銀行，后來考慮到城市合作銀行已經(jīng)不具有“合作”性質，即更名為城市商業(yè)銀行1屬于“一行三