【導讀】上海浦東發(fā)展銀行。天逸系統(tǒng)股份有限公司 425. 天逸公司聲明保留對該軟件或信息的著作權及其它受合法保障智慧財產權的所有權，因此任何形式的使用、拷貝或其它行為均應遵守各相關契約的規(guī)定。除非經各該授權契約或保密契約許可，對軟件或信息所作任何形式的使用、拷貝、變更、改作、編輯、還原、解譯、揭露或其它專屬于智慧財產權人權利的行為，均屬違法并應負擔民事刑事法律責任。本手冊內容所享有的智慧財產權為天逸公司所有并聲明保留，除非經天逸公司書面明示許可，任何人不得以任何方式，包括但不限于影印、攝影或其它電子、機械方式，也不論為何目的，重制本手冊的全部或部分內容。1-3 使用者依授權執(zhí)行功能 13. 2-2 交易處理基本流程圖示 15. 第3章 共同畫面操作說明 16. 第4章 出口及國內保理處理 24. 4-3-3 網銀還款資料導入 72. 4-6-2 開啟EDI擔保付款資料 102. 第5章 進口保理交易處理 124. 6-3-2 開啟EDI商糾解除資料 199. 第7章 IF商業(yè)糾紛及異常帳款 208. 第9章 IF暫存檔/主檔維護 274

　　

【正文】 認為空，也可不輸入； 選擇「匯款地區(qū)」，若不選擇默認為空；點擊執(zhí)行按鈕，如正常無誤，則會顯示圖表 438頁面，表示借貸平衡，操作成功完成，點擊返回則返回上一頁面(圖表 436)，至此單筆還款操作完成，接下來是還款完畢后信息圖表438Step 3). 系統(tǒng)檢查。(1) EDI匯出相關檢查。若IF保理商不是本行，且對應EDI交易項目為間接還款，則系統(tǒng)會進行EDI匯出相關檢查。先檢查IF保理商是否是FCI成員，若不是系統(tǒng)會在帳務頁面顯示警告信息；若IF保理商是FCI成員，繼續(xù)檢查買賣方是否有FCI代號，若無系統(tǒng)會在消息頁面顯示警告信息。(2) 借貸金額是否平衡。若借、貸方每套帳之加總金額不平衡則會顯示『借貸金額不平衡!』之信息(3) 額度連動。若此交易之帳務中有會計科目與額度連動，則系統(tǒng)會將該科目金額依帳務之設定還原額度。一般而言，買方還款時會將「沖銷發(fā)票金額」欄位內的金額先還原該買方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。 若該筆帳款有EF擔保付款行為(「擔保付款余額」不為’0’)，則會將「實際入帳金額」先去扣除EF擔保付款余額。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為‘0’)，則會將「實際入帳金額」再扣除應收未收之費用及利息后，再去歸還本金。而實際還本金的金額會還原至賣方的授信額度。432 買方多筆還款作業(yè)本功能實現多筆發(fā)票的買方還款。主要提供對發(fā)票余額、融資余額、各種費用和利息進行收取。r 進入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國內保理—買方還款作業(yè)—買方多筆還款作業(yè)】Step 1). 選擇發(fā)票資料進入后之畫面如下圖表439。圖表439r 輸入欄位說明依分行別篩選依照操作者的權限給出能夠操作的分行供操作者選擇，為非必選項。依買方名稱篩選選擇買方名稱，為必選項。發(fā)票幣別選擇發(fā)票幣別，為必選項賣方名稱依照選擇的EF買賣方關聯自動帶出待登錄發(fā)票的賣方名稱，不可輸入業(yè)務類別依照選擇的EF買賣方關聯自動帶出待登錄發(fā)票的業(yè)務類別，不可輸入保理商依照選擇的EF買賣方關聯自動帶出待登錄發(fā)票的保理商，不可輸入r 操作步驟詳解： 如圖表439，點擊依分行別篩選下拉框選擇還款業(yè)務所處分行，如圖表4310；注：該功能僅具有篩選作用，如果不選擇則預設為該操作人員所能操作的所有分行交易資料；圖表 4310 如圖表 439，點擊依買方名稱篩選啟動【買方名稱列表】窗口，如圖表 4311；圖表 