【正文】 投票權(quán)。獨(dú)立董事行使上述職權(quán)應(yīng)當(dāng)取得全體獨(dú)立董事二分之一以上的同意。如上述提議未被采納或上述職權(quán)不能正常行使，本公司應(yīng)將有關(guān)情況予以披露。獨(dú)立董事在董事會下設(shè)提名與薪酬考核、審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理等委員會中，應(yīng)占有二分之一以上的比例。第一百三十五條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)對以下事項(xiàng)向董事會或股東大會發(fā)表獨(dú)立意見:（一）提名、任免董事；（二）聘任或解聘高級管理人員；（三）本公司董事、高級管理人員的薪酬；（四）重大關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性；（五）利潤分配方案；（六）獨(dú)立董事認(rèn)為可能造成本公司重大損失的事項(xiàng)或損害存款人及中小股東權(quán)益的事項(xiàng)；（七）章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)就上述事項(xiàng)發(fā)表以下幾類意見之一：同意；保留意見及其理由；反對意見及其理由；無法發(fā)表意見及其障礙。如有關(guān)事項(xiàng)屬于需要披露的事項(xiàng)，本公司應(yīng)當(dāng)將獨(dú)立董事的意見予以公告，獨(dú)立董事出現(xiàn)意見分歧無法達(dá)成一致時(shí)，董事會應(yīng)將各獨(dú)立董事的意見分別披露。第一百三十六條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)按時(shí)出席董事會會議，了解本公司的經(jīng)營和運(yùn)作情況，主動調(diào)查、獲取做出決策所需要的情況和資料。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)向本公司年度股東大會提交全體獨(dú)立董事年度報(bào)告書，對其履行職責(zé)的情況進(jìn)行說明。股東大會審議的獨(dú)立董事年度報(bào)告書應(yīng)當(dāng)至少包括各位獨(dú)立董事參加董事會會議次數(shù)、歷次參加董事會會議的主要情況，獨(dú)立董事提出的反對意見及董事會所做的處理情況等內(nèi)容。第一百三十七條 為了保證獨(dú)立董事有效行使職權(quán)，本公司應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事提供必要條件:（一）本公司應(yīng)當(dāng)保證獨(dú)立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)，及時(shí)向獨(dú)立董事提供相關(guān)材料和信息，定期通報(bào)本公司運(yùn)營情況，必要時(shí)可組織獨(dú)立董事實(shí)地考察。（二）本公司應(yīng)提供獨(dú)立董事履行職責(zé)所必需的工作條件。（三）獨(dú)立董事行使職權(quán)時(shí)，本公司有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得干預(yù)其獨(dú)立行使職權(quán)。（四）獨(dú)立董事聘請中介機(jī)構(gòu)的費(fèi)用及其他行使職權(quán)時(shí)所需的合理費(fèi)用由本公司承擔(dān)。（五）本公司應(yīng)當(dāng)給予獨(dú)立董事適當(dāng)?shù)慕蛸N。除津貼外，獨(dú)立董事不應(yīng)從本公司及主要股東或有利害關(guān)系的機(jī)構(gòu)和人員取得額外的、未予披露的其他利益。第一百三十八條 獨(dú)立董事每屆任期與本公司其他董事相同，獨(dú)立董事任職時(shí)間應(yīng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定。獨(dú)立董事任期屆滿前，無正當(dāng)理由不得被免職。提前免職的，本公司應(yīng)將其作為特別披露事項(xiàng)予以披露。第一百三十九條 獨(dú)立董事在任期屆滿前可以提出辭職。獨(dú)立董事辭職應(yīng)向董事會提交書面辭職報(bào)告，對任何與其辭職有關(guān)或其認(rèn)為有必要引起本公司股東和債權(quán)人注意的情況進(jìn)行說明。如獨(dú)立董事辭職導(dǎo)致董事會中獨(dú)立董事所占的比例低于法定或章程規(guī)定最低人數(shù)時(shí)，該獨(dú)立董事的辭職報(bào)告應(yīng)當(dāng)在新任獨(dú)立董事填補(bǔ)其缺額后生效。第一百四十條 獨(dú)立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事會提請股東大會予以罷免：（一）因職務(wù)變動不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職的；（二）一年內(nèi)親自出席董事會會議的次數(shù)少于總數(shù)的三分之二的；（三）法律、法規(guī)規(guī)定不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事的其他情形。第一百四十一條 監(jiān)事會提請罷免獨(dú)立董事的提案應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事的三分之二以上表決通過方可提請股東大會審議。獨(dú)立董事在監(jiān)事會提出罷免提案前可以向監(jiān)事會解釋有關(guān)情況，進(jìn)行陳述和辯解。監(jiān)事會提請股東大會罷免的獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)在股東大會會議召開前一個(gè)月內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告并向獨(dú)立董事本人發(fā)出書面通知，獨(dú)立董事有權(quán)在表決前以口頭或書面形式陳述意見，并有權(quán)將該意見在股東大會會議召開五日前報(bào)送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。股東大會應(yīng)當(dāng)依法審議獨(dú)立董事陳述的意見后進(jìn)行表決。第一百四十二條 因嚴(yán)重失職被國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消任職資格的獨(dú)立董事，不得擔(dān)任本公司獨(dú)立董事。其職務(wù)自任職資格取消之日起當(dāng)然解除。