【正文】 證年審的重要依據(jù)條件。某保險(xiǎn)營(yíng)銷員培訓(xùn)情況示意圖：培訓(xùn)機(jī)構(gòu) 崗前（時(shí)）后續(xù)（時(shí)）法規(guī)（時(shí)）職業(yè)道德（時(shí)）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（時(shí)）培訓(xùn)日期 培訓(xùn)結(jié)果（合格與否） 保險(xiǎn)監(jiān)管部門 保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì) 總公司 省分公司 地市公司 縣級(jí)公司（營(yíng)銷服務(wù)部） 社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu) 崗前培訓(xùn)合計(jì) 小時(shí) 法律法規(guī) 小時(shí) 74 / 138后續(xù)教育培訓(xùn)合計(jì) 小時(shí) 職業(yè)道德培訓(xùn) 小時(shí) 年度累計(jì)培訓(xùn) 小時(shí) 保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 小時(shí) 注：培訓(xùn)類型提供下拉備選框，選擇崗前培訓(xùn)或后續(xù)教育培訓(xùn)。 培訓(xùn)課程提供下拉備選框，選擇設(shè)定好的推薦課程名稱。五、需要考慮的事項(xiàng)（一）培訓(xùn)信息的錄入有兩種情況：一是在職營(yíng)銷員參加社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)培訓(xùn)的信息由所屬保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)錄入、報(bào)送；二是要考慮持有《資格證書(shū)》但并未從業(yè)的人員參加培訓(xùn)的信息錄入。（二）培訓(xùn)管理應(yīng)充分考慮培訓(xùn)機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)銜接。建議提供培訓(xùn)數(shù)據(jù)的批量上載接口，由各保險(xiǎn)公司分公司提供培訓(xùn)數(shù)據(jù)的格式文件，行業(yè)協(xié)會(huì)系統(tǒng)管理員僅需對(duì)信息確認(rèn)后即裝入系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中。（三）保監(jiān)會(huì)現(xiàn)有的保險(xiǎn)營(yíng)銷員持續(xù)教育管理辦法，尚缺乏配套的可操作性強(qiáng)的實(shí)施細(xì)則，下一步各地保監(jiān)局還將制定并出臺(tái)具體的操作辦法，培訓(xùn)管理模塊應(yīng)及時(shí)考慮各地的經(jīng)驗(yàn)做法，為各地的培訓(xùn)管理提供進(jìn)一步的技術(shù)支持。第五節(jié) 誠(chéng)信管理一、任務(wù)概述保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)信息管理系統(tǒng)將營(yíng)銷員的展業(yè)行為有關(guān)信息75 / 138納入行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)督管理。保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地在信息管理系統(tǒng)中記錄并按規(guī)定向保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送所屬營(yíng)銷員的展業(yè)行為信息。通過(guò)此模塊的管理，形成動(dòng)態(tài)的保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)行為檔案。保險(xiǎn)營(yíng)銷員的誠(chéng)信信息是其展業(yè)行為檔案的重要組成部分。營(yíng)銷員的誠(chéng)信情況包括表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況、投訴情況和違規(guī)情況。保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的違規(guī)投訴情況實(shí)行計(jì)分管理。保監(jiān)會(huì)通過(guò)構(gòu)建保險(xiǎn)營(yíng)銷員隊(duì)伍的誠(chéng)信指標(biāo)體系，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷員展業(yè)過(guò)程中誠(chéng)信情況的監(jiān)控，并通過(guò)建立誠(chéng)信情況的信息共享與公開(kāi)制度，發(fā)揮行業(yè)內(nèi)外對(duì)營(yíng)銷員的監(jiān)督作用。系統(tǒng)將逐步豐富、擴(kuò)展保險(xiǎn)營(yíng)銷員的其他展業(yè)行為信息。二、用戶說(shuō)明? 保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員誠(chéng)信情況進(jìn)行查詢、統(tǒng)計(jì)、分析。? 