【導(dǎo)讀】襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆荿袆肅芅蒁螈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞蕿肁莂蒈螅羇莁薀薈袃莀芀螃蝿荿蒂薆膈莈薄袁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆葿蚃膄蒅薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇羅膇肈莇螇肅肇葿羃罿肆薂螆裊肆蚄蕿?zāi)f膅莄螄肀膄蒆薇羆膃蚈螂膂莈蚅袈膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿蒞螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆荿袆肅芅蒁螈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞蕿肁莂蒈螅羇莁薀薈袃莀芀螃蝿荿蒂薆膈莈薄袁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆葿蚃膄蒅薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇羅膇肈莇螇肅肇葿羃罿肆薂螆裊肆蚄蕿?zāi)f膅莄螄肀膄蒆薇羆膃蚈螂膂莈蚅袈膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿蒞螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆荿袆肅芅蒁螈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞蕿肁莂蒈螅羇莁薀薈袃莀芀螃蝿荿蒂薆膈莈薄袁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆葿蚃膄蒅薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇羅膇肈莇螇肅肇葿羃罿肆薂螆裊肆蚄蕿?zāi)f膅莄螄肀膄蒆薇羆膃蚈螂膂莈蚅袈膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿蒞螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆荿袆肅芅蒁螈羈芄薃

　　

【正文】 目標(biāo)，監(jiān)督、檢查年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、投資方案的執(zhí)行情況。 發(fā)展戰(zhàn)略委員會(huì)由董事長(zhǎng)擔(dān)任主任委員。 第一百三十七條 審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)檢查本行的會(huì)計(jì)政策、財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)報(bào)告程序，檢查本行風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)狀況；負(fù)責(zé)本行年度審計(jì)工作，并就審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)告信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性作出判斷性報(bào)告，提交董事會(huì) 審議。 審計(jì)委員會(huì)由獨(dú)立董事?lián)沃魅挝瘑T。 第一百三十八條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督高級(jí)管理層關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的控制情況，對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)及管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力及水平進(jìn)行定期評(píng)估，提出完善本行風(fēng)險(xiǎn)管理和行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理層成員每屆任期 3年，連聘可以連任。本行應(yīng)與行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理層成員簽訂聘任合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。 第一百四十六條 行長(zhǎng)行使下列職權(quán)： （一）主持本行的經(jīng)營(yíng)管理工作，并向董事會(huì)報(bào)告工作； （二）執(zhí)行董事會(huì)的戰(zhàn)略決策，實(shí)現(xiàn)董事會(huì)制定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，實(shí) 施董事會(huì)決議； （三）代表高級(jí)管理層向董事會(huì)提交中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及投資計(jì)劃，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施； （四）提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)和運(yùn)營(yíng)總監(jiān)； （五） 聘任或解聘應(yīng)由董事會(huì)聘任或解聘以外的本行內(nèi)設(shè)部門及分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人和本行一般員工； （六）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向監(jiān)管部門和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告； （七）主持制定本行的具體規(guī)章； （八）主持?jǐn)M訂本行基本管理制度； （九）主持?jǐn)M訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案； （十）主持?jǐn)M訂本行職工的股 權(quán)激勵(lì)計(jì)劃、長(zhǎng)效獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃、薪酬方案、工資計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施； （十一）主持制訂高級(jí)管理層議事規(guī)則并報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施； （十二）在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)從事或授權(quán)其他高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)； （十三）在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)外簽署合同； （十四）提議召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議； （十五）其他依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)由行長(zhǎng)行使的職權(quán)。 