【導(dǎo)讀】上海浦東發(fā)展銀行。天逸系統(tǒng)股份有限公司 425. 天逸公司聲明保留對該軟件或信息的著作權(quán)及其它受合法保障智慧財(cái)產(chǎn)權(quán)的所有權(quán)，因此任何形式的使用、拷貝或其它行為均應(yīng)遵守各相關(guān)契約的規(guī)定。除非經(jīng)各該授權(quán)契約或保密契約許可，對軟件或信息所作任何形式的使用、拷貝、變更、改作、編輯、還原、解譯、揭露或其它專屬于智慧財(cái)產(chǎn)權(quán)人權(quán)利的行為，均屬違法并應(yīng)負(fù)擔(dān)民事刑事法律責(zé)任。本手冊內(nèi)容所享有的智慧財(cái)產(chǎn)權(quán)為天逸公司所有并聲明保留，除非經(jīng)天逸公司書面明示許可，任何人不得以任何方式，包括但不限于影印、攝影或其它電子、機(jī)械方式，也不論為何目的，重制本手冊的全部或部分內(nèi)容。1-3 使用者依授權(quán)執(zhí)行功能 13. 2-2 交易處理基本流程圖示 15. 第3章 共同畫面操作說明 16. 第4章 出口及國內(nèi)保理處理 24. 4-3-3 網(wǎng)銀還款資料導(dǎo)入 72. 4-6-2 開啟EDI擔(dān)保付款資料 102. 第5章 進(jìn)口保理交易處理 124. 6-3-2 開啟EDI商糾解除資料 199. 第7章 IF商業(yè)糾紛及異常帳款 208. 第9章 IF暫存檔/主檔維護(hù) 274

　　

【正文】 認(rèn)為空，也可不輸入； 選擇「匯款地區(qū)」，若不選擇默認(rèn)為空；點(diǎn)擊執(zhí)行按鈕，如正常無誤，則會(huì)顯示圖表 438頁面，表示借貸平衡，操作成功完成，點(diǎn)擊返回則返回上一頁面(圖表 436)，至此單筆還款操作完成，接下來是還款完畢后信息圖表438Step 3). 系統(tǒng)檢查。(1) EDI匯出相關(guān)檢查。若IF保理商不是本行，且對應(yīng)EDI交易項(xiàng)目為間接還款，則系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行EDI匯出相關(guān)檢查。先檢查IF保理商是否是FCI成員，若不是系統(tǒng)會(huì)在帳務(wù)頁面顯示警告信息；若IF保理商是FCI成員，繼續(xù)檢查買賣方是否有FCI代號，若無系統(tǒng)會(huì)在消息頁面顯示警告信息。(2) 借貸金額是否平衡。若借、貸方每套帳之加總金額不平衡則會(huì)顯示『借貸金額不平衡!』之信息(3) 額度連動(dòng)。若此交易之帳務(wù)中有會(huì)計(jì)科目與額度連動(dòng)，則系統(tǒng)會(huì)將該科目金額依帳務(wù)之設(shè)定還原額度。一般而言，買方還款時(shí)會(huì)將「沖銷發(fā)票金額」欄位內(nèi)的金額先還原該買方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。 若該筆帳款有EF擔(dān)保付款行為(「擔(dān)保付款余額」不為’0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」先去扣除EF擔(dān)保付款余額。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為‘0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」再扣除應(yīng)收未收之費(fèi)用及利息后，再去歸還本金。而實(shí)際還本金的金額會(huì)還原至賣方的授信額度。432 買方多筆還款作業(yè)本功能實(shí)現(xiàn)多筆發(fā)票的買方還款。主要提供對發(fā)票余額、融資余額、各種費(fèi)用和利息進(jìn)行收取。r 進(jìn)入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國內(nèi)保理—買方還款作業(yè)—買方多筆還款作業(yè)】Step 1). 選擇發(fā)票資料進(jìn)入后之畫面如下圖表439。