【正文】 從而給證券公司帶來(lái)一定的損失。 圖34 銀河證券網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D由于業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)失當(dāng)或公司員工的操作失誤，使得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)辦理的過(guò)程中，直接或間接導(dǎo)致業(yè)務(wù)結(jié)果與預(yù)期的偏離，從而為公司帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。通常是指對(duì)交易系統(tǒng)或相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作不當(dāng)或缺乏必要的后臺(tái)技術(shù)支持而導(dǎo)致的財(cái)務(wù)損失。管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司針對(duì)在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)制定的各項(xiàng)管理制度、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)指導(dǎo)等規(guī)定缺失或疏漏，以及相關(guān)規(guī)定的落實(shí)和監(jiān)督檢查不到位，導(dǎo)致客戶(hù)利益受到侵犯，引發(fā)糾紛，最終使公司受到司法或政府監(jiān)管部門(mén)的處罰，造成公司財(cái)產(chǎn)和社會(huì)聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。人員道德風(fēng)險(xiǎn)主要指證券公司的員工在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中最大限度地增進(jìn)自身效用時(shí)做出不利于他人的行動(dòng)，具體可以表現(xiàn)為：?jiǎn)T工的責(zé)任心不強(qiáng)、誘使客戶(hù)從事與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的投資活動(dòng)，業(yè)務(wù)活動(dòng)效能低，利用信息的不對(duì)稱(chēng)誘使客戶(hù)頻繁交易謀取利益等行為，致使公司為其承擔(dān)遭受的風(fēng)險(xiǎn)損失。 隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的迅速發(fā)展，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)量和業(yè)務(wù)品種與10年前，甚至5年前已不可同日而語(yǔ)，井噴式地增長(zhǎng)，也使得風(fēng)險(xiǎn)管理大大滯后于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的成長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)隱患的普遍存在就不足為奇了。銀河證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中各種形式的風(fēng)險(xiǎn)大量存在著。政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：，單人辦理，相關(guān)個(gè)人信息校驗(yàn)缺失。，對(duì)客戶(hù)承諾保底收益。，對(duì)外拓展客戶(hù)。，引發(fā)法律糾紛。操作風(fēng)險(xiǎn)。，導(dǎo)致交易所監(jiān)控平臺(tái)對(duì)公司發(fā)異常交易協(xié)查函。，引起清算透支。“一址多戶(hù)”現(xiàn)象，收到中國(guó)登記公司的調(diào)查函信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、上、廣、深，交易密集時(shí)響應(yīng)滯后。，引發(fā)客戶(hù)投訴。，當(dāng)天業(yè)務(wù)停辦，被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局約談。人員道德風(fēng)險(xiǎn)（大客戶(hù)居多）投訴，客戶(hù)反饋經(jīng)常被不明 電話(huà)騷擾。，代理客戶(hù)進(jìn)行股票交易的行為不時(shí)出現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)的存在是客觀的，而經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中大量風(fēng)險(xiǎn)的存在，為風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和可控提供了條件，深入研究風(fēng)險(xiǎn)的成因和發(fā)展，制定應(yīng)對(duì)策略，豐富應(yīng)對(duì)手段將風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失降到最低成為我們的一項(xiàng)迫切需要解決的任務(wù)。 銀河證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)銀河證券的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系分為由董事會(huì)和股東大會(huì)組成的決策層、由總裁辦主持下，各職能部門(mén)分工協(xié)調(diào)，主管部門(mén)和專(zhuān)員具體落實(shí)的執(zhí)行層以及由風(fēng)控委員會(huì)和合規(guī)部、審計(jì)部構(gòu)成的監(jiān)督評(píng)價(jià)層。決策層的主要工作負(fù)責(zé)確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、綱領(lǐng)和實(shí)施方案，進(jìn)行宏觀控制。執(zhí)行層的主要工作是在決策層的領(lǐng)導(dǎo)，通過(guò)各種技術(shù)手段，把組織目標(biāo)轉(zhuǎn)化為具體行動(dòng)，建立科學(xué)、合理、高效的內(nèi)部控制系統(tǒng)，并督促落實(shí)相關(guān)政策措施的執(zhí)行和日常監(jiān)督。