【正文】 測與評價 操作風(fēng)險的監(jiān)測與評價是操作風(fēng)險管理的事后處理，它是針對已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險事件或系統(tǒng)運行的狀況，完成以下工作： （ 1） 分析事件、變化和趨勢，并從中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)；（ 2） 檢討風(fēng)險管控的機(jī)制和措施的有效性，改進(jìn)風(fēng)險管控的機(jī)制和風(fēng)險應(yīng)對的策略；（ 3）識別正在暴露的和潛在的風(fēng)險，以及新風(fēng)險；（ 4）風(fēng)險應(yīng)對分析 收集已發(fā)生的風(fēng)險事件 審查當(dāng)前系統(tǒng)的脆弱性 分析風(fēng)險事件屬性和特征 研究其發(fā)展趨勢和變化 改進(jìn)風(fēng)險管控機(jī)制和措施 識別潛在的新風(fēng)險 風(fēng)險應(yīng)對以及 風(fēng)險對沖緩釋效果分析 五、操作風(fēng)險監(jiān)測與評價 —— 監(jiān)測機(jī)制 ?風(fēng)險監(jiān)測通常由兩種主要的形式，即外部監(jiān)測或外部風(fēng)險審計和內(nèi)部監(jiān)測或內(nèi)部風(fēng)險審計 ?外部審計通常由會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、風(fēng)險管理咨詢公司承擔(dān)；內(nèi)部審計或風(fēng)險監(jiān)測則由企業(yè)內(nèi)審部門或企業(yè)風(fēng)險管理部門承擔(dān) ?監(jiān)測或?qū)徲嫷哪康氖菍ζ髽I(yè)風(fēng)險管理體系的效用評價，即是對企業(yè)因應(yīng)規(guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移、控制運行風(fēng)險而建立的風(fēng)險管理體系或方法的完備性、有效性進(jìn)行評估，幫助企業(yè)或企業(yè)監(jiān)管單位進(jìn)一步改進(jìn)該風(fēng)險管理體系，所進(jìn)行的對體系設(shè)計、建設(shè)、管理和運行情況水平的全面分析和評估 ?企業(yè)風(fēng)險管理系統(tǒng)效用評價在形態(tài)上表現(xiàn)為一個知識體系，通過指標(biāo)的獲得，指標(biāo)的量化，指標(biāo)的判斷和對指標(biāo)的綜合評價，得到所評價的企業(yè)風(fēng)險管理系統(tǒng)的效用等級。評價者的背景在體系中所發(fā)揮的作用，取決于對系統(tǒng)所使用的應(yīng)用參數(shù)的修訂能力，或修訂的必要性。而系統(tǒng)應(yīng)用參數(shù)的建立主要是通過對有豐富企業(yè)管理經(jīng)驗的專家的采樣來獲得 五、操作風(fēng)險監(jiān)測與評價 — 審計與評價 企業(yè)風(fēng)險管理有效性評價 觸及核心風(fēng)險 的全面評價 容易掌握的程序 化的操作方法 定性評價不定量 評價相結(jié)合 結(jié)果和結(jié)構(gòu)透明 公平公正公開 五、操作風(fēng)險監(jiān)測與評價 — 審計與評價 ?通過設(shè)置的一系列指標(biāo)來觀測企業(yè)風(fēng)險管理的質(zhì)量，并從中發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能面臨的風(fēng)險，這是一種直接而有效的方法。 ?企業(yè)風(fēng)險管理體系運行有效性評價指標(biāo)體系包括： （ 1）體系完備性 （ 2）系統(tǒng)深入性 （ 3）管理詳細(xì)性 （ 4）目標(biāo)達(dá)成性 （ 5）運行有效性 （ 6）持續(xù)維護(hù)性 最為重要的監(jiān)測不評價就是對已發(fā)生的風(fēng)險事件和風(fēng)險表征指標(biāo)的觀測不分析！ 五、操作風(fēng)險監(jiān)測與評價 — 風(fēng)險報告 企業(yè) 應(yīng)對操作風(fēng)險狀況和實質(zhì)性風(fēng)險損失進(jìn)行定期監(jiān)控。