保監(jiān)局依照有關(guān)規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員作出表彰獎(jiǎng)勵(lì)或處罰決定；依法受理涉及有關(guān)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的投訴；委托當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)將關(guān)信息納入系統(tǒng)管理，向行業(yè)內(nèi)外公開(kāi)；進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷員有關(guān)誠(chéng)信信息的查詢、 統(tǒng)計(jì)、分析。? 保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)依照有關(guān)規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員作出表彰獎(jiǎng)勵(lì)或處理決定、受理涉及有關(guān)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的投訴；依托系統(tǒng)，建立全行業(yè)保險(xiǎn)營(yíng)銷員誠(chéng)信信息數(shù)據(jù)庫(kù)；并進(jìn)行有關(guān)數(shù)據(jù)的查詢、統(tǒng)計(jì)、分析。? 保險(xiǎn)公司對(duì)所屬營(yíng)銷員的誠(chéng)信情況進(jìn)行查詢、統(tǒng)計(jì)、分析。76 / 138三、功能模塊誠(chéng)信管理表彰獎(jiǎng)勵(lì)管理查詢統(tǒng)計(jì)計(jì)分管理違規(guī)管理投訴管理（一）表彰獎(jiǎng)勵(lì)管理營(yíng)銷員的表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況是指營(yíng)銷員受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、所屬保險(xiǎn)公司及其他有關(guān)行政部門、組織表彰獎(jiǎng)勵(lì)的情況，表彰獎(jiǎng)勵(lì)信息包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、表彰時(shí)間等。此模塊記錄并保存保險(xiǎn)營(yíng)銷員受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)以及所屬保險(xiǎn)公司內(nèi)部的表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況。（二）投訴管理營(yíng)銷員的投訴信息是指由保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)公司受理的有關(guān)營(yíng)銷員的投訴情況，包括接受投訴的單位、投訴事項(xiàng)、調(diào)查 核實(shí)情況、處理結(jié)果等。無(wú)明顯事實(shí)根據(jù)的匿名投訴、經(jīng)調(diào)77 / 138查不屬實(shí)的投訴不予記錄。此模塊記錄并保存保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)以及所屬保險(xiǎn)公司內(nèi)部所受理的針對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的設(shè)訴情況。（三）違規(guī)管理營(yíng)銷員的違規(guī)信息是指營(yíng)銷員違反國(guó)家法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章、自律規(guī)則所受到的刑事、行政處罰或行業(yè)內(nèi)的違規(guī)處分以及所屬保險(xiǎn)公司的內(nèi)部處分。處罰處分信息包括做出處罰處分決定的機(jī)構(gòu)、主要違法違規(guī)事實(shí)、處罰處分類別（結(jié)果）、處罰處分時(shí)間等。此模塊記錄并保存保險(xiǎn)營(yíng)銷員因違規(guī)受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)以及所屬保險(xiǎn)公司內(nèi)部處罰處分的情況。（四）計(jì)分管理保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)所掌握的針對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的投訴及違規(guī)情況，對(duì) 保險(xiǎn)營(yíng)銷員進(jìn)行計(jì)分管理，作為其能否通過(guò)展業(yè)證年審的重要依據(jù)。（五）信息查詢提供保險(xiǎn)營(yíng)銷員誠(chéng)信情況的基本查詢、統(tǒng)計(jì)與分析功能。78 / 138四、業(yè)務(wù)流程營(yíng)銷員的誠(chéng)信情況包括表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況、投訴情況和違規(guī)情況。（一）保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)作出的表彰獎(jiǎng)勵(lì)決定由保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)及時(shí)錄入信息系統(tǒng)。