【正文】 至下一開放日辦理或撤銷退出申請。照此規(guī)定轉(zhuǎn)入下個開放日的退出申請在下個開放日享有優(yōu)先退出權(quán)。（3）暫停退出：如本集合計劃連續(xù)10個開放日累計凈退出總額超過集合計劃總份額的25%，管理人可暫停接受退出申請；已經(jīng)接受的退出申請按申請退出日期先后可順延至不超過20個工作日內(nèi)完成。當(dāng)已接受的退出申請完成退出后，本集合計劃重新開始辦理退出申請。 (八) 拒絕或暫停退出的情形及處理方式 出現(xiàn)下列情形，管理人可以拒絕接受或暫停本集合計劃委托人的退出申請： （1）不可抗力的原因?qū)е掠媱潫o法正常運(yùn)作； （2）證券交易場所或銀行間債券市場交易時間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日計劃資產(chǎn)凈值和收益率無法計算； （3）法律法規(guī)規(guī)定、本集合計劃說明書規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。 在暫停退出的情況消除時，管理人應(yīng)及時恢復(fù)退出業(yè)務(wù)的辦理。 暫停本集合計劃的退出，管理人應(yīng)及時公告通知投資人。十五 集合計劃的展期及存續(xù)期調(diào)整（一）集合計劃的的展期展期條件（1）存續(xù)期內(nèi)，本集合資產(chǎn)管理計劃運(yùn)作情況良好，未發(fā)生違法違規(guī)情況；（2）管理人認(rèn)為本集合計劃繼續(xù)運(yùn)做符合投資者利益，有必要展期；（3）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。展期的程序（1）展期申請本集合計劃存續(xù)期屆滿擬展期時，管理人將至少在屆滿前3個月向中國證監(jiān)會和管理人注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提出展期申請，展期的時間不超過3個月。（2）展期公告本集合計劃存續(xù)期屆滿不擬展期時，管理人應(yīng)當(dāng)至少在屆滿前1個月將不展期決定在指定網(wǎng)站公告。本集合計劃存續(xù)期屆滿擬展期并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出展期申請后，管理人將收到中國證監(jiān)會批復(fù)文件后三個工作日內(nèi)在指定網(wǎng)站上公告展期或不展期之決定。（3）委托人參與展期在本集合計劃展期獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)并公告后，愿意參與展期的投資者需簽訂展期合約，對在公告日之后20個工作日內(nèi)未簽訂展期合約的委托人視為不同意展期，管理人將其份額一次性全額強(qiáng)制退出。如果同意展期的委托人持有總份額及人數(shù)低于集合計劃的存續(xù)條件，本集合計劃將進(jìn)入終止程序。（4）展期結(jié)束展期期限最長不超過3個月，展期屆滿后，集合計劃自動進(jìn)入清算程序。（二）集合計劃的存續(xù)期調(diào)整擬調(diào)整存續(xù)期公告在集合計劃成立滿一年后至到期前三個月，如滿足以下條件，管理人有權(quán)向監(jiān)管部門提出調(diào)整存續(xù)期（延長，含取消）的申請：（1）集合計劃運(yùn)作情況良好，未發(fā)生違法違規(guī)情況；（2）申請日前20個工作日的日均規(guī)模不低于20億份；（3）管理人認(rèn)為本集合計劃調(diào)整存續(xù)期符合委托人利益；（4）管理人與托管人協(xié)商，并取得托管人同意；（5）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。管理人擬申請調(diào)整集合計劃存續(xù)期時，需至少提前5個工作日將擬申請調(diào)整存續(xù)期的事宜在指定網(wǎng)站上公告。監(jiān)管部門審批及公告監(jiān)管部門對管理人申請調(diào)整存續(xù)期進(jìn)行正式批復(fù)后，管理人將在收到正式批復(fù)5個工作日內(nèi)將批復(fù)結(jié)果及集合計劃是否調(diào)整、如何調(diào)整存續(xù)期在指定網(wǎng)站上公告。委托人參與在管理人公告擬申請調(diào)整存續(xù)期后，同意調(diào)整集合計劃存續(xù)期的委托人需簽訂書面同意協(xié)議，對在公告日之后20個工作日內(nèi)未簽訂協(xié)議的委托人視為不同意調(diào)整存續(xù)期，管理人將其集合份額一次性全額強(qiáng)制退出。如果同意存續(xù)期調(diào)整的委托人持有總份額及人數(shù)低于集合計劃的存續(xù)條件，本集合計劃將進(jìn)入終止程序。十六 集合計劃資產(chǎn)的審計（一）管理人進(jìn)行年度審計，應(yīng)當(dāng)同時對本集合計劃業(yè)務(wù)的運(yùn)營狀況進(jìn)行審計，并要求會計師事務(wù)所就本集合計劃出具單項審計意見。