【導(dǎo)讀】上海浦東發(fā)展銀行。天逸系統(tǒng)股份有限公司 425. 天逸公司聲明保留對(duì)該軟件或信息的著作權(quán)及其它受合法保障智慧財(cái)產(chǎn)權(quán)的所有權(quán)，因此任何形式的使用、拷貝或其它行為均應(yīng)遵守各相關(guān)契約的規(guī)定。除非經(jīng)各該授權(quán)契約或保密契約許可，對(duì)軟件或信息所作任何形式的使用、拷貝、變更、改作、編輯、還原、解譯、揭露或其它專(zhuān)屬于智慧財(cái)產(chǎn)權(quán)人權(quán)利的行為，均屬違法并應(yīng)負(fù)擔(dān)民事刑事法律責(zé)任。本手冊(cè)內(nèi)容所享有的智慧財(cái)產(chǎn)權(quán)為天逸公司所有并聲明保留，除非經(jīng)天逸公司書(shū)面明示許可，任何人不得以任何方式，包括但不限于影印、攝影或其它電子、機(jī)械方式，也不論為何目的，重制本手冊(cè)的全部或部分內(nèi)容。1-3 使用者依授權(quán)執(zhí)行功能 13. 2-2 交易處理基本流程圖示 15. 第3章 共同畫(huà)面操作說(shuō)明 16. 第4章 出口及國(guó)內(nèi)保理處理 24. 4-3-3 網(wǎng)銀還款資料導(dǎo)入 72. 4-6-2 開(kāi)啟EDI擔(dān)保付款資料 102. 第5章 進(jìn)口保理交易處理 124. 6-3-2 開(kāi)啟EDI商糾解除資料 199. 第7章 IF商業(yè)糾紛及異常帳款 208. 第9章 IF暫存檔/主檔維護(hù) 274

　　

【正文】 認(rèn)為空，也可不輸入； 選擇「匯款地區(qū)」，若不選擇默認(rèn)為空；點(diǎn)擊執(zhí)行按鈕，如正常無(wú)誤，則會(huì)顯示圖表 438頁(yè)面，表示借貸平衡，操作成功完成，點(diǎn)擊返回則返回上一頁(yè)面(圖表 436)，至此單筆還款操作完成，接下來(lái)是還款完畢后信息圖表438Step 3). 系統(tǒng)檢查。(1) EDI匯出相關(guān)檢查。若IF保理商不是本行，且對(duì)應(yīng)EDI交易項(xiàng)目為間接還款，則系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行EDI匯出相關(guān)檢查。先檢查IF保理商是否是FCI成員，若不是系統(tǒng)會(huì)在帳務(wù)頁(yè)面顯示警告信息；若IF保理商是FCI成員，繼續(xù)檢查買(mǎi)賣(mài)方是否有FCI代號(hào)，若無(wú)系統(tǒng)會(huì)在消息頁(yè)面顯示警告信息。(2) 借貸金額是否平衡。若借、貸方每套帳之加總金額不平衡則會(huì)顯示『借貸金額不平衡!』之信息(3) 額度連動(dòng)。若此交易之帳務(wù)中有會(huì)計(jì)科目與額度連動(dòng)，則系統(tǒng)會(huì)將該科目金額依帳務(wù)之設(shè)定還原額度。一般而言，買(mǎi)方還款時(shí)會(huì)將「沖銷(xiāo)發(fā)票金額」欄位內(nèi)的金額先還原該買(mǎi)方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。 若該筆帳款有EF擔(dān)保付款行為(「擔(dān)保付款余額」不為’0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」先去扣除EF擔(dān)保付款余額。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為‘0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」再扣除應(yīng)收未收之費(fèi)用及利息后，再去歸還本金。而實(shí)際還本金的金額會(huì)還原至賣(mài)方的授信額度。432 買(mǎi)方多筆還款作業(yè)本功能實(shí)現(xiàn)多筆發(fā)票的買(mǎi)方還款。主要提供對(duì)發(fā)票余額、融資余額、各種費(fèi)用和利息進(jìn)行收取。