（二）保險(xiǎn)監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)受理的投訴信息由保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)在有關(guān)單位對(duì)投訴作出處理結(jié)論后 5 日內(nèi)錄入系統(tǒng)。（三）營(yíng)銷員因違法犯罪受到刑事或行政處罰的，由所屬保險(xiǎn)公司自得知該處罰決定 5 日內(nèi)上報(bào)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。查詢（統(tǒng)計(jì)分析）本公司投訴受理情況及獎(jiǎng)懲決定保險(xiǎn)公司保監(jiān)局和行業(yè)協(xié)會(huì)投訴受理情況及獎(jiǎng)懲決定保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會(huì)計(jì)分管理行業(yè)協(xié)會(huì)上報(bào)轉(zhuǎn)分查詢平臺(tái)營(yíng)銷員、公眾業(yè)內(nèi)共享保險(xiǎn)公司、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會(huì)全國(guó)信息保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)展業(yè)證年審資格證換發(fā)行業(yè)協(xié)會(huì)錄入79 / 138營(yíng)銷員違反保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，由所屬保險(xiǎn)公司在公司內(nèi)部處理結(jié)束后 5 日內(nèi)將主要違規(guī)事實(shí)、公司處理結(jié)果以文件形式上報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)成立專門機(jī)構(gòu)對(duì)營(yíng)銷員的違規(guī)行為進(jìn)行認(rèn)定處理，有關(guān)處罰信息由保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)在作出處罰決定后5 日內(nèi)錄入系統(tǒng)。（四）保險(xiǎn)公司內(nèi)部作出的有關(guān)所屬營(yíng)銷員的獎(jiǎng)懲決定以及受理的投訴信息，由所屬保險(xiǎn)公司按照系統(tǒng)提供的格式要求及時(shí)將有關(guān)信息錄入系統(tǒng)，相關(guān)保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)信息的管理維護(hù)，保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)只負(fù)責(zé)接收、使用數(shù)據(jù)。此部分信息，由保險(xiǎn)監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)、相關(guān)保險(xiǎn)公司監(jiān)控，進(jìn)行數(shù)據(jù)的查詢、統(tǒng)計(jì)與分析。營(yíng)銷員離開(kāi)保險(xiǎn)公司后，擬聘用該營(yíng)銷員的保險(xiǎn)公司按規(guī)定程序可以有條件查詢此部分誠(chéng)信信息。（五）根據(jù)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的投訴及違規(guī)情況，保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行計(jì)分管理，作為展業(yè)證年審的重要依據(jù)條件。（六）營(yíng)銷員信息查詢保險(xiǎn)營(yíng)銷員的誠(chéng)信信息（限于保險(xiǎn)監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)作出的獎(jiǎng)懲決定）在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)共享，并接受社會(huì)的公開(kāi)查詢。某保險(xiǎn)營(yíng)銷員受表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況示意圖：表彰單位 表彰內(nèi)容 榮譽(yù)稱號(hào)（獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)） 表彰時(shí)間 80 / 138保險(xiǎn)監(jiān)管部門 行業(yè)協(xié)會(huì) 總公司 省分公司 地市公司 其他 年度累計(jì) 次 某保險(xiǎn)營(yíng)銷員受到投訴情況示意圖：接受投拆單位 接受投訴時(shí)間 投訴事項(xiàng) 投訴類型 調(diào)查核實(shí)情況 處理結(jié)果 保險(xiǎn)監(jiān)管部門 行業(yè)協(xié)會(huì) 總公司 省分公司 地市分公司 年度累計(jì) 次 投訴類型包括：挪用或侵占保費(fèi)、騙保、欺詐誤導(dǎo)、不如實(shí)告知、代簽名、 詆毀（其他機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)品或人員）、偽造證件、服務(wù)質(zhì)量差、其他等共九類。