圖表439r 輸入欄位說明依分行別篩選依照操作者的權(quán)限給出能夠操作的分行供操作者選擇，為非必選項(xiàng)。依買方名稱篩選選擇買方名稱，為必選項(xiàng)。發(fā)票幣別選擇發(fā)票幣別，為必選項(xiàng)賣方名稱依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的賣方名稱，不可輸入業(yè)務(wù)類別依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的業(yè)務(wù)類別，不可輸入保理商依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的保理商，不可輸入r 操作步驟詳解： 如圖表439，點(diǎn)擊依分行別篩選下拉框選擇還款業(yè)務(wù)所處分行，如圖表4310；注：該功能僅具有篩選作用，如果不選擇則預(yù)設(shè)為該操作人員所能操作的所有分行交易資料；圖表 4310 如圖表 439，點(diǎn)擊依買方名稱篩選啟動(dòng)【買方名稱列表】窗口，如圖表 4311；圖表 4311 如圖表 4311中根據(jù)所列出的「流水號」、「買方名稱」、「買方代號」點(diǎn)選交易中的買方單選框，然后點(diǎn)擊OK，該頁面刷新后如圖表 4312；圖表 4312 如圖表 4312中根據(jù)所列出的「流水號」、「買方名稱」、「賣方名稱」、「保理商」、「業(yè)務(wù)類別」選擇相應(yīng)EF買賣方關(guān)聯(lián)從而確定該交易；點(diǎn)擊OK后返回圖表 439所示的頁面 接下來選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點(diǎn)擊篩選按鈕，則會(huì)篩選出所有該EF買賣方關(guān)聯(lián)相關(guān)的所有應(yīng)付帳款資料，如下圖表 4313中下面列出的發(fā)票信息和交易信息所示：圖表4313r 輸入欄位說明交易項(xiàng)目選擇待處理交易的交易形態(tài)的交易項(xiàng)目，此項(xiàng)非必選項(xiàng)匯款分類記錄匯款的類型，為可選輸入項(xiàng)。帳戶幣別扣買方帳戶和入賣方帳戶的幣別，默認(rèn)為交易幣別，可再做修改。實(shí)際入帳金額默認(rèn)為0，請鍵入買方實(shí)際入帳之金額。沖銷發(fā)票金額默認(rèn)為0，請鍵入沖銷發(fā)票之金額。 如圖表 4313，點(diǎn)擊交易類別下拉框選擇此交易型態(tài)對應(yīng)的交易項(xiàng)目；注：該欄位非必選項(xiàng)，如果不選擇則默認(rèn)為空； 如圖表 4313，在匯款分類文本框中輸入?yún)R款類型；注：該欄位非必輸入項(xiàng)，若不輸入則默認(rèn)為空； 如圖表 4313，選擇了帳戶幣別后并且選擇了要還款的一筆或幾筆發(fā)票后就可點(diǎn)擊加總按鈕進(jìn)入下一個(gè)頁面來查詢所選發(fā)票的應(yīng)收費(fèi)用、相關(guān)利息資料，如圖表 4315； 說明1：如果資料輸入錯(cuò)誤可以重輸；如果要重新篩選發(fā)票只要重新進(jìn)行上面的4或5的操作即可。 說明2：輸入沖銷發(fā)票金額可點(diǎn)擊自動(dòng)選擇，系統(tǒng)會(huì)依據(jù)輸入的沖銷發(fā)票金額來自動(dòng)選中做交易的發(fā)票。以上就是篩選發(fā)票的全過程，下面將要介紹的是發(fā)票明細(xì)頁面的操作；Step 2). 還款處理圖表 4314r 欄位說明買賣方信息買方名稱所選擇的發(fā)票中對應(yīng)的買方名稱，也就是交易中的買方賣方名稱所選擇的發(fā)票中對應(yīng)的賣方名稱，也就是交易中的賣方業(yè)務(wù)類別所選擇的發(fā)票中對應(yīng)的業(yè)務(wù)類別，也就是交易的類別保理商所選擇的發(fā)票中對應(yīng)的保理商，也就是交易中的保理商交易種類所選擇的發(fā)票中對應(yīng)的交易項(xiàng)目，也就是交易中根據(jù)交易型態(tài)（買方還款）來選擇的一個(gè)細(xì)化的交易項(xiàng)目，此項(xiàng)可能為空匯款分類記錄匯款的類型，為可選輸入項(xiàng)。