r 進(jìn)入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國(guó)內(nèi)保理—買(mǎi)方還款作業(yè)—買(mǎi)方多筆還款作業(yè)】Step 1). 選擇發(fā)票資料進(jìn)入后之畫(huà)面如下圖表439。圖表439r 輸入欄位說(shuō)明依分行別篩選依照操作者的權(quán)限給出能夠操作的分行供操作者選擇，為非必選項(xiàng)。依買(mǎi)方名稱(chēng)篩選選擇買(mǎi)方名稱(chēng)，為必選項(xiàng)。發(fā)票幣別選擇發(fā)票幣別，為必選項(xiàng)賣(mài)方名稱(chēng)依照選擇的EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的賣(mài)方名稱(chēng)，不可輸入業(yè)務(wù)類(lèi)別依照選擇的EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的業(yè)務(wù)類(lèi)別，不可輸入保理商依照選擇的EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的保理商，不可輸入r 操作步驟詳解： 如圖表439，點(diǎn)擊依分行別篩選下拉框選擇還款業(yè)務(wù)所處分行，如圖表4310；注：該功能僅具有篩選作用，如果不選擇則預(yù)設(shè)為該操作人員所能操作的所有分行交易資料；圖表 4310 如圖表 439，點(diǎn)擊依買(mǎi)方名稱(chēng)篩選啟動(dòng)【買(mǎi)方名稱(chēng)列表】窗口，如圖表 4311；圖表 4311 如圖表 4311中根據(jù)所列出的「流水號(hào)」、「買(mǎi)方名稱(chēng)」、「買(mǎi)方代號(hào)」點(diǎn)選交易中的買(mǎi)方單選框，然后點(diǎn)擊OK，該頁(yè)面刷新后如圖表 4312；圖表 4312 如圖表 4312中根據(jù)所列出的「流水號(hào)」、「買(mǎi)方名稱(chēng)」、「賣(mài)方名稱(chēng)」、「保理商」、「業(yè)務(wù)類(lèi)別」選擇相應(yīng)EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)從而確定該交易；點(diǎn)擊OK后返回圖表 439所示的頁(yè)面 接下來(lái)選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點(diǎn)擊篩選按鈕，則會(huì)篩選出所有該EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)相關(guān)的所有應(yīng)付帳款資料，如下圖表 4313中下面列出的發(fā)票信息和交易信息所示：圖表4313r 輸入欄位說(shuō)明交易項(xiàng)目選擇待處理交易的交易形態(tài)的交易項(xiàng)目，此項(xiàng)非必選項(xiàng)匯款分類(lèi)記錄匯款的類(lèi)型，為可選輸入項(xiàng)。帳戶(hù)幣別扣買(mǎi)方帳戶(hù)和入賣(mài)方帳戶(hù)的幣別，默認(rèn)為交易幣別，可再做修改。實(shí)際入帳金額默認(rèn)為0，請(qǐng)鍵入買(mǎi)方實(shí)際入帳之金額。沖銷(xiāo)發(fā)票金額默認(rèn)為0，請(qǐng)鍵入沖銷(xiāo)發(fā)票之金額。 如圖表 4313，點(diǎn)擊交易類(lèi)別下拉框選擇此交易型態(tài)對(duì)應(yīng)的交易項(xiàng)目；注：該欄位非必選項(xiàng)，如果不選擇則默認(rèn)為空； 如圖表 4313，在匯款分類(lèi)文本框中輸入?yún)R款類(lèi)型；注：該欄位非必輸入項(xiàng)，若不輸入則默認(rèn)為空； 如圖表 4313，選擇了帳戶(hù)幣別后并且選擇了要還款的一筆或幾筆發(fā)票后就可點(diǎn)擊加總按鈕進(jìn)入下一個(gè)頁(yè)面來(lái)查詢(xún)所選發(fā)票的應(yīng)收費(fèi)用、相關(guān)利息資料，如圖表 4315； 說(shuō)明1：如果資料輸入錯(cuò)誤可以重輸；如果要重新篩選發(fā)票只要重新進(jìn)行上面的4或5的操作即可。 