【正文】 （二）營銷員對本人考試結(jié)果、登記注冊、展業(yè)證異動、年審等的審核工作進程進行查詢，對培訓(xùn)、違規(guī)違紀、表彰、計分等情況進行查詢。（五）根據(jù)保險營銷員的投訴及違規(guī)情況，保險行業(yè)協(xié)會進行計分管理，作為展業(yè)證年審的重要依據(jù)條件。無明顯事實根據(jù)的匿名投訴、經(jīng)調(diào)77 / 138查不屬實的投訴不予記錄。（三）保監(jiān)會現(xiàn)有的保險營銷員持續(xù)教育管理辦法，尚缺乏配套的可操作性強的實施細則，下一步各地保監(jiān)局還將制定并出臺具體的操作辦法，培訓(xùn)管理模塊應(yīng)及時考慮各地的經(jīng)驗做法，為各地的培訓(xùn)管理提供進一步的技術(shù)支持。（二）營銷員培訓(xùn)管理模塊系統(tǒng)自動提示經(jīng)保監(jiān)局公布認可的培訓(xùn)機構(gòu)基本信息。時間 公司 姓名 展業(yè)證號 年審結(jié)果 暫緩或不合格原因 備注67 / 138年審結(jié)果時間 地區(qū) 公司 年審數(shù)量合格數(shù) 暫緩數(shù) 不合格數(shù)備注查詢統(tǒng)計 特殊說明此部分查詢統(tǒng)計功能是在以上各具體業(yè)務(wù)流程中的“簡單查詢功能” 之外， 對展業(yè)登記管理部分中涉及的各 項指標的自定義查詢統(tǒng)計， 滿足日常統(tǒng)計分析需求。 信息處理? 處理規(guī)則：培訓(xùn)達不到要求的，暫緩?fù)ㄟ^年審。 信息輸出展業(yè)證注銷記錄。 提供材料原展業(yè)證。? 已經(jīng)獲得了展業(yè)證（遺失狀態(tài)）。? 變更申請人擁有合法的《資格證書》。? 條件：時間（可選擇日、月、季、半年、年，或自定義起始時點統(tǒng)計區(qū)間）、公司、地區(qū)、申請數(shù)、通過數(shù)、登記總數(shù)。 登記注冊簡單查詢功能 營銷員? 查詢功能：通過公眾查詢系統(tǒng)查詢本人的登記注冊申請?zhí)幚頎顟B(tài)。查詢統(tǒng)計對展業(yè)登記管理過程中生成的各種信息、情況按照自定義條件組合進行查詢統(tǒng)計。二、用戶說明（一）保監(jiān)會對全國營銷員登記注冊和展業(yè)證管理相關(guān)情況進行查詢、統(tǒng)計、分析，制定、完善登記注冊和展業(yè)證管理制度。證書 打印查詢　1　輸入查詢 條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司（以下簡稱“用 戶” ）向系統(tǒng)輸入以下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：? 姓名? 身份證件號40 / 138? 資格證書號碼? 所屬公司（可選擇）? 所在地區(qū)（可選擇）? 證書是否打?。蛇x擇“是/ 否”）? 證書打印日期（可選擇區(qū)間查詢）　2　輸出查詢 內(nèi)容用戶可選擇所要查詢的內(nèi)容（查詢內(nèi)容包括以上七項內(nèi)容），不選則視為取默認值。、日常管理補發(fā) 、更換、變更前提 ? 補發(fā)：遺失? 更換：毀損影響使用（姓名、號碼清晰可辯）? 變更：登記事項發(fā)生變更36 / 138補發(fā) 、換發(fā)、變更條件? 補發(fā)：在中國保監(jiān)會指定的媒體、網(wǎng)站公告? 更換：資格證書姓名、號碼清晰可辯（否則，按遺失處理）提供材料? 《申請表》（附表 2）? 補發(fā)：刊登遺失公告的證明材料? 更換：資格證書原件? 變更：資格證書原件、變更事項的證明材料業(yè)務(wù) 流程 信息申 請? 保險公司申請保險公司選擇符合補發(fā)、換發(fā)、變更條件證書資料，通過系統(tǒng)，向保監(jiān)局提出申請。? 營銷員個人申請營銷員個人持所需材料，直接到保監(jiān)局提出申請。? 日常管理：對因遺失、毀損影響使用、登記事項變更而需要補發(fā)、更 換、 變更資格證書的，作出相應(yīng)處理。