貨幣別所選擇的發(fā)票中對應(yīng)的幣別，也就是交易中的幣別交易信息帳戶幣別扣買方帳戶和入賣方帳戶的幣別，默認(rèn)為交易幣別，可再做修改。實(shí)際入帳金額：系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將發(fā)票余額帶入，請鍵入買方實(shí)際入帳之金額。實(shí)際入帳金額將按順序來沖銷賣方客戶未付的費(fèi)用利息和本金。沖銷發(fā)票金額系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將發(fā)票余額帶入，請鍵入沖銷發(fā)票之金額。?沖銷發(fā)票金額：系統(tǒng)將按輸入的沖銷發(fā)票金額分別沖發(fā)票金額，且每筆的沖發(fā)票金額，將按承保比例沖發(fā)票的承保余額。還IF費(fèi)用金額系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將未付的IF費(fèi)用金額帶入，請鍵入還IF費(fèi)用金額。若業(yè)務(wù)類別為雙保理且保理商的費(fèi)用收取方式為按筆收取，此欄位才會(huì)顯示。Bank Charge默認(rèn)為0，請鍵入Bank Charge金額。可退價(jià)金：將「買方入帳金額」先扣除EF已擔(dān)保付款的金額，再扣除賣方尚欠的預(yù)支價(jià)金金額(即「本金余額」)、利息及相關(guān)應(yīng)收未收款后，即為「可退價(jià)金」之金額。?扣除利息的順序?yàn)椋罕窘鹄含調(diào)整]－ 欠息 欠息利息 表外復(fù)息 表外復(fù)息利息。票據(jù)號碼標(biāo)志位匯款地區(qū)記錄匯款所在地區(qū)，為可選輸入項(xiàng)交易費(fèi)用信息管理費(fèi)多筆發(fā)票未繳管理費(fèi)的金額加總處理費(fèi)多筆發(fā)票未繳處理費(fèi)的金額加總手續(xù)費(fèi)多筆發(fā)票未繳手續(xù)費(fèi)的金額加總未付IF管理費(fèi)多筆發(fā)票未付IF管理費(fèi)的金額加總未付IF處理費(fèi)多筆發(fā)票未付IF處理費(fèi)的金額加總沖銷本金利息[含調(diào)整]金額多筆發(fā)票未還本金利息[含調(diào)整]金額加總沖銷欠息金額多筆發(fā)票未還欠息金額加總沖銷復(fù)息金額多筆發(fā)票未還復(fù)息金額加總沖銷欠息利息金額多筆發(fā)票未還欠息利息金額加總沖銷復(fù)息利息金額多筆發(fā)票未還復(fù)息金額加總總沖銷利息以上五種利息金額的總和所選發(fā)票信息最后的發(fā)票列表顯示了要還款的發(fā)票的部分明細(xì)信息r 操作步驟詳解： 輸入「實(shí)際入帳金額」欄位，預(yù)設(shè)為發(fā)票余額，金額必須大于等于0； 輸入「沖銷發(fā)票金額」欄位，預(yù)設(shè)為發(fā)票余額，金額必須大于等于輸入的實(shí)際入帳金額，且必須小于等于所選發(fā)票的發(fā)票余額； 輸入「還IF費(fèi)用金額」欄位，預(yù)設(shè)為未付IF費(fèi)用金額，金額必須大于等于0； 輸入「Bank Charge」欄位，預(yù)設(shè)為0，金額必須大于等于0； 輸入「票據(jù)號碼」欄位，默認(rèn)為空，也可不輸入； 選擇「匯款地區(qū)」，若不選擇默認(rèn)為空；點(diǎn)擊執(zhí)行按鈕，如正常無誤，則會(huì)顯示圖表 4315頁面，表示借貸平衡，操作成功完成。點(diǎn)擊返回則返回上一頁面圖表 4314至此多筆還款操作完成，接下來是還款完畢后信息圖表 4315Step 3). 系統(tǒng)檢查(1) EDI匯出相關(guān)檢查。若IF保理商不是本行，且交易項(xiàng)目對應(yīng)EDI交易項(xiàng)目為間接還款，則系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行EDI匯出相關(guān)檢查。先檢查IF保理商是否是FCI成員，若不是系統(tǒng)會(huì)在帳務(wù)頁面顯示警告信息；若IF保理商是FCI成員，繼續(xù)檢查買賣方是否有FCI代號，若無系統(tǒng)會(huì)在消息頁面顯示警告信息。