4311 如圖表 4311中根據所列出的「流水號」、「買方名稱」、「買方代號」點選交易中的買方單選框，然后點擊OK，該頁面刷新后如圖表 4312；圖表 4312 如圖表 4312中根據所列出的「流水號」、「買方名稱」、「賣方名稱」、「保理商」、「業(yè)務類別」選擇相應EF買賣方關聯從而確定該交易；點擊OK后返回圖表 439所示的頁面 接下來選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點擊篩選按鈕，則會篩選出所有該EF買賣方關聯相關的所有應付帳款資料，如下圖表 4313中下面列出的發(fā)票信息和交易信息所示：圖表4313r 輸入欄位說明交易項目選擇待處理交易的交易形態(tài)的交易項目，此項非必選項匯款分類記錄匯款的類型，為可選輸入項。帳戶幣別扣買方帳戶和入賣方帳戶的幣別，默認為交易幣別，可再做修改。實際入帳金額默認為0，請鍵入買方實際入帳之金額。沖銷發(fā)票金額默認為0，請鍵入沖銷發(fā)票之金額。 如圖表 4313，點擊交易類別下拉框選擇此交易型態(tài)對應的交易項目；注：該欄位非必選項，如果不選擇則默認為空； 如圖表 4313，在匯款分類文本框中輸入匯款類型；注：該欄位非必輸入項，若不輸入則默認為空； 如圖表 4313，選擇了帳戶幣別后并且選擇了要還款的一筆或幾筆發(fā)票后就可點擊加總按鈕進入下一個頁面來查詢所選發(fā)票的應收費用、相關利息資料，如圖表 4315； 說明1：如果資料輸入錯誤可以重輸；如果要重新篩選發(fā)票只要重新進行上面的4或5的操作即可。 說明2：輸入沖銷發(fā)票金額可點擊自動選擇，系統(tǒng)會依據輸入的沖銷發(fā)票金額來自動選中做交易的發(fā)票。以上就是篩選發(fā)票的全過程，下面將要介紹的是發(fā)票明細頁面的操作；Step 2). 還款處理圖表 4314r 欄位說明買賣方信息買方名稱所選擇的發(fā)票中對應的買方名稱，也就是交易中的買方賣方名稱所選擇的發(fā)票中對應的賣方名稱，也就是交易中的賣方業(yè)務類別所選擇的發(fā)票中對應的業(yè)務類別，也就是交易的類別保理商所選擇的發(fā)票中對應的保理商，也就是交易中的保理商交易種類所選擇的發(fā)票中對應的交易項目，也就是交易中根據交易型態(tài)（買方還款）來選擇的一個細化的交易項目，此項可能為空匯款分類記錄匯款的類型，為可選輸入項。貨幣別所選擇的發(fā)票中對應的幣別，也就是交易中的幣別交易信息帳戶幣別扣買方帳戶和入賣方帳戶的幣別，默認為交易幣別，可再做修改。實際入帳金額：系統(tǒng)會自動將發(fā)票余額帶入，請鍵入買方實際入帳之金額。實際入帳金額將按順序來沖銷賣方客戶未付的費用利息和本金。沖銷發(fā)票金額系統(tǒng)會自動將發(fā)票余額帶入，請鍵入沖銷發(fā)票之金額。?沖銷發(fā)票金額：系統(tǒng)將按輸入的沖銷發(fā)票金額分別沖發(fā)票金額，且每筆的沖發(fā)票金額，將按承保比例沖發(fā)票的承保余額。還IF費用金額系統(tǒng)會自動將未付的IF費用金額帶入，請鍵入還IF費用金額。若業(yè)務類別為雙保理且保理商的費用收取方式為按筆收取，此欄位才會顯示。Bank Charge默認為0，請鍵入Bank Charge金額。可退價金：將「買方入帳金額」先扣除EF已擔保付款的金額，再扣除賣方尚欠的預支價金金額(即「本金余額」)、利息及相關應收未收款后，即為「可退價金」之金額。?扣除利息的順序為：本金利息[含調整]－ 欠息 欠息利息 表外復息 表外復息利息。