說(shuō)明2：輸入沖銷(xiāo)發(fā)票金額可點(diǎn)擊自動(dòng)選擇，系統(tǒng)會(huì)依據(jù)輸入的沖銷(xiāo)發(fā)票金額來(lái)自動(dòng)選中做交易的發(fā)票。以上就是篩選發(fā)票的全過(guò)程，下面將要介紹的是發(fā)票明細(xì)頁(yè)面的操作；Step 2). 還款處理圖表 4314r 欄位說(shuō)明買(mǎi)賣(mài)方信息買(mǎi)方名稱(chēng)所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的買(mǎi)方名稱(chēng)，也就是交易中的買(mǎi)方賣(mài)方名稱(chēng)所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的賣(mài)方名稱(chēng)，也就是交易中的賣(mài)方業(yè)務(wù)類(lèi)別所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)類(lèi)別，也就是交易的類(lèi)別保理商所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的保理商，也就是交易中的保理商交易種類(lèi)所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的交易項(xiàng)目，也就是交易中根據(jù)交易型態(tài)（買(mǎi)方還款）來(lái)選擇的一個(gè)細(xì)化的交易項(xiàng)目，此項(xiàng)可能為空匯款分類(lèi)記錄匯款的類(lèi)型，為可選輸入項(xiàng)。貨幣別所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的幣別，也就是交易中的幣別交易信息帳戶(hù)幣別扣買(mǎi)方帳戶(hù)和入賣(mài)方帳戶(hù)的幣別，默認(rèn)為交易幣別，可再做修改。實(shí)際入帳金額：系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將發(fā)票余額帶入，請(qǐng)鍵入買(mǎi)方實(shí)際入帳之金額。實(shí)際入帳金額將按順序來(lái)沖銷(xiāo)賣(mài)方客戶(hù)未付的費(fèi)用利息和本金。沖銷(xiāo)發(fā)票金額系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將發(fā)票余額帶入，請(qǐng)鍵入沖銷(xiāo)發(fā)票之金額。?沖銷(xiāo)發(fā)票金額：系統(tǒng)將按輸入的沖銷(xiāo)發(fā)票金額分別沖發(fā)票金額，且每筆的沖發(fā)票金額，將按承保比例沖發(fā)票的承保余額。還IF費(fèi)用金額系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將未付的IF費(fèi)用金額帶入，請(qǐng)鍵入還IF費(fèi)用金額。若業(yè)務(wù)類(lèi)別為雙保理且保理商的費(fèi)用收取方式為按筆收取，此欄位才會(huì)顯示。Bank Charge默認(rèn)為0，請(qǐng)鍵入Bank Charge金額?？赏藘r(jià)金：將「買(mǎi)方入帳金額」先扣除EF已擔(dān)保付款的金額，再扣除賣(mài)方尚欠的預(yù)支價(jià)金金額(即「本金余額」)、利息及相關(guān)應(yīng)收未收款后，即為「可退價(jià)金」之金額。?扣除利息的順序?yàn)椋罕窘鹄含調(diào)整]－ 欠息 欠息利息 表外復(fù)息 表外復(fù)息利息。