家庭理財(cái)規(guī)劃書(shū)范本(已修改)
2025-06-10 23:31 本頁(yè)面
【正文】 X X先生《家庭理財(cái)規(guī)劃書(shū)》目 錄第一部分：家庭理財(cái)基本原則第二部分：家庭理財(cái)保險(xiǎn)篇第三部分：家庭保險(xiǎn)理財(cái)目標(biāo)及理財(cái)建議 天眾卓越理財(cái)團(tuán)隊(duì) 理財(cái)顧問(wèn) xx：133333333理財(cái)顧問(wèn) xx：133333333日期:2011128第一部分：家庭理財(cái)基本原則理財(cái)理論中有個(gè)4理財(cái)?shù)姆▌t，主要是講通過(guò)家庭年收入的合理配置達(dá)到理財(cái)目的。我在這介紹下。雙十原則家庭10%的收入投資保險(xiǎn)，保障家庭未來(lái)10年的收入。如健康醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)等。 20%的收入投資于流動(dòng)資產(chǎn)。如：銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金等。強(qiáng)調(diào)的是流動(dòng)性，對(duì)收益要求不高。 30%的收入投資于固定收益產(chǎn)品，低收益低風(fēng)險(xiǎn)。共同特點(diǎn)：投資期限一年以上，收益比較高，安全無(wú)風(fēng)險(xiǎn)固定收益產(chǎn)品：國(guó)債、高等級(jí)的企業(yè)債、有銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品等其它保本保收益產(chǎn)品40%的收入投資于高收益產(chǎn)品，大部分財(cái)富的來(lái)源。高收益產(chǎn)品：基金、股票、外匯、期貨、郵票、藝術(shù)品投資、房產(chǎn)、黃金投資等。這部分是理財(cái)收益的來(lái)源。高收益將面臨高風(fēng)險(xiǎn)，要獲得高的回報(bào)，通過(guò)自己努力學(xué)習(xí)可以達(dá)到，或者直接找可以相信的理財(cái)顧問(wèn)幫你搭理也是一種辦法，但這種辦法要注意風(fēng)險(xiǎn)控制。 提示：結(jié)合您家庭的資產(chǎn)負(fù)債及現(xiàn)金流量狀況，以及市場(chǎng)狀況，將根據(jù)實(shí)際進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。第二部分：家庭理財(cái)保險(xiǎn)篇面對(duì)市場(chǎng)上琳瑯滿目的保險(xiǎn)產(chǎn)品，如何根據(jù)自身狀況來(lái)合理搭配這些險(xiǎn)種？理財(cái)師給您支招怎樣為自己和家人量身定制合適的保險(xiǎn)規(guī)劃。人生需要七張保單：第一張：意外險(xiǎn)保單減輕災(zāi)難帶來(lái)的損失 日常生活中風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，交通事故每天都在我們身邊上演。意外險(xiǎn)提供生命與安全的保障，功能是身故給付、殘廢給付。買一份意外險(xiǎn)是對(duì)生命的保障。更體現(xiàn)
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