監(jiān)督評(píng)價(jià)層相對(duì)于其他部門(mén)獨(dú)立，其主要工作是負(fù)責(zé)管理和監(jiān)督公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法合規(guī) 圖35 銀河證券組織結(jié)構(gòu)性，并對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行整體評(píng)估，并對(duì)公司董事會(huì)和股東大會(huì)提交專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告書(shū)。這三個(gè)層次各自獨(dú)立，又彼此聯(lián)系，共同維系著公司的發(fā)展。銀河證券內(nèi)部涉及風(fēng)險(xiǎn)管理的主要部門(mén)是合規(guī)管理部和審計(jì)部[24]，他們的主要職責(zé)分別是：(一)法律合規(guī)部法律合規(guī)部下設(shè)六個(gè)二級(jí)部門(mén)，分別負(fù)責(zé)各個(gè)業(yè)務(wù)線(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、制度設(shè)計(jì)以及法律事務(wù)管理等方面。其中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)管理部下設(shè)地區(qū)合規(guī)專(zhuān)員，負(fù)責(zé)所轄分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作。目前，法律合規(guī)部共有工作人員42人，其中，24名地區(qū)合規(guī)專(zhuān)員。總部人員主要為四類(lèi)專(zhuān)業(yè)人才：法律、金融、會(huì)計(jì)及數(shù)理統(tǒng)計(jì)，地區(qū)合規(guī)專(zhuān)員主要為四類(lèi)專(zhuān)業(yè)人才：金融、計(jì)算機(jī)、會(huì)計(jì)及數(shù)理統(tǒng)計(jì)。主要的工作包括：規(guī)劃、設(shè)計(jì)公司的制度體系，起草合規(guī)管理制度，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為、建立關(guān)鍵崗位人員行為守則，對(duì)制度進(jìn)行定期修訂與臨時(shí)補(bǔ)充。對(duì)總部及各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)文件、管理制度、流程設(shè)計(jì)的合規(guī)性審查，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行合 圖36 銀河證券風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)圖規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。日常工作實(shí)踐主要是開(kāi)展賬戶(hù)規(guī)范檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題認(rèn)真整改，對(duì)于分類(lèi)評(píng)審中存在的問(wèn)題，及時(shí)采取措施督促整改，落實(shí)責(zé)任追究。實(shí)際工作中的相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)包括：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)。（二）審計(jì)部主要職責(zé)是負(fù)責(zé)推動(dòng)公司審計(jì)機(jī)制的建立并主持開(kāi)展審計(jì)日常工作。 。負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)收支、財(cái)務(wù)預(yù)決算審計(jì)、管理效益審計(jì)、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、專(zhuān)項(xiàng)經(jīng)費(fèi)審計(jì)、投資和技術(shù)改造項(xiàng)目審計(jì)等系列審計(jì)相關(guān)的工作，進(jìn)行有關(guān)審計(jì)原始資料的調(diào)查取證、收集整理和建檔工作，編寫(xiě)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告。 、實(shí)施公司年度審計(jì)工作計(jì)劃，擬定公司各項(xiàng)內(nèi)部審計(jì)制度，并對(duì)內(nèi)部審計(jì)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。 、章程、協(xié)議等的審核，對(duì)公司對(duì)外投資計(jì)劃、融資計(jì)劃及預(yù)決算執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)。 ，指導(dǎo)公司內(nèi)部審計(jì)工作，組織完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他審計(jì)工作。 ，并提出意見(jiàn)和建議。 圖37合規(guī)部門(mén)組織結(jié)構(gòu)圖銀河證券的日常風(fēng)險(xiǎn)管理主要的執(zhí)行監(jiān)督部門(mén)是法律合規(guī)部及其下屬駐分支機(jī)構(gòu)的地區(qū)合規(guī)專(zhuān)員和營(yíng)業(yè)部合規(guī)崗人員[39]，各個(gè)相關(guān)部門(mén)之間的制衡和監(jiān)督以公司的規(guī)章制度為指導(dǎo)。為加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理，預(yù)防和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，銀河證券以適當(dāng)性管理為核心，規(guī)范營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和營(yíng)銷(xiāo)人員行為，加強(qiáng)傭金自律管理。公司主要從以下幾個(gè)方面著手，并訂立了一系列完整詳細(xì)的公司內(nèi)部管理制度，落實(shí)了各項(xiàng)具體措施。（一）客戶(hù)賬戶(hù)管理營(yíng)業(yè)部需認(rèn)真比照客戶(hù)賬戶(hù)管理相關(guān)的規(guī)章制度，并按照“統(tǒng)一賬戶(hù)管理系統(tǒng)”的標(biāo)準(zhǔn)流程進(jìn)行日常操作?！敖y(tǒng)一賬戶(hù)管理系統(tǒng)”，發(fā)布《統(tǒng)一賬戶(hù)系統(tǒng)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程》，實(shí)現(xiàn)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》關(guān)于客戶(hù)賬戶(hù)管理方面的要求。