票據(jù)號(hào)碼標(biāo)志位匯款地區(qū)記錄匯款所在地區(qū)，為可選輸入項(xiàng)交易費(fèi)用信息管理費(fèi)多筆發(fā)票未繳管理費(fèi)的金額加總處理費(fèi)多筆發(fā)票未繳處理費(fèi)的金額加總手續(xù)費(fèi)多筆發(fā)票未繳手續(xù)費(fèi)的金額加總未付IF管理費(fèi)多筆發(fā)票未付IF管理費(fèi)的金額加總未付IF處理費(fèi)多筆發(fā)票未付IF處理費(fèi)的金額加總沖銷(xiāo)本金利息[含調(diào)整]金額多筆發(fā)票未還本金利息[含調(diào)整]金額加總沖銷(xiāo)欠息金額多筆發(fā)票未還欠息金額加總沖銷(xiāo)復(fù)息金額多筆發(fā)票未還復(fù)息金額加總沖銷(xiāo)欠息利息金額多筆發(fā)票未還欠息利息金額加總沖銷(xiāo)復(fù)息利息金額多筆發(fā)票未還復(fù)息金額加總總沖銷(xiāo)利息以上五種利息金額的總和所選發(fā)票信息最后的發(fā)票列表顯示了要還款的發(fā)票的部分明細(xì)信息r 操作步驟詳解： 輸入「實(shí)際入帳金額」欄位，預(yù)設(shè)為發(fā)票余額，金額必須大于等于0； 輸入「沖銷(xiāo)發(fā)票金額」欄位，預(yù)設(shè)為發(fā)票余額，金額必須大于等于輸入的實(shí)際入帳金額，且必須小于等于所選發(fā)票的發(fā)票余額； 輸入「還IF費(fèi)用金額」欄位，預(yù)設(shè)為未付IF費(fèi)用金額，金額必須大于等于0； 輸入「Bank Charge」欄位，預(yù)設(shè)為0，金額必須大于等于0； 輸入「票據(jù)號(hào)碼」欄位，默認(rèn)為空，也可不輸入； 選擇「匯款地區(qū)」，若不選擇默認(rèn)為空；點(diǎn)擊執(zhí)行按鈕，如正常無(wú)誤，則會(huì)顯示圖表 4315頁(yè)面，表示借貸平衡，操作成功完成。點(diǎn)擊返回則返回上一頁(yè)面圖表 4314至此多筆還款操作完成，接下來(lái)是還款完畢后信息圖表 4315Step 3). 系統(tǒng)檢查(1) EDI匯出相關(guān)檢查。若IF保理商不是本行，且交易項(xiàng)目對(duì)應(yīng)EDI交易項(xiàng)目為間接還款，則系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行EDI匯出相關(guān)檢查。先檢查IF保理商是否是FCI成員，若不是系統(tǒng)會(huì)在帳務(wù)頁(yè)面顯示警告信息；若IF保理商是FCI成員，繼續(xù)檢查買(mǎi)賣(mài)方是否有FCI代號(hào)，若無(wú)系統(tǒng)會(huì)在消息頁(yè)面顯示警告信息。(2) 借貸金額是否平衡。若借、貸方每套帳之加總金額不平衡則會(huì)顯示『借貸金額不平衡!』之信息.(3) 額度連動(dòng)。若此交易之帳務(wù)中有會(huì)計(jì)科目與額度連動(dòng)，則系統(tǒng)會(huì)將該科目金額依據(jù)帳務(wù)之設(shè)定還原額度。一般而言，買(mǎi)方還款時(shí)會(huì)將沖銷(xiāo)的發(fā)票余額先還原該買(mǎi)方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。 若該筆帳款有EF擔(dān)保付款行為(「擔(dān)保付款余額」不為’0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」先去扣除EF擔(dān)保付款余額。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為‘0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」扣除應(yīng)收未收之費(fèi)用及利息后，再去歸還本金。而實(shí)際還本金的金額會(huì)還原至賣(mài)方的授信額度。433 網(wǎng)銀還款資料導(dǎo)入本功能實(shí)現(xiàn)多筆發(fā)票的買(mǎi)方還款。