監(jiān)控結(jié)果應(yīng)以適當(dāng)方式向管理層和董事會報告，以支持積極的操作風(fēng)險管理工作 。風(fēng)險報告應(yīng)做到： （ 1）及時；（ 2）準(zhǔn)確；（ 3）清晰；（ 4）一致；（ 5）持續(xù) 風(fēng)險報告的分類：操作風(fēng)險報告按照反映風(fēng)險內(nèi)容的不同，可以分為： 1. 預(yù)測型的操作風(fēng)險報告：各種操作風(fēng)險的趨勢匯報； 2. 監(jiān)控型的操作風(fēng)險報告：各種操作風(fēng)險關(guān)鍵控制指標(biāo)的報告 3. 評估型的操作風(fēng)險報告：自我評估檢查、獨立專家評估等 4. 周期型操作風(fēng)險報告：用于各期的比較分析， Benchmarking等 5. 專項操作風(fēng)險報告：用于特定運營項目或者運營條件下 五、操作風(fēng)險監(jiān)測與評價 — 風(fēng)險報告 典型的操作風(fēng)險報告框架 風(fēng)險分類下當(dāng)前的 總體操作風(fēng)險水平（監(jiān)測） 已發(fā)生發(fā)生風(fēng)險事件 的統(tǒng)計分析 風(fēng)險事件評估 系統(tǒng)脆弱性評估 風(fēng)險應(yīng)對建議及效用分析 風(fēng)險緩釋工具使用 風(fēng)險撥備不經(jīng)濟(jì)資本占用 五、操作風(fēng)險監(jiān)測與評價 — 風(fēng)險報告 五、操作風(fēng)險監(jiān)測與評價 — 風(fēng)險報告 企業(yè)操作風(fēng)險管理 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例 操作風(fēng)險事后管理案例 —法律風(fēng)險管控 操作風(fēng)險事中管理案例 —網(wǎng)上銀行欺詐風(fēng)險管控 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例 —— IT系統(tǒng) 操作風(fēng)險管理數(shù)據(jù)庫 風(fēng)險 數(shù)據(jù)收集 風(fēng)險識別 流程梳理 自我評估 風(fēng)險監(jiān)控關(guān)鍵指標(biāo) 風(fēng)險 緩釋控制 經(jīng)濟(jì)資本 計量 機(jī)構(gòu)風(fēng)險評級 風(fēng)險報告 損失事件 風(fēng)險辨識方法 風(fēng)險計量模型 風(fēng)險應(yīng)對策略 外部數(shù)據(jù) 內(nèi)部業(yè)務(wù)部數(shù)據(jù) 控制工作進(jìn)度和質(zhì)量 發(fā)現(xiàn)和培養(yǎng)人才 檢討環(huán)節(jié)領(lǐng)導(dǎo)的工作決策失誤 全面監(jiān)測和分析企業(yè)的薪酬福利政策 崗位能力分析與配置（組織成熟度） 績效管理 使企業(yè)業(yè)績得以改善和提升 強(qiáng)化員工向心力保證持續(xù)發(fā)展 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例（ 1） 操作風(fēng)險識別（績效管理） ？ ?個性、興趣、氣質(zhì) ?工作特長、工作能力、工作態(tài)度 ?個人發(fā)展規(guī)劃 ?家庭狀況、家庭負(fù)擔(dān) ?綜合素質(zhì)、專業(yè)技能 ?任何時點的工作內(nèi)容、工作情況 ?領(lǐng)導(dǎo)能力、交際能力 ?合作能力 影響崗位安排合理性 不利人才培養(yǎng) 限制員工發(fā)揮 低效工作控制 降低團(tuán)隊效率 企業(yè)并不真正了解自己的員工 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例（ 1） 操作風(fēng)險識別（績效管理） 績效管理 人力資源戰(zhàn)略 企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略 沒有清晰可操作的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略 沒有清晰務(wù)實的人力資源戰(zhàn)略 績效管理不體現(xiàn)戰(zhàn)略 企業(yè)戰(zhàn)略體現(xiàn)不清晰 操作風(fēng)險識別（績效管理） 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例 ？ 