第一百四十七條 行長(zhǎng)及高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)定期或根據(jù)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)報(bào)告本行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、經(jīng) 營(yíng)前景、重要合同、重大事件等情況，行長(zhǎng)及高級(jí)管理層必須保證該報(bào)告的真實(shí)性。 第一百四十八條 本行審定有關(guān)職工工資、福利以及勞動(dòng)保護(hù)、勞動(dòng)保險(xiǎn)、解聘（或開除）本行職工等涉及職工切身利益的政策制度時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先聽取工會(huì)并通過職工代表大會(huì)或其他形式聽取職工的意見和建議。 第一百四十九條 行長(zhǎng)及高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。行長(zhǎng)及高級(jí)管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)立履行職責(zé)。 高級(jí)管理層對(duì)董事、董事長(zhǎng)越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營(yíng)管理的，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)予以制止，并向監(jiān)督部門報(bào)告。 第一百五十條 本行行長(zhǎng)及其他高級(jí)管 理層成員應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。本行行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理層成員因違反法律、法規(guī)，營(yíng)私舞弊或因其他嚴(yán)重失職行為造成本行經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 第一百五十一條 行長(zhǎng)可以在任期屆滿前提出辭職。有關(guān)行長(zhǎng)辭職的具體程序和辦法由行長(zhǎng)與本行之間的聘任合同規(guī)定。行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理層成員必須在完成離任審計(jì)后方可離任。 監(jiān)事和監(jiān)事會(huì) 監(jiān) 事 第一百五十二條 本行監(jiān)事包括由股東代表、本行職工代表出任的監(jiān)事和外部監(jiān)事。 第一百五十三條 本行監(jiān)事的任職條件、產(chǎn)生程序 適用本章程有關(guān)董事的規(guī)定。 董事、行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。 第一百五十四條 監(jiān)事每屆任期 3年。股東代表出任的監(jiān)事、外部監(jiān)事由股東大會(huì)選舉或更換，職工代表出任的監(jiān)事由本行職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生或更換。監(jiān)事連選可以連任。 本行應(yīng)與監(jiān)事簽訂聘任合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。 第一百五十五條 監(jiān)事連續(xù)兩次不能親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，也不委托其他監(jiān)事出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議的，視為不能履行職責(zé)。對(duì)于不能按照規(guī)定履職的監(jiān)事，監(jiān)事會(huì)應(yīng)向其問責(zé)，必要時(shí)要求其辭去監(jiān)事職務(wù)。 第一百五十六條 監(jiān)事可以在任期屆滿前提出辭職 。本章程第五章有關(guān)董事辭職的規(guī)定，適用于監(jiān)事。 第一百五十七條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。監(jiān)事不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益，若給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 第二節(jié) 外部監(jiān)事 第一百五十八條 本行外部監(jiān)事是指不在本行擔(dān)任除監(jiān)事以外的其他職務(wù)，并與本行及本行主要股東之間不存在可能影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系的監(jiān)事。本行至少設(shè) 2名外部監(jiān)事。 第一百五十九條 外部監(jiān)事享有監(jiān)事的權(quán)利，對(duì)本行董事會(huì)、高級(jí)管理層成員進(jìn)行監(jiān)督，根據(jù)監(jiān)事會(huì)決議組織開展監(jiān)事會(huì)職權(quán)范圍 內(nèi)的審計(jì)工作。外部監(jiān)事在履行職責(zé)時(shí)尤其要關(guān)注存款人和本行的整體利益。 外部監(jiān)事不得在其他商業(yè)銀行兼職。 除本節(jié)關(guān)于外部監(jiān)事的特別規(guī)定以外，外部監(jiān)事還應(yīng)同時(shí)遵循本章程關(guān)于監(jiān)事的規(guī)定。 第一百六十條 外部監(jiān)事有下列情形之一的，構(gòu)成嚴(yán)重失職： （一）泄露本行商業(yè)秘密，損害本行合法利益； （二）在履行職責(zé)過程中接受不正當(dāng)利益； （三）利用外部監(jiān)事地位謀取私利； （四）在監(jiān)督檢查中應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)問題而未能發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致本行重大損失的； （五）有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為。 第一百六十一 條 因嚴(yán)重失職被有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)取消任職資格的外部監(jiān)事，不得再擔(dān)任本行外部監(jiān)事。其職務(wù)自任職資格取消之日起當(dāng)然解除。 如因外部監(jiān)事資格被取消或被罷免導(dǎo)致本行監(jiān)事會(huì)中外部監(jiān)事人數(shù)或比例低于有關(guān)法律、法規(guī)及本章程規(guī)定的最低人數(shù)或要求的比例時(shí)，本行應(yīng)盡快召開股東大會(huì)選舉并補(bǔ)足。 