上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊-資料下載頁
2024-11-07 10:40本頁面
【導讀】肆膄蠆袃膃螁聿芁節(jié)蒁袁膇芁薃肇肅芀蚆袀罿芀袈蚃莈艿薈羈芄羋蝕螁膀芇螂羆肅芆蒂蝿羈蒞薄羅芀莄蚇螇膆莄蝿羃膂莃薈螆肈莂蟻肁羄莁螃襖芃莀蒃聿腿荿薅袂肅蒈蚇肈羈蒈螀袁艿蕆葿蚃芅蒆螞衿膁蒅螄螂肇蒄蒄羇羃蒃薆螀節(jié)蒂蚈羅膈薂螁螈肄薁蒀羄羀薀薂螇莈蕿螅肂芄薈袇裊膀薇薇肀肆膄蠆袃膃螁聿芁節(jié)蒁袁膇芁薃肇肅芀蚆袀罿芀袈蚃莈艿薈羈芄羋蝕螁膀芇螂羆肅芆蒂蝿羈蒞薄羅芀莄蚇螇膆莄蝿羃膂莃薈螆肈莂蟻肁羄莁螃襖芃莀蒃聿腿荿薅袂肅蒈蚇肈羈蒈螀袁艿蕆葿蚃芅蒆螞衿膁蒅螄螂肇蒄蒄羇羃蒃薆螀節(jié)蒂蚈羅膈薂螁螈肄薁蒀羄羀薀薂螇莈蕿螅肂芄薈袇裊膀薇薇肀肆膄蠆袃膃螁聿芁節(jié)蒁袁膇芁薃肇肅芀蚆袀罿芀袈蚃莈艿薈羈芄羋蝕螁膀芇螂羆肅芆蒂蝿羈蒞薄羅芀莄蚇螇膆莄蝿羃膂莃薈螆肈莂蟻肁羄莁螃襖芃莀蒃聿腿荿薅袂肅蒈蚇肈羈蒈螀袁艿蕆葿蚃芅蒆螞衿膁蒅螄螂肇蒄蒄羇羃蒃薆螀節(jié)蒂蚈羅膈薂螁螈肄薁蒀羄羀薀薂螇莈蕿螅肂芄薈袇裊膀薇薇肀肆膄蠆袃膃螁聿芁節(jié)蒁袁膇芁薃肇肅芀蚆袀
【正文】 。 執(zhí)行 項目資質(zhì)要求受理項目貸款業(yè)務；禁止介入國家明令 限制或 禁止的項目。 ；禁止對資本金不足、四證不全的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款。 封閉 貸款管理要求；禁止貸款 用于繳納土地出讓金等改變資金用途 行為，以及改變資金回籠路線。 法人按揭貸款的用途 規(guī)定，確保貸款 按照審批要求 用于企業(yè) 購置生產(chǎn)經(jīng)營所需的房產(chǎn) 、 汽車 、 機器設備 或 其他資 產(chǎn)；禁止 辦理以轉(zhuǎn)賣資產(chǎn)為目的的法人按揭。 嚴格執(zhí)行 法人按揭貸款 操作規(guī)程 ， 禁止在借款人自籌款未到帳前放款或 將款項 支付至賣方 以外 的帳戶 。 認真履行我行在 銀團貸款 中所承擔的牽頭行、代理行、參加行等各類角色職責 ；禁止擅自組 銀 團 或承諾不恰當?shù)呢熑?。 ，核查公司資料及公司董事身份；禁 12 止在未經(jīng)核實情況下出具“正本已核”、“面簽屬實”等證明。 ；禁止為注冊登記資料過期的離岸客戶辦理任何的授信業(yè)務。 ，確保借款人的主體 資格和授信用途符合國家外匯管理政策規(guī)定；禁止明知離岸存款質(zhì)押擔保金額已超過借款人 “ 投注差 ” 額度，在我行無法通過其他有效方式控制在岸貸款授信業(yè)務風險的情況下，仍辦理離岸擔保項下在岸授信業(yè)務。 作；禁止在無法確保子證與母證條款匹配且無法落實其他擔保措施的情況下開立背對背信用證子證。 ；禁止在未收到在岸分行承兌及付款授權指示的情況下辦理代付款項的支付。 ；禁止推薦報表未經(jīng)有證券 期貨資格的會計師事務所審計、資金使用違反國家宏觀調(diào)控政策、以及不符合我行貸款條件的擬發(fā)行人。 履行各項委托代理業(yè)務管理規(guī)定；禁止 辦理假委托貸款，以及 體外經(jīng)營。 ，并保持中立性；禁止擅自將我行信用介入信托產(chǎn)品，接受信托投資公司或委托人的要求代其簽署信托合同，代銷信托產(chǎn)品，以及為信托產(chǎn)品墊付任何費用或資金。 各類 理財產(chǎn)品所包含的各類風險（包括但不限于市場風險、流動性風險、信用風險、投資風險和不可抗力）； 13 禁止簡單承諾預期收益的行為。 性原則開展 資產(chǎn) 托管業(yè)務；禁止參與交易雙方基礎交易合同的簽署。 和 合同規(guī)定對外披露有關 資產(chǎn) 托管信息；禁止披露含有不真實、誤導或者欺詐成分的信息。 法律規(guī)定和托管合同 約定辦理資產(chǎn)托管業(yè)務；禁止挪用或擅自動用托管資產(chǎn) ，以及執(zhí)行不符合法律規(guī)定或合同約定的劃款指令 。 托管資產(chǎn) 管理人之間的職責邊界，監(jiān)督 管理人的投資運作 ；禁止 介入 資產(chǎn) 管理人 的保值增值承諾 。 資產(chǎn) 托管業(yè)務章、證分管、崗位分設等運營規(guī)程；禁止兼崗、越權辦理。 業(yè)務管理規(guī)范和托管 合同的約定 ，安全保管、正確使用客戶的印章、 密鑰和 憑證 ；禁止在托管業(yè)務到期終止清算后私自扣留、復制客戶印章、密鑰和憑證。 ；禁止對客戶作出任何投資收益率的承諾。 ；禁止在未經(jīng)確認、審批 和未填要素 的合同、協(xié)議和憑證上加蓋印章。 100. 必須嚴格執(zhí)行各類系統(tǒng)的權限管理和操作規(guī)程；禁止將本人密碼或密鑰交給他人使用， 或 竊取他人密碼或密鑰， 或 未經(jīng)授權代為他人操作。14
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