個人職業(yè)規(guī)劃 員工能力評估 任務(wù)達(dá)成率比較 績效指數(shù)比較 激勵與補償政策 不利于人才培養(yǎng) 不能形成良性競爭 限制員工主動發(fā)揮 降低團(tuán)隊效率 績效管理缺乏透明度 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例（ 1） 操作風(fēng)險識別（績效管理） 員工綜合素質(zhì)評估 個人職業(yè)規(guī)劃 工作價值評分 任務(wù)達(dá)成率 個人績效指數(shù) 其他個人評估 績效管理不具備人才發(fā)現(xiàn)機(jī)制 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例（ 1） 操作風(fēng)險識別（績效管理） ?不能使用合適的人到適當(dāng)?shù)膷徫? ?決策輕率，朝令夕改 ?任人唯親，壓制人才 ?缺乏總體連貫性構(gòu)想，不能進(jìn)行有效的積累 ?項目開展無顯著意義，造成組織整體效率低下 ?經(jīng)營或?qū)I(yè)素養(yǎng)不全面，造成發(fā)展?jié)摿φ系K 績效管理不能監(jiān)測環(huán)節(jié)領(lǐng)導(dǎo)的失誤 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例（ 1） 操作風(fēng)險識別（績效管理） KPI指標(biāo) 360度全 方位考核 各種考核表單 員工自評 部門領(lǐng)導(dǎo)評語 人力資源部門 匯總排序 填寫各種調(diào)查表 平衡記分卡 激勵補償計算 考核申訴處理 ?高成本的績效考核操作嚴(yán)重挫傷 績效管理的積極性 ?采用 自動化 技術(shù)讓 績效管理 融入企業(yè)日常工作方是正途 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例 操作風(fēng)險識別（績效管理） 矛盾與沖突 企業(yè)文化氛圍 員工工作風(fēng)格 企業(yè)職位競爭 團(tuán)隊和諧與配合 企業(yè)發(fā)展 員工個人發(fā)展 溝通 交流 反饋 自省 企業(yè)文化氛圍阻礙企業(yè)績效 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例（ 1） 操作風(fēng)險識別（績效管理） ？？？ 高才低用或低才高用 不能進(jìn)行有效的職位配置 不能發(fā)現(xiàn)人才使用人才 沒有員工培訓(xùn)和淘汰機(jī)制 沒有清晰的職位說明 沒有完善的員工能力評估體系 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例（ 1） 操作風(fēng)險識別（績效管理） 績效管理預(yù)警 工作進(jìn)度 員工績效 項目開展 薪酬政策 環(huán)節(jié)領(lǐng)導(dǎo) 溝通與反饋 沒有績效管理預(yù)警機(jī)制 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例（ 1） 操作風(fēng)險識別（績效管理） 資源輸入 績效計劃 績效輔導(dǎo) 效益輸入 反饋與溝通 總結(jié)與預(yù)警 績效考核 消除文化隔閡 協(xié)調(diào)工作風(fēng)格 發(fā)現(xiàn)存在問題 提升企業(yè)向心力 沒有積極有效的反饋溝通機(jī)制 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例（ 1） 操作風(fēng)險識別（績效管理） 組織成熟度 組織績效的水平 組織達(dá)成任務(wù)的能力 評價 組織中崗位配置的合理性 組織中員工專業(yè)水平的等齊度 沒有常規(guī)的組織有效性評價 六、企業(yè)操作風(fēng)險管理案例（ 1） 操作風(fēng)險識別（績效管理） QA Thanks 演講完畢，謝謝觀看！