家庭理財規(guī)劃ppt課件-資料下載頁
2025-01-19 08:11本頁面
【正文】 明朗，持有黃金可以起到安全避險的作用。 推薦使用賬戶黃金交易，而不是實物黃金，并且要開展有黃金回購業(yè)務(wù)。 如中國黃金旗艦店“黃金 9999”、建行“龍鼎 金”、高賽爾等。 本理財小組建議將投資黃金的資產(chǎn)定為 126000元。 保本理財產(chǎn)品風險程度較低且流動性好，能夠滿足投資者短期資金避險要求。 本理財小組推薦購買匯豐中國匯金富 一年期黃金掛鉤澳元結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。 故本理財小組建議將投資保本理財產(chǎn)品的資產(chǎn)定為 104000元。 我國的國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債，由國家財政信譽作擔保，信譽度非常高。從今年發(fā)行的國債利率來看收益率普遍下降。 本理財小組建議適當縮減投資國債數(shù)額，將投資國債的資金定為 168000元。 我們建議存入 9000元的子女發(fā)展補助金，數(shù)額不多但也也可以在一定程度上幫助小兒子。 同時每年收入中 40%投資存款、 30%的滾動式儲蓄可以充實緊急備用金。 九、風險告知與揭露事項 ? （一） 風險告知 ? （二） 揭露事項 （一）風險告知 ? 1) 流動性風險 : 投資是長期的，急需變現(xiàn)時損失的可能性增大 ? 2) 市場風險 : 市場是變化不定的，價格可能不漲反跌 ? 3) 信用風險 : 個別標的的特殊風險 ? 4) 估計平均報酬率的依據(jù) :風險屬性分析表與內(nèi)部報酬率法 ? 5) 預估最高報酬率與最低報酬率的范圍 :15%到1% ? 6) 過去的績效并不能代表未來的趨勢 ? 1）本理財規(guī)劃是根據(jù)您所提供的財務(wù)信息制定的，您要保證信息的準確性，若發(fā)生任何重大改變請及時通知我們。 ? 2）本理財規(guī)劃涉及的投資產(chǎn)品不同于銀行存款，具有投資風險。在實際執(zhí)行中，也許會因為利率、匯率等因素的變化導致您收益的減少，甚至是本金的損失。 ? 3）本理財規(guī)劃所提到的各種假設(shè)是我們根據(jù)當前經(jīng)濟環(huán)境所作出的預測，不代表未來可實現(xiàn)的投資收益。 home 十、定期檢討的安排 十一、其他說明 （一）事項、執(zhí)行理財規(guī)劃的授權(quán) （二）風險揭示 （三） 專業(yè)人員溝通與合作 （四） 理財申明 十二、結(jié)語 謝謝各位評委和觀眾 ！
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