（二）管理人應(yīng)當(dāng)將各集合資產(chǎn)計劃的單項審計意見提供給委托人和托管人。十七 集合計劃的終止和清算（一）應(yīng)當(dāng)終止的情形：當(dāng)出現(xiàn)以下情形時，本集合計劃將終止：管理人因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會取消客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的；管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本集合計劃的管理人，而無其他適當(dāng)?shù)募嫌媱澒芾砣顺薪悠錂?quán)利、義務(wù)的；托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本集合計劃的托管人，而無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其權(quán)利、義務(wù)的；集合計劃存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)二十個工作日集合計劃總份額均低于5000萬份或委托人少于2人；不可抗力的發(fā)生導(dǎo)致本集合計劃不能存續(xù)；經(jīng)批準(zhǔn)提前終止；本集合計劃到期且不再展期；法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。（二）集合計劃終止之日起20個工作日內(nèi)，管理人和托管人應(yīng)當(dāng)在扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，將集合計劃資產(chǎn)按照全體委托人持有的份額比例，以貨幣形式分派給委托人。如果集合計劃資產(chǎn)被合法凍結(jié)，如獲配新股處于凍結(jié)期內(nèi)，則管理人和托管人應(yīng)當(dāng)在集合計劃終止之日起20個工作日內(nèi)將集合計劃中可以變現(xiàn)的資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)，在扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，按照全體委托人持有的份額比例，以貨幣形式分派給委托人；被合法凍結(jié)的資產(chǎn)要在解凍后的20個工作日變現(xiàn)，并按照全體委托人持有的份額比例再進(jìn)行分配；未能及時變現(xiàn)的資產(chǎn)在到期或者變現(xiàn)后，按照全體委托人持有的份額比例再進(jìn)行分配。十八 信息披露（一）信息披露形式本集合計劃的信息披露將嚴(yán)格按照《證券法》、《公司法》、《試行辦法》及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行。本集合計劃信息披露將通過管理人網(wǎng)站（）及管理人安排的其他地點(diǎn)、方式進(jìn)行。（二）信息披露原則 真實(shí)性原則：指披露的信息不得有任何虛假成份，必須與客觀實(shí)際相符。2 、完整性原則：指必須將本集合計劃的所有情況完整的提供給委托人。3 、準(zhǔn)確性原則：指披露的信息必須盡可能詳盡、具體、準(zhǔn)確。4 、及時性原則：指必須在規(guī)定時間內(nèi)披露本集合計劃的情況，發(fā)生的重大事件也必須迅速公開。（三）信息披露的內(nèi)容和時間定期報告包括集合計劃盈利狀況通告，集合計劃管理的月度、季度、年度報告，托管季度、年度報告和年度審計意見。（1）集合計劃盈利狀況通告。每個開放日披露截止前一個開放日每萬份計劃的凈收益及以最近七日收益所折算的年收益率狀況。收益計算由管理人擬定，由托管人復(fù)核。每萬份集合計劃當(dāng)日凈收益＝（當(dāng)日集合計劃凈收益/當(dāng)日集合計劃總份額）*10000，第五位采用去尾的方式。以最近七日收益所折算的年資產(chǎn)收益率%=[（（7 R/7）*365）/10000]*100%7R= Ri為最近第i公歷日的每萬份集合計劃收益，收益率采取四舍五入方式保留至小數(shù)點(diǎn)后第四位。（2）集合計劃管理的月度報告。管理人在每個自然月分別向委托人提供一次的資產(chǎn)管理概況月度報告，對報告期內(nèi)集合計劃資產(chǎn)的配置狀況、價值變動情況、重大關(guān)聯(lián)交易和資產(chǎn)的收益狀況做出概況性說明。管理月度報告下個月前5個工作日內(nèi)通告。（3）集合計劃管理的季度報告、托管的季度報告。管理人、托管人在每個自然季度分別向委托人提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理季度報告和托管季度報告，對報告期內(nèi)集合計劃資產(chǎn)的配置狀況、價值變動情況、重大關(guān)聯(lián)交易和資產(chǎn)的收益狀況做出說明，包括報告期末計劃資產(chǎn)組合情況、報告期末的證券投資組合、報告期末按市值占計劃資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名證券明細(xì)；管理季度報告的財務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)托管人審核并出具意見后，于下季度前20個工作日內(nèi)通告。