【正文】 038買入返售金融資產(chǎn)52,299112,932141,022451,254應收利息4,2275,0897,0937,912發(fā)放貸款和墊款866,2921,034,2601,171,5161,302,773可供出售金融資產(chǎn)48,91035,06764,702117,122持有至到期投資57,102128,235117,88686,042應收款項類投資45,56711,1178,3197,071長期股權(quán)投資2,9353,1233,5503,711固定資產(chǎn)7,4127,7478,4778,752無形資產(chǎn)1961823,4643,537遞延所得稅資產(chǎn)3,1664,4136,8429,672其他資產(chǎn) 3,2034,4329,21916,675資產(chǎn)總計 1,404,0871,780,3102,162,4602,712,849負債同業(yè)及其他金融機構(gòu)139,882191,385266,18454,78存放款項77拆入資金7,50010,97516,25030,031外國政府借款391向其他金融機構(gòu)借款衍生金融負債3953687871,226賣出回購金融資產(chǎn)款2,00015,24747,391106,285吸收存款1,125,3901,412,6631,634,7121,842,426應付職工薪酬1,9813,1425,2249,552應交稅費4,9696,1718,2026,342應付利息5,8279,01514,45520,148預計負債1,2691,9663,0614,032應付債券23,06021,04831,03074,963其他負債3,5504,7716,66010,327負債合計1,316,2141,676,7512,003,9592,560,119 所有者權(quán)益實收資本（股本）22,26226,71526,71528,366資本公積38,16937,77537,95345,035盈余公積4,1845,9038,64710,518一般風險準備10,90013,80016,70019,800未分配利潤12,35819,36638,48649,011歸屬于母公司股東權(quán)益合計87,873103,559128,501152,730少數(shù)股東權(quán)益股東權(quán)益合計87,873103,559128,501152,730負債和股東權(quán)益總計1,404,0871,780,3102,162,4602,712,849（單位：人民幣百萬元）2009年12月31日2010年12月31日2011年12月31日一、營業(yè)收入利息收入52,67368,732113,145利息支出20,94623,88450,033利息凈收入31,72744,84863,112手續(xù)費及傭金收入4,8528,31615,307手續(xù)費及傭金支出322437858手續(xù)費及傭金凈收入4,5307,87914,449投資收益4,993652,164公允價值變動收益444280匯兌收益/(損失)94569352其他業(yè)務收入231321二、營業(yè)支出營業(yè)稅金及附加2,7583,7345,936業(yè)務及管理費17,46521,17128,754資產(chǎn)減值損失5,1105,2127,913其他業(yè)務成本6097251,153三、營業(yè)利潤15,46922,39836,062加：營業(yè)外收入1726976減：營業(yè)外支出141169321四、利潤總額15,50022,29835,817減：所得稅費用3,4915,1058,381五、凈利潤12,00917,19327,436歸屬于母公司股東的凈利潤12,00917,19327,436少數(shù)股東損益六、每股收益基本每股收益稀釋每股收益七、其他綜合收益3,190394178八、綜合收益總額8,81916,79927,614歸屬于母公司股東的綜合收益8,81916,79927,614歸屬于少數(shù)股東的綜合收益（單位：人民幣百萬元）報告年度2009年12月31日2010年 12月31日2011年 12月31日2012年 9月30日一、經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量客戶存款和同業(yè)存放款項凈增加額 360,379 340,827 299,506 向其他金融機構(gòu)拆入資金凈增加額收取利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金 52,890 73,399 125,774 120,196 收到其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 12,801 13,531 71,744 529,932 經(jīng)營活動現(xiàn)金流入小計 426,070 427,757 497,024 650,128 客戶貸款及墊款凈增加額 225,964 175,365 148,511 141,568 存放中央銀行和同業(yè)款項凈增加額 40,069 92,586 78,658 支付的手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金 21,343 21,652 46,751 46,079 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 8,108 9,649 13,467 10,515 支付的各項稅費 5,025 9,060 15,382 20,225 支付其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 68,644 82,023 92,037 464,142 經(jīng)營活動現(xiàn)金流出小計 369,153 390,335 396,098 698,461 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 56,917 37,422 100,926 48,333 二、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收回投資收到的現(xiàn)金 102,339 126,822 107,974 118,296 取得投資收益收到的現(xiàn)金 9,886 5,804 5,911 3,979 收到其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金 53 106 843 15 投資活動現(xiàn)金流入小計 112,278 132,732 114,728 122,290 投資支付的現(xiàn)金 128,070 151,803 121,836 138,001 購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金 4,827 4,153 6,761 4,390 支付其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金投資活動現(xiàn)金流出小計 132,897 155,956 128,597 142,391 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 20,619 23,224 13,869 20,101 三、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金 26,828 182 2,904 9,158 發(fā)行債券收到的現(xiàn)金 4,983 5,771 9,975 49,919 收到其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金籌資活動現(xiàn)金流入小計 31,811 5,953 12,879 59,077 償還債務支付的現(xiàn)金 15,800 7,400 6,000 分配股利、利潤或償付利息支付的現(xiàn)金 2,943 2,003 3,592 13,960 支付其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金 5 籌資活動現(xiàn)金流出小計 18,748 9,403 3,592 19,960 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 13,063 3,450 9,287 39,117 四、匯率變動對現(xiàn)金的影響四(2)、其他原因?qū)ΜF(xiàn)金的影響五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額 112,302 161,750 172,217 268,262 期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額 161,750 172,217 268,262 238,916 主要參考文獻：1. 王建平 李健等主編 《透過報表看銀行》2. 王淑萍 史建梁 王志永主編 《財務報告分析》3. 毛秋蓉主編 《商業(yè)銀行財務管理》4. 周晉蘭 胡北忠主編 《財務分析實驗教程》5. 20092012年民生銀行財務報告34 / 34