，二代身份證通過(guò)讀卡器、一代身份證要求提供輔助證明（戶(hù)口本、護(hù)照、公安機(jī)關(guān)出具的證明原件）、現(xiàn)場(chǎng)拍照、采集頭像、填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性進(jìn)行審查，并充分了解客戶(hù)情況，二代身份證通過(guò)讀卡器、一代身份證要求提供輔助證明（戶(hù)口本、護(hù)照、公安機(jī)關(guān)出具的證明原件）、現(xiàn)場(chǎng)拍照、采集頭像、填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性進(jìn)行審查，并充分了解客戶(hù)情況，集中上線(xiàn)“公民身份查詢(xún)系統(tǒng)”，落實(shí)客戶(hù)身份存疑的核實(shí)，修訂《客戶(hù)身份識(shí)別和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法》，在辦法中補(bǔ)充客戶(hù)身份存疑處理流程的相關(guān)內(nèi)容，并制定《證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)和反恐融資工作實(shí)施細(xì)則》，細(xì)化證券營(yíng)業(yè)部相關(guān)工作。 ，留存身份證明文件的復(fù)印件和影像資料（《賬戶(hù)管理質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》）影像資料總部統(tǒng)一審核。+2日完成。、不合規(guī)賬戶(hù)有完整的處理流程（2007年賬戶(hù)清理、賬戶(hù)規(guī)范時(shí)發(fā)布，后續(xù)小休賬戶(hù)系統(tǒng)計(jì)劃整合統(tǒng)一管理）。，并留痕。、客戶(hù)資產(chǎn)變動(dòng)的差錯(cuò)確認(rèn)等通過(guò)授權(quán)或總部操作進(jìn)行審批、復(fù)核并留痕（禁止改變證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)的對(duì)應(yīng)關(guān)系）。（二）客戶(hù)適當(dāng)性管理營(yíng)業(yè)部日常管理按照統(tǒng)一賬戶(hù)管理系統(tǒng)的要求對(duì)新客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提醒老客戶(hù)補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)內(nèi)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分級(jí)分類(lèi)管理，當(dāng)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)不適合的服務(wù)或產(chǎn)品時(shí)履行提醒義務(wù)。營(yíng)業(yè)部對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員及理財(cái)人員有關(guān)客戶(hù)適當(dāng)性管理的培訓(xùn)。，客戶(hù)初次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估嵌入開(kāi)戶(hù)流程，新開(kāi)客戶(hù)從系統(tǒng)上做到了必須進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》要求的至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶(hù)證券投資情況進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估的工作模型正在建立中；，系統(tǒng)自動(dòng)提醒客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（CRM）系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)客戶(hù)的分級(jí)分類(lèi)管理，加強(qiáng)了客戶(hù)適當(dāng)性管理；（VIP、核心、潛力、普通4類(lèi)）；《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)適當(dāng)性管理與投資者教育實(shí)施細(xì)則》、《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)分級(jí)分類(lèi)服務(wù)實(shí)施細(xì)則》、《投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》、《投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理實(shí)施細(xì)則》，強(qiáng)化適當(dāng)性管理的要求；，簽署承諾書(shū)（比如保守型客戶(hù)交易權(quán)證、創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)需要確認(rèn)等）（三）客戶(hù)資產(chǎn)安全及異常交易監(jiān)控營(yíng)業(yè)部應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定和系統(tǒng)流程加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)安全及異常交易的監(jiān)控，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、網(wǎng)站等公示提醒客戶(hù)保護(hù)密碼，并指定人員配合經(jīng)紀(jì)管理總部自律管理崗，協(xié)助監(jiān)管部門(mén)、交易所處理異常交易行為?！蛾P(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》要求對(duì)客戶(hù)異常交易行為監(jiān)督、控制、調(diào)查等發(fā)現(xiàn)盜買(mǎi)盜賣(mài)等異常交易行為疑點(diǎn)時(shí)的處理流程，在公司《客戶(hù)交易行為自律管理協(xié)同工作制度》和《客戶(hù)證券交易監(jiān)控管理制度》有明確規(guī)定，本部自律管理崗配合監(jiān)管部門(mén)、交易所等，每日處理；，滿(mǎn)足監(jiān)督和調(diào)查并可以通過(guò)菜單實(shí)現(xiàn)限制操作；中央監(jiān)控等系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了交易安全監(jiān)控的技術(shù)支持；；有弱密碼控制；并在營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所、網(wǎng)站等公示提醒客戶(hù)密碼保護(hù)；、交易記錄、證券和資金余額等功能；（四）客戶(hù)回訪(fǎng)制度營(yíng)業(yè)部按照公司客戶(hù)回訪(fǎng)制度的相關(guān)規(guī)定，協(xié)助呼叫中心完成對(duì)新開(kāi)客戶(hù)和存量客戶(hù)的回訪(fǎng)工作。