(2) 借貸金額是否平衡。若借、貸方每套帳之加總金額不平衡則會(huì)顯示『借貸金額不平衡!』之信息.(3) 額度連動(dòng)。若此交易之帳務(wù)中有會(huì)計(jì)科目與額度連動(dòng)，則系統(tǒng)會(huì)將該科目金額依據(jù)帳務(wù)之設(shè)定還原額度。一般而言，買方還款時(shí)會(huì)將沖銷的發(fā)票余額先還原該買方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。 若該筆帳款有EF擔(dān)保付款行為(「擔(dān)保付款余額」不為’0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」先去扣除EF擔(dān)保付款余額。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為‘0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」扣除應(yīng)收未收之費(fèi)用及利息后，再去歸還本金。而實(shí)際還本金的金額會(huì)還原至賣方的授信額度。433 網(wǎng)銀還款資料導(dǎo)入本功能實(shí)現(xiàn)多筆發(fā)票的買方還款。主要提供對發(fā)票余額、本金余額進(jìn)行處理，在這里要說明的是網(wǎng)銀還款資料導(dǎo)入的資料來源于網(wǎng)銀，否則將無法篩選出還款記錄，因此該功能與賣方多筆、單筆還款功能有本質(zhì)不同，在網(wǎng)銀還款資料導(dǎo)入時(shí)應(yīng)使用單筆還款操作。r 進(jìn)入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國內(nèi)保理—買方還款作業(yè)—網(wǎng)銀還款資料導(dǎo)入】Step 1). 選擇發(fā)票資料進(jìn)入之后，與買方多筆還款一樣，依買方名稱選擇EF買賣方關(guān)聯(lián)信息，接下來選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點(diǎn)擊篩選按鈕，則會(huì)篩選出所有該EF買賣方關(guān)聯(lián)相關(guān)的所有網(wǎng)銀還款的帳款資料，如下圖表4316中列出的發(fā)票信息和交易信息所示。圖表 4316r 輸入欄位說明依分行別篩選依照操作者的權(quán)限給出能夠操作的分行供操作者選擇依買方名稱篩選依照選擇的分行來篩選待處理交易中關(guān)聯(lián)的買方名稱發(fā)票幣別依據(jù)發(fā)票幣別來篩選要還款的資料賣方名稱依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的賣方名稱，不可輸入業(yè)務(wù)類別依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的業(yè)務(wù)類別，不可輸入保理商依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的保理商，不可輸入?yún)R款分類記錄匯款的類型，為可選輸入項(xiàng)。帳戶幣別扣買方帳戶和入賣方帳戶的幣別，默認(rèn)為交易幣別，可再做修改。實(shí)際入帳金額：請鍵入買方實(shí)際入帳之金額。票據(jù)號碼記錄對票據(jù)的標(biāo)示。匯款地區(qū)記錄匯款所在地區(qū)，為可選輸入項(xiàng)。