如因此導(dǎo)致本公司董事會中獨(dú)立董事比例不符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的要求時(shí)，本公司股東大會應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)選新的獨(dú)立董事。第一百四十三條 獨(dú)立董事有下列情形之一為嚴(yán)重失職：（一）泄露本公司商業(yè)秘密，損害本公司合法利益；（二）在履行職責(zé)過程中接受不正當(dāng)利益，或者利用獨(dú)立董事地位謀取私利；（三）明知董事會決議違反法律、法規(guī)或章程，而未提出反對意見；（四）關(guān)聯(lián)交易導(dǎo)致本公司重大損失，獨(dú)立董事未行使否決權(quán)的；（五）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為。第三節(jié) 董事會第一百四十四條 本公司設(shè)董事會，對股東大會負(fù)責(zé)。第一百四十五條 董事會由十五名董事組成。設(shè)董事長一人，副董事長一人。董事會中執(zhí)行董事的比例不應(yīng)超過董事會成員總數(shù)的三分之一，獨(dú)立董事人數(shù)應(yīng)不少于監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低要求。第一百四十六條 董事會行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會，并向大會報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東大會的決議；（三）制定本公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實(shí)施；（四）決定本公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（五）決定本公司發(fā)行非資本性質(zhì)的債券方案；（六）制訂本公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（七）制訂本公司增加或減少注冊資本、發(fā)行本公司資本性質(zhì)的債券或其他證券及上市方案；（八）擬訂本公司重大收購、回購本公司股票或者合并、分立和解散方案；（九）在股東大會授權(quán)范圍內(nèi)，決定本公司的風(fēng)險(xiǎn)投資、資產(chǎn)抵押及其他擔(dān)保事項(xiàng)；（十）決定本公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（十一）聘任或者解聘本公司行長及其他高級管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎懲事項(xiàng)；（十二）審定本公司的基本管理制度；（十三）擬定本公司經(jīng)營管理者股票期權(quán)和職工持股等長期激勵制度；（十四）制訂本章程的修改方案；（十五）制定本公司的風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策；（十六）決定本公司不良信貸資產(chǎn)處置；（十七）強(qiáng)化并表管理，負(fù)責(zé)本公司整體及子公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理的設(shè)計(jì)和實(shí)施；（十八）監(jiān)督高級管理層的履職情況，確保高級管理層有效履行管理職責(zé)；（十九）負(fù)責(zé)本公司的信息披露，并對本公司的會計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任；（二十）定期評估并完善本公司的公司治理狀況；（二十一）向股東大會提請聘請或更換為本公司審計(jì)的會計(jì)師事務(wù)所；（二十二）聽取本公司行長的工作匯報(bào)并檢查行長的工作；（二十三）決定本公司經(jīng)營管理者獎勵基金按利潤總額提取的比例；（二十四）決定本公司職工福利基金和獎勵基金提取的方法；（二十五）審批本公司與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額超過本公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之一或與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后本公司與該關(guān)聯(lián)方的交易余額超過本公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之五的關(guān)聯(lián)交易。（二十六）制定資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任；（二十七）維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；（二十八）建立本公司與股東特別是主要股東之間利益沖突的識別、審查和管理機(jī)制；（二十九）法律、法規(guī)或本章程規(guī)定，以及股東大會授予的其他職權(quán)。董事會決定公司重大問題應(yīng)事先聽取黨委的意見。第一百四十七條 本公司董事會應(yīng)當(dāng)就注冊會計(jì)師對本公司財(cái)務(wù)報(bào)告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)意見的審計(jì)報(bào)告向股東大會作出說明。第一百四十八條 董事會制定董事會議事規(guī)則，以確保董事會落實(shí)股東大會決議，提高工作效率，保證科學(xué)決策。該規(guī)則應(yīng)規(guī)定董事會的召開和表決程序，董事會議事規(guī)則為章程的附件，由董事會擬定，股東大會批準(zhǔn)。第一百四十九條 根據(jù)股東大會的授權(quán)，董事會可決定：（一）股權(quán)投資與處置，單筆不超過本公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之一且當(dāng)年累計(jì)總額不超過本公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之五；（二）固定資產(chǎn)購置與處置，單筆不超過本公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之五且當(dāng)年累計(jì)總額不超過本公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之十。