：《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)回訪(fǎng)實(shí)施細(xì)則及關(guān)于客戶(hù)回訪(fǎng)工作相關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定和說(shuō)明》，明確了回訪(fǎng)方式、回訪(fǎng)內(nèi)容并留痕；，一期擴(kuò)容改造工程已順利完成；；，由于時(shí)間緊，客戶(hù)規(guī)模龐大，針對(duì)存量客戶(hù)10%的回訪(fǎng)率要求，已制定詳細(xì)的存量客戶(hù)回訪(fǎng)實(shí)施方案及回訪(fǎng)進(jìn)度安排，從2011年起可每年完成上年度末存量客戶(hù)10%的回訪(fǎng)工作（《關(guān)于對(duì)存量客戶(hù)回訪(fǎng)實(shí)施細(xì)則及進(jìn)度安排》）；（五）客戶(hù)投訴處理營(yíng)業(yè)部在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、網(wǎng)站統(tǒng)一公示客戶(hù)投訴電話(huà)、傳真、電子信箱，建立客戶(hù)投訴處理檔案?！犊蛻?hù)交易糾紛處理工作制度》、《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)投訴處理實(shí)施細(xì)則（試行）》包含公司本部客戶(hù)投訴處理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組名單、分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)投訴處理人員名單；：網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示客戶(hù)投訴電話(huà)、傳真、電子信箱；，并每年4月底前報(bào)備證監(jiān)局；（六）客戶(hù)資料管理營(yíng)業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格按照公司規(guī)定為客戶(hù)建立一戶(hù)一檔，安排專(zhuān)人在專(zhuān)用的檔案室內(nèi)，按照規(guī)定的順序存放紙質(zhì)客戶(hù)資料，通過(guò)統(tǒng)一賬戶(hù)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)客戶(hù)影像資料的集中管理。1．2007年賬戶(hù)清理、賬戶(hù)規(guī)范時(shí)已為客戶(hù)建立一戶(hù)一檔，資料齊全，妥善保管（《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)資料管理辦法》）；，實(shí)現(xiàn)了客戶(hù)影像資料的集中管理，通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)備份保存；《統(tǒng)一賬戶(hù)系統(tǒng)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程》，修訂了《賬戶(hù)管理質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》；：?jiǎn)T工行為規(guī)范管理（七）人員管理營(yíng)業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格按照《規(guī)定》要求，執(zhí)行崗位互斥原則，并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置和公司網(wǎng)站公示合規(guī)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)辦理人員及營(yíng)銷(xiāo)人員的信息。、合規(guī)風(fēng)控、客戶(hù)賬戶(hù)、資產(chǎn)管理經(jīng)辦崗等業(yè)務(wù)崗位的人員與營(yíng)銷(xiāo)崗位互斥要求《證券營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理工作流程》明確此規(guī)定，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用；、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)做到了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員及營(yíng)銷(xiāo)人員信息的公示（八）營(yíng)業(yè)部日常管理營(yíng)業(yè)部在現(xiàn)場(chǎng)公示《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》，日常管理嚴(yán)格按照公司的印章管理、突發(fā)事件管理、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離崗、考核的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作和留痕。，包含《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》、《稅務(wù)登記證》，并公布業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍；，使用、保管、交接、登記造冊(cè)；，和當(dāng)?shù)毓?、消防部門(mén)聯(lián)系暢通；、定期自查、演練、留痕；5.《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》明確規(guī)定總經(jīng)理是營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)管理的負(fù)責(zé)人，是安全運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理的第一責(zé)任人，并進(jìn)行年度考核、考核留痕；6.