主要提供對(duì)發(fā)票余額、本金余額進(jìn)行處理，在這里要說(shuō)明的是網(wǎng)銀還款資料導(dǎo)入的資料來(lái)源于網(wǎng)銀，否則將無(wú)法篩選出還款記錄，因此該功能與賣(mài)方多筆、單筆還款功能有本質(zhì)不同，在網(wǎng)銀還款資料導(dǎo)入時(shí)應(yīng)使用單筆還款操作。r 進(jìn)入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國(guó)內(nèi)保理—買(mǎi)方還款作業(yè)—網(wǎng)銀還款資料導(dǎo)入】Step 1). 選擇發(fā)票資料進(jìn)入之后，與買(mǎi)方多筆還款一樣，依買(mǎi)方名稱(chēng)選擇EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)信息，接下來(lái)選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點(diǎn)擊篩選按鈕，則會(huì)篩選出所有該EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)相關(guān)的所有網(wǎng)銀還款的帳款資料，如下圖表4316中列出的發(fā)票信息和交易信息所示。圖表 4316r 輸入欄位說(shuō)明依分行別篩選依照操作者的權(quán)限給出能夠操作的分行供操作者選擇依買(mǎi)方名稱(chēng)篩選依照選擇的分行來(lái)篩選待處理交易中關(guān)聯(lián)的買(mǎi)方名稱(chēng)發(fā)票幣別依據(jù)發(fā)票幣別來(lái)篩選要還款的資料賣(mài)方名稱(chēng)依照選擇的EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的賣(mài)方名稱(chēng)，不可輸入業(yè)務(wù)類(lèi)別依照選擇的EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的業(yè)務(wù)類(lèi)別，不可輸入保理商依照選擇的EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的保理商，不可輸入?yún)R款分類(lèi)記錄匯款的類(lèi)型，為可選輸入項(xiàng)。帳戶(hù)幣別扣買(mǎi)方帳戶(hù)和入賣(mài)方帳戶(hù)的幣別，默認(rèn)為交易幣別，可再做修改。實(shí)際入帳金額：請(qǐng)鍵入買(mǎi)方實(shí)際入帳之金額。票據(jù)號(hào)碼記錄對(duì)票據(jù)的標(biāo)示。匯款地區(qū)記錄匯款所在地區(qū)，為可選輸入項(xiàng)。r 操作步驟詳解： 如圖表 4316，點(diǎn)擊依分行別篩選下拉框選擇還款業(yè)務(wù)所處分行，如圖表 4317；注：該功能僅起到篩選作用，如果不選擇則默認(rèn)為該操作人員所能操作的所有分行交易資料；圖表 4317 如圖表 4316，點(diǎn)擊依買(mǎi)方名稱(chēng)篩選鏈接激活【買(mǎi)方名稱(chēng)列表】子窗口如圖表 4318； 如圖表 4318中根據(jù)所列出的流水號(hào)、買(mǎi)方名稱(chēng)、買(mǎi)方代號(hào)點(diǎn)選交易中的買(mǎi)方單選框，然后點(diǎn)擊OK，該頁(yè)面刷新后如圖表 4319圖表 4318圖表 4319 如圖表 4321中根據(jù)所列出的流水號(hào)、買(mǎi)方名稱(chēng)、賣(mài)方名稱(chēng)、保理商、業(yè)務(wù)類(lèi)別選擇相應(yīng)EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)方從而確定該交易；點(diǎn)擊OK后返回圖表 4318所示的頁(yè)面 接下來(lái)選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點(diǎn)擊篩選按鈕，則會(huì)篩選出所有該EF買(mǎi)賣(mài)方關(guān)聯(lián)相關(guān)的所有網(wǎng)銀還款的帳款資料，如下圖表 4320中的下面列出的發(fā)票所示.