資產(chǎn)證券化相關(guān)問題的答復(fù)(i)-資料下載頁
2025-06-07 22:26本頁面
【正文】 上報(bào)方案溝通過程中轉(zhuǎn)出方銀行需要向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告擬入池的資產(chǎn)情況以及整個(gè)交易機(jī)構(gòu)和潛在投資人, 并對(duì)資產(chǎn)簿記/出表等事先征詢銀監(jiān)局意見。7. 銀行在做本不良資產(chǎn)信托證券化產(chǎn)品時(shí)，需要簽署哪些文件或合同、協(xié)議？這些文件或合同、協(xié)議的主要內(nèi)容是什么？金杜意見:一般的資產(chǎn)證券化交易包括下屬文件:? 信托合同 發(fā)起機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)受托機(jī)構(gòu)簽署, 主要約定發(fā)起機(jī)構(gòu)對(duì)于資產(chǎn)權(quán)益的轉(zhuǎn)讓, 信托設(shè)立, 目的, 受益人范圍, 方法, 資金分配順序, 證券持有人大會(huì)等? 資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議 發(fā)起機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)受托機(jī)構(gòu)簽署, 主要約定目標(biāo)資產(chǎn)的入池標(biāo)準(zhǔn)、交割等事項(xiàng)? 服務(wù)協(xié)議 資產(chǎn)受托機(jī)構(gòu)和貸款服務(wù)人簽署, 主要約定貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)提供信貸資產(chǎn)有關(guān)的管理服務(wù), 受托機(jī)構(gòu)支付一定報(bào)酬? 交易管理協(xié)議 資產(chǎn)受托機(jī)構(gòu)和交易管理人簽署, 主要約定交易管理機(jī)構(gòu)提供信托賬戶管理, 指示資金保管機(jī)構(gòu)付款等服務(wù), 并收取一定報(bào)酬? 資金保管協(xié)議 資產(chǎn)受托機(jī)構(gòu)和資金保管人簽署, 主要約定資金保管人開立信托賬戶, 按照指示劃轉(zhuǎn)支付金額, 并收取一定報(bào)酬? 承銷協(xié)議 發(fā)起機(jī)構(gòu)與承銷商簽署, 主要約定承銷商的承銷方式以及報(bào)酬? 債券發(fā)行、登記及兌付服務(wù)協(xié)議 資產(chǎn)受托機(jī)構(gòu)與債券發(fā)行、登記及兌付人簽, 主要約定了又其提供登記托管、代理本息兌付及付息服務(wù), 并收取一定報(bào)酬。除上述協(xié)議外, 我們理解還需要準(zhǔn)備相關(guān)的擔(dān)保品完善的相關(guān)協(xié)議(包括一些擔(dān)保文件的變更協(xié)議, 對(duì)相對(duì)方(借款人/保證人)的通知書)等。我們理解, 此次銀行考慮的是私募發(fā)售, 則不需要承銷協(xié)議以及債券發(fā)行、登記及兌付服務(wù)協(xié)議。如受托機(jī)構(gòu)不另聘交易管理人, 交易管理協(xié)議也不需要。4
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