【正文】 證年審的重要依據(jù)條件。某保險營銷員培訓(xùn)情況示意圖：培訓(xùn)機構(gòu) 崗前（時）后續(xù)（時）法規(guī)（時）職業(yè)道德（時）保險業(yè)務(wù)（時）培訓(xùn)日期 培訓(xùn)結(jié)果（合格與否） 保險監(jiān)管部門 保險行業(yè)協(xié)會 總公司 省分公司 地市公司 縣級公司（營銷服務(wù)部） 社會培訓(xùn)機構(gòu) 崗前培訓(xùn)合計 小時 法律法規(guī) 小時 74 / 138后續(xù)教育培訓(xùn)合計 小時 職業(yè)道德培訓(xùn) 小時 年度累計培訓(xùn) 小時 保險業(yè)務(wù) 小時 注：培訓(xùn)類型提供下拉備選框，選擇崗前培訓(xùn)或后續(xù)教育培訓(xùn)。 培訓(xùn)課程提供下拉備選框，選擇設(shè)定好的推薦課程名稱。五、需要考慮的事項（一）培訓(xùn)信息的錄入有兩種情況：一是在職營銷員參加社會培訓(xùn)機構(gòu)培訓(xùn)的信息由所屬保險公司負責(zé)錄入、報送；二是要考慮持有《資格證書》但并未從業(yè)的人員參加培訓(xùn)的信息錄入。（二）培訓(xùn)管理應(yīng)充分考慮培訓(xùn)機構(gòu)與保險營銷員管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)銜接。建議提供培訓(xùn)數(shù)據(jù)的批量上載接口，由各保險公司分公司提供培訓(xùn)數(shù)據(jù)的格式文件，行業(yè)協(xié)會系統(tǒng)管理員僅需對信息確認后即裝入系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中。（三）保監(jiān)會現(xiàn)有的保險營銷員持續(xù)教育管理辦法，尚缺乏配套的可操作性強的實施細則，下一步各地保監(jiān)局還將制定并出臺具體的操作辦法，培訓(xùn)管理模塊應(yīng)及時考慮各地的經(jīng)驗做法，為各地的培訓(xùn)管理提供進一步的技術(shù)支持。第五節(jié) 誠信管理一、任務(wù)概述保險行業(yè)協(xié)會通過信息管理系統(tǒng)將營銷員的展業(yè)行為有關(guān)信息75 / 138納入行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)督管理。保險公司應(yīng)及時、準(zhǔn)確、完整地在信息管理系統(tǒng)中記錄并按規(guī)定向保險行業(yè)協(xié)會報送所屬營銷員的展業(yè)行為信息。通過此模塊的管理，形成動態(tài)的保險營銷員展業(yè)行為檔案。保險營銷員的誠信信息是其展業(yè)行為檔案的重要組成部分。營銷員的誠信情況包括表彰獎勵情況、投訴情況和違規(guī)情況。保監(jiān)會對保險營銷員的違規(guī)投訴情況實行計分管理。保監(jiān)會通過構(gòu)建保險營銷員隊伍的誠信指標(biāo)體系，加強對營銷員展業(yè)過程中誠信情況的監(jiān)控，并通過建立誠信情況的信息共享與公開制度，發(fā)揮行業(yè)內(nèi)外對營銷員的監(jiān)督作用。系統(tǒng)將逐步豐富、擴展保險營銷員的其他展業(yè)行為信息。二、用戶說明? 保監(jiān)會對保險營銷員誠信情況進行查詢、統(tǒng)計、分析。? 保監(jiān)局依照有關(guān)規(guī)定對保險營銷員作出表彰獎勵或處罰決定；依法受理涉及有關(guān)保險營銷員的投訴；委托當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會將關(guān)信息納入系統(tǒng)管理，向行業(yè)內(nèi)外公開；進行保險營銷員有關(guān)誠信信息的查詢、 統(tǒng)計、分析。? 保險行業(yè)協(xié)會依照有關(guān)規(guī)定對保險營銷員作出表彰獎勵或處理決定、受理涉及有關(guān)保險營銷員的投訴；依托系統(tǒng)，建立全行業(yè)保險營銷員誠信信息數(shù)據(jù)庫；并進行有關(guān)數(shù)據(jù)的查詢、統(tǒng)計、分析。? 保險公司對所屬營銷員的誠信情況進行查詢、統(tǒng)計、分析。76 / 138三、功能模塊誠信管理表彰獎勵管理查詢統(tǒng)計計分管理違規(guī)管理投訴管理（一）表彰獎勵管理營銷員的表彰獎勵情況是指營銷員受到保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會、所屬保險公司及其他有關(guān)行政部門、組織表彰獎勵的情況，表彰獎勵信息包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間等。此模塊記錄并保存保險營銷員受到保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會以及所屬保險公司內(nèi)部的表彰獎勵情況。