上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊(cè)-資料下載頁(yè)
2024-11-07 10:40本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】肆膄蠆袃膃螁聿芁節(jié)蒁袁膇芁薃肇肅芀蚆袀罿芀袈蚃莈艿薈羈芄羋蝕螁膀芇螂羆肅芆蒂蝿羈蒞薄羅芀莄蚇螇膆莄蝿羃膂莃薈螆肈莂蟻肁羄莁螃襖芃莀蒃聿腿荿薅袂肅蒈蚇肈羈蒈螀袁艿蕆葿蚃芅蒆螞衿膁蒅螄螂肇蒄蒄羇羃蒃薆螀節(jié)蒂蚈羅膈薂螁螈肄薁蒀羄羀薀薂螇莈蕿螅肂芄薈袇裊膀薇薇肀肆膄蠆袃膃螁聿芁節(jié)蒁袁膇芁薃肇肅芀蚆袀罿芀袈蚃莈艿薈羈芄羋蝕螁膀芇螂羆肅芆蒂蝿羈蒞薄羅芀莄蚇螇膆莄蝿羃膂莃薈螆肈莂蟻肁羄莁螃襖芃莀蒃聿腿荿薅袂肅蒈蚇肈羈蒈螀袁艿蕆葿蚃芅蒆螞衿膁蒅螄螂肇蒄蒄羇羃蒃薆螀節(jié)蒂蚈羅膈薂螁螈肄薁蒀羄羀薀薂螇莈蕿螅肂芄薈袇裊膀薇薇肀肆膄蠆袃膃螁聿芁節(jié)蒁袁膇芁薃肇肅芀蚆袀罿芀袈蚃莈艿薈羈芄羋蝕螁膀芇螂羆肅芆蒂蝿羈蒞薄羅芀莄蚇螇膆莄蝿羃膂莃薈螆肈莂蟻肁羄莁螃襖芃莀蒃聿腿荿薅袂肅蒈蚇肈羈蒈螀袁艿蕆葿蚃芅蒆螞衿膁蒅螄螂肇蒄蒄羇羃蒃薆螀節(jié)蒂蚈羅膈薂螁螈肄薁蒀羄羀薀薂螇莈蕿螅肂芄薈袇裊膀薇薇肀肆膄蠆袃膃螁聿芁節(jié)蒁袁膇芁薃肇肅芀蚆袀
【正文】 。 執(zhí)行 項(xiàng)目資質(zhì)要求受理項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)；禁止介入國(guó)家明令 限制或 禁止的項(xiàng)目。 ；禁止對(duì)資本金不足、四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款。 封閉 貸款管理要求；禁止貸款 用于繳納土地出讓金等改變資金用途 行為，以及改變資金回籠路線。 法人按揭貸款的用途 規(guī)定，確保貸款 按照審批要求 用于企業(yè) 購(gòu)置生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需的房產(chǎn) 、 汽車 、 機(jī)器設(shè)備 或 其他資 產(chǎn)；禁止 辦理以轉(zhuǎn)賣資產(chǎn)為目的的法人按揭。 嚴(yán)格執(zhí)行 法人按揭貸款 操作規(guī)程 ， 禁止在借款人自籌款未到帳前放款或 將款項(xiàng) 支付至賣方 以外 的帳戶 。 認(rèn)真履行我行在 銀團(tuán)貸款 中所承擔(dān)的牽頭行、代理行、參加行等各類角色職責(zé) ；禁止擅自組 銀 團(tuán) 或承諾不恰當(dāng)?shù)呢?zé)任 。 ，核查公司資料及公司董事身份；禁 12 止在未經(jīng)核實(shí)情況下出具“正本已核”、“面簽屬實(shí)”等證明。 ；禁止為注冊(cè)登記資料過(guò)期的離岸客戶辦理任何的授信業(yè)務(wù)。 ，確保借款人的主體 資格和授信用途符合國(guó)家外匯管理政策規(guī)定；禁止明知離岸存款質(zhì)押擔(dān)保金額已超過(guò)借款人 “ 投注差 ” 額度，在我行無(wú)法通過(guò)其他有效方式控制在岸貸款授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的情況下，仍辦理離岸擔(dān)保項(xiàng)下在岸授信業(yè)務(wù)。 作；禁止在無(wú)法確保子證與母證條款匹配且無(wú)法落實(shí)其他擔(dān)保措施的情況下開(kāi)立背對(duì)背信用證子證。 ；禁止在未收到在岸分行承兌及付款授權(quán)指示的情況下辦理代付款項(xiàng)的支付。 ；禁止推薦報(bào)表未經(jīng)有證券 期貨資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)、資金使用違反國(guó)家宏觀調(diào)控政策、以及不符合我行貸款條件的擬發(fā)行人。 履行各項(xiàng)委托代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定；禁止 辦理假委托貸款，以及 體外經(jīng)營(yíng)。 ，并保持中立性；禁止擅自將我行信用介入信托產(chǎn)品，接受信托投資公司或委托人的要求代其簽署信托合同，代銷信托產(chǎn)品，以及為信托產(chǎn)品墊付任何費(fèi)用或資金。 各類 理財(cái)產(chǎn)品所包含的各類風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和不可抗力）； 13 禁止簡(jiǎn)單承諾預(yù)期收益的行為。 性原則開(kāi)展 資產(chǎn) 托管業(yè)務(wù)；禁止參與交易雙方基礎(chǔ)交易合同的簽署。 和 合同規(guī)定對(duì)外披露有關(guān) 資產(chǎn) 托管信息；禁止披露含有不真實(shí)、誤導(dǎo)或者欺詐成分的信息。 法律規(guī)定和托管合同 約定辦理資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；禁止挪用或擅自動(dòng)用托管資產(chǎn) ，以及執(zhí)行不符合法律規(guī)定或合同約定的劃款指令 。 托管資產(chǎn) 管理人之間的職責(zé)邊界，監(jiān)督 管理人的投資運(yùn)作 ；禁止 介入 資產(chǎn) 管理人 的保值增值承諾 。 資產(chǎn) 托管業(yè)務(wù)章、證分管、崗位分設(shè)等運(yùn)營(yíng)規(guī)程；禁止兼崗、越權(quán)辦理。 業(yè)務(wù)管理規(guī)范和托管 合同的約定 ，安全保管、正確使用客戶的印章、 密鑰和 憑證 ；禁止在托管業(yè)務(wù)到期終止清算后私自扣留、復(fù)制客戶印章、密鑰和憑證。 ；禁止對(duì)客戶作出任何投資收益率的承諾。 ；禁止在未經(jīng)確認(rèn)、審批 和未填要素 的合同、協(xié)議和憑證上加蓋印章。 100. 必須嚴(yán)格執(zhí)行各類系統(tǒng)的權(quán)限管理和操作規(guī)程；禁止將本人密碼或密鑰交給他人使用， 或 竊取他人密碼或密鑰， 或 未經(jīng)授權(quán)代為他人操作。14
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