默認值包括前述十三項內(nèi)容。? 社會公眾營銷員資格證書和展業(yè)證所包涵的信息（包括：姓名、性別、資格證書編號、展業(yè)證編號、業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域、保險公司名稱、保險公司、保險行業(yè)協(xié)會投訴電話、發(fā)證日期和有效期）；營銷員的誠信記錄（受行業(yè)協(xié)會和保險監(jiān)管部門的獎勵和處罰情況）。（三）用戶使用頻率各類用戶使用系統(tǒng)的頻率不完全相同，具體如下：保監(jiān)會（保監(jiān)局）主要用于統(tǒng)計分析，使用頻率主要集中在每13 / 138月的月初和月末。五、參考法律規(guī)章《中華人民共和國保險法》；《保險營銷員管理規(guī)定》；《保險中介持續(xù)教育管理暫行辦法》。通過有選擇地將上述監(jiān)管信息分別向業(yè)內(nèi)和社會公眾公開，通過網(wǎng)絡(luò)、聲訊等手段提供查詢服務(wù)，達到“誠信者受益，失信者得懲”，加 強保險中介誠信建設(shè)，樹立保險業(yè) 良好的社會形象。（五）保險中介監(jiān)管信息查詢平臺匯總上述四個保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)的監(jiān)管信息，有選擇地將部分監(jiān)管信息分別向業(yè)內(nèi)和公眾公開，建設(shè)網(wǎng)絡(luò)、聲訊查詢平臺，提供查詢服務(wù)。會機關(guān)用戶又分為三類：統(tǒng)計信息部和中介部具有上述所有權(quán)限；財產(chǎn)險、壽險具有查詢、統(tǒng)計和分析功能；會領(lǐng)導(dǎo)和其他各部門具有查詢功能。五、數(shù)據(jù)信息管理（一）信息流程圖（見下頁）（二）信息流程圖說明營銷員基本信息為考試報名表所填寫個人基本信息，包括：姓名、性別、出生日期、民族、學(xué)歷、聯(lián)系方式等信息。? 保險公司省級分公司（以下簡稱保險公司）對本公司保險代理從業(yè)人員基本資格考試數(shù)據(jù)進行管理，并可以再次授權(quán)分給下屬地市級分支機構(gòu)。、保險公司及營銷員個人可向保監(jiān)局申請對資格證書進行換發(fā)、變 更、 補發(fā)、更換等事宜。? 個人申請社會考生可由本人直接或由他人代為領(lǐng)取證書。（2）系統(tǒng)還應(yīng)具有批量與個別操作功能。? 變更：姓名等資格證書記載事項發(fā)生變化的，記錄變更信息（原信息保留），將信息傳送至打印模塊；其他信息變更不需要更換資格證書的，記錄變更信息（覆蓋原信息）。（4）系統(tǒng)應(yīng)具備離線打印功能（先下載打印信息，而后在后臺打?。?。（五）營銷員提交申請材料，完成規(guī)定培訓(xùn)內(nèi)容，領(lǐng)取展業(yè)證，提出變更、補發(fā)、換發(fā) 、注銷申請，通過公共查詢平臺查詢本人登記注冊申請的審核狀態(tài)和展業(yè)證處理狀態(tài)。? 目前不存在通過其他保險公司申請登記注冊和已經(jīng)登記注冊情況。? 查詢結(jié)果：正在審核、審核完畢；正在審核、審核通過、審核52 / 138未通過；通過人員名單、未通過人員名單。 信息處理系統(tǒng)自動識別展業(yè)證內(nèi)容數(shù)據(jù)是否缺項、是否符合規(guī)則，符合規(guī)則的由行業(yè)協(xié)會進行審核。 業(yè)務(wù)流程 信息輸入由所屬保險公司提出變更申請，內(nèi)容包括：姓名、身份證號碼、展業(yè)證信息、變更內(nèi)容、變更原因。 信息處理行業(yè)協(xié)會對申請進行處理、拒絕處理、轉(zhuǎn)發(fā)或者直接歸檔，作廢原展業(yè)證，登記補發(fā)情況，生成新的展業(yè)證信息。 信息輸出制作新的展業(yè)證。64 / 138 注銷公告功能保險公司應(yīng)當收回保險行業(yè)協(xié)會予以注銷的展業(yè)證，定期予以銷毀。