票據號碼標志位匯款地區(qū)記錄匯款所在地區(qū)，為可選輸入項交易費用信息管理費多筆發(fā)票未繳管理費的金額加總處理費多筆發(fā)票未繳處理費的金額加總手續(xù)費多筆發(fā)票未繳手續(xù)費的金額加總未付IF管理費多筆發(fā)票未付IF管理費的金額加總未付IF處理費多筆發(fā)票未付IF處理費的金額加總沖銷本金利息[含調整]金額多筆發(fā)票未還本金利息[含調整]金額加總沖銷欠息金額多筆發(fā)票未還欠息金額加總沖銷復息金額多筆發(fā)票未還復息金額加總沖銷欠息利息金額多筆發(fā)票未還欠息利息金額加總沖銷復息利息金額多筆發(fā)票未還復息金額加總總沖銷利息以上五種利息金額的總和所選發(fā)票信息最后的發(fā)票列表顯示了要還款的發(fā)票的部分明細信息r 操作步驟詳解： 輸入「實際入帳金額」欄位，預設為發(fā)票余額，金額必須大于等于0； 輸入「沖銷發(fā)票金額」欄位，預設為發(fā)票余額，金額必須大于等于輸入的實際入帳金額，且必須小于等于所選發(fā)票的發(fā)票余額； 輸入「還IF費用金額」欄位，預設為未付IF費用金額，金額必須大于等于0； 輸入「Bank Charge」欄位，預設為0，金額必須大于等于0； 輸入「票據號碼」欄位，默認為空，也可不輸入； 選擇「匯款地區(qū)」，若不選擇默認為空；點擊執(zhí)行按鈕，如正常無誤，則會顯示圖表 4315頁面，表示借貸平衡，操作成功完成。點擊返回則返回上一頁面圖表 4314至此多筆還款操作完成，接下來是還款完畢后信息圖表 4315Step 3). 系統(tǒng)檢查(1) EDI匯出相關檢查。若IF保理商不是本行，且交易項目對應EDI交易項目為間接還款，則系統(tǒng)會進行EDI匯出相關檢查。先檢查IF保理商是否是FCI成員，若不是系統(tǒng)會在帳務頁面顯示警告信息；若IF保理商是FCI成員，繼續(xù)檢查買賣方是否有FCI代號，若無系統(tǒng)會在消息頁面顯示警告信息。(2) 借貸金額是否平衡。若借、貸方每套帳之加總金額不平衡則會顯示『借貸金額不平衡!』之信息.(3) 額度連動。若此交易之帳務中有會計科目與額度連動，則系統(tǒng)會將該科目金額依據帳務之設定還原額度。一般而言，買方還款時會將沖銷的發(fā)票余額先還原該買方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。 若該筆帳款有EF擔保付款行為(「擔保付款余額」不為’0’)，則會將「實際入帳金額」先去扣除EF擔保付款余額。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為‘0’)，則會將「實際入帳金額」扣除應收未收之費用及利息后，再去歸還本金。而實際還本金的金額會還原至賣方的授信額度。433 網銀還款資料導入本功能實現多筆發(fā)票的買方還款。主要提供對發(fā)票余額、本金余額進行處理，在這里要說明的是網銀還款資料導入的資料來源于網銀，否則將無法篩選出還款記錄，因此該功能與賣方多筆、單筆還款功能有本質不同，在網銀還款資料導入時應使用單筆還款操作。r 進入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國內保理—買方還款作業(yè)—網銀還款資料導入】Step 1). 選擇發(fā)票資料進入之后，與買方多筆還款一樣，依買方名稱選擇EF買賣方關聯信息，接下來選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點擊篩選按鈕，則會篩選出所有該EF買賣方關聯相關的所有網銀還款的帳款資料，如下圖表4316中列出的發(fā)票信息和交易信息所示。圖表 4316r 輸入欄位說明依分行別篩選依照操作者的權限給出能夠操作的分行供操作者選擇依買方名稱篩選依照選擇的分行來篩選待處理交易中關聯的買方名稱發(fā)票幣別依據發(fā)票幣別來篩選要還款的資料賣方名稱依照選擇的EF買賣方關聯自動帶出待登錄發(fā)票的賣方名稱，不可輸入業(yè)務類別依照選擇的EF買賣方關聯自動帶出待登錄發(fā)票的業(yè)務類別，不可輸入保理商依照選擇的EF買賣方關聯自動帶出待登錄發(fā)票的保理商，不可輸入匯款分類記錄匯款的類型，為可選輸入項。帳戶幣別扣買方帳戶和入賣方帳戶的幣別，默認為交易幣別，可再做修改。實際入帳金額：請鍵入買方實際入帳之金額。