r 操作步驟詳解： 如圖表 4316，點(diǎn)擊依分行別篩選下拉框選擇還款業(yè)務(wù)所處分行，如圖表 4317；注：該功能僅起到篩選作用，如果不選擇則默認(rèn)為該操作人員所能操作的所有分行交易資料；圖表 4317 如圖表 4316，點(diǎn)擊依買方名稱篩選鏈接激活【買方名稱列表】子窗口如圖表 4318； 如圖表 4318中根據(jù)所列出的流水號、買方名稱、買方代號點(diǎn)選交易中的買方單選框，然后點(diǎn)擊OK，該頁面刷新后如圖表 4319圖表 4318圖表 4319 如圖表 4321中根據(jù)所列出的流水號、買方名稱、賣方名稱、保理商、業(yè)務(wù)類別選擇相應(yīng)EF買賣方關(guān)聯(lián)方從而確定該交易；點(diǎn)擊OK后返回圖表 4318所示的頁面 接下來選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點(diǎn)擊篩選按鈕，則會(huì)篩選出所有該EF買賣方關(guān)聯(lián)相關(guān)的所有網(wǎng)銀還款的帳款資料，如下圖表 4320中的下面列出的發(fā)票所示.圖表 4320輸入「匯款分類」、「票據(jù)號碼」，若不輸入則默認(rèn)為空；選擇「帳戶幣別」；選擇「帳戶幣別」；輸入「實(shí)際入帳金額」欄位，默認(rèn)為發(fā)票余額，金額必須大于0。輸入「票據(jù)號碼」、選擇「匯款地區(qū)」并且選擇了要還款的發(fā)票后就可點(diǎn)擊執(zhí)行按鈕來進(jìn)行還款操作；說明：如果資料輸入錯(cuò)誤可以重輸或點(diǎn)擊重置按鈕使頁面恢復(fù)到初始狀況；如果要重新篩選發(fā)票只要重新進(jìn)行2，3，4的操作即可。如正常無誤，則會(huì)顯示圖表 4321頁面。以上為止就是買方多筆部分還款發(fā)票的全過程。接下來是還款完畢后信息圖表 4321Step 2). 系統(tǒng)檢查(1) 借貸金額是否平衡。若借、貸方每套帳之加總金額不平衡則會(huì)顯示『借貸金額不平衡!』之訊息(2) 額度連動(dòng)。若此交易之帳務(wù)中有會(huì)計(jì)科目與額度連動(dòng)，則系統(tǒng)會(huì)將該科目金額依據(jù)帳務(wù)之設(shè)定還原額度。一般而言，買方還款時(shí)會(huì)將沖銷的發(fā)票余額先還原該買方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。若該筆帳款有擔(dān)保付款行為（(「擔(dān)保付款余額」不為’0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」先扣除EF擔(dān)保付款余額。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為’0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」扣除應(yīng)收未收之費(fèi)用及利息后，再去歸還本金。而實(shí)際還本金的金額會(huì)還原至賣方的授信額度。434 開啟EDI還款資料本功能實(shí)現(xiàn)將已匯入的交易型態(tài)為買方還款的某筆EDI資料的開啟買方還款處理。主要提供對發(fā)票余額、融資余額、各種費(fèi)用和利息進(jìn)行收取。r 進(jìn)入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國內(nèi)保理—買方還款作業(yè)—開啟EDI還款資料】Step 1). 選擇EDI匯入資料進(jìn)入后之畫面如下圖表4322。圖表4322r EDI匯入資料信息列表欄位說明賣方名稱顯示EDI匯入資料中賣方FCI代號在系統(tǒng)中對應(yīng)的賣方名稱買方名稱顯示EDI匯入資料中買方FCI代號在系統(tǒng)中對應(yīng)的買方名稱IF保理商顯示EDI匯入資料中IF保理商FCI會(huì)員號在系統(tǒng)中對應(yīng)的保理商名稱貨幣別顯示EDI匯入資料中EDI幣別在系統(tǒng)中對應(yīng)的貨幣別發(fā)票號碼顯示EDI匯入資料中的發(fā)票號碼發(fā)票金額顯示EDI匯入資料中的發(fā)票金額沖銷發(fā)票金額顯示EDI匯入資料中的沖銷發(fā)票金額Bank Charge顯示EDI匯入資料中的Bank ChargeDeduction Amount顯示EDI匯入資料中的Deduction Amountr 發(fā)票號碼錯(cuò)誤的EDI匯入資料信息列表說明：資料列表項(xiàng)下顯示賣方、買方、EF保理商、IF保理商在系統(tǒng)中存在對應(yīng)的關(guān)聯(lián)、但在該關(guān)