對于系統(tǒng)自動提示待年審、保險公司未提出申請的，對保險公司進行通知、警告。 信息輸出各種不同條件組合的統(tǒng)計報表。四、業(yè)務(wù)流程描述保險公司組織的培訓(xùn)信息，由保險公司通過系統(tǒng)直接提供有關(guān)培訓(xùn)數(shù)據(jù)。營銷員的誠信情況包括表彰獎勵情況、投訴情況和違規(guī)情況。（四）計分管理保險行業(yè)協(xié)會根據(jù)所掌握的針對保險營銷員的投訴及違規(guī)情況，對 保險營銷員進行計分管理，作為其能否通過展業(yè)證年審的重要依據(jù)?？? 分。（二）保監(jiān)局負責(zé)解決本轄區(qū)有關(guān)查詢中存在的問題，監(jiān)督本轄區(qū)部分數(shù)據(jù)情況。? 保險公司對本公司營銷員相關(guān)信息進行查詢。查詢（統(tǒng)計分析）本公司投訴受理情況及獎懲決定保險公司保監(jiān)局和行業(yè)協(xié)會投訴受理情況及獎懲決定保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會計分管理行業(yè)協(xié)會上報轉(zhuǎn)分查詢平臺營銷員、公眾業(yè)內(nèi)共享保險公司、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會全國信息保監(jiān)會保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)展業(yè)證年審資格證換發(fā)行業(yè)協(xié)會錄入79 / 138營銷員違反保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定的，由所屬保險公司在公司內(nèi)部處理結(jié)束后 5 日內(nèi)將主要違規(guī)事實、公司處理結(jié)果以文件形式上報保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)協(xié)會。? 保險行業(yè)協(xié)會依照有關(guān)規(guī)定對保險營銷員作出表彰獎勵或處理決定、受理涉及有關(guān)保險營銷員的投訴；依托系統(tǒng)，建立全行業(yè)保險營銷員誠信信息數(shù)據(jù)庫；并進行有關(guān)數(shù)據(jù)的查詢、統(tǒng)計、分析。某保險營銷員培訓(xùn)情況示意圖：培訓(xùn)機構(gòu) 崗前（時）后續(xù)（時）法規(guī)（時）職業(yè)道德（時）保險業(yè)務(wù)（時）培訓(xùn)日期 培訓(xùn)結(jié)果（合格與否） 保險監(jiān)管部門 保險行業(yè)協(xié)會 總公司 省分公司 地市公司 縣級公司（營銷服務(wù)部） 社會培訓(xùn)機構(gòu) 崗前培訓(xùn)合計 小時 法律法規(guī) 小時 74 / 138后續(xù)教育培訓(xùn)合計 小時 職業(yè)道德培訓(xùn) 小時 年度累計培訓(xùn) 小時 保險業(yè)務(wù) 小時 注：培訓(xùn)類型提供下拉備選框，選擇崗前培訓(xùn)或后續(xù)教育培訓(xùn)。二、用戶說明? 保監(jiān)會對保險營銷員培訓(xùn)情況進行查詢、統(tǒng)計、分析。 批量年審按查詢條件或根據(jù)系統(tǒng)對于符合年審條件的展業(yè)證的提示，批量進行年審工作。? 無重大違法、違規(guī)行為。結(jié)果：對不同地區(qū)、不同公司按照自定義條件組合以表格形式反映換發(fā)數(shù)量、換發(fā)原因等。 補發(fā)申請簡單查詢功能條件：時間、公司、姓名、展業(yè)證號、審批狀況等信息。 變更申請歸檔處理保險公司可以對發(fā)輸入錯誤的變更申請直接進行歸檔處理，以免發(fā)生錯誤。? 制作展業(yè)證。? 結(jié)果：輸出按照不同自定義條件組合的統(tǒng)計表。此操作可批量進行。