圖表 4320輸入「匯款分類(lèi)」、「票據(jù)號(hào)碼」，若不輸入則默認(rèn)為空；選擇「帳戶(hù)幣別」；選擇「帳戶(hù)幣別」；輸入「實(shí)際入帳金額」欄位，默認(rèn)為發(fā)票余額，金額必須大于0。輸入「票據(jù)號(hào)碼」、選擇「匯款地區(qū)」并且選擇了要還款的發(fā)票后就可點(diǎn)擊執(zhí)行按鈕來(lái)進(jìn)行還款操作；說(shuō)明：如果資料輸入錯(cuò)誤可以重輸或點(diǎn)擊重置按鈕使頁(yè)面恢復(fù)到初始狀況；如果要重新篩選發(fā)票只要重新進(jìn)行2，3，4的操作即可。如正常無(wú)誤，則會(huì)顯示圖表 4321頁(yè)面。以上為止就是買(mǎi)方多筆部分還款發(fā)票的全過(guò)程。接下來(lái)是還款完畢后信息圖表 4321Step 2). 系統(tǒng)檢查(1) 借貸金額是否平衡。若借、貸方每套帳之加總金額不平衡則會(huì)顯示『借貸金額不平衡!』之訊息(2) 額度連動(dòng)。若此交易之帳務(wù)中有會(huì)計(jì)科目與額度連動(dòng)，則系統(tǒng)會(huì)將該科目金額依據(jù)帳務(wù)之設(shè)定還原額度。一般而言，買(mǎi)方還款時(shí)會(huì)將沖銷(xiāo)的發(fā)票余額先還原該買(mǎi)方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。若該筆帳款有擔(dān)保付款行為（(「擔(dān)保付款余額」不為’0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」先扣除EF擔(dān)保付款余額。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為’0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」扣除應(yīng)收未收之費(fèi)用及利息后，再去歸還本金。而實(shí)際還本金的金額會(huì)還原至賣(mài)方的授信額度。434 開(kāi)啟EDI還款資料本功能實(shí)現(xiàn)將已匯入的交易型態(tài)為買(mǎi)方還款的某筆EDI資料的開(kāi)啟買(mǎi)方還款處理。主要提供對(duì)發(fā)票余額、融資余額、各種費(fèi)用和利息進(jìn)行收取。r 進(jìn)入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國(guó)內(nèi)保理—買(mǎi)方還款作業(yè)—開(kāi)啟EDI還款資料】Step 1). 選擇EDI匯入資料進(jìn)入后之畫(huà)面如下圖表4322。圖表4322r EDI匯入資料信息列表欄位說(shuō)明賣(mài)方名稱(chēng)顯示EDI匯入資料中賣(mài)方FCI代號(hào)在系統(tǒng)中對(duì)應(yīng)的賣(mài)方名稱(chēng)買(mǎi)方名稱(chēng)顯示EDI匯入資料中買(mǎi)方FCI代號(hào)在系統(tǒng)中對(duì)應(yīng)的買(mǎi)方名稱(chēng)IF保理商顯示EDI匯入資料中IF保理商FCI會(huì)員號(hào)在系統(tǒng)中對(duì)應(yīng)的保理商名稱(chēng)貨幣別顯示EDI匯入資料中EDI幣別在系統(tǒng)中對(duì)應(yīng)的貨幣別發(fā)票號(hào)碼顯示EDI匯入資料中的發(fā)票號(hào)碼發(fā)票金額顯示EDI匯入資料中的發(fā)票金額沖銷(xiāo)發(fā)票金額顯示EDI匯入資料中的沖銷(xiāo)發(fā)票金額Bank Charge顯示EDI匯入資料中的Bank ChargeDeduction Amount顯示EDI匯入資料中的Deduction Amountr 發(fā)票號(hào)碼錯(cuò)誤的EDI匯入資料信息列表說(shuō)明：資料列表項(xiàng)下顯示賣(mài)方、買(mǎi)方、EF保理商、IF保理商在系統(tǒng)中存在對(duì)應(yīng)的關(guān)聯(lián)、但在該關(guān)