家庭理財(cái)規(guī)劃書范本(編輯修改稿)
2025-06-25 23:31 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 育準(zhǔn)備一筆資金就已經(jīng)是當(dāng)務(wù)之急。教育費(fèi)用越來越昂貴，讀個(gè)大學(xué)要以數(shù)萬計(jì)。更不必說對孩子愛好的培養(yǎng)。兒童意外險(xiǎn)是孩子的另一張必備保單。兒童更愛動(dòng)，更好奇，比成人更容易受到意外傷害。 第七張：避稅保單合理利用規(guī)則為財(cái)富保值 如果你不希望自己辛辛苦苦掙下的財(cái)產(chǎn)在身后被未來開征的遺產(chǎn)稅侵蝕，如果你希望將自己的財(cái)產(chǎn)能確保給到制定的人，如果你不想由于某些財(cái)務(wù)問題而影響到家庭?，F(xiàn)在就可以將部分資產(chǎn)放進(jìn)保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)公司將在法律規(guī)定的范圍內(nèi)祝您達(dá)成愿望，并可能放大資產(chǎn)。第三部分：家庭保險(xiǎn)理財(cái)目標(biāo)及理財(cái)建議結(jié)合您家庭的資產(chǎn)負(fù)債及現(xiàn)金流量狀況，以及市場狀況，做出以下全面的理財(cái)規(guī)劃：xx先生、xx女士全面保障寶寶xx的教育金規(guī)劃資產(chǎn)合理配置，保值、增值原則：先保障后投資先保障家庭頂梁柱，后保障家庭其他成員先滿足保額需求，后考慮保費(fèi)支出先滿足保險(xiǎn)規(guī)劃，后考慮保險(xiǎn)產(chǎn)品先滿足人身保險(xiǎn)，后考慮財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（一）XX先生的保障計(jì)劃平安智勝人生保障+理財(cái)計(jì)劃XX先生，男，年交6000元，交費(fèi)20年，產(chǎn)品保障范圍和理財(cái)亮點(diǎn)如下：一、 保障范圍1. 生命保障20萬：生命保障是對家庭的一種責(zé)任，如果我遇到風(fēng)險(xiǎn)不在了，那么保險(xiǎn)公司給我家人一筆錢（在這里是20萬），確保我的家人在35年內(nèi)經(jīng)濟(jì)上得到一定的補(bǔ)償后不會(huì)受到太大的影響。2. 大病保障20萬：人一生中罹患重大疾病的概率高達(dá)72％，重大疾病的治愈率隨醫(yī)療水平的提高而提高，但有錢治療是前提。如果有社保，則大概需要20到50萬，因?yàn)橛行┧幧绫２粓?bào)銷，還有后期的理療調(diào)養(yǎng)及收入補(bǔ)償社保也報(bào)不了。給您設(shè)計(jì)的建議書中是20萬，也就是說，如果發(fā)生大?。ㄅ?0種），醫(yī)院一確診，保險(xiǎn)公司將一次性給到20萬作為治病應(yīng)急錢，這筆錢是自由支配的，無需發(fā)票。3. 意外保障30萬：意外無處不在。因意外造成
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