（二）投訴管理營銷員的投訴信息是指由保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會、保險公司受理的有關(guān)營銷員的投訴情況，包括接受投訴的單位、投訴事項、調(diào)查 核實情況、處理結(jié)果等。無明顯事實根據(jù)的匿名投訴、經(jīng)調(diào)77 / 138查不屬實的投訴不予記錄。此模塊記錄并保存保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會以及所屬保險公司內(nèi)部所受理的針對保險營銷員的設(shè)訴情況。（三）違規(guī)管理營銷員的違規(guī)信息是指營銷員違反國家法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章、自律規(guī)則所受到的刑事、行政處罰或行業(yè)內(nèi)的違規(guī)處分以及所屬保險公司的內(nèi)部處分。處罰處分信息包括做出處罰處分決定的機構(gòu)、主要違法違規(guī)事實、處罰處分類別（結(jié)果）、處罰處分時間等。此模塊記錄并保存保險營銷員因違規(guī)受到保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會以及所屬保險公司內(nèi)部處罰處分的情況。（四）計分管理保險行業(yè)協(xié)會根據(jù)所掌握的針對保險營銷員的投訴及違規(guī)情況，對 保險營銷員進行計分管理，作為其能否通過展業(yè)證年審的重要依據(jù)。（五）信息查詢提供保險營銷員誠信情況的基本查詢、統(tǒng)計與分析功能。78 / 138四、業(yè)務(wù)流程營銷員的誠信情況包括表彰獎勵情況、投訴情況和違規(guī)情況。（一）保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會作出的表彰獎勵決定由保險行業(yè)協(xié)會及時錄入信息系統(tǒng)。（二）保險監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會受理的投訴信息由保險行業(yè)協(xié)會在有關(guān)單位對投訴作出處理結(jié)論后 5 日內(nèi)錄入系統(tǒng)。（三）營銷員因違法犯罪受到刑事或行政處罰的，由所屬保險公司自得知該處罰決定 5 日內(nèi)上報當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會。查詢（統(tǒng)計分析）本公司投訴受理情況及獎懲決定保險公司保監(jiān)局和行業(yè)協(xié)會投訴受理情況及獎懲決定保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會計分管理行業(yè)協(xié)會上報轉(zhuǎn)分查詢平臺營銷員、公眾業(yè)內(nèi)共享保險公司、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會全國信息保監(jiān)會保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)展業(yè)證年審資格證換發(fā)行業(yè)協(xié)會錄入79 / 138營銷員違反保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定的，由所屬保險公司在公司內(nèi)部處理結(jié)束后 5 日內(nèi)將主要違規(guī)事實、公司處理結(jié)果以文件形式上報保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會。保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會成立專門機構(gòu)對營銷員的違規(guī)行為進行認定處理，有關(guān)處罰信息由保險行業(yè)協(xié)會在作出處罰決定后5 日內(nèi)錄入系統(tǒng)。（四）保險公司內(nèi)部作出的有關(guān)所屬營銷員的獎懲決定以及受理的投訴信息，由所屬保險公司按照系統(tǒng)提供的格式要求及時將有關(guān)信息錄入系統(tǒng)，相關(guān)保險公司負責(zé)數(shù)據(jù)信息的管理維護，保險行業(yè)協(xié)會只負責(zé)接收、使用數(shù)據(jù)。此部分信息，由保險監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、相關(guān)保險公司監(jiān)控，進行數(shù)據(jù)的查詢、統(tǒng)計與分析。營銷員離開保險公司后，擬聘用該營銷員的保險公司按規(guī)定程序可以有條件查詢此部分誠信信息。