展業(yè)證變更對展業(yè)證登記內(nèi)容發(fā)生的變更情況信息進行審核，制作、發(fā)放新證，登 記、查詢變更情況。默認值包括以上十二項全部內(nèi)容。39 / 13打印管理打印前提：資格證書經(jīng)過前述四個模塊 的處理，或者打印錯誤需要重新打印。 信息下 發(fā)系統(tǒng)自動列出注銷資格證書清單，將結(jié)果反饋至保險公司。默認值包括以上八項全部內(nèi)容。? 保險公司對本公司數(shù)據(jù)進行管理，在接受營銷員委托后，成為資格證書申請事項的申請人，并可以將權(quán)限再次授權(quán)劃分給下屬地市級分支機構(gòu)。系統(tǒng)應(yīng)具有自動識別重復(fù)信息并提示覆蓋的功能。? 保監(jiān)局中介處：全國保險營銷員信息檔案；對轄區(qū)保險營銷隊伍及其業(yè)務(wù)綜合情況進行統(tǒng)計分析，共享全國統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)；相關(guān)業(yè)務(wù)處室：對轄區(qū)內(nèi)保險營銷隊伍及其業(yè)務(wù)綜合情況統(tǒng)計分析，共享全國統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)；局領(lǐng)導(dǎo)及其他處室：查詢?nèi)珖ｋU營銷隊伍及其業(yè)務(wù)綜合情況。? 省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市保險公司分公司對本機構(gòu)所屬保險營銷員的個人基本信息、展業(yè)登記、誠信、培訓(xùn)信息進行登記、申報和管理；向保監(jiān)局報送本公司保險營銷隊伍及保險營銷業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；對本機構(gòu)所屬保險營銷員數(shù)據(jù)進行管理、統(tǒng)計和分析，可查詢本公司所屬營銷員數(shù)據(jù)。四、研發(fā)步驟定富主席在 2022 年全保會上提出，年內(nèi)“出臺保險營銷員管理規(guī)定，落實掛牌展業(yè)制度”。保 險 中 介 監(jiān) 管 信 息 系 統(tǒng) 業(yè) 務(wù) 需 求 書——保 險 營 銷 員 管 理 模 塊中國保險監(jiān)督管理委員會保險中介監(jiān)管部 統(tǒng)計信息部二 OO 五年七月2 / 138目 錄第一章 引 言 ............................................3第二章 系統(tǒng)總體規(guī)劃 .....................................7第三章 系統(tǒng)功能描述 ....................................19第一節(jié) 考試管理 ...................................................19第二節(jié) 資格管理 ...................................................24第三節(jié) 展業(yè)登記管理 ...............................................45第四節(jié) 培訓(xùn)管理 ...................................................70第五節(jié) 誠信管理 ...................................................75第六節(jié) 電子檔案管理 ...............................................82第七節(jié) 公眾平臺 ..................................................85第八節(jié) 統(tǒng)計分析 ..................