（4）集合計劃管理的年度報告、托管的年度報告。管理人、托管人在每年度分別向委托人提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理年度報告和托管年度報告，對報告期內(nèi)集合計劃資產(chǎn)的配置狀況、價值變動情況、重大關(guān)聯(lián)交易和資產(chǎn)收益狀況做出說明，包括報告期末計劃資產(chǎn)組合情況、報告期末的證券投資組合、報告期末按市值占計劃資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名證券明細(xì)；管理年度報告的財務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)托管人審核并出具意見后，于每個會計年度截止日后45個工作日內(nèi)通告。（5）管理人按照《試行辦法》、《通知》的規(guī)定，對集合資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)營情況單獨(dú)進(jìn)行年度審計，將審計意見提供給委托人和托管人。重大事項披露和披露方式對關(guān)系委托人利益的重大事項，管理人將通過管理人的網(wǎng)站（），推廣代銷網(wǎng)點(diǎn)及其他途徑和方式及時進(jìn)行公告，重大事項包括：重大關(guān)聯(lián)交易；決定終止集合計劃；更換集合計劃托管人；變更投資主辦人員；變更推廣代銷機(jī)構(gòu)；發(fā)生巨額退出；管理人將集合計劃的資產(chǎn)投資于管理人、托管人及與管理人、托管人有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券；集合計劃的展期及存續(xù)期調(diào)整；新股市值超過預(yù)設(shè)的比例；托管人或管理人認(rèn)為需披露的其他事項。信息披露文件的存放與查閱本說明書、管理合同、經(jīng)過托管人審核的集合計劃盈利狀況通告、集合資產(chǎn)管理計劃的管理月度（季度、年度）報告、托管季度（年度）報告和年度審計意見及其他臨時通告將存放于管理人所在地、托管人所在地、有關(guān)推廣代銷機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)，并在管理人網(wǎng)站公布，供委托人查詢。委托人在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。管理人和托管人保證文本的內(nèi)容與所披露的內(nèi)容完全一致。十九 風(fēng)險揭示根據(jù)有關(guān)政策規(guī)定，管理人和托管人不就君得利一號貨幣增強(qiáng)計劃作任何形式的承諾保底或保收益。本著勤勉盡責(zé)的原則，有必要向投資者進(jìn)行必要的風(fēng)險揭示。君得利一號貨幣增強(qiáng)集合資產(chǎn)管理計劃主要面臨以下風(fēng)險。（一）市場風(fēng)險金融市場受基本面、政策面、資金面等各種因素的影響不斷變化，使本集合計劃投資品種價格發(fā)生波動，導(dǎo)致本集合計劃收益水平也發(fā)生變化，從而產(chǎn)生的風(fēng)險。市場風(fēng)險包括：政策風(fēng)險各種宏觀經(jīng)濟(jì)政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策等對金融市場有重大影響，導(dǎo)致投資品種價格和本集合計劃收益產(chǎn)生波動的風(fēng)險。經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的變化將影響證券市場走勢，對本計劃投資品種價格及收益率產(chǎn)生影響。利率風(fēng)險 金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動，同時直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平。本集合計劃投資債券和新股，收益水平會受到利率變化的影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。再投資風(fēng)險再投資風(fēng)險指利率變化對本集合計劃必須進(jìn)行的再投資及其收益率產(chǎn)生影響的風(fēng)險。具體地說，如果利率下降，本集合計劃將固定收益品種利息和到期本金進(jìn)行再投資時，收益率將比之前低。股票市場系統(tǒng)性風(fēng)險股票市場整體的運(yùn)行狀況對新股的表現(xiàn)也有較大影響，當(dāng)股票市場整體表現(xiàn)不好時，新股的表現(xiàn)也可能不佳。上市公司經(jīng)營風(fēng)險上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財務(wù)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化。