（五）根據(jù)保險營銷員的投訴及違規(guī)情況，保險行業(yè)協(xié)會進行計分管理，作為展業(yè)證年審的重要依據(jù)條件。（六）營銷員信息查詢保險營銷員的誠信信息（限于保險監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會作出的獎懲決定）在保險行業(yè)內(nèi)共享，并接受社會的公開查詢。某保險營銷員受表彰獎勵情況示意圖：表彰單位 表彰內(nèi)容 榮譽稱號（獎勵等級） 表彰時間 80 / 138保險監(jiān)管部門 行業(yè)協(xié)會 總公司 省分公司 地市公司 其他 年度累計 次 某保險營銷員受到投訴情況示意圖：接受投拆單位 接受投訴時間 投訴事項 投訴類型 調(diào)查核實情況 處理結(jié)果 保險監(jiān)管部門 行業(yè)協(xié)會 總公司 省分公司 地市分公司 年度累計 次 投訴類型包括：挪用或侵占保費、騙保、欺詐誤導(dǎo)、不如實告知、代簽名、 詆毀（其他機構(gòu)及其產(chǎn)品或人員）、偽造證件、服務(wù)質(zhì)量差、其他等共九類。生成相關(guān)統(tǒng)計表。分時間段、分地區(qū)、分接受投訴單位、投訴類型統(tǒng)計受到投訴人員名單及匯總統(tǒng)計數(shù)據(jù)81 / 138某保險銷員違規(guī)情況示意圖：處罰機構(gòu) 處罰時間 主要違規(guī)事實 違規(guī)類別 處罰結(jié)果 保險監(jiān)管部門 行業(yè)協(xié)會 其他 年度累計違規(guī) 次?？? 分。 是否屬行業(yè)嚴重違規(guī)（是或否）總公司 省分公司 地市分公司 違規(guī)類型包括：挪用或侵占保費、騙保、欺詐誤導(dǎo)、不如實告知、代簽名、 詆毀（其他機構(gòu)及其產(chǎn)品或人員）、偽造證件、其他等共九類。生成有關(guān)統(tǒng)計表格。82 / 138第六節(jié) 電子檔案管理一、任務(wù)概述保監(jiān)會、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會以及保險公司可以通過輸入查詢條件，分權(quán)限查詢營銷員的相關(guān)信息。二、用戶說明? 保監(jiān)會最高權(quán)限使用者，可以查詢?nèi)珖恳粋€營銷員的相關(guān)信息。? 保監(jiān)局經(jīng)保監(jiān)會授權(quán)，查詢當(dāng)?shù)貭I銷員相關(guān)信息，可將權(quán)限再次授權(quán)劃分給當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會。? 保險公司對本公司營銷員相關(guān)信息進行查詢。? 行業(yè)協(xié)會根據(jù)保監(jiān)會、保監(jiān)局授權(quán)，查詢營銷員相關(guān)信息。83 / 138三、業(yè)務(wù)流程、 信息來源? 考試管理信息? 資格證書信息? 展業(yè)證信息? 培訓(xùn)信息? 誠信信息、 業(yè)務(wù)流程? 系統(tǒng)自動處理營銷員自參加保險代理從業(yè)人員考試以來的有關(guān)考試、 資格證書、展業(yè)證、培訓(xùn)，以及誠信方面的信息，形成較為完備的營銷員個人電子檔案，供有關(guān)各方查詢之用。查詢考試管理信息資格證書信息誠信信息培訓(xùn)信息展業(yè)證信息 保險營銷員電子檔案84 / 138? 保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司、協(xié)會（以下簡稱“用戶” ）向系統(tǒng)輸入姓名、身份證件號、資格證書號、展業(yè)證號等字段，查詢該營銷員的個人電子檔案。85 / 138第七節(jié) 公眾平臺一、任務(wù)概述（一）社會公眾對營銷員持證的基本狀況進行查詢，實現(xiàn)保護投保人、被保險人，提高對營銷員的監(jiān)督和督促持證的功能。（二）營銷員對本人考試結(jié)果、登記注冊、展業(yè)證異動、年審等的審核工作進程進行查詢，對培訓(xùn)、違規(guī)違紀(jì)、表彰、計分等情況進行查詢。（三）發(fā)布注銷登記等事項的公告、重要信息通知、重要規(guī)章制度等。二、用戶說明（一）保監(jiān)會實施通過保監(jiān)會外網(wǎng)向社會公眾公布信息的指導(dǎo)，制定、完善有關(guān)制度。監(jiān)督日常維護工作。發(fā)布重要信息。（二）保監(jiān)局負責(zé)解決本轄區(qū)有關(guān)查詢中存在的問題，監(jiān)督本轄區(qū)部分數(shù)據(jù)情況。提供重要信息來源、資料。（三）保險行業(yè)協(xié)會定期檢查、整理展業(yè)證注銷情況，監(jiān)督各公司完善本轄區(qū)內(nèi)營銷員培訓(xùn)記錄、違規(guī)違紀(jì)記錄、計分情況、表彰情況等。提供重要信86 / 138息來源、資