第一百六十二條 外部監(jiān)事的任職資格及條件，提名、選舉、罷免、就職及辭職，基本義務(wù)，工作時(shí)間及出席會(huì)議次數(shù)的最低限額、津貼和費(fèi)用等比照本行獨(dú)立董事的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第三節(jié) 監(jiān)事會(huì) 第一百六十三條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)由 7 名監(jiān) 事組成。監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng) 1名、副監(jiān)事長(zhǎng) 1名，監(jiān)事長(zhǎng)和副監(jiān)事長(zhǎng)由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長(zhǎng)和副 監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)由具備專業(yè)知識(shí)和金融工作經(jīng)驗(yàn)的專職人員擔(dān)任。監(jiān)事會(huì)中外部監(jiān)事不少于 2名。由本行職工代表出任的監(jiān)事不得少于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。 第一百六十四條 監(jiān)事會(huì)下設(shè)監(jiān)事會(huì)辦公室，作為日常辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)事會(huì)相關(guān)會(huì)議的籌備及其他日常事務(wù)。 監(jiān)事會(huì)制定監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，并由股東大會(huì)審議通過后執(zhí)行。 第一百六十五條 監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議 ；副監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉 1名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議。 第一百六十六條 監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)： （一）檢查監(jiān)督本行財(cái)務(wù)活動(dòng)； （二）監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系 。 （三）監(jiān)督董事會(huì)及董事、高級(jí)管理層及高級(jí)管理人員履行內(nèi)部控制職責(zé)； （四）對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議； （五）在董事會(huì)對(duì)董事評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，定期對(duì)董事作出履職 評(píng)價(jià)，并向股東大會(huì)報(bào)告； （六）提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，在董事會(huì)不履行本章程規(guī)定的召集和主持股東會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東大會(huì)； （七）向股東大會(huì)提出提案； （八）列席董事會(huì)會(huì)議，并可獲取會(huì)議資料； （九）負(fù)責(zé)監(jiān)事會(huì)成員薪酬方案的擬定并提請(qǐng)股東大會(huì)審定。 （十）擬定監(jiān)事的考核辦法，對(duì)監(jiān)事進(jìn)行考核和評(píng)估，并報(bào)股東大會(huì)決定； （十一）發(fā)現(xiàn)本行經(jīng)營(yíng)情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查或?qū)ｍ?xiàng)檢查活動(dòng)，并就所發(fā)現(xiàn)問題責(zé)成高級(jí)管理層提出整改意見并貫徹落實(shí)。必要時(shí)，可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)協(xié)助其工作，費(fèi)用由本行承擔(dān)； （ 十二）法律、行政法規(guī)及本章程、股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。 第一百六十七條 監(jiān)事長(zhǎng)行使下列職權(quán)： （一）召集、主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議； （二）組織履行監(jiān)事會(huì)的職責(zé)； （三）審定、簽署監(jiān)事會(huì)報(bào)告、決議和其他重要文件； （四）代表監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)報(bào)告工作； （五）依照法律、法規(guī)、規(guī)章或本章程規(guī)定應(yīng)該履行的其他職權(quán)。 第一百六十八條 監(jiān)事有了解本行經(jīng)營(yíng)情況的權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的保密義務(wù)。本行應(yīng)采取措施保障監(jiān)事的知情權(quán)，為監(jiān)事正常履行職責(zé)提供必要的協(xié)助，任何人不得干預(yù)、阻撓。 本行監(jiān)事會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨 時(shí)會(huì)議。監(jiān)事會(huì)每年召開四次會(huì)議，由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。 第一百七十條 三分之一以上監(jiān)事提議可以召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議，監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在接受提議后 10 日代為出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上監(jiān)事出席方可舉行。出席會(huì)議的監(jiān)事就每項(xiàng)提案擁有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)作出決議，應(yīng)由全體監(jiān)事的過半數(shù)通過。 第一百七十五條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、電話會(huì)議、視頻會(huì)議或借助能使所有與會(huì)監(jiān)事相互聽清對(duì)方發(fā)言并進(jìn)行實(shí)時(shí)交流的通訊