第一百五十條 董事會運(yùn)用本公司資產(chǎn)進(jìn)行股權(quán)投資或固定資產(chǎn)購置、處置應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的審查、決策程序和授權(quán)制度。超過本公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之一的重大股權(quán)投資、固定資產(chǎn)購置與處置事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評審。對日常經(jīng)營活動中涉及的股權(quán)投資或固定資產(chǎn)購置、處置，由行長按照批準(zhǔn)的年度預(yù)算核準(zhǔn)的項(xiàng)目和額度執(zhí)行。遇到超過預(yù)算核準(zhǔn)以及預(yù)算中雖有額度的規(guī)定，但內(nèi)容未經(jīng)細(xì)化的項(xiàng)目，按以下授權(quán)進(jìn)行：（一）股權(quán)投資及其處置，單筆數(shù)額不超過億元,且當(dāng)年累計(jì)總額不超過本公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之一的授權(quán)董事長批準(zhǔn)，并報(bào)董事會備案。（二）固定資產(chǎn)購置與處置，單筆數(shù)額不超過億元，且當(dāng)年累計(jì)總額不超過本公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之一的，授權(quán)行長批準(zhǔn)，并報(bào)董事會備案。第一百五十一條 董事會負(fù)責(zé)審定本公司發(fā)展戰(zhàn)略，并據(jù)此指導(dǎo)本公司的經(jīng)營活動。本公司發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)當(dāng)充分考慮本公司的發(fā)展目標(biāo)、經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、市場狀況和宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，滿足本公司的發(fā)展需要，并對本公司可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)作出合理的估計(jì)。第一百五十二條 在審定本公司發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)，董事會應(yīng)當(dāng)與高級管理層密切配合。發(fā)展戰(zhàn)略確定后，董事會應(yīng)當(dāng)督促高級管理層傳達(dá)至全行范圍。第一百五十三條 董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督本公司發(fā)展戰(zhàn)略的貫徹實(shí)施，定期對本公司發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行重新審議，確保本公司發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營情況和市場環(huán)境變化相一致。第一百五十四條 董事會負(fù)責(zé)本公司資本充足率管理，確保本公司在測算、衡量資本與業(yè)務(wù)發(fā)展匹配狀況的基礎(chǔ)上，制定合理的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，并制定資本補(bǔ)充計(jì)劃并監(jiān)督執(zhí)行。第一百五十五條 董事會應(yīng)督促高級管理層建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制框架，以有效地識別、衡量、監(jiān)測、控制并及時(shí)處置本公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。第一百五十六條 董事會定期聽取高級管理層關(guān)于本公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題評價(jià)報(bào)告，評價(jià)報(bào)告應(yīng)當(dāng)對本公司當(dāng)期的主要風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行分析。第一百五十七條 董事會定期對本公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評估，以確定本公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)限額，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估情況，確定并調(diào)整本公司可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平。第一百五十八條 董事會對本公司發(fā)生的重大案件、受到行政處罰或面臨重大訴訟的情況，可要求高級管理層報(bào)告并責(zé)成其妥善處理。第一百五十九條 董事會應(yīng)監(jiān)督高級管理層制定內(nèi)部控制的相關(guān)政策和程序以及整改措施，以實(shí)施有效的內(nèi)部控制。第一百六十條 董事會應(yīng)持續(xù)關(guān)注商業(yè)銀行內(nèi)部人和關(guān)聯(lián)股東的交易狀況，對于違反或可能違反誠信及公允原則的關(guān)聯(lián)交易，董事會有權(quán)責(zé)令相關(guān)人員停止交易或?qū)灰讞l件作出重新安排。第一百六十一條 董事會可通過下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行管理，重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會審查后提交董事會審批。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序的執(zhí)行情況發(fā)表書面意見。第一百六十二條 董事會負(fù)責(zé)本公司的信息披露工作，制定規(guī)范的信息披露程序，依法確定信息披露的范圍和內(nèi)容，制定合規(guī)的披露方式，保證所披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第一百六十三條 董事會應(yīng)當(dāng)確保本公司制定書面的行為規(guī)范準(zhǔn)則，對各層級的管理人員和業(yè)務(wù)人員的行為規(guī)范作出規(guī)定，同時(shí)應(yīng)明確要求各層級職工及時(shí)報(bào)告可能存在的利益沖突，且應(yīng)規(guī)定具體的問責(zé)條款，并建立相應(yīng)的處理機(jī)制。