家庭理財(cái)規(guī)劃書范本-資料下載頁(yè)
2025-05-29 23:31本頁(yè)面
【正文】 （三）XX小朋友的教育金計(jì)劃金裕人生金融理財(cái)計(jì)劃（本金保證返還，固定與浮動(dòng)收益兼有，變現(xiàn)能力強(qiáng)）計(jì)劃特點(diǎn)：資產(chǎn)保全、財(cái)富傳承、子女教育年金、養(yǎng)老年金、大病醫(yī)療金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等集理財(cái)與保障為一體的金融產(chǎn)品XX寶寶，6歲，每年存19934元，存10年，共投入199340元存一筆錢，擁有三筆現(xiàn)金流，計(jì)劃利益演示如下：第一筆現(xiàn)金流：固定收益金 合同保證，終身領(lǐng)取，復(fù)利滾存60歲之前，每隔一年XX小朋友可以從賬戶領(lǐng)取7000元固定收益；60歲后上浮20%，并且每年領(lǐng)取固定收益4200元，一直至終身，與生命等長(zhǎng)，活到老領(lǐng)到老。 7000 7000 7000 7000 …… 4200 4200 4200 4200 4200……6歲8歲 10歲 12歲 14歲 …… 60 61 62 63 64 與生命等長(zhǎng)第二筆現(xiàn)金流：浮息分紅 參與平安公司分紅，享受公司投資收益與經(jīng)營(yíng)成果。國(guó)家規(guī)定：保險(xiǎn)公司可分配盈余的70%要分給客戶。年年領(lǐng)取直至終身復(fù)利滾存兩筆現(xiàn)金流如不領(lǐng)取，%（目前）的利率，復(fù)利滾存，想用的時(shí)候隨時(shí)都可以取出來。60歲可一次性領(lǐng)?。?120萬(wàn) 元； 70歲可一次性領(lǐng)取： 165萬(wàn) 元； 80歲可一次性領(lǐng)取： 225萬(wàn) 元；第三筆現(xiàn)金流：本金 100%本金安全，應(yīng)急情況下，可進(jìn)行資金二次運(yùn)作（貸款）（可貸本金的70%，只需每半年還一次利息,貸款利率約低于同期銀行貸款利率，%）豁免：繳費(fèi)期間投保人發(fā)生意外、疾病等無(wú)法續(xù)存，可免存保險(xiǎn)費(fèi)，由中國(guó)平安來幫助存款?？偫妫?0 歲時(shí)賬戶： 225萬(wàn)元100歲時(shí)賬戶： 412萬(wàn)元7 / 7
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