《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》明確規(guī)定營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強(qiáng)制離崗一次，離崗期間的稽核審計(jì)報(bào)告按規(guī)定報(bào)營(yíng)業(yè)部所在地及公司駐地證監(jiān)局備案； 7.《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》、《審計(jì)管理暫行辦法》明確規(guī)定離任審計(jì)要求；公司已根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶(hù)服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》（中證協(xié)發(fā)[2010]157號(hào)）的要求進(jìn)行了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成本核算，制定傭金管理方案，并要求各營(yíng)業(yè)部在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行公示；9.《傭金定價(jià)管理辦法（試行）》、“關(guān)于提醒各證券營(yíng)業(yè)部認(rèn)真貫徹中證協(xié)157號(hào)文件精神做好交易傭金管理工作的通知”（20101231郵件通知）、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)交易傭金管理工作的通知》、《關(guān)于印發(fā)玖天財(cái)富簽約服務(wù)相關(guān)制度的通知》《營(yíng)銷(xiāo)人員風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》、《證券營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷(xiāo)人員風(fēng)險(xiǎn)管理扣分實(shí)施細(xì)則》，細(xì)化被考核人員的行為合規(guī)性、服務(wù)適當(dāng)性和客戶(hù)投訴考核指標(biāo)，并作為被考核人員績(jī)效考核和激勵(lì)的重要內(nèi)容；，事前防范、事中監(jiān)督、事后查處，取得執(zhí)業(yè)證書(shū)之前不得展業(yè)，系統(tǒng)登記備案；（九）信息技術(shù)系統(tǒng)管理營(yíng)業(yè)部的技術(shù)人員應(yīng)熟悉各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)，日常業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)格按照公司的權(quán)限審批流程、新建信息系統(tǒng)流程等，并做好留痕工作?！鹱C統(tǒng)一賬戶(hù)管理系統(tǒng)；—金證新一代三方存管系統(tǒng)；—金證新一代集中交易系統(tǒng)；—金正新一代集中交易系統(tǒng)、新意客戶(hù)資產(chǎn)集中管理系統(tǒng)和法人清算系統(tǒng)；—中央風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)；；、權(quán)限分級(jí)管理、統(tǒng)一的權(quán)限申請(qǐng)流程；；禁止客戶(hù)資產(chǎn)的內(nèi)部轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出；，必須上報(bào)公司總部審批（十）責(zé)任追究機(jī)制營(yíng)業(yè)部應(yīng)加強(qiáng)人員管理，落實(shí)違規(guī)違紀(jì)行為的責(zé)任追究機(jī)制?！督?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》、《關(guān)于員工違紀(jì)違規(guī)行為調(diào)查處理暫行辦法》罰則明確規(guī)定責(zé)任追究機(jī)制，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人及從業(yè)人員發(fā)生違反經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度行為的具體處罰規(guī)定同時(shí)在統(tǒng)一賬戶(hù)管理系統(tǒng)、OA、CRM、EAS、ERP等信息系統(tǒng)的輔助支持下，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的辦理過(guò)程和內(nèi)部管理流程越加規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性正逐步得到加強(qiáng) 銀河證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題 風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)和制度的缺陷銀河證券的組織結(jié)構(gòu)是在總公司設(shè)立機(jī)構(gòu)管理部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行集中管理。在交易、財(cái)務(wù)、辦公和人事管理系統(tǒng)統(tǒng)一的基礎(chǔ)上，建章建制，規(guī)范流程，加強(qiáng)內(nèi)部稽核從而實(shí)行對(duì)營(yíng)業(yè)部的監(jiān)管。但是在交易品種和對(duì)象、服務(wù)范圍和手段、交易結(jié)算方式都不斷快速變化發(fā)展的今天，系統(tǒng)需不斷升級(jí)；制度和流程需不斷優(yōu)化才能積極響應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的需要。且不同區(qū)域由于信息技術(shù)發(fā)展水平及客戶(hù)要求的不一致，大一統(tǒng)的交易環(huán)境、統(tǒng)一的管理制度和業(yè)務(wù)審批流程增加了管理難度，使得風(fēng)險(xiǎn)管理工作難以落實(shí)到位，進(jìn)而弱化了風(fēng)險(xiǎn)控制。表32 營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷(xiāo)管理人員配比　2009201020112012營(yíng)銷(xiāo)管理人員數(shù)362610675610經(jīng)紀(jì)人、客戶(hù)經(jīng)理人數(shù)400086002700018900比例1:111:141:401:31由于人員比例的懸殊，加之業(yè)務(wù)規(guī)模和種類(lèi)的不斷增加，營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷(xiāo)管