票據號碼記錄對票據的標示。匯款地區(qū)記錄匯款所在地區(qū)，為可選輸入項。r 操作步驟詳解： 如圖表 4316，點擊依分行別篩選下拉框選擇還款業(yè)務所處分行，如圖表 4317；注：該功能僅起到篩選作用，如果不選擇則默認為該操作人員所能操作的所有分行交易資料；圖表 4317 如圖表 4316，點擊依買方名稱篩選鏈接激活【買方名稱列表】子窗口如圖表 4318； 如圖表 4318中根據所列出的流水號、買方名稱、買方代號點選交易中的買方單選框，然后點擊OK，該頁面刷新后如圖表 4319圖表 4318圖表 4319 如圖表 4321中根據所列出的流水號、買方名稱、賣方名稱、保理商、業(yè)務類別選擇相應EF買賣方關聯方從而確定該交易；點擊OK后返回圖表 4318所示的頁面 接下來選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點擊篩選按鈕，則會篩選出所有該EF買賣方關聯相關的所有網銀還款的帳款資料，如下圖表 4320中的下面列出的發(fā)票所示.圖表 4320輸入「匯款分類」、「票據號碼」，若不輸入則默認為空；選擇「帳戶幣別」；選擇「帳戶幣別」；輸入「實際入帳金額」欄位，默認為發(fā)票余額，金額必須大于0。輸入「票據號碼」、選擇「匯款地區(qū)」并且選擇了要還款的發(fā)票后就可點擊執(zhí)行按鈕來進行還款操作；說明：如果資料輸入錯誤可以重輸或點擊重置按鈕使頁面恢復到初始狀況；如果要重新篩選發(fā)票只要重新進行2，3，4的操作即可。如正常無誤，則會顯示圖表 4321頁面。以上為止就是買方多筆部分還款發(fā)票的全過程。接下來是還款完畢后信息圖表 4321Step 2). 系統(tǒng)檢查(1) 借貸金額是否平衡。若借、貸方每套帳之加總金額不平衡則會顯示『借貸金額不平衡!』之訊息(2) 額度連動。若此交易之帳務中有會計科目與額度連動，則系統(tǒng)會將該科目金額依據帳務之設定還原額度。一般而言，買方還款時會將沖銷的發(fā)票余額先還原該買方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。若該筆帳款有擔保付款行為（(「擔保付款余額」不為’0’)，則會將「實際入帳金額」先扣除EF擔保付款余額。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為’0’)，則會將「實際入帳金額」扣除應收未收之費用及利息后，再去歸還本金。而實際還本金的金額會還原至賣方的授信額度。434 開啟EDI還款資料本功能實現將已匯入的交易型態(tài)為買方還款的某筆EDI資料的開啟買方還款處理。主要提供對發(fā)票余額、融資余額、各種費用和利息進行收取。r 進入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國內保理—買方還款作業(yè)—開啟EDI還款資料】Step 1). 選擇EDI匯入資料進入后之畫面如下圖表4322。圖表4322r EDI匯入資料信息列表欄位說明賣方名稱顯示EDI匯入資料中賣方FCI代號在系統(tǒng)中對應的賣方名稱買方名稱顯示EDI匯入資料中買方FCI代號在系統(tǒng)中對應的買方名稱IF保理商顯示EDI匯入資料中IF保理商FCI會員號在系統(tǒng)中對應的保理商名稱貨幣別顯示EDI匯入資料中EDI幣別在系統(tǒng)中對應的貨幣別發(fā)票號碼顯示EDI匯入資料中的發(fā)票號碼發(fā)票金額顯示EDI匯入資料中的發(fā)票金額沖銷發(fā)票金額顯示EDI匯入資料中的沖銷發(fā)票金額Bank Charge顯示EDI匯入資料中的Bank ChargeDeduction Amount顯示EDI匯入資料中的Deduction Amountr 發(fā)票號碼錯誤的EDI匯入資料信息列表說明：資料列表項下顯示賣方、買方、EF保理商、IF保理商在系統(tǒng)中存在對應的關聯、但在該關