生成相關(guān)統(tǒng)計(jì)表。分時(shí)間段、分地區(qū)、分接受投訴單位、投訴類型統(tǒng)計(jì)受到投訴人員名單及匯總統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)81 / 138某保險(xiǎn)銷員違規(guī)情況示意圖：處罰機(jī)構(gòu) 處罰時(shí)間 主要違規(guī)事實(shí) 違規(guī)類別 處罰結(jié)果 保險(xiǎn)監(jiān)管部門 行業(yè)協(xié)會(huì) 其他 年度累計(jì)違規(guī) 次?？? 分。 是否屬行業(yè)嚴(yán)重違規(guī)（是或否）總公司 省分公司 地市分公司 違規(guī)類型包括：挪用或侵占保費(fèi)、騙保、欺詐誤導(dǎo)、不如實(shí)告知、代簽名、 詆毀（其他機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)品或人員）、偽造證件、其他等共九類。生成有關(guān)統(tǒng)計(jì)表格。82 / 138第六節(jié) 電子檔案管理一、任務(wù)概述保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會(huì)以及保險(xiǎn)公司可以通過(guò)輸入查詢條件，分權(quán)限查詢營(yíng)銷員的相關(guān)信息。二、用戶說(shuō)明? 保監(jiān)會(huì)最高權(quán)限使用者，可以查詢?nèi)珖?guó)每一個(gè)營(yíng)銷員的相關(guān)信息。? 保監(jiān)局經(jīng)保監(jiān)會(huì)授權(quán)，查詢當(dāng)?shù)貭I(yíng)銷員相關(guān)信息，可將權(quán)限再次授權(quán)劃分給當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。? 保險(xiǎn)公司對(duì)本公司營(yíng)銷員相關(guān)信息進(jìn)行查詢。? 行業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局授權(quán)，查詢營(yíng)銷員相關(guān)信息。83 / 138三、業(yè)務(wù)流程、 信息來(lái)源? 考試管理信息? 資格證書(shū)信息? 展業(yè)證信息? 培訓(xùn)信息? 誠(chéng)信信息、 業(yè)務(wù)流程? 系統(tǒng)自動(dòng)處理營(yíng)銷員自參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員考試以來(lái)的有關(guān)考試、 資格證書(shū)、展業(yè)證、培訓(xùn)，以及誠(chéng)信方面的信息，形成較為完備的營(yíng)銷員個(gè)人電子檔案，供有關(guān)各方查詢之用。查詢考試管理信息資格證書(shū)信息誠(chéng)信信息培訓(xùn)信息展業(yè)證信息 保險(xiǎn)營(yíng)銷員電子檔案84 / 138? 保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局、保險(xiǎn)公司、協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“用戶” ）向系統(tǒng)輸入姓名、身份證件號(hào)、資格證書(shū)號(hào)、展業(yè)證號(hào)等字段，查詢?cè)摖I(yíng)銷員的個(gè)人電子檔案。85 / 138第七節(jié) 公眾平臺(tái)一、任務(wù)概述（一）社會(huì)公眾對(duì)營(yíng)銷員持證的基本狀況進(jìn)行查詢，實(shí)現(xiàn)保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人，提高對(duì)營(yíng)銷員的監(jiān)督和督促持證的功能。（二）營(yíng)銷員對(duì)本人考試結(jié)果、登記注冊(cè)、展業(yè)證異動(dòng)、年審等的審核工作進(jìn)程進(jìn)行查詢，對(duì)培訓(xùn)、違規(guī)違紀(jì)、表彰、計(jì)分等情況進(jìn)行查詢。（三）發(fā)布注銷登記等事項(xiàng)的公告、重要信息通知、重要規(guī)章制度等。二、用戶說(shuō)明（一）保監(jiān)會(huì)實(shí)施通過(guò)保監(jiān)會(huì)外網(wǎng)向社會(huì)公眾公布信息的指導(dǎo)，制定、完善有關(guān)制度。監(jiān)督日常維護(hù)工作。發(fā)布重要信息。（二）保監(jiān)局負(fù)責(zé)解決本轄區(qū)有關(guān)查詢中存在的問(wèn)題，監(jiān)督本轄區(qū)部分?jǐn)?shù)據(jù)情況。提供重要信息來(lái)源、資料。（三）保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)定期檢查、整理展業(yè)證注銷情況，監(jiān)督各公司完善本轄區(qū)內(nèi)營(yíng)銷員培訓(xùn)記錄、違規(guī)違紀(jì)記錄、計(jì)分情況、表彰情況等。提供重要信86 / 138息來(lái)源、資