本集合計劃只投資新股，但新股可能有一定的凍結(jié)期，如果發(fā)行人在此期間經(jīng)營不善，導(dǎo)致股票價格下跌，甚至跌破發(fā)行價，使集合計劃收益遭受損失。購買力風(fēng)險 委托人的收益最終將通過現(xiàn)金的形式獲得，如果發(fā)生通貨膨脹，現(xiàn)金的購買力會下降，從而影響委托人的實(shí)際收益。（二）流動性風(fēng)險流動性風(fēng)險是指委托人退出本集合計劃時可能將承受一定損失的風(fēng)險，具體包括三個方面的含義：一方面指如果計劃規(guī)模過大，將難以在相關(guān)交易場所購買足夠規(guī)模的投資品種，使得計劃的資產(chǎn)配置難以達(dá)到流動性要求的風(fēng)險。另一方面指本集合計劃允許隨時免費(fèi)申購?fù)顺觯鲃有砸筝^高，雖然計劃中配置有一定比例高流動性資產(chǎn)，并設(shè)計了巨額退出條款，但如果退出規(guī)模過大，可能使計劃被迫變現(xiàn)流動性較差的資產(chǎn)，使計劃收益受到損失的風(fēng)險。此外，本計劃申購的新股可能有一定的凍結(jié)期，不能變現(xiàn)以滿足集合計劃的退出，也是本集合計劃面臨的一種流動性風(fēng)險。（三）信用風(fēng)險本集合計劃在交易過程中發(fā)生交收違約，或本集合計劃所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或債券發(fā)行人信用等級降低導(dǎo)致債券價格下降，造成本集合計劃資產(chǎn)損失。新股發(fā)行人或其保薦機(jī)構(gòu)在新股招標(biāo)詢價過程中發(fā)生違約和其它不道德行為導(dǎo)致集合計劃出現(xiàn)損失。（四）管理風(fēng)險有關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，如越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤等風(fēng)險。還指在本集合計劃存續(xù)期內(nèi)，管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等因素會影響其對信息的占有和對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、經(jīng)濟(jì)政策、證券價格走勢的判斷，從而影響投資策略的制定和集合計劃的收益水平所帶來的風(fēng)險。因此，本集合計劃的收益水平與管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較大。本集合計劃可能因?yàn)楣芾砣说囊蛩囟绊懠嫌媱澋氖找嫠健＃ㄎ澹┢渌L(fēng)險稅收風(fēng)險國家稅收政策的變化可能影響本集合計劃的稅收待遇，使委托人獲得的收益發(fā)生變化的風(fēng)險。不可抗力指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的情況，包括但不限于：相關(guān)法律、法規(guī)或規(guī)章的變更；國際、國內(nèi)金融市場風(fēng)險事故的發(fā)生；交易系統(tǒng)或交易場所無法正常工作；地震、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭或動亂等。其他風(fēng)險（1）因業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險；（2）因管理人喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格帶來的風(fēng)險；（3）對主要業(yè)務(wù)人員如投資經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；（4）其它意外導(dǎo)致的風(fēng)險。二十 或有事件指根據(jù)《公司法》、中國證監(jiān)會《證券公司管理辦法》等規(guī)定，管理人可能以獨(dú)資或者控股方式成立具有獨(dú)立法人資格的從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的公司。如果或有事件發(fā)生，管理人有權(quán)將管理合同中由管理人享有的權(quán)利和由管理人承擔(dān)的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給前述從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的公司，并無須就此項變更另行簽訂專項協(xié)議。但在轉(zhuǎn)讓前管理人應(yīng)先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案并以信息披露的形式通知委托人和托管人。二十一 特別說明本說明書為集合資產(chǎn)管理合同的重要組成部分，請認(rèn)真閱讀。附件：1.《開戶合約書》 2.《交易申請表》