第一百六十四條 董事會定期開展對本公司財(cái)務(wù)狀況的審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致財(cái)務(wù)報(bào)告不準(zhǔn)確的因素，并向高級管理層提出糾正意見。第一百六十五條 董事會定期評估本公司的經(jīng)營狀況，評估包括財(cái)務(wù)指標(biāo)和非財(cái)務(wù)指標(biāo)，并以此全面評價(jià)高級管理層成員的履職情況。第一百六十六條 董事會應(yīng)當(dāng)建立信息報(bào)告制度，要求高級管理層定期向董事會、董事報(bào)告本公司經(jīng)營事項(xiàng)。信息報(bào)告制度至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（一）向董事會、董事報(bào)告信息的內(nèi)容及其最低報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)；（二）信息報(bào)告的頻率；（三）信息報(bào)告的方式；（四）信息報(bào)告的責(zé)任主體及報(bào)告不及時(shí)、不完整應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任；（五）信息保密要求。第一百六十七條 本公司董事會按照股東大會的有關(guān)決議，設(shè)立戰(zhàn)略、審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、提名與薪酬考核四個(gè)專門委員會。專門委員會成員應(yīng)當(dāng)是具有與專門委員會職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)的董事。各專門委員會召集人原則上不宜兼任。專門委員會對董事會負(fù)責(zé)，依照公司章程和董事會授權(quán)履行職責(zé)。董事會的相關(guān)擬決議事項(xiàng)應(yīng)先提交相應(yīng)的專門委員會進(jìn)行審議，由該專門委員會提出專業(yè)意見或根據(jù)董事會授權(quán)就專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行決策。專門委員會成員全部由董事組成，其中審計(jì)委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬考核委員會中獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)占有二分之一以上的比例并擔(dān)任主任委員，審計(jì)委員會主任委員應(yīng)當(dāng)是會計(jì)專業(yè)人士。各相關(guān)專門委員會應(yīng)當(dāng)定期與本公司高級管理層及部門進(jìn)行交流本公司經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，并提出意見和建議。第一百六十八條 戰(zhàn)略委員會的主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)制定本公司經(jīng)營管理目標(biāo)和長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；（二）對其他影響本公司經(jīng)營發(fā)展的重大事項(xiàng)進(jìn)行研究并提出建議；（三）監(jiān)督、檢查年度經(jīng)營計(jì)劃、投資方案的執(zhí)行情況；（四）負(fù)責(zé)本公司的資本管理戰(zhàn)略和規(guī)劃、資本總量及其結(jié)構(gòu)、年度資本目標(biāo)管理；（五）擬定權(quán)益性資本的募集方式、時(shí)間和市場方案，（六）對須經(jīng)董事會批準(zhǔn)的重大資本運(yùn)作、資產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目進(jìn)行研究并提出建議；（七）董事會授權(quán)的其他職責(zé)。第一百六十九條 審計(jì)委員會的主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)檢查本公司風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)狀況、會計(jì)政策、財(cái)務(wù)報(bào)告程序和財(cái)務(wù)狀況；（二）監(jiān)督及評估外部審計(jì)工作，提出外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的聘請與更換建議，并就審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)告信息真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性作出判斷性報(bào)告，提請董事會審議；（三）監(jiān)督公司的內(nèi)部審計(jì)制度及其實(shí)施；（四）監(jiān)督和促進(jìn)內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)之間的溝通；（五）審核公司的財(cái)務(wù)信息及其披露；（六）審查公司及各分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度的科學(xué)性、合理性、有效性以及執(zhí)行情況，并對違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究提出建議；（七）對內(nèi)部審計(jì)人員盡責(zé)情況及工作考核提出意見等；（八）審議批準(zhǔn)案防工作政策與工作報(bào)告，考核評估本公司案防工作的有效性；（九）董事會授權(quán)的其他職責(zé)。第一百七十條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會的主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)監(jiān)督高級管理人員關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、國別風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的控制情況，對本公司風(fēng)險